Os ydych chi'n ddigon ffodus i gael etifeddwyd rhai asedau gan rywun sydd wedi marw, efallai na fyddwch chi'n teimlo mor lwcus pan fyddwch chi'n darganfod y gallai fod arnoch chi drethi arnyn nhw.
Yn dibynnu ar ble mae’r person a fu farw yn byw, faint yw gwerth yr asedion a pha mor agos ydych chi at y person ymadawedig, efallai y bydd yn rhaid i chi dalu treth etifeddu ar yr eitemau hynny.
Wedi dweud hynny, mae'r tebygolrwydd yn brin y byddwch yn ei dalu gan fod y trothwy gwerth uchaf yn uchel a dim ond chwe gwladwriaeth sy'n codi'r dreth honno o 2022 ymlaen.
Er hynny, efallai y byddai’n well gwybod sut mae’r dreth etifeddiant yn gweithio ac a allwch chi ei hosgoi.
Gwybodaeth Pwysig: Tymor Ffurflen Dreth 2023: Beth i'w wybod cyn ffeilio'ch trethi
A yw Nawdd Cymdeithasol yn drethadwy? Dyma beth allai fod arnoch chi ar eich budd-daliadau
Pa daleithiau sydd â threthi etifeddiaeth?
Y chwe gwladwriaeth sy’n gosod treth etifeddiant yw:
Iowa
Kentucky
Maryland
Nebraska
New Jersey
Pennsylvania
Dim ond pan fo’r person sy’n marw ac yn trosglwyddo asedau ymlaen y mae treth etifeddiant yn berthnasol yn byw yn un o’r taleithiau hynny sydd â threth etifeddiant. Y wladwriaeth lle mae’r ymadawedig yn byw, ac nid y buddiolwr, sy’n penderfynu a yw treth etifeddiant yn berthnasol.
Mae’r cyfraddau treth ar etifeddiaethau yn amrywio o lai nag 1% i 18% o werth yr eiddo a’r arian parod y byddwch yn ei etifeddu, ond gallant newid bob blwyddyn felly holwch eich gwladwriaeth.
Mae Iowa yn dirwyn ei threth etifeddiaeth i ben yn raddol, a fydd yn cael ei diddymu’n llwyr yn y wladwriaeth honno erbyn 2025.
Efrog Newydd, fodd bynnag, bil arfaethedig S2782 ar Ionawr 24 sy'n cyflwyno treth rhodd a threth ar incwm a etifeddwyd.
“Ar hyn o bryd, nid oes gan Efrog Newydd dreth rhodd,” meddai Dana White, cyfarwyddwr cwmni cyfrifyddu cyhoeddus ardystiedig Janover. “Diben y cynnig hwn yw cynhyrchu tua $8 biliwn mewn refeniw i’r wladwriaeth.”
Mae GOP yn gosod treth defnydd genedlaethol:Beth ydyw a sut y byddai'n newid system dreth yr UD?
Beth yw cromfachau treth ffederal?Sut wnaethon nhw newid yn 2023? Atebion yma
Oes rhaid i chi dalu treth ffederal ar etifeddiaeth?
Nid oes treth etifeddiaeth ffederal felly nid oes rhaid rhoi gwybod i'r IRS am eich swm etifeddiaeth.
Fodd bynnag, bydd yn rhaid i unrhyw enillion o’r ystâd rhwng yr amser y bu farw’r person a’r swm yn cael ei ddosbarthu i chi gael ei adrodd a’i drethu ar eich ffurflen dreth bersonol, meddai Brian Schultz, partner yn y cwmni cyfrifyddu cyhoeddus ardystiedig Plante Moran.
Gallai enillion gynnwys difidendau o unrhyw stociau neu fondiau y gallech fod wedi'u hetifeddu, er enghraifft.
Pwy sy'n talu treth etifeddiant?
Yn nodweddiadol, mae priod a sefydliadau elusennol wedi'u heithrio'n awtomatig rhag trethi etifeddiaeth. Gallai plant a dibynyddion neu wyrion eraill hefyd fod yn gymwys am eithriad, eithriad rhannol neu dalu'r cyfraddau isaf.
Mae'r cyfraddau uchaf fel arfer yn cael eu codi ar y rhai nad oes ganddynt berthynas deuluol gyda'r person ymadawedig.
I ffeilio neu beidio ffeilio?: Pwy sy'n gorfod ffeilio ffurflen dreth: Nid yw'n angenrheidiol i bawb. Dyma'r rheolau.
brathiad treth: Gallai Americanwyr weld ad-daliadau treth llai yn 2023, mae IRS yn rhybuddio. Dyma sut i gael pob ceiniog
Faint y gellir ei etifeddu heb dalu treth?
Ar ôl i ysgutor yr ystad rannu’r asedau a’u dosbarthu i fuddiolwyr, cyfrifir swm y dreth ar wahân ar gyfer pob buddiolwr unigol. Rhaid i bob unigolyn dalu'r swm treth hwnnw a rhoi gwybod i'r wladwriaeth am y wybodaeth ar ffurflen treth etifeddiant.
Fel arfer mae swm eithrio ar gyfer trethi etifeddiaeth sydd fel arfer wedi'i osod yn uchel iawn, o $1 miliwn o leiaf, a dim ond y swm sy'n uwch na'r trothwy hwnnw sy'n cael ei drethu. O ganlyniad, dim ond tua 2% o drethdalwyr fydd byth yn gorfod talu treth etifeddiant, yn ôl Treth Turbo.
Mae'r dreth etifeddiaeth yn wahanol i'r dreth ystad ffederal, sy'n codi treth ar gyfanswm gwerth asedau person ymadawedig, llai swm gwahardd, ac fel arfer caiff ei dalu allan o asedau'r ymadawedig cyn ei ddosbarthu i fuddiolwyr. Telir trethi gan yr ystâd, yn lle'r buddiolwr.
Ychwanegwch ef: Beth yw treth incwm? Beth i'w wybod am sut mae'n gweithio, gwahanol fathau a mwy
Daliwch ati i ganolbwyntio: Dechreuodd tymor treth 2023 yn swyddogol: Dyma ddyddiadau cau allweddol i'w cadw mewn cof
A allaf osgoi treth etifeddiant?
Y ffordd orau o osgoi treth etifeddiant yw rheoli asedau cyn marwolaeth. Er mwyn dileu neu gyfyngu ar faint o dreth etifeddiant y gallai fod yn rhaid i fuddiolwyr ei dalu, ystyriwch:
Rhoi rhai o'ch asedau i fuddiolwyr posibl cyn marwolaeth. Bob blwyddyn, gallwch roi swm penodol i bob person yn ddi-dreth. Yn 2022, y gwaharddiad rhodd blynyddol hwnnw oedd $16,000 ac mae'n symud hyd at $17,000 ar gyfer 2023.
Symud i wladwriaeth heb dreth etifeddiant.
Sefydlu ymddiriedolaeth anadferadwy. Rydych chi'n ildio rhywfaint o reolaeth dros yr asedau oherwydd bod yr ymddiriedolaeth yn dod yn berchennog swyddogol, ac ni allwch ei newid na'i chanslo. Ond nid oes unrhyw asedau ymddiriedolaeth yn trosglwyddo ar farwolaeth, felly ni chodir unrhyw drethi ystad neu etifeddiaeth.
“Y gwir yw, er mwyn lleihau’r baich i’ch buddiolwyr, mae’n bwysig cynllunio ymlaen llaw, ystyried rhoddion trwy gydol eich oes, a strwythuro dogfennau fel bod asedau’n cael eu trosglwyddo i’ch anwyliaid yn y ffyrdd mwyaf treth-effeithlon,” meddai White.
Mwy o'ch cwestiynau tymor treth 2022 wedi'u hateb
Mae Medora Lee yn ohebydd arian, marchnadoedd a chyllid personol yn UDA HEDDIW. Gallwch chi ei chyrraedd yn [e-bost wedi'i warchod] a thanysgrifiwch i'n cylchlythyr Daily Money rhad ac am ddim i gael awgrymiadau cyllid personol a newyddion busnes bob dydd Llun i ddydd Gwener.
Ymddangosodd yr erthygl hon yn wreiddiol ar UDA HEDDIW: Beth yw treth etifeddiant? Dyma faint o dreth etifeddiant y gallwch ei dalu
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/federal-inheritance-tax-states-tax-194640892.html