Gallai Nawr Fod Yr Amser Gorau i Ymddeol Ar Ddifidendau Misol

Er gwaetha'r holl ofid a'r tywyllwch allan yna, ni fu erioed amser gwell i ymddeol.

Rwy'n gwybod bod hynny'n swnio'n hurt, ond mae'n wir, yn enwedig os ydych chi'n bwriadu ymddeol ar ddifidendau yn unig. Gyda chwalfa 2022 yn gwasgu prisiau stoc - ac yn cynyddu cynnyrch difidend - mae'n amser gwych i fachu rhai taliadau enfawr yn rhad!

Ond mae'r sglodion glas y mae pawb yn eu prynu nid yr ateb. Oherwydd hyd yn oed gyda'r gwerthiant, mae cynnyrch cyfartalog stoc S&P 500 wedi codi i … 1.6%.

Dim ffordd y bydd hynny'n ei dorri, ac ni fydd y Trysorlysoedd yn ei dorri, chwaith. Dim ond $10K y flwyddyn mewn difidendau y mae prynu'r 3.8 mlynedd ar y cynnyrch presennol o 19% yn ei gael ar eich $500K - incwm lefel tlodi.

Dyna pam mae angen go iawn cnwd, nid y “taliadau esgus” y mae'r rhan fwyaf o bobl yn setlo amdanynt.

Dyna lle mae fy strategaeth ymddeol $500K yn dod i mewn. Harddwch y dull hwn yw ei fod yn raddadwy. Wedi cael $1 miliwn? Dim problem: mae eich $5,000 y mis yn neidio i $10,000. Ac ymlaen mae'n mynd.

Mae'r “cyfrinachol” yma yn syml: sgipiwch y misers o'r radd flaenaf ac ewch gyda nhw cronfeydd pen caeedig (CEFs), sy'n brolio cynnyrch uwch nag a welwch yn eithaf da yn unrhyw le arall. Byddwn yn tapio “portffolio mini” tri CEF isod sy'n cyflawni'r addewid ymddeol $500K hwnnw.

Ar ben hynny, mae CEFs - gan gynnwys y tri isod - yn dal stociau yr ydych yn berchen arnynt eisoes yn ôl pob tebyg, felly nid oes rhaid i chi hyd yn oed newid buddsoddiadau i gael y taliadau mawr hyn!

Arwerthiant CEF Prin, Diolch i'r Ffed

Rwyf wedi bod yn ysgrifennu am CEFs ers bron i ddegawd ac yn buddsoddi ynddynt am lawer mwy o amser, a gallaf ddweud bod eu hincwm a'u potensial i ennill yn edrych yn well heddiw nag sydd ganddynt ar unrhyw adeg arall yn fy ngyrfa fuddsoddi.

Mae newyddion da ar chwyddiant wedi achosi i farchnadoedd esgyn, ond mae'r rhan fwyaf o asedau, gan gynnwys CEFs, yn dal i gael eu gorwerthu. Edrychwch ar yr hyn sydd wedi digwydd i stociau, bondiau ac eiddo tiriog yn ystod y flwyddyn ddiwethaf.

Mae hyn yn rhyfedd. Mewn gwirionedd, nid yw marchnad arth ym mhob un o'r tri dosbarth asedau wedi digwydd ers 2008. Felly yn ei hanfod mae'r farchnad yn rhagweld dirwasgiad mwy nag a welsom bryd hynny.

Ond rydyn ni mewn lle gwahanol iawn heddiw. Nawr, yn wahanol i hynny, mae banciau yn iawn, ar ôl adrodd am elw uwch wrth i gyfraddau cynyddol besgi eu helw. At hynny, nid ydym yn gweld tystiolaeth o ddiswyddiadau torfol, clostiroedd torfol nac arwyddion eraill o anhwylder hirdymor. Dyma pam mae adferiad hwyr yn y flwyddyn wedi rhoi hwb i stociau 10% o'u hisafbwyntiau yn 2022 o'r ysgrifennu hwn, gyda mwy o enillion yn debygol o ddod.

Cynnyrch i'r Sêr - Heb Risgiau'r Lleuad

Wrth i brisiau godi, fodd bynnag, bydd cynnyrch cyfredol ar stociau a CEFs yn gostwng. Dyna pam mae'n bwysig prynu nawr.

Felly gadewch i ni gloddio i'r tri CEF hynny y soniais amdanynt yn gynharach, sy'n rhoi portffolio amrywiol, cynnyrch uchel i chi ar unwaith sy'n troi $500K yn $5,000 mewn difidendau misol, gyda photensial cryf ar ben hynny.

“Parod i Ymddeol” CEF #1: Blink a Byddwch chi'n Colli'r Taliad 11% hwn

Bydd darllenwyr amser hir yn adnabod y Ymddiriedolaeth Arloesedd a Thwf BlackRock (BIGZ) oherwydd rydym wedi ei drafod dro ar ôl tro yn 2022. Mae'n gronfa gymharol newydd, sy'n cael ei rhedeg gan gwmni buddsoddi mwyaf y byd (mae gan BlackRock $10 triliwn mewn asedau).

Gwellhad mewn technoleg (diolch i chwyddiant gwannach) a phortffolio cadarn o gwmnïau sy'n tyfu'n gyflym fel Systemau Pŵer Monolithig (MPWR), Bio-Dechnoleg
TECH
(TECH
ECH
) ac Cyflogrwydd (PCTY) wedi temtio buddsoddwyr CEF i edrych yn agosach ar BIGZ. Felly hefyd y gostyngiad i werth ased net (NAV, neu werth y stociau sydd ganddo).

Mae disgownt BIGZ o 20.4% yn amlygu potensial y gronfa mewn dwy ffordd. Ar yr ochr incwm, mae'n golygu y gall arenillion y gronfa o 11.4% gael ei gwmpasu trwy ennill dim ond 9.1% o elw ar NAV (oherwydd bod yr arenillion o 11.4% yn cael ei gyfrifo ar bris gostyngol y farchnad, tra bod y ffigwr o 9.1% yn seiliedig ar gyfradd fesul- y gronfa). rhannu NAV).

Gan fod y sector technoleg bron wedi dyblu'r cynnyrch 9.1% hwnnw ar NAV, gyda 17.5% yn flynyddol dros y degawd diwethaf, mae difidend BIGZ yn edrych yn gynaliadwy iawn.

Ond ni fydd y fargen 20% i ffwrdd honno'n para am byth. Sylwch, cyn gwerthu 2022, bod BIGZ wedi masnachu'n fyr ar par - nid yn annhebyg i gronfeydd technoleg eraill BlackRock, sydd wedi masnachu ar bremiymau uchel am lawer o'u bywydau. Os bydd BIGZ yn mynd yn ôl i fasnachu ar lefel par, bydd cyfranddalwyr sy'n aros i brynu yn cael elw o 9.1% ar bris y farchnad. Er bod hynny'r un mor gynaliadwy â'r cynnyrch presennol o 11.4%, mae'r rheswm dros brynu nawr yn amlwg.

Hyd yn oed gan neilltuo'r enillion posibl y byddech chi'n eu colli trwy aros, mae'r siart uchod yn dangos sut y gallai gohirio eich pryniant BIGZ am gyfnod byr yn unig dorri eich incwm bron i $1,000 y mis! Mae siartiau fel hyn yn dangos pam mae masnachwyr incwm yn caru marchnadoedd arth.

“Parod i Ymddeol” CEF #2: Cynnyrch “Ironclad” o 12.5% ​​o'r Bondiau Gorau

Ein hail CEF yw'r Eaton Vance Limited-Cronfa Incwm Hyd (EVV
VV
), sy'n cydbwyso dyled o gwmnïau risg uwch (ac felly'n cynhyrchu mwy) â dyledion tymor byrrach risg is. Mae'r strategaeth hon wedi helpu EVV i gynnal ei ddifidend, sy'n cynhyrchu 12.5% ​​nawr.

Fe wnaeth y pandemig, a thorri cyfraddau i bron i sero, dorri'r incwm a enillwyd EVV o'i bortffolio. Er hynny, cadwodd y rheolwyr y taliadau'n gyson, gan roi EVV mewn sefyllfa lawer gwell i gynnal ei ddifidend nawr.

Mae hyn yn fargen fawr oherwydd mae gostyngiad EVV o 7.9% hefyd yn sicrhau cynnyrch mwy cynaliadwy. O ganlyniad i'r gostyngiad hwnnw, dim ond 12.5% yw cynnyrch EVV o 11.5% ​​ar bris y farchnad ar NAV. Er bod hynny'n swnio'n uchel, mae symudiadau'r Ffed wedi achosi i gynnyrch esgyn yn y farchnad bondiau corfforaethol cynnyrch uchel.

Gydag elw cyfartalog o 8.7% ar ddyled cynnyrch uchel ar hyn o bryd, gall EVV yn syml gyd-fynd ag enillion y farchnad ehangach a dod yn agos at gynnal ei daliadau. Ond gan fod EVV wedi malu'r farchnad, mae'n debygol o wneud yn llawer gwell na hynny.

Gyda llif incwm dibynadwy o 12.5%. ac potensial talu uwch, nid yw gostyngiad EVV yn hir ar gyfer y byd hwn. Gallwn eisoes weld ei symudiad mawr nesaf ar i fyny yn datblygu.

Mae'r gostyngiad cau hwnnw hefyd yn golygu y gallwn ddisgwyl enillion cyfalaf uwch, gan fod EVV wedi masnachu ar lefel par mor ddiweddar â mis Awst.

“Parod i Ymddeol” CEF #3: Talwr 11.8% Gyda Gostyngiad ar Amser a Fenthycwyd

Gadewch i ni orffen ein portffolio bach gyda'r Cronfa Eiddo Premier Premier Byd-eang Aberdeen (AWP), sy'n cynhyrchu 11.8% ac yn dal ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog (REITs) o ansawdd uchel fel perchennog warws Prologis
PLD
(PLD), REIT hunan-storio Storio Cyhoeddus (PSA) a landlord canolfan Incwm Realty
O
(NAILL AI).

Yn ystod yr ychydig wythnosau diwethaf, rydym hefyd wedi gweld gostyngiad AWP yn ennill tir yn araf.

Mae adferiad i norm blaenorol y gronfa o ddisgownt o 2% yn ymddangos yn debygol yn y misoedd nesaf, gan roi mantais bosibl i fynd ynghyd â’i chynnyrch o 12%.

Cyfunwch AWP â'r ddwy gronfa arall uchod a byddwch yn dod i gysylltiad ag eiddo tiriog byd-eang, bondiau corfforaethol cynnyrch uchel a thechnoleg flaengar. Dyna a iawn lefel uchel o arallgyfeirio sy'n lleihau eich risg tra byddwch yn casglu difidend 12% ein portffolio bach.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Annistrywiol: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Sefydlog o 10.2%."

Datgeliad: dim