Mae ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog morgeisi (mREITs) yn boblogaidd gyda buddsoddwyr sy'n ceisio difidendau cynhyrchiol iawn.
Ond nid yw mREITs at ddant pawb oherwydd gallant fod yn eithaf cyfnewidiol. Dros y pum mlynedd diwethaf, mae nifer o mREITs poblogaidd fel Mae Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY) A AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC) wedi cynhyrchu cyfanswm enillion negyddol — hyd yn oed gydag arenillion difidend dau ddigid.
Edrychwch ar un mREIT sydd nid yn unig wedi cynyddu ei ddifidend ond, hyd yn oed gyda blwyddyn i lawr yn 2022, sydd hefyd yn dangos cyfanswm enillion cadarnhaol dros y pum mlynedd diwethaf.
Ymddiriedolaeth Arbor Realty Inc. (NYSE: ABR) yn mREIT o Long Island, Efrog Newydd sy'n cychwyn benthyciadau pontydd a mesanîn ar gyfer eiddo masnachol a phreswyl. Mae llawer o'i fenthyciadau yn tarddu trwy raglenni Fannie Mae a Freddie Mac.
Fel mREITs eraill, y gwasgariad rhwng cost ariannu benthyciad a'r llog a enillir o'r benthyciad hwnnw yw'r elw a gynhyrchir. Mae llawer o fenthyciadau masnachol Ymddiriedolaeth Arbor Realty yn liens morgais cyntaf sy'n dymor byr gyda chyfraddau llog uwch.
Pe baech wedi buddsoddi $10,000 yn Arbor Realty Trust bum mlynedd yn ôl, byddech wedi prynu 1,157.41 o gyfranddaliadau am bris o $8.64 y cyfranddaliad. Y difidend chwarterol oedd $0.21 y cyfranddaliad, a'r cynnyrch blynyddol bryd hynny oedd 9.7%.
Gyda'i bris cau diweddar o $13.15, mae pris y cyfranddaliadau wedi codi 52% dros y pum mlynedd diwethaf. Yn ystod y cyfnod hwnnw, mae Arbor Realty Trust wedi cynyddu ei ddifidend chwarterol 15 gwaith rhyfeddol am 10 chwarter yn olynol, gyda'r taliad difidend bellach yn cyrraedd $0.40. Ychydig iawn o gwmnïau sy'n gweld twf difidend o 90% dros bum mlynedd, ac mae nifer o'r mREITs hyd yn oed wedi torri taliadau difidend o leiaf unwaith yn ystod y cyfnod hwnnw.
Mae hynny'n siarad yn dda â'r hyder sydd gan Arbor Realty Trust am ei dyfodol. Mae'r cynnyrch presennol o 12.1% yn llawer uwch na'i arenillion cyfartalog pum mlynedd o 9.12%, sy'n awgrymu bod y cyfranddaliadau yn dal i fod yn eithaf tanbrisio.
Er bod yr enillion blynyddol fesul cyfranddaliad (EPS) o $1.51 yn llai na'r blaenddifidend blynyddol o $1.60, mae EPS dosbarthadwy trydydd chwarter o $0.56 yn fwy na digon ar gyfer y difidend $0.40. Mae cymhareb taliad Ymddiriedolaeth Arbor Realty o 71% yn dal yn yr ystod gymharol ddiogel.
Mae'r buddsoddiad gwreiddiol wedi cynhyrchu $6.42 o ddifidendau heb eu hailfuddsoddi dros y pum mlynedd diwethaf a chyfanswm adenillion rhwng gwerthfawrogiad a difidendau o 126.5%. Y gwir amdani: Pe baech chi'n buddsoddi $10,000 yn Arbor Realty Trust bum mlynedd yn ôl, byddai'ch buddsoddiad nawr yn werth $22,645.87.
Os byddwch, fel llawer o fuddsoddwyr, yn dewis ail-fuddsoddi difidendau yn hytrach na chasglu'r incwm, byddai eich 1,157.41 cyfranddaliadau wedi cynyddu i 1,861.91 o gyfranddaliadau, gyda chyfanswm enillion trawiadol o 144.84%. Byddai eich buddsoddiad $10,000 nawr yn werth $24,481.47.
Gyda chyfanswm enillion fel hynny, mae perfformiad Ymddiriedolaeth Arbor Realty dros y pum mlynedd diwethaf yn ei roi nid yn unig ar frig rhestr mREIT ond hefyd ar frig yr holl REITs mawr.
Adroddiad Wythnosol REIT: Mae REITs yn un o'r opsiynau buddsoddi sy'n cael eu camddeall fwyaf, sy'n ei gwneud hi'n anodd i fuddsoddwyr sylwi ar gyfleoedd anhygoel nes ei bod hi'n rhy hwyr. Mae tîm ymchwil eiddo tiriog mewnol Benzinga wedi bod yn gweithio'n galed i nodi'r cyfleoedd gorau yn y farchnad heddiw, y gallwch gael mynediad iddynt am ddim trwy gofrestru ar eu cyfer. Adroddiad Wythnosol REIT Benzinga.
Mwy am Real Estate gan Benzinga
Peidiwch â cholli rhybuddion amser real ar eich stociau - ymunwch Benzinga Pro am ddim! Rhowch gynnig ar yr offeryn a fydd yn eich helpu i fuddsoddi'n ddoethach, yn gyflymach ac yn well.
© 2022 Benzinga.com. Nid yw Benzinga yn darparu cyngor buddsoddi. Cedwir pob hawl.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/invested-10k-arbor-realty-trust-200335696.html