Mae'r Adran Gyfiawnder yn dweud wrth fancwyr am gyfaddef eu camweddau

Bydd banciau a chorfforaethau eraill sy’n adrodd yn rhagweithiol am droseddau gweithwyr posibl i’r llywodraeth yn lle aros i gael eu darganfod yn cael telerau mwy trugarog, yn ôl un o swyddogion yr Adran Gyfiawnder.

Yn ddiweddar, ailwampiodd y DOJ ei ddull o orfodi troseddol corfforaethol i gymell cwmnïau i ddileu a datgelu eu camweddau, Marshall Miller, prif ddirprwy atwrnai cyffredinol cyswllt, dywedodd ddydd Mawrth yn a cynhadledd bancio yn Maryland.

“Pan fydd camymddwyn yn digwydd, rydyn ni am i gwmnïau gamu i fyny,” Miller Dywedodd yr atwrneiod banc a'r rheolwyr cydymffurfio oedd yn bresennol. “Pan fydd cwmnïau’n gwneud hynny, gallant ddisgwyl gwneud yn well mewn ffordd glir a rhagweladwy.”

Mae gan fanciau, wrth ymyl triliynau o ddoleri o lifau o amgylch y byd bob dydd, faich cymharol uchel ar gyfer gorfodi gwrth-wyngalchu arian a gofynion cyfreithiol a rheoleiddiol eraill.

Ond mae ganddynt hanes hir o fethiannau, yn aml oherwydd gweithwyr diegwyddor neu arferion gwael.

Mae'r diwydiant wedi talu mwy na $200 biliwn mewn dirwyon ers argyfwng ariannol 2008, yn bennaf yn gysylltiedig â'i rôl yn y toreth o forgeisi, yn ôl a cyfrif 2018 oddi wrth KBW. Mae masnachwyr a bancwyr hefyd wedi cael eu beio am drin cyfraddau meincnod, arian cyfred a marchnadoedd metel gwerthfawr, gan ddwyn biliynau o ddoleri o genhedloedd datblygol, a gwyngalchu arian ar gyfer arglwyddi cyffuriau ac unbeniaid.

Mae’r foronen y mae swyddogion Cyfiawnder yn ei hongian o flaen y byd corfforaethol yn cynnwys addewid na fydd cwmnïau sy’n hunan-adrodd camymddwyn yn brydlon yn cael eu gorfodi i bledio’n euog, “ffactorau gwaethygol absennol,” meddai Miller. Byddant hefyd yn osgoi cael eu neilltuo i gyrff gwarchod mewnol a elwir yn fonitoriaid os ydynt yn cydweithredu'n llawn ac yn rhoi hwb i raglenni cydymffurfio mewnol, meddai.

Mae gan y cymhelliant cyntaf bwysau ychwanegol i gwmnïau ariannol oherwydd gall pledion euog achosi problemau trychinebus i'r endidau a reoleiddir i raddau helaeth; gallent golli trwyddedau busnes neu'r gallu i reoli cronfeydd cleientiaid oni bai eu bod wedi negodi cerfiadau rheoleiddiol.

“Y neges y dylai pob corfforaeth ei chlywed yw mai’r ffordd orau o osgoi ple euog - i rai cwmnïau, yr unig ffordd o wneud hynny - yw trwy hunan-adrodd ar unwaith a chydweithio pan ddarganfyddir camymddwyn,” meddai Miller.

Yn gyffredinol, mae swyddogion wedi ceisio osgoi sbarduno cwymp cwmnïau â chamau gorfodi ar ôl y cwymp yn anfwriadol 2002 ditiad y cwmni cyfrifo Arthur Andersen arwain at golli 28,000 o swyddi.

Ond mae hynny wedi golygu bod banciau a chwmnïau eraill fel arfer wedi dod i mewn dros y degawd diwethaf cytundebau erlyn gohiriedig neu drefniadau eraill, ynghyd â dirwyon, pan ganfyddir camweddau. Er enghraifft, JPMorgan Chase ymunodd â DPAs am ei rôl yn y Cynllun pyramid Bernie Madoff a sgandal masnachu metelau gwerthfawr, ymhlith damweiniau eraill.

Hyd yn oed mewn achosion lle na chanfyddir problemau ar unwaith, mae'r Adran Gyfiawnder yn rhoi clod i reolwyr sy'n gwirfoddoli gwybodaeth i'r awdurdodau, meddai Miller. Dyfynodd yr argyhoeddiad diweddar o Chynnyrchcyn-brif swyddog diogelwch dros rhwystro cyfiawnder fel enghraifft o'u dulliau presennol.

“Pan ymunodd Prif Swyddog Gweithredol newydd Uber a chael gwybod am ymddygiad y CSO, penderfynodd y cwmni hunan-ddatgelu’r holl ffeithiau ynglŷn â’r digwyddiad seiber ac ymddygiad rhwystrol y CSO i’r llywodraeth,” meddai. Arweiniodd y symudiad at gytundeb erlyn gohiriedig.

Bydd cwmnïau hefyd yn cael eu hystyried yn ffafriol ar gyfer creu rhaglenni iawndal sy'n caniatáu ar gyfer adfachu taliadau bonws, meddai.

Daw’r newid yn ei dull gweithredu ar draws yr adran ar ôl adolygiad blwyddyn o hyd o’i brosesau, meddai Miller.

Tynnodd Miller hefyd restr o gamau gorfodi diweddar yn ymwneud â cryptocurrency a awgrymodd fod yr asiantaeth yn edrych ar y posibilrwydd o drin marchnadoedd asedau digidol. Mae cwymp diweddar FTX wedi arwain at cwestiynau ynghylch a yw'r sylfaenydd Sam Bankman-Fried bydd yn wynebu cyhuddiadau troseddol.

“Mae’r adran yn olrhain yn agos yr anwadalrwydd eithafol yn y farchnad asedau digidol dros y flwyddyn ddiwethaf,” meddai, gan ychwanegu a dyfyniad adnabyddus priodoli i Berkshire HathawayWarren Buffett am ddarganfod camweddau neu fentro ffôl “pan aiff y llanw allan.”

“Am y tro, y cyfan y byddaf yn ei ddweud yw bod gan y rhai sydd wedi bod yn nofio yn noeth lawer i boeni yn ei gylch, oherwydd mae'r adran yn cymryd sylw,” meddai Miller.

—Gydag adroddiadau gan Dan Mangan o CNBC