Mae Silvergate yn Sgwad Twyll DoJs: Yn Rhannu

• Mae Sgwad Twyll DoJ yn cwestiynu Silvergate am gynnal cyfrifon sy'n gysylltiedig â SBF, FTX, ac Alameda. 
• Nid yw'r banc yn cael ei gyhuddo o unrhyw beth ond dim ond yn cael ei gwestiynu am ymwneud ac a oeddent yn gwybod rhywbeth ymlaen llaw. 
• Mae cyfranddaliadau wedi gostwng bron i 69% ers y cwymp. 

Mae'r banc sy'n canolbwyntio ar cripto, Silvergate Capital, yn nhraws sgwad twyll yr Adran Gyfiawnder ar gyfer cynnal cyfrifon lluosog sy'n gysylltiedig â Sam Bankman-Fried, cyfnewidfa crypto fethdalwr FTX, ac Alameda. Roedd y cyfrifon hyn i fod yn cael eu defnyddio ar gyfer symud arian cwsmeriaid yn anghyfreithlon. Mae'r cwestiwn yn codi wedyn, a oedd y banc yn gwybod am y camweddau ymlaen llaw?

Roedd Silvergate Capital, banc sy'n canolbwyntio ar cripto, yn arfer cynnal rhai cyfrifon sy'n gysylltiedig â busnesau cyn-farchog gwyn crypto Sam Bankman-Fried. Mae'r benthyciwr bellach dan bwysau gan wneuthurwyr deddfau'r Unol Daleithiau i ddatgelu'r manylion a'r holl wybodaeth oedd ganddynt am yr afreoleidd-dra yn FTX. 

Gallai fod yn gyd-ddigwyddiad bod y banc crypto hefyd wedi gweithio gyda llawer o gwmnïau crypto a oedd naill ai'n fethdalwr, yn wynebu craffu difrifol, neu'n destun ymchwiliad, gan gynnwys y ffefrynnau llys diweddar FTX ac Alameda. Ar ben hynny, rhaid egluro mai dim ond am ei rôl yn y mater y mae Silvergate yn cael ei gwestiynu ac nad yw'n cael ei gyhuddo o unrhyw beth ar hyn o bryd. 

Pan fydd coeden enfawr yn cwympo yn y goedwig, mae llawer o goed bach, llwyni a glaswellt yn cael eu malu. Pan syrthiodd FTX, effeithiwyd yn ddwfn ar Silvergate hefyd, gan adrodd am golled bron i $1 biliwn yn y pedwerydd chwarter. Bu’n rhaid i’r banc hyd yn oed ollwng gafael ar 40% o’i staff a hyd yn oed gymryd benthyciadau o biliynau o ddoleri i fynd trwy’r wasgfa hylifedd oherwydd y cwymp. 

Roedd gan Alameda gyfrif gyda'r banc a agorodd yn 2018; dechreuodd y cyfnewid yn 2019. Yn unol â'u hawliadau, perfformiodd y banc y diwydrwydd dyladwy gofynnol a'r monitro parhaus ar y pryd. Tra dywedodd cynrychiolydd o’r banc, “roedd gan y cwmni raglen gynhwysfawr o gydymffurfiaeth a rheoli risg.”

Roedd FTX yn arfer gwifrau arian y cwsmeriaid i wefannau manwerthu electronig ffug, gyda'r cymhelliad tybiedig o fasnachu. Roedd y trosglwyddiad hwn i guddio'r arian a ddefnyddiwyd gan Alameda Research ac a gollwyd yn y farchnad i fod. Defnyddiwyd y cyfrifon gyda'r banc crypto yn y twyll hwn. 

Nid dyma'r tro cyntaf i'r banc gael ei gwestiynu. Yr wythnos diwethaf anfonodd grŵp dwybleidiol o seneddwyr yr Unol Daleithiau yn y Gyngres lythyr at Brif Swyddog Gweithredol y banc, yn dadlau’r atebion amwys a ddarparwyd gan y banc pan ofynnwyd iddynt yn gynharach am eu rôl yn y twyll. 

Yn anffodus, porth arian yn agos at y ffrwydrad a phrin y llwyddodd i aros allan. Gostyngodd ei gyfrannau bron i 63.9% ers y cwymp. 

Ar adeg ysgrifennu, roedd yn masnachu ar $18.83 gyda chywiriad o 10.21%, gyda sgôr dadansoddwr o 2.10 am ddaliad. Mae'r ystod 52 wythnos o $10.81 i $162.65, gyda'r gyfradd gyfredol yn agos at y pen isaf. Rhywsut y targed pris yw tua $36.18 gyda 92.1% wyneb yn wyneb. 

Nancy J. Allen yn frwd crypto ac yn credu bod cryptocurrencies ysbrydoli pobl i fod yn eu banciau eu hunain ac yn camu o'r neilltu oddi wrth systemau cyfnewid arian traddodiadol. Mae hi hefyd wedi'i swyno gan dechnoleg blockchain a'i gweithrediad.

Swyddi diweddaraf gan Nancy J. Allen (gweld pob)