Mae Powell yn dweud y gallai darnau arian preifat gystadlu â'r doler ddigidol wedi'i bwydo

MarketWatch

5 math gwahanol o gynllunwyr ariannol, a pha un allai fod yn iawn i chi

Yn ôl data 2020 gan Swyddfa Ystadegau Llafur yr Unol Daleithiau, mae mwy na 218,000 o gynghorwyr ariannol personol, proffesiwn sy'n cwmpasu ystod eang o sgiliau gan gynnwys cynghori cleientiaid ar gynlluniau ariannol, gwybodaeth am strategaethau treth a buddsoddi, gwarantau, yswiriant, cynlluniau pensiwn. ac eiddo tiriog. Mae CFPs yn helpu i greu a chynnal cynllun ariannol ac yn cynghori ar ddewis buddsoddiadau penodol a helpu eu cleientiaid i lywio ysgariad neu baratoi ar gyfer ymddeoliad. I ddod yn CFP, mae angen gradd baglor ynghyd â gwaith cwrs lefel prifysgol trwy raglen gofrestredig Bwrdd CFP, arholiad bwrdd, a naill ai 6,000 awr o brofiad proffesiynol yn ymwneud â chynllunio ariannol neu 4,000 awr o brentisiaeth.