Syrffiwr gwrywaidd yn mordeithio ar hyd ton enfawr.
Getty
Edrychwch, rwy'n gwybod bod y farchnad hon sy'n mynd i banig oherwydd chwyddiant yn rhwystredig. Ond er gwaethaf y doomsay diddiwedd gan y pundits, mae newyddion da: os ydych yn buddsoddi ar gyfer incwm ac yn cael gorwel amser hir, mae rhai difidendau mawr (dwi'n siarad 10%+ cynnyrch) yn aros i ni mewn cronfeydd pen caeedig (CEFs).
Mewn eiliad, rydyn ni'n mynd i blymio i mewn i dair cronfa o'r fath rydw i wedi'u casglu i mewn i “bortffolio mini” drama isel sy'n ildio i'r gogledd o 10%.
Gallwn ddiolch i'r gwerthwyr am y cyfle hwn: pan fydd prisiau stoc (a CEF) yn gostwng, mae'r cynnyrch yn cynyddu. Ac mae ein gostyngiadau CEFs i werth ased net (NAV, neu werth fesul cyfran o bortffolio CEF) yn disgyn i lefelau bargen.
Nid oes prinder arian wedi'i orwerthu yn y farchnad hon. Heddiw, rwyf am ddangos tri CEF i chi sy'n cael casgliad o stociau cynhyrchiol iawn, eiddo tiriog a bondiau am brisiau deniadol.
Mae'r tair cronfa hyn yn cynhyrchu 11.8%, ar gyfartaledd, ac mae ganddynt hanes hir o gyflwyno elw i gyfranddalwyr. Cofiwch fod cynnyrch o 11.8% yn golygu $1,180 mewn incwm blynyddol am bob $10,000 a fuddsoddir, tra bod y S&P 1.4 sy'n ildio 500% yn rhoi dim ond $140 i chi y flwyddyn ar eich $10k.
CEF #1: Bond Amrywiol CEF Gyda Chynnyrch Digid Dwbl
Mae adroddiadau Cronfa Incwm Aml-warantau Allspring (ERC) yn CEF sy'n cynhyrchu 11.5% sydd mewn sefyllfa dda ar gyfer marchnad heddiw. Mae gostyngiad gorwneud y gronfa eleni (mae wedi gostwng tua 25% ers mis Ionawr o ran yr ysgrifennu hwn) yn ei gwneud yn werth edrych arno nawr.
Yn ystod y chwe mis diwethaf, mae buddsoddwyr wedi gwerthu ERC yn fwy na'i warant sylfaenol, gan arwain at ostyngiad prin ar gyfer y gronfa bondiau hon sy'n canolbwyntio ar incwm.
Ystyriwch fod ERC wedi dechrau'r flwyddyn ar bremiwm o 5.8% i NAV, ac mae bellach yn masnachu ar ostyngiad o 4.6%, sy'n golygu eich bod yn cael bondiau'r gronfa am tua 95 cents ar y ddoler.
Mae hynny'n golygu y gallwch chi brynu ERC nawr a chasglu ei ddifidend cyfoethog o 11.5% wrth i chi aros i'r premiwm hwnnw ddychwelyd wrth i'r farchnad retools ar gyfer arafu tebygol y Ffed mewn codiadau cyfradd ar ddiwedd 2022 (a chyfradd bosibl toriadau yn y ddwy flynedd nesaf).
Beth sydd gan ERC? Cymysgedd amrywiol o fondiau’r llywodraeth o bob rhan o’r byd, ynghyd â rhai bondiau corfforaethol cryf sydd wedi’u gorwerthu yn y panig hwn. Nawr bod y farchnad wedi prisio mewn llwybr codi cyfradd mwy ymosodol o'r Ffed, mae gostyngiad mawr a chynnyrch ERC yn edrych yn fwy deniadol.
CEF #2: Byddwch y Landlord a Poced Difidendau o 13%.
Y nesaf i fyny yw'r Cronfa Incwm Asedau Real Brookfield (RA), sydd hefyd yn werth edrych arno nawr, oherwydd ei fod wedi'i orwerthu'n aruthrol ac oherwydd ei gynnyrch awyr-uchel o 13%. Cefnogir y taliad hwnnw gan bortffolio RA o gwmnïau eiddo tiriog, ynni a seilwaith, a gyfunodd berchen ar filoedd o asedau go iawn (a dyna pam yr enw) ledled y wlad. Mae hynny'n golygu os bydd un cwmni neu sector yn cael trafferth, mae portffolio'r gronfa hon yn ddigon cadarn i'w drin.
Er bod RA wedi gostwng eleni (ynghyd â phopeth arall yn eithaf da), mae wedi dal ei werth yn dda yn gyffredinol trwy gydol y pandemig ac mae ymhell ar y blaen i'r S&P 500, yn enwedig eleni - arwydd o “gryfder cymharol” rydw i wrth fy modd yn ei weld. pan fyddaf yn prynu CEFs.
Mae RA wedi perfformio'n dda oherwydd ei fod yn dal asedau ynni, cyfleustodau a chwmnïau seilwaith sydd wedi gallu codi prisiau uwch wrth i chwyddiant godi. Ymhlith y daliadau uchaf mae gweithredwyr piblinellau fel Enbridge
Un peth y mae angen i ni ei gadw mewn cof gydag RA yw ei fod yn masnachu ar bremiwm o 10.9% i NAV nawr. Mae hynny'n union o gwmpas lle mae ei bremiwm wedi bod drwy'r flwyddyn, felly nid wyf yn disgwyl unrhyw ddirywiad mawr, wrth i chwyddiant uwch barhau i bweru pris cyfranddaliadau RA yn uwch. Ond byddwch am gadw'r un hwn ar dennyn byrrach a bod yn barod i werthu os bydd y premiwm yn gostwng yn sylweddol.
Yn y cyfamser, rydych chi'n cael eich digolledu'n dda am y risg gan ddifidend 13% RA, sydd wedi bod yn gadarn ers ei lansio ddiwedd 2016.
CEF #3: Difidendau Mawr O Stociau Sglodion Glas Stout UDA
Yn olaf, ar gyfer stociau sglodion glas, gadewch i ni edrych i'r Cronfa Ecwiti All-Star Liberty (UDA), sy'n dal rhai o'r cwmnïau pwysicaf yn economi UDA, fel Amazon
Hefyd, gallwn gael y cwmnïau hyn â difidend o 10.9% sydd wedi codi dros y degawd diwethaf.
Ar ben hynny, mae gan UDA yr hanes hirdymor yr ydym yn ei fynnu pan fyddwn yn prynu cronfa mewn marchnad fel hon, ar ôl dymchwel yr S&P 500 ers yr argyfwng morgeisi subprime.
O ran prisio, mae'r un hwn yn masnachu ar rywbeth o “gostyngiad mewn cuddwisg,” ar bremiwm o 2.5% sydd mewn gwirionedd yn is na'r premiwm o 5%, ar gyfartaledd, y mae wedi masnachu arno dros y flwyddyn ddiwethaf. Ac mor ddiweddar ag Ebrill, roedd premiwm UDA yn 10%.
Rhowch y tair cronfa hyn at ei gilydd ac mae gennych chi bortffolio enillion dau ddigid a all eich helpu i oroesi anhrefn yn y farchnad, diolch i'w gynnyrch cyfartalog uchel o 11.8%, tra hefyd yn eich gosod ar ben eich hun pan fydd y marchnadoedd yn gwella - fel y maent bob amser yn ei wneud.
Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."
Datgeliad: dim
Ffynhonnell: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/06/21/ride-out-the-crash-with-these-118-dividends/