Rwy'n gwybod beth rydych chi'n ei feddwl: Pam, o pam, na wnaethon ni i gyd “werthu ym mis Mai a mynd i ffwrdd” fel yr argymhellwyd y dywediad gwirion Wall Street hwnnw?
Bydd digon o erthyglau eraill yn hash out the sut a pham tu ôl i anweddolrwydd diweddar. Mae hyn yn ymwneud â chamau posibl i'w cymryd trwy ddewisiadau tactegol amgen a strategaethau amddiffynnol a allai fod yn ddeniadol yn y farchnad gyfredol.
Peidiwch â phoeni am ddysgu opsiynau soffistigedig neu dechnegau masnachu dyfodol. Mae'r holl ddewisiadau hyn yn ETFs sy'n hylif ac yn hawdd eu masnachu yn y mwyafrif o gyfrifon broceriaeth safonol. Cofiwch, fel ym mhob peth, y dylech chi wneud eich ymchwil eich hun a gwneud symudiadau yn seiliedig ar eich nodau personol - nid ar yr hyn y mae rhai pyndit yn ei ddweud wrthych.
Byr y farchnad
Eisiau “byr” y farchnad stoc oherwydd eich bod chi'n meddwl y bydd yn dal i ostwng? Mae'r ProShares Short S & P500 ETF
SH,
yn ffordd syml a hylifol i fuddsoddwyr amser bach weld eu buddsoddiadau yn cynyddu pan fydd y farchnad stoc yn mynd i lawr. Trwy system o gontractau deilliadau, nod y gronfa tua $2 biliwn yw cyflawni'r gwrthwyneb i'r symudiad dyddiol yn y mynegai S&P 500.
Nid yw hwn yn wrthdro ffyddlon 1-i-1 o'r S&P dros y tymor hir, ond mae'n eithaf agos. Achos dan sylw: mae'r ETF hwn i fyny 7.2% yn ystod y mis diwethaf tra bod yr S&P 500 i lawr 7.4% yn yr un cyfnod erbyn diwedd dydd Iau.
Mae yna flasau eraill o gronfeydd “gwrthdro” sy'n byrhau'r farchnad hefyd. Er enghraifft, os ydych chi eisiau cronfa wedi'i thargedu'n fwy at dechnoleg i fetio ar anfantais y sector penodol hwn, ystyriwch ETF tactegol Tuttle Capital Short Innovation ETF
SARK,
Nod yr ETF hwn o tua $350 miliwn yw cyflawni gwrthdro'r buddsoddiadau ffasiynol sy'n rhan o'r ARK Innovation ETF a oedd unwaith yn ffasiynol ac yn ei chael hi'n anodd ar hyn o bryd.
ARCH,
Mae'r gronfa wrthdro hon wedi cynyddu 27.7% yn ystod y mis diwethaf.
Wrth gwrs, pan fydd y farchnad stoc yn codi, mae'r cronfeydd gwrthdro hyn yn mynd i lawr. Ac yn achos SARK, gallai fynd i lawr yr un mor gyflym.
'yswiriant' risg cynffon
Mwy o bolisi yswiriant na ffordd o adeiladu eich wy nyth, sef Cambria Tail Risk ETF
CYNffon,
yn gyfrwng unigryw sy'n canolbwyntio ar "allan o'r arian" rhoi opsiynau a brynwyd ar y farchnad stoc yr Unol Daleithiau ynghyd â dyraniad helaeth mewn risg isel US Treasurys.
Y syniad yw nad yw'r opsiynau hir hyn yn costio llawer pan fo'r farchnad yn sefydlog, ond yn fath o yswiriant rydych chi'n talu amdano i warchod rhag trychineb.
Ac yn union fel eich yswiriant ceir, pan fydd damwain mae gennych yswiriant a chewch eich talu'n ôl i wrthbwyso'ch colledion. Fel prawf o'r dull hwn: Tra bod y Dow Jones wedi colli mwy na 1,000 o bwyntiau ddydd Iau, taciodd TAIL ar 2.2%.
Dros y flwyddyn ddiwethaf, fodd bynnag, mae wedi gostwng mwy nag 11%, llawer mwy na gostyngiad o 500% yn S&P 4. Dyna'r pris rydych chi'n ei dalu am y math hwn o yswiriant pan nad oes ei angen - ond mewn cyfnod cyfnewidiol fel y rhain, mae'r backstop yn ddefnyddiol.
Galwadau dan do
Mae llawer o fuddsoddwyr yn lleihau eu proffil risg neu'n cynhyrchu mwy o incwm trwy ddefnyddio opsiynau. Ond os nad oes gennych ddiddordeb mewn masnachu opsiynau gwneud-it-eich hun, cronfa fel ETF Incwm Premiwm Ecwiti JPMorgan
Jepi,
gallai fod yn werth edrych. Mae JEPI yn gronfa $9 biliwn sy'n agored i'r S&P 500, ond mae ei reolwyr hefyd yn gwerthu opsiynau ar stociau cap mawr yr UD gan ddefnyddio strategaeth a elwir yn “alwadau dan orchudd.”
Yn y bôn, mae gwerthu'r contractau opsiynau hyn yn rhoi terfyn ar eich ochr os yw marchnadoedd yn rhwygo'n uwch ond yn gwarantu llif arian parod os yw marchnadoedd yn symud i'r ochr neu'n is. O ganlyniad mae gan JEPI gynnyrch o tua 8.0% dros y 12 mis diwethaf – a thra ei fod wedi gostwng 5.5% yn y mis diwethaf, nid yw hynny cynddrwg â sgid 7.5% y S&P yn yr un cyfnod.
Mae yna hefyd ETF Alwad Dan Sylw Global X NASDAQ 100
QYLD,
ETF tua $7 biliwn yn gysylltiedig â mynegai Nasdaq-100 os yw'n well gennych ddefnyddio'r strategaeth hon ar y meincnod technoleg-drwm hwn yn lle hynny.
ETFs anweddolrwydd isel
Mae cronfeydd anweddolrwydd isel yn cynnig amrywiad ar strategaethau buddsoddi traddodiadol trwy droshaenu sgrin sy'n cadw'r dewisiadau sy'n symud gyflymaf allan. Mae hyn yn naturiol yn golygu y gallant danberfformio yn ystod cyfnodau poeth iawn ar gyfer y farchnad, ond eu bod yn tueddu i fod yn “llai drwg” pan fydd pethau'n mynd yn greigiog.
Cymerwch ETF Anweddolrwydd Isel $9 biliwn Invesco S&P 500
SPLV,
Mae'r gronfa hon wedi tanberfformio dros y tair blynedd neu bum mlynedd diolch i amgylchedd ffafriol ar y cyfan ar gyfer stociau, lle bu'r anweddolrwydd i'r ochr arall. Ond yn 2022, mae i lawr 5.2%, llawer llai na'r plymiad S&P 500's 13%.
Mae amrywiadau “cyfrif isel” eraill yn cynnwys yr ETF Isafswm Cyfrol iShares Edge MSCI EAFE â ffocws byd-eang.
EFAV,
sy'n cynnig amlygiad is anweddolrwydd i Ewrop, Awstralasia a'r Dwyrain Pell.
(Bron) bondiau aeddfedrwydd sydyn
Ydy, mae'r amgylchedd cyfradd yn gyfnewidiol. Ond os byddwch chi'n byrhau'ch hyd i fondiau sy'n aeddfedu mewn bron dim amser o gwbl, gallwch chi gynhyrchu ychydig bach o incwm ac osgoi'r risg o gyfraddau cynyddol yn bennaf.
Ystyriwch, er bod y iShares poblogaidd 20+ Blwyddyn Bond Trysorlys ETF
TLT,
wedi crasu mwy na 22% yn 2022 diolch i gyfraddau cynyddol, ei chwaer-gronfa ETF Bond Trysorlys 1-3 Blynedd iShares
SHY,
dim ond i lawr 3.1% – ac mae ganddo gynnyrch o tua 2% i helpu i wrthbwyso hynny.
Os ydych chi eisiau edrych y tu hwnt i Drysorfa gadarn i gorfforaethau tymor byr, hefyd, mae'r ETF ETF Aeddfed Byr Gwell Pimco wedi'i reoli'n weithredol.
MINT,
(MINT) i lawr 1.85% yn unig eleni ac yn cynhyrchu swm tebyg mewn dosraniadau blynyddol. Yn y bôn rydych chi'n troedio dŵr.
Ni fydd y naill gronfa bond tymor byr na'r llall yn helpu i dyfu eich wy nyth yn sylweddol, ond os ydych chi eisiau cadw cyfalaf gydag ychydig o incwm, yna mae'n werth edrych ar gronfeydd fel hyn.
Bondiau wedi'u rhagfantoli ar gyfradd
Un arall yr aethpwyd ati i ymdrin â marchnadoedd incwm sefydlog yw cadw troedle mewn bondiau ond troshaenu strategaethau sydd wedi'u cynllunio i wneud iawn am ragolygon cyfraddau cynyddol. Dyna beth yw cronfa fel y Gronfa Bond Agregau Cyfanrededig yr UD wedi'i Warthu ar Gyfradd WisdomTree o tua $379 miliwn
AGZD,
yn ceisio cyflawni trwy fod yn berchen ar fondiau corfforaethol gradd buddsoddi a bondiau'r Trysorlys - ond hefyd sefyllfa fer yn erbyn US Treasurys. Y syniad yw mai'r corfforaethau sy'n darparu'r incwm, ac mae'r swyddi byr yn gwrthbwyso'r gostyngiad posibl yn y prif werth.
Gall hyn swnio'n wrth-sythweledol ond y syniad yw mai'r bondiau corfforaethol sy'n darparu'r ffrwd incwm, a'r safleoedd byr yn ddamcaniaethol wedi'u netio allan yn erbyn y safleoedd hir hyn i wrthbwyso'r gostyngiad posibl yn y prif werth.
Yn ddamcaniaethol yw'r gair gweithredol, gan nad yw'n wyddoniaeth fanwl gywir. Ond hyd yn hyn mae’r dull hwnnw i’w weld yn gweithio, gyda’r gronfa i lawr 1.45% yn 2022 tra bod gweddill y farchnad bondiau wedi bod mewn draed moch – i gyd tra’n ildio tua 2% yn ôl i gyfranddalwyr yn seiliedig ar y gyfradd flynyddol gyfredol.
Cyfraddau reidio yn codi
Beth os nad ydych chi eisiau gwrych gymaint â chwarae ochr yn ochr â bondiau yng nghanol anweddolrwydd y gyfradd gyfredol? Yna edrychwch ddim pellach na'r ETF Symleiddiwch Rhwymyn Cyfradd Llog tua $200 miliwn
PFIX,
Mae gan y gronfa safle mawr o ran opsiynau cyfradd llog OTC sydd wedi'u cynllunio i godi mewn gwerth ochr yn ochr ag unrhyw gynnydd mewn cyfraddau hirdymor. Ac o ystyried symudiadau diweddar y Ffed, mae'r strategaeth hon wedi bod yn dwyn ffrwyth mewn ffordd fawr.
Pa mor fawr? Wel, cynyddodd yr ETF hwn 5.4% ddydd Iau wrth i Wall Street dreulio symudiad y Ffed a datblygiadau eraill. A hyd yn hyn, mae wedi codi 63% diolch i ddringfa gyson i fyny mewn cynnyrch bondiau.
Commodau
Er bod gan stociau a bondiau rôl i'w chwarae mewn portffolio amrywiol beth bynnag fo'r dirwedd economaidd ehangach, mae'n gynyddol bwysig cydnabod nad dyma'r unig ddau ddosbarth o asedau.
Un o'r ffyrdd hawsaf o ddod i gysylltiad arallgyfeirio a heb gur pen i nwyddau trwy gynnyrch masnachu cyfnewid yw Strategaeth Nwyddau Amrywiol Cynnyrch Optimum Invesco Rhif K-1 ETF
PDBC,
Mae'r gronfa $9 biliwn hon yn cynnwys y contractau dyfodol mwyaf poblogaidd sy'n gysylltiedig â nwyddau ar y blaned, gan gynnwys alwminiwm, olew crai, corn, aur, gwenith ac eraill. Ac yn anad dim, mae wedi'i strwythuro mewn ffordd i'ch amddiffyn rhag gwaith papur annifyr a'r ffurflen dreth K-1 ofnus honno sy'n dod gyda rhai strategaethau buddsoddi sy'n gysylltiedig â nwyddau.
Wrth gwrs mae yna gronfeydd nwyddau pwrpasol os ydych chi eisiau blas penodol - y $68 biliwn SPDR Gold Trusty
GLD,
er enghraifft, neu Gronfa Nwy Naturiol coch-boeth yr Unol Daleithiau
UNG,
mae hynny wedi cynyddu'n syfrdanol o 140% y flwyddyn hyd yn hyn. Ond os ydych chi eisiau mwy o chwarae amddiffynnol yn lle masnach sy'n seiliedig ar un nwydd sengl, mae cronfeydd amrywiol fel PDBC yn opsiwn gwell.
Cronfeydd mynegai safonol
A yw'r opsiynau hyn ond yn eich drysu? Yna cadwch hyn mewn cof - dros y tymor hir, mae stociau'n cynyddu. Mae enillion treigl 10 mlynedd wedi bod yn gadarnhaol ar gyfer stociau sy'n dyddio'n ôl o leiaf i'r Dirwasgiad Mawr ... felly gall y gwir iachâd ar gyfer portffolio yn y coch fod yn amyneddgar.
Ystyriwch fod isafbwyntiau'r farchnad arth yr argyfwng ariannol yn cynnwys darlleniad o 666 ar gyfer yr S&P 500 ar Fawrth 6, 2009. Heddiw, mae'r meincnod hwn yn fwy na 4,000. A hyd yn oed pe bai gennych yr amseru gwaethaf absoliwt cyn yr argyfwng ac wedi buddsoddi popeth ar yr uchafbwyntiau cyn Lehman, byddech wedi dyblu'ch arian yn fwy o hyd o ystyried uchafbwynt cloch cau'r mynegai o 1,565 yn 2007.
Felly efallai ystyried pryniant hirdymor mewn hen ffefrynnau fel Ymddiriedolaeth SPDR S&P 500
SPY,
neu eich hoff gronfa fynegai ynghyd ag unrhyw un o'r opsiynau mwy tactegol hyn. Fel y dywed yr hen ddywediad, gallwch chi ei daro'n gyfoethog trwy fod yn farus pan fydd eraill yn ofnus - hyd yn oed os yw'n cymryd amser i'ch buddsoddiad dalu ar ei ganfed.
Mae Jeff Reeves yn golofnydd MarketWatch. Nid yw'n berchen ar unrhyw un o'r cronfeydd y sonnir amdanynt yn yr erthygl hon.
Nawr darllenwch: Roedd gan y 13 stoc Nasdaq-100 hyn y newidiadau mwyaf i fyny ac i lawr ar ôl i'r Ffed godi cyfraddau. A ddylech chi fod yn ofnus?
Ffynhonnell: https://www.marketwatch.com/story/8-ways-to-protect-your-money-if-you-think-stocks-are-headed-even-lower-11651784441?siteid=yhoof2&yptr=yahoo