(Bloomberg) - Crynodd Wall Streeters wrth i’r newyddion dorri y llynedd bod rheoleiddwyr yr Unol Daleithiau yn archwilio a oedd gweithwyr banc yn defnyddio ffonau personol i anfon neges destun at ei gilydd a chleientiaid am fusnes - rheol yr oedd bron i bawb yn ymddangos fel pe bai’n torri.
Darllenwyd y rhan fwyaf o Bloomberg
Ac eto i'r rhai sy'n poeni'n dawel, mae yna leinin arian yn dod i'r amlwg: Nid yw'n ymddangos ei fod yn lladdwr gyrfa.
Yn fuan ar ôl cael eu diarddel dros y craffu, daeth triawd o swyddogion gweithredol o JPMorgan Chase & Co.—y banc cyntaf a gafodd ei forthwylio gan awdurdodau yn yr ymchwiliad ehangu—i swyddi newydd yn y diwydiant. Talodd y cwmni ei hun $200 miliwn mewn dirwyon am ei fethiannau gwyliadwriaeth.
Glaniodd Ben Sykes, cyfarwyddwr gweithredol a adawodd y llynedd, at y cystadleuydd Jefferies Financial Group Inc. ym mis Medi, yn ôl cofnodion a ffeiliwyd gyda rheoleiddwyr broceriaeth. Dechreuodd Earl Dowling, cyn reolwr gyfarwyddwr y mae pobl sy'n gyfarwydd â'r mater hefyd a gafodd ei wthio allan, y mis hwn yn siop bancio buddsoddi PJT Partners Inc.
Ac mae hynny ar ôl i'r uwch fasnachwr credyd Ed Koo, a anafwyd yn gynnar yn ymdrechion JPMorgan i fynd i'r afael â negeseuon testun heb awdurdod, gael rôl newydd mewn cwmni llai yng nghanol 2020, yn fuan ar ôl iddo adael JPMorgan. Mae bellach yn rheolwr portffolio yn Brean Asset Management.
Gall y glaniadau roi o leiaf ychydig o gysur i Wall Streeters wrth i ymchwiliad yr Unol Daleithiau ehangu i archwilio a wnaeth mwy o gwmnïau dorri gofynion cadw cofnodion a gynlluniwyd i amddiffyn buddsoddwyr. Wrth gosbi JPMorgan, mynegodd ymchwilwyr ffederal bryder arbennig gyda rheolwyr a oedd i fod i helpu i atal anfon negeseuon testun y tu allan i sianeli swyddogol, ond yn lle hynny a gymerodd ran ynddo eu hunain. Mae'r ffocws hwnnw'n codi'r siawns y bydd gweithwyr mewn cwmnïau eraill yn cael eu gwthio allan wrth i ymholiadau fynd rhagddynt.
Darllen mwy: Prif Swyddog Gweithredol Deutsche Bank yn dweud bod Banc yn Edrych ar Ddefnydd E-bost Preifat
Daw’r gigs newydd hefyd gan fod arweinwyr Wall Street wedi bod yn cwyno am ba mor anodd yw denu a chadw staff profiadol, yn yr hyn y mae llawer yn ei alw’n “ryfel am dalent.” Nid dyma'r amser gwaethaf i fod yn chwilio am swydd.
“Roedd y bobl hyn yn gallu dod o hyd i waith arall oherwydd mae’n debyg bod ganddyn nhw sgiliau ac maen nhw’n dda am yr hyn maen nhw’n gallu ei wneud,” meddai Adam Pritchard, athro’r gyfraith ym Mhrifysgol Michigan. “Mae’n debyg y bu’n rhaid i JPMorgan danio rhai pobl i ddangos eu bod o ddifrif. Felly gallwch weld sut y byddai cyflogwr dilynol yn dweud, 'Ie, mae hynny'n groes rheoleiddiol, ond nid oeddech yn dwyn oddi ar eich cwsmeriaid.'”
Darllen mwy: Penaethiaid JPMorgan wedi gwirioni ar gosb tanwydd WhatsApp o $200 miliwn
Mae hollbresenoldeb negeseuon testun preifat wedi dod yn dipyn o gyfrinach agored mewn banciau yn ystod y blynyddoedd diwethaf. Wrth i apiau negeseuon symudol gynyddu, dechreuodd llawer o Wall Streeters eu defnyddio fel ffordd gyflym o pingio cydweithiwr neu gleient - neu ffordd gynnil o wneud sylwadau dirdynnol heb i benaethiaid eu gweld. Daeth y defnydd o lwyfannau o’r fath yn fwy cyffredin fyth pan orfododd pandemig Covid-19 lengoedd o weithwyr i weithio gartref yn gynnar yn 2020.
Mae'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid wedi'i gwneud yn ofynnol i gwmnïau gwarantau archifo cyfathrebiadau ysgrifenedig ers y 1930au. Y mis diwethaf, cyhuddodd JPMorgan o fethu â chyflawni ei rwymedigaethau rhwng dechrau 2018 a diwedd 2020 wrth i weithwyr anfon negeseuon testun, WhatsApp a chyfrifon e-bost personol. Er bod yr asiantaeth wedi dweud bod hynny'n llesteirio ei hymholiadau eraill, ni wnaeth gyhuddo'r cwmni o ddefnyddio'r llwyfannau anawdurdodedig hynny i dwyllo cleientiaid neu i gymryd rhan mewn camweddau.
Mae hynny’n allweddol i gyflogwyr. Roedd swyddogion gweithredol Jefferies a PJT yn ymwybodol bod Sykes a Dowling wedi cael eu hysgubo i fyny yn yr archwiliwr negeseuon y llynedd, a'u cyflogi ar ôl diwydrwydd dyladwy, yn ôl pobl â mater gwybodaeth.
Gwrthododd llefarwyr y cwmnïau hynny, Brean Asset Management a JPMorgan wneud sylw ar y penderfyniadau personél. Nid oedd gan y tri swyddog gweithredol na'u cynrychiolwyr unrhyw sylw ychwaith.
Setlodd y banc gyda'r SEC a'r Commodity Futures Trading Commission, gan gyfaddef iddo fethiannau. Nid yw awdurdodau wedi cymeradwyo unrhyw unigolion.
Torri Bonysau
Dim ond ychydig o swyddogion gweithredol a ddiswyddodd JPMorgan dros yr ymholiadau, ond fe ddisgyblodd lawer o rai eraill - gan ostwng eu taliadau bonws weithiau. Rhybuddiodd y SEC hefyd ei fod wedi agor ymholiadau ychwanegol i gwmnïau ariannol eraill. Mae ymateb cynnar cystadleuwyr JPMorgan yn awgrymu y gallai'r rhai sy'n cael eu cosbi ddod o hyd i ail gyfle yn rhywle arall o hyd.
I fod yn sicr, gall ousters adael marc parhaol ar gofnodion personél broceriaeth-diwydiant, sydd ar gael ar wasanaeth BrokerCheck Awdurdod Rheoleiddio'r Diwydiant Ariannol.
Mae ffeil Sykes yno yn dangos iddo gael ei “derfynu am dorri polisi cyfathrebu’r cwmni trwy symud sawl cyfathrebiad busnes mewnol o sianel gyfathrebu electronig gymeradwy wedi’i harolygu i sianel gyfathrebu electronig heb ei chymeradwyo, ac am gynnwys amhriodol rhai cyfathrebiadau.”
Dywed cofnodion Koo ei fod “wedi defnyddio cymhwysiad cyfryngau cymdeithasol trydydd parti ar gyfer cyfathrebu busnes mewnol.” Mae’n ychwanegu nad oedd “unrhyw niwed hysbys i gwsmeriaid.”
Ar hyn o bryd mae adroddiad BrokerCheck Dowling yn dangos iddo adael JPMorgan ac ymuno â PJT.
Darllenwyd y rhan fwyaf o Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/jpmorgan-executives-ousted-200-million-134005906.html