Mae Fintech Newydd yn Cynnig Diemwnt Pinc Prin i Fuddsoddwyr Manwerthu Am $200 fesul Cyfran

Mae diemwntau am byth - oni bai eich bod chi'n prynu ffracsiwn o un ac yn ei werthu am elw. Mae llwyfannau buddsoddi Fintech yn cynnig cyfranddaliadau ffracsiynol ym mhopeth o lyfrau comig i baentiadau Picasso, ac mae cwmni newydd bellach yn ychwanegu ased arall at y gymysgedd trwy warantu diemwntau a gemau prin, er y gall ffioedd fod yn serth i fasnachwyr manwerthu.

Lansiodd Luxus ddydd Mercher ac mae'n bwriadu gwerthu 2,000 o gyfranddaliadau o'i ddarn cyntaf, diemwnt pinc Argyle gwerth $400,000, am $200 yr un, tra'n aros am gymeradwyaeth SEC y mis hwn. Wedi'i sefydlu gan gyn-reolwr gyfarwyddwr Blackstone, Dana Auslander a Gretchen Gunlocke Fenton, cyn-olygydd ategolion yn Vogue and Glamour a gweithredwr cysylltiadau cyhoeddus yn Chanel, Luxus yw'r platfform fintech cyntaf i arbenigo mewn gwerthu cyfranddaliadau o emau a gemwaith gwerthfawr.

Treuliodd Auslander saith mlynedd yn Blackstone cyn gadael yn 2008 i oruchwylio marchnata a chysylltiadau buddsoddwyr yn Harbinger Capital Partners, cronfa rhagfantoli Philip Falcone, a grebachodd o $26 biliwn i lai na $10 biliwn mewn asedau yn ystod y Dirwasgiad Mawr. Am y degawd diwethaf, mae hi wedi cynghori cronfeydd gwrychoedd eraill, wedi casglu gemwaith ac wedi cymdeithasu ar Ochr Ddwyreiniol Uchaf Manhattan, lle bu'n gyfaill i'w chyd-sylfaenydd Gunlocke Fenton. Cododd y ddeuawd $2.5 miliwn mewn arian rhag-hadu gan fuddsoddwyr gan gynnwys y dylunydd Veronica Beard a chyn gydweithwyr Blackstone Auslander, ac ymrwymodd i ddechrau Luxus yr haf diwethaf.

“Roedd yn ymddangos fel bwlch amlwg iawn yr oedd angen ei lenwi, a doedd neb yn ei wneud mewn gwirionedd,” meddai Auslander, Prif Swyddog Gweithredol y cwmni newydd. “Rydyn ni’n credu bod galw aruthrol gan fuddsoddwyr manwerthu, oherwydd rydyn ni’n delio â phethau sy’n adnodd naturiol. Maen nhw'n nwydd, maen nhw'n ased moethus ac maen nhw'n rhai casgladwy.”

Ymunodd Luxus â gemydd o Efrog Newydd, Fred Leighton, i gaffael y diemwnt 0.54 carat a gloddiwyd o Fwynglawdd Argyle yng Ngorllewin Awstralia, a gynhyrchodd fwy na 90% o gyflenwad diemwntau pinc y byd cyn iddo gau yn 2020. Dengys data gan y cwmni broceriaeth Awstralia Portffolio Diamond bod ei ddosbarth o ddiamwntau pinc “ffansi byw” yn gwerthfawrogi mwy na phum gwaith mewn gwerth rhwng 2005 a 2020, neu 11.5% wedi'i gymhlethu'n flynyddol, gan berfformio'n well na'r enillion blynyddol o 500% S&P 7.3 yn y rhychwant hwnnw.

Bydd yn rhaid i fuddsoddwyr sy'n mynd ar drywydd yr enillion uchel hynny wneud rhai aberthau mewn hylifedd a ffioedd o gymharu â masnachau stoc syml. Bydd Luxus yn dal y berl am o leiaf blwyddyn, ac mae Auslander yn disgwyl gwerthu'r mwyafrif o asedau o fewn 18 mis i dair blynedd ar ôl i gynnig ddod i ben. Bydd cyfranddalwyr yn talu ffioedd rheoli ar ddiemwnt Argyle o 0.75%. Unwaith y bydd y diemwnt yn cael ei werthu, bydd buddsoddwyr yn talu ffi perfformiad o 20% ar unrhyw elw sy'n fwy nag ennill blynyddol o 8%, yn ôl ei cynnig prosbectws.

Mae'r model sy'n seiliedig ar drafodion yn debyg i'r platfform buddsoddi celf ffracsiynol Masterworks, a sgoriodd brisiad o $1 biliwn fis Hydref diwethaf ac sy'n gwerthu cyfranddaliadau o weithiau celf eiconig, gan godi ffi rheoli o 1.5% a ffi perfformiad o 20% ar yr holl elw. Mae cwmni cychwyn arall o'r enw Rally hefyd yn caniatáu i fuddsoddwyr brynu cyfranddaliadau o nwyddau casgladwy fel hen gardiau masnachu chwaraeon, llyfrau comig, sneakers wedi'u llofnodi gan Michael Jordan neu Lamborghini o'r 1980au. Nid yw Rali yn codi ffioedd ar fuddsoddwyr, ond mae'n gwneud arian trwy godi ffi rhestru ar berchennog gwreiddiol ei asedau.

Felly, pam y byddai unrhyw fuddsoddwr manwerthu yn prynu cyfranddaliadau o gasgliad na fydd byth yn berchen arnynt yn gorfforol? Dywed Auslander fod yna gysylltiad emosiynol y mae unigolion yn ei deimlo ag asedau casgladwy - yn ogystal â'r potensial am elw ar fuddsoddiad.

“Pan wnes i ddarganfod bod Reg. Roedd [darpariaeth reoleiddiol sy'n lleddfu'r gofynion datgelu ar gyfer rhai gwarantau] ar gael ar gyfer eiddo tiriog ac ar gyfer cardiau pêl fas a sneakers, dywedais pam na wnewch chi hyn ar gyfer gemau a gemwaith gwerthfawr?" hi'n dweud. “Mae gen i hoffter personol mawr tuag at y dosbarth asedau hwn. Mae’r agwedd ar fuddsoddiad emosiynol yn amlwg iawn, iawn i mi, fel rwy’n meddwl y bydd i lawer o fenywod.”