Mae Cymdeithas Genedlaethol y Dyfodol (NFA), corff gwarchod diwydiant deilliadol yr Unol Daleithiau, wedi dirwyo Interactive Brokers LLC, cwmni broceriaeth rhyngwladol Americanaidd, $250,000 mewn dirwy.
Mae'r ddirwy am yr honiad o ganslo archebion forex ei gwsmeriaid manwerthu a methu â goruchwylio ei weithwyr yn ddigonol wrth gynnal eu gweithgareddau forex ar ran y cwmni.
Roedd y camau hyn, meddai'r sefydliad hunanreoleiddiol (SRO), wedi torri Rheolau Cydymffurfiaeth yr NFA 2-43(a)(1) a 2-36(e), yn y drefn honno.
Rheol Cydymffurfiaeth NFA 2-43(a)(1) mewn rhan berthnasol “yn gwahardd Aelodau Deliwr Forex (FDMs) rhag canslo archeb cwsmer a weithredwyd neu addasu cyfrif cwsmer mewn modd a fyddai'n cael effaith uniongyrchol neu anuniongyrchol o newid pris a ddienyddio.”
Ar y llaw arall, mae Rheol Cydymffurfiaeth NFA 2-36(e) yn ei gwneud yn ofynnol i FDMs y gymdeithas - a ddaeth yn Broceriaid Rhyngweithiol yn 2012 - “oruchwylio eu gweithwyr a'u hasiantau yn ddiwyd wrth gynnal eu gweithgareddau forex ar gyfer neu ar ran y FDM. ”
Cyhoeddodd NFA y ddirwy ddydd Iau mewn datganiad cyhoeddi ar ei wefan. Ychwanegodd fod ei Bwyllgor Ymddygiad Busnes (BCC) wedi gwneud y penderfyniad.
Gwnaeth BCC y penderfyniad yn seiliedig ar gŵyn a gyhoeddodd yn erbyn Broceriaid Rhyngweithiol yn Connecticut a chynnig setliad a gyflwynwyd gan y brocer lle nad oedd yn cyfaddef nac yn gwadu’r honiadau, meddai’r rheolydd ymhellach.
Cefndir i'r Honiadau
Yn ôl NFA, ar Hydref 30, 2020, “torrodd” rhyngweithiol rhai o drafodion forex ei gwsmeriaid manwerthu ar ôl iddo “baru’n awtomatig” archebion cwsmeriaid, gan nodi Rheol 2-43(a)(1)(ii) o’i rheolau cydymffurfio, ac yn dadlau ei fod yn defnyddio'r prosesu syth drwodd yn unig.
Mae Rheol Cydymffurfiaeth NFA 2-36(s)(5) yn diffinio “prosesu syth drwodd” fel pan fydd FDM yn gweithredu'n awtomatig (heb ymyrraeth ddynol ac yn ddieithriad) sefyllfa wrthbwyso i orchymyn cwsmer gyda gwrthbarti arall cyn darparu gweithrediad i'r archeb cwsmer.
Dywedodd yr NFA ei fod yn rhybuddio’r cwmni mewn llythyr ar 10 Mai, 2021, na allai ddibynnu ar y ddarpariaeth “gan nad oedd y cwmni’n gweithredu gan ddefnyddio prosesu syth drwodd yn unig” pan oedd yn ‘cyfateb yn awtomatig’ ag archebion cwsmeriaid. ”
“Anfonodd aelod o adran gydymffurfio Interactive e-bost at NFA ar Fai 10, 2021 yn cadarnhau bod y cwmni wedi derbyn y llythyr. Siaradodd NFA hefyd â'r un aelod o staff y diwrnod wedyn, nad oedd yn anghytuno yn ystod yr alwad â safbwynt NFA," meddai NFA yn y ffeil a welwyd gan Magnates Cyllid.
Er gwaethaf y rhybudd hwn, fodd bynnag, dywedodd NFA Interactive fod tua dau fis yn ddiweddarach “wedi cyflwyno adroddiad dyddiol a oedd yn adlewyrchu bod y cwmni wedi canslo trafodion yn y pâr USD / CAD ar Orffennaf 19, 2021, yn ymwneud ag wyth cyfrif cwsmer.”
Roedd y cam hwn, meddai'r corff gwarchod, unwaith eto yn mynd yn groes i'r rheol yr oedd wedi'i dwyn i sylw'r brocer yn gynharach.
“Er i NFA ddod â’r mater canslo i sylw Interactive ym mis Mai 2021, ni chymerodd y cwmni gamau adferol prydlon i sicrhau nad oedd yn torri gofynion forex yr NFA,” NFA wedi ei ysgrifennu yn y ffeilio.
Ar fethiant goruchwylio Interactive, dywedodd NFA o dan ei Rheol Cydymffurfiaeth 2-36(e), ei bod yn ofynnol i Interactive oruchwylio ei weithwyr a'i asiantau yn ddiwyd wrth gynnal eu gweithgareddau forex ar gyfer neu ar ran y cwmni.
Mewn llythyr at Interactive ar 6 Hydref, 2021, dywedodd NFA ei fod wedi cyfarwyddo’r cwmni i ddarparu addasiadau—cyfanswm o lai na $20,000—i’r cwsmeriaid yr effeithiwyd yn andwyol arnynt gan ganslo masnach amhriodol ym mis Gorffennaf 2021.
Fodd bynnag, er gwaethaf peidio â gwrthwynebu neu anghytuno â'r gyfarwyddeb, dywedodd NFA nad oedd Interactive yn ufuddhau i'r gyfarwyddeb tan Ionawr 25, 2022 - fwy na thri mis ar ôl y dyddiad cau.
O ganlyniad i hyn, dywedodd yr NFA nad oedd Interactive yn sicrhau ei fod yn cydymffurfio'n brydlon â'i gyfarwyddeb ac, felly, wedi methu â goruchwylio ei weithwyr yn ddigonol i sicrhau cydymffurfiaeth â'i ofynion perthnasol.
2022: Dirwyon yr NFA Hyd yn hyn
Ddiwedd mis Mawrth, collodd yr NFA ddirwyon o $275,000 a $250,000, yn y drefn honno, ar gyflwyno broceriaid, Coquest Inc, a Marex Spectron International Limited (Marex), am eu methiannau cydymffurfio a goruchwylio.
Yn ôl ffeil cwynion y BCC ar Coquest a welwyd gan Magnates Cyllid, Roedd NFA wedi honni bod Coquest, ymhlith pethau eraill, wedi torri Is-ddeddf 1101 yr NFA trwy wneud busnes dyfodol gyda chwmni cyswllt, y Woodbine Group, nad oedd yn Aelod o'r NFA.
Ar y llaw arall, Honnir bod Marex wedi caniatáu unigolion anghofrestredig gweithredu fel personau cysylltiedig heb gofrestru felly.
Mae Cymdeithas Genedlaethol y Dyfodol (NFA), corff gwarchod diwydiant deilliadol yr Unol Daleithiau, wedi dirwyo Interactive Brokers LLC, cwmni broceriaeth rhyngwladol Americanaidd, $250,000 mewn dirwy.
Mae'r ddirwy am yr honiad o ganslo archebion forex ei gwsmeriaid manwerthu a methu â goruchwylio ei weithwyr yn ddigonol wrth gynnal eu gweithgareddau forex ar ran y cwmni.
Roedd y camau hyn, meddai'r sefydliad hunanreoleiddiol (SRO), wedi torri Rheolau Cydymffurfiaeth yr NFA 2-43(a)(1) a 2-36(e), yn y drefn honno.
Rheol Cydymffurfiaeth NFA 2-43(a)(1) mewn rhan berthnasol “yn gwahardd Aelodau Deliwr Forex (FDMs) rhag canslo archeb cwsmer a weithredwyd neu addasu cyfrif cwsmer mewn modd a fyddai'n cael effaith uniongyrchol neu anuniongyrchol o newid pris a ddienyddio.”
Ar y llaw arall, mae Rheol Cydymffurfiaeth NFA 2-36(e) yn ei gwneud yn ofynnol i FDMs y gymdeithas - a ddaeth yn Broceriaid Rhyngweithiol yn 2012 - “oruchwylio eu gweithwyr a'u hasiantau yn ddiwyd wrth gynnal eu gweithgareddau forex ar gyfer neu ar ran y FDM. ”
Cyhoeddodd NFA y ddirwy ddydd Iau mewn datganiad cyhoeddi ar ei wefan. Ychwanegodd fod ei Bwyllgor Ymddygiad Busnes (BCC) wedi gwneud y penderfyniad.
Gwnaeth BCC y penderfyniad yn seiliedig ar gŵyn a gyhoeddodd yn erbyn Broceriaid Rhyngweithiol yn Connecticut a chynnig setliad a gyflwynwyd gan y brocer lle nad oedd yn cyfaddef nac yn gwadu’r honiadau, meddai’r rheolydd ymhellach.
Cefndir i'r Honiadau
Yn ôl NFA, ar Hydref 30, 2020, “torrodd” rhyngweithiol rhai o drafodion forex ei gwsmeriaid manwerthu ar ôl iddo “baru’n awtomatig” archebion cwsmeriaid, gan nodi Rheol 2-43(a)(1)(ii) o’i rheolau cydymffurfio, ac yn dadlau ei fod yn defnyddio'r prosesu syth drwodd yn unig.
Mae Rheol Cydymffurfiaeth NFA 2-36(s)(5) yn diffinio “prosesu syth drwodd” fel pan fydd FDM yn gweithredu'n awtomatig (heb ymyrraeth ddynol ac yn ddieithriad) sefyllfa wrthbwyso i orchymyn cwsmer gyda gwrthbarti arall cyn darparu gweithrediad i'r archeb cwsmer.
Dywedodd yr NFA ei fod yn rhybuddio’r cwmni mewn llythyr ar 10 Mai, 2021, na allai ddibynnu ar y ddarpariaeth “gan nad oedd y cwmni’n gweithredu gan ddefnyddio prosesu syth drwodd yn unig” pan oedd yn ‘cyfateb yn awtomatig’ ag archebion cwsmeriaid. ”
“Anfonodd aelod o adran gydymffurfio Interactive e-bost at NFA ar Fai 10, 2021 yn cadarnhau bod y cwmni wedi derbyn y llythyr. Siaradodd NFA hefyd â'r un aelod o staff y diwrnod wedyn, nad oedd yn anghytuno yn ystod yr alwad â safbwynt NFA," meddai NFA yn y ffeil a welwyd gan Magnates Cyllid.
Er gwaethaf y rhybudd hwn, fodd bynnag, dywedodd NFA Interactive fod tua dau fis yn ddiweddarach “wedi cyflwyno adroddiad dyddiol a oedd yn adlewyrchu bod y cwmni wedi canslo trafodion yn y pâr USD / CAD ar Orffennaf 19, 2021, yn ymwneud ag wyth cyfrif cwsmer.”
Roedd y cam hwn, meddai'r corff gwarchod, unwaith eto yn mynd yn groes i'r rheol yr oedd wedi'i dwyn i sylw'r brocer yn gynharach.
“Er i NFA ddod â’r mater canslo i sylw Interactive ym mis Mai 2021, ni chymerodd y cwmni gamau adferol prydlon i sicrhau nad oedd yn torri gofynion forex yr NFA,” NFA wedi ei ysgrifennu yn y ffeilio.
Ar fethiant goruchwylio Interactive, dywedodd NFA o dan ei Rheol Cydymffurfiaeth 2-36(e), ei bod yn ofynnol i Interactive oruchwylio ei weithwyr a'i asiantau yn ddiwyd wrth gynnal eu gweithgareddau forex ar gyfer neu ar ran y cwmni.
Mewn llythyr at Interactive ar 6 Hydref, 2021, dywedodd NFA ei fod wedi cyfarwyddo’r cwmni i ddarparu addasiadau—cyfanswm o lai na $20,000—i’r cwsmeriaid yr effeithiwyd yn andwyol arnynt gan ganslo masnach amhriodol ym mis Gorffennaf 2021.
Fodd bynnag, er gwaethaf peidio â gwrthwynebu neu anghytuno â'r gyfarwyddeb, dywedodd NFA nad oedd Interactive yn ufuddhau i'r gyfarwyddeb tan Ionawr 25, 2022 - fwy na thri mis ar ôl y dyddiad cau.
O ganlyniad i hyn, dywedodd yr NFA nad oedd Interactive yn sicrhau ei fod yn cydymffurfio'n brydlon â'i gyfarwyddeb ac, felly, wedi methu â goruchwylio ei weithwyr yn ddigonol i sicrhau cydymffurfiaeth â'i ofynion perthnasol.
2022: Dirwyon yr NFA Hyd yn hyn
Ddiwedd mis Mawrth, collodd yr NFA ddirwyon o $275,000 a $250,000, yn y drefn honno, ar gyflwyno broceriaid, Coquest Inc, a Marex Spectron International Limited (Marex), am eu methiannau cydymffurfio a goruchwylio.
Yn ôl ffeil cwynion y BCC ar Coquest a welwyd gan Magnates Cyllid, Roedd NFA wedi honni bod Coquest, ymhlith pethau eraill, wedi torri Is-ddeddf 1101 yr NFA trwy wneud busnes dyfodol gyda chwmni cyswllt, y Woodbine Group, nad oedd yn Aelod o'r NFA.
Ar y llaw arall, Honnir bod Marex wedi caniatáu unigolion anghofrestredig gweithredu fel personau cysylltiedig heb gofrestru felly.
Ffynhonnell: https://www.financemagnates.com/forex/nfa-fines-interactive-brokers-250k-for-retail-fx-supervisory-failures/