Mae cau Signature Bank yn sydyn wedi anfon tonnau sioc ledled y diwydiant ariannol. Mae wedi dod yn amlwg bod rheoleiddwyr yr Unol Daleithiau yn ymchwilio i ymwneud y banc â chleientiaid cryptocurrency cyn iddo gael ei atafaelu dros y penwythnos.
Mae ffynonellau dienw sy'n gyfarwydd â'r mater yn dweud bod yr Adran Gyfiawnder a'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid yn ymchwilio i weld a oedd y banc yn Efrog Newydd wedi cymryd mesurau digonol i atal gwyngalchu arian posibl trwy graffu ar agoriadau cyfrifon a monitro trafodion am arwyddion o droseddoldeb.
Ymchwiliadau i gamymddwyn honedig Signature Bank
Roedd Signature Bank yn adnabyddus am ei ddull cyfeillgar i arian cyfred digidol, gan roi benthyg arian i gwmnïau yn y gofod asedau digidol a hwyluso trafodion crypto-i-fiat trwy ei rwydwaith Signet.
Serch hynny, roedd ei gamymddwyn honedig wedi bod yn destun ymchwiliad cyn ei gau yn sydyn, gan ei wneud y trydydd banc i gau mewn wythnos a'r trydydd methiant banc mwyaf yn hanes yr UD.
Er gwaethaf yr ymchwiliadau, nid yw Signature Bank, ei staff, na swyddogion gweithredol wedi'u cyhuddo o unrhyw ddrwgweithredu. Mae achos cyfreithiol gweithredu dosbarth wedi’i ffeilio yn erbyn y banc a’i gyn-swyddogion gweithredol, gan honni eu bod yn honni bod y banc yn gryf yn ariannol ychydig ddyddiau cyn iddo gael ei gau.
Rheoleiddwyr yn gwadu mynediad bancio i gwmnïau crypto
Mae mewnwyr diwydiant yn awgrymu bod cau Signature Bank yn rhan o duedd o reoleiddwyr yn gwadu mynediad bancio i gwmnïau cryptocurrency.
Er bod Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd yn gwadu bod gan y penderfyniad i gau'r banc unrhyw beth i'w wneud â crypto, mae mewnwyr yn tynnu sylw at ddatganiadau diweddar gan reoleiddwyr sy'n nodi gwaharddiad de facto ar ddelio â phob cwmni crypto.
Mae cau Signature Bank wedi synnu llawer, gan gynnwys y rhai a oedd yn gweithio yno. Roedd ei ddull cyfeillgar i arian cyfred digidol wedi ennill enw da iddo fel arweinydd yn y gofod.
Fodd bynnag, mae'r ymchwiliadau a'r cau dilynol wedi tynnu sylw at yr heriau y mae cwmnïau cryptocurrency yn eu hwynebu wrth gael mynediad at wasanaethau ariannol traddodiadol.
Nid yw'n glir pryd y dechreuodd yr ymchwiliadau a pha effaith, os o gwbl, a gawsant ar y penderfyniad diweddar gan reoleiddwyr talaith Efrog Newydd i gau'r banc.
Er gwaethaf yr ansicrwydd, mae cau Signature Bank wedi anfon neges glir bod rheoleiddwyr yn edrych yn agosach ar weithgareddau sy'n gysylltiedig â cryptocurrency ac yn barod i gymryd camau os ydynt yn credu bod risgiau gwyngalchu arian neu droseddau ariannol eraill.
Mae cau Signature Bank wedi codi pryderon am y mynediad sydd gan gwmnïau cryptocurrency i wasanaethau ariannol traddodiadol. Mae'n dal i gael ei weld a fydd banciau eraill yn dilyn tynged Signature Bank, ond mae'n amlwg bod rheoleiddwyr yn craffu'n agos ar y diwydiant ac yn barod i weithredu os oes angen.
Ffynhonnell: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/