Cyfleoedd i'r Buddsoddwr Claf

Rydym wedi gweld y llun hwn o'r blaen.

O gwymp y rheilffyrdd yn y 1800au i’r Dirwasgiad Mawr yn y 1930au i’r argyfwng Cynilion a Benthyciadau ar ddiwedd yr 80au a dechrau’r 90au i’r argyfwng ariannol mawr yn 2008/2009 – dyfalu ynghylch buddsoddiad, trosoledd a gormod o ac mae'r hyn sy'n ymddangos yn beth da yn aml yn dod i ben yn wael i fuddsoddwyr a'r sefydliadau ariannol hynny sy'n chwarae rhan o'r gêm honno. Banc Dyffryn Silicon bellach yw'r anafedig diweddaraf o batrwm hir, ond anghofiedig weithiau, o beryglon risg o fod yn rhy agored i faes o'r economi sy'n uchel o ran dyfalu a gorbrisio.

Fel y dywedodd Warren Buffett unwaith, “Dim ond pan fydd y llanw allan y byddwch chi'n darganfod pwy sy'n nofio'n noeth.

Dywedodd Buffett hefyd unwaith, “Anaml y daw cyfleoedd. Pan fydd hi'n bwrw glaw aur, rhowch y bwced allan, nid y gwniadur.”

Stori Gefndir Banc Silicon Valley

Ar gyfer Silicon Valley Bank a rhai o'r cwmnïau technoleg newydd a wnaeth fusnes â nhw, dechreuodd y cerrynt trai gyda chwyddiant cynyddol ddiwedd 2021, a arweiniodd at gyfraddau llog sylweddol uwch. Arweiniodd hyn at farchnad arth mewn stociau, yn enwedig stociau twf yn 2022, a orlifodd i brisiadau’r farchnad breifat. Roedd cwmnïau a gefnogir gan fenter yn ei chael yn anoddach ac yn fwy heriol i godi arian, felly dechreuodd llawer dynnu eu balansau arian parod i dalu costau.

I wneud pethau'n waeth, buddsoddodd Banc Silicon Valley mewn bondiau'r llywodraeth am gyfnod hwy ac wrth i gyfraddau llog godi, gostyngodd gwerth y bondiau hynny. Mewn angen am gyfalaf, roedd gan y cwmni gynlluniau i geisio codi cyfalaf, ond nid oedd yr FDIC yn mynd i aros o gwmpas.

Ar Fawrth 8 roedd Banc Silicon Valley yn ddiddyled, ar Fawrth 9 ceisiodd cwsmeriaid dynnu $42 biliwn yn ôl ac ar Fawrth 10 roedd yr FDIC wedi cymryd rheolaeth o'r banc. Roedd yn rhediad clasurol ar fanc.

Risg a Chyfleoedd

Gallai buddsoddwyr edrych ar y digwyddiad hwn gyda Banc Silicon Valley mewn dwy ffordd. Mae'r cyntaf yn ymwneud â'r effeithiau heintiad a allai effeithio ar y marchnadoedd, banciau a chwmnïau eraill. blwyddyn, y gwasanaeth ffrydio, wedi bron i $500 miliwn mewn adneuon yn y banc. Roedd gan y cwmni gyfanswm o $1.9 biliwn mewn arian parod felly efallai na fydd modd adennill 25% o arian parod y cwmni. Bydd cwmnïau fel Roku yn cael tystysgrifau derbynnydd ar gyfer eu balansau heb yswiriant a bydd yn rhaid iddynt aros i weld a fyddant yn cael rhywfaint o'i arian neu'r cyfan ohono yn ôl. Heb os, bydd mwy o straeon fel hyn, ac nid yw'r canlyniad terfynol yn hysbys o hyd.

Ond gyda'r digwyddiadau hanesyddol hyn yn aml daw cyfle i'r buddsoddwr amyneddgar, hirdymor, sef yr ail ffordd i edrych ar y sefyllfa.

Efallai y bydd buddsoddwyr manteisgar sy'n edrych ar y sector bancio am ddechrau paratoi eu rhestrau prynu wrth i werthoedd ddod i'r amlwg. Ers diwedd 2021, mae SPDR ETF y Sector Dethol Ariannol XLF
i lawr yn agos at 16%, tra bod ETF Bancio Rhanbarthol SPDR S&PKRE
wedi gostwng mwy na 25%. Ond, o dan y cwfl, mae llawer o arian ariannol i lawr yn llawer mwy.

Cynnig Arbennig: Buddsoddi ochr yn ochr â buddsoddwyr biliwnydd mwyaf llwyddiannus y byd. Rhowch gynnig ar Forbes Billionaire Investor Newsletter am ddim risg am 30 diwrnod.

Dywedodd Peter Lynch, rheolwr y gronfa gydfuddiannol wych unwaith, “Mae buddsoddi heb ymchwil fel chwarae pocer gre a byth yn edrych ar y cardiau.” Mae fy ymchwil yn dibynnu ar ddulliau casglu stoc buddsoddwyr gwych fel Peter Lynch a Warren Buffett a llawer o rai eraill. Rwyf wedi echdynnu'r meini prawf buddsoddi a amlinellwyd gan Buffett, Lynch ac eraill i mewn i fodelau buddsoddi cyfrifiadurol a rhengoedd stociau trwy'r system hon sy'n cynnwys 22 o fodelau dethol stoc gwahanol yn amrywio o werth, ansawdd, twf-ar-bris rhesymol, pur. twf a momentwm. Oherwydd y set gynhwysfawr ac amrywiol o fodelau, gallaf ddadansoddi stociau trwy ddulliau buddsoddi amrywiol a gweld sut mae ystod eang o sut mae cwmnïau'n graddio'n sylfaenol. Er enghraifft, rwyf wedi sgrinio'r 10 banc canolfan arian gorau yn yr Unol Daleithiau sy'n cael y sgôr uchaf ar hyn o bryd.

Er y gallai cwymp diweddar Banc Silicon Valley gael effeithiau heintiad sy'n effeithio ar farchnadoedd, banciau a chwmnïau eraill, mae potensial hefyd i'r buddsoddwr disgybledig, hirdymor ddod o hyd i gyfleoedd yn y sector bancio. Fel y dywedodd Lynch unwaith, “Gwybod beth sy'n eiddo i chi, a gwybod pam rydych chi'n berchen arno.” Trwy gynnal ymchwil drylwyr, osgoi cymryd risgiau gormodol, a chynnal disgyblaeth a ffocws yn ystod cyfnodau o gythrwfl yn y farchnad, gall buddsoddwyr fanteisio ar y cyfleoedd a grëir gan argyfyngau.