Sut Byddwn yn “Dwyn” Difidend Misol o 7% O Amazon

Dim ond cwpl o wythnosau yn ôl, roedd llawer o bobl yn meddwl bod ganddyn nhw llawer amser i fachu stociau wedi'u curo fel Amazon
AMZN
.com (AMZN) ac microsoft
MSFT
(MSFT). Ers hynny, mae'r sglodion glas hyn wedi dod i ben!

Yn ffodus mae yna ffordd y gallwn ni yn dal i prynwch AMZN ac MSFT am brisiau “cyn-lansio”. A chasglwch 7%+ o gynnyrch, hefyd!

Nid ydym yn prynu'r cyfranddaliadau yn uniongyrchol. Rydym yn gallach na hynny. Rydym yn codi'r stociau hyn gyda'r mathau o ddifidendau 7%+ yr ydym yn ffafrio ynddynt Adroddiad Incwm Gwrthwynebol -ar ostyngiadau serth i'w prisiau marchnad.

Mae’r dull “gostyngiad difidend” hwn yn gadael inni “droi’r cloc yn ôl” a phrynu’r dip ar ôl i'r dip ddigwydd yn barod!

Gallwn hefyd godi'r stociau hyn cynnyrch difidend rhy fawr o 7%+. Ac yn aml bydd ein taliadau yn dod i'ch ffordd bob mis hefyd. Mae hynny'n wahanol iawn i brynu Microsoft ar ei ben ei hun, gyda'i ddifidend bron ddim yn bodoli o 0.88%. Ac mae Amazon, wrth gwrs, yn cynhyrchu 0% yn union heddiw - ac mae'n debyg y bydd bob amser.

Sut Byddwn yn Prynu Ein Hoff Ddifidendau yn Rhad

Rwy'n codi hyn yn awr oherwydd mae'n sefyllfa debyg i'r un a wynebwyd gennym ychydig llai na dwy flynedd yn ôl, ym mis Hydref 2020. Yn ôl wedyn, byddwch yn cofio, roedd y byd ar y cyfan dan glo, ond roedd stociau wedi gostwng fisoedd ynghynt—ac yn wir. rhwygo'n uwch bron bob dydd.

At Adroddiad Incwm Contrarian, roeddem am godi rhai enwau defnyddwyr i elwa o'r adlam, heb sôn am y triliynau o ddoleri Roedd Jay Powell & Co (gyda chymorth gan lywodraeth yr UD) yn pwmpio i bocedi defnyddwyr.

Ond yn sicr nid oeddem am dalu'r prisiau chwyddedig yr oedd y stociau hyn yn mynd amdanynt ar y pryd! Ac oherwydd ein bod yn wasanaeth cynnyrch uchel, fe wnaethom fynnu difidendau mawr -yn ddelfrydol ddigon mawr i adael i ni ymddeol ar ein taliadau yn unig, heb orfod gwerthu un stoc ar ôl ymddeol.

Felly dyma beth wnaethom ni.

Defnyddio Cronfeydd Diwedd Caeedig i “Droi’r Cloc yn Ôl” ar Brisiau Cyfranddaliadau

Yn lle prynu'r stociau hyn yn uniongyrchol, neu drwy gronfa fynegai S&P 500 â chynhyrchiant isel, aethom â cherbyd a anwybyddwyd yn hurt o'r enw cronfa pen caeedig, neu CEF.

Yn benodol, rydym yn codi'r Cronfa Ecwiti Arallgyfeirio Byd-eang a Reolir gan Dreth Eaton Vance (EXG), a roddodd 10% nas clywyd ar y pryd ac a anfonodd y difidend hwnnw fel swm cyson misol taliad, hefyd!

Yn ail, roedd EXG, a oedd yn dal Amazon a Microsoft yn ôl bryd hynny, yn masnachu ar ostyngiad chwerthinllyd o 12% i werth asedau net (NAV).

Cadwch gyda mi yma, oherwydd y gostyngiadau hyn yw'r allwedd i “droi'r cloc yn ôl” a phrynu cyfranddaliadau ein CEFs am brisiau ymhell islaw'r rhai y byddem yn eu talu ar y farchnad. Oherwydd bod y gostyngiad hwnnw o 12% yn golygu ein bod ni, i bob pwrpas, yn cael Amazon, Microsoft a gweddill stociau EXG am 88 cents ar y ddoler!

CEFs yw'r yn unig cornel o'r farchnad gyda'r aneffeithlonrwydd melys hwn. Yn wahanol i'w cefndrydau cronfa gydfuddiannol a ETF, mae gan CEFs gronfeydd sefydlog o gyfranddaliadau. Sy'n golygu y gallant fasnachu ar premiymau a gostyngiadau i werthoedd eu hasedau gwaelodol.

Roedd gan EXG un offeryn arall yn ei becyn hefyd: mae'n ysgrifennu opsiynau galwadau dan do ar ei ddaliadau. Os ydych chi erioed wedi ysgrifennu galwadau dan sylw eich hun, mae'n debyg eich bod chi'n gwybod ei fod yn ffordd wych o gynhyrchu incwm ychwanegol. Mae hefyd yn boen i'w reoli oherwydd mae angen gyson ysgrifennu galwadau (heb sôn am fendith opsiynau yn eich cyfrif!). Mae EXG yn ffordd un clic i roi'r strategaeth hon ar gontract allanol.

Rwy'n siŵr y gallwch chi weld i ble rydw i'n mynd yma: prynwch CEF am bris gostyngol arbennig o ddwfn ac mae gennych chi ergyd wych at “bonws” wyneb i waered wrth i'r bargeinion hyn ddiflannu, gan gynyddu pris cyfranddaliadau'r CEF yn uwch fel y maen nhw!

Dyna'n union beth ddigwyddodd gydag EXG: fe wnaethom reidio ei ffenestr ddisgownt derfynol yn uwch, gan glocio allan ym mis Chwefror 2022, ac erbyn hynny roedd gostyngiad y gronfa bron yn gyfan gwbl wedi diflannu, gan gulhau i 3.7%.

Ac roedd y pris, tebyg i gi cŵn bach, yn dilyn y gostyngiad cau yr holl ffordd, gan godi 28%. Taflwch ein difidend o 10% a chawsom elw melys o 42% mewn llai na thair blynedd!

Mae'r patrwm hwn yn hawdd i'w weld mewn CEFs: edrychwch am ddisgownt sy'n ehangach na'r arfer, yna prynwch a theithio wrth i'ch ffenestr ddisgownt gau gynyddu'r pris cyfranddaliadau. Ac, wrth gwrs, byddwch chi'n casglu'ch difidend uchel - ac yn aml yn fisol - yr amser cyfan!

Un peth i'w nodi, fodd bynnag, yw nad wyf yn argymell EXG, sy'n masnachu ar bremiwm o 1.5% i NAV, heddiw. Ond mae yna lawer o ostyngiadau mawr eraill ar y bwrdd o hyd, gan gynnwys y rhai rydw i'n eu hargymell Adroddiad Incwm Gwrthwynebol.

Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am Byth.

Datgeliad: dim