Silvergate y Banc yng Nghanol y We – Trustnodes

Mae Coinbase wedi gweld wythnos wych yn ei bris stoc gyda Coin yn codi 20%, er ei fod yn dal i fod i lawr tua 80% ers ei uchafbwynt erioed.

Mae microstrategaeth (MSTR) i fyny 30%. Mae terfysg wedi mynd yn wallgof gyda'r glöwr bitcoin yn ennill 68% yn ystod yr wythnos ddiwethaf.

Mae pob un wedi perfformio'n well na bitcoin, i fyny 4% ac eth, i fyny 10% yn ystod yr wythnos ddiwethaf gyda hyd yn oed Silvergate yn gweld gwyrdd byr ddydd Mawrth, er i lawr 30% ar yr wythnos.

Mae'r clawdd anhysbys hwn yng nghanol holl helynt Tachwedd, er ar ochr fiat.

Roedd yn fanc bach lleol yn yr UD, tan Barry Silbert, Prif Swyddog Gweithredol y Grŵp Arian Digidol (DCG) wedi prynu ei chyfranddaliadau mewn lleoliad preifat yn 2018.

Ers hynny mae Silvergate wedi tyfu'n dawel i fod yn gawr o bob math, gan drin $160 biliwn mewn trafodion cysylltiedig â crypto yn 2021, ac mae bellach yn cael ei fasnachu'n gyhoeddus.

Fodd bynnag, yn 2023, mae eu hadnau wedi gostwng i $3.8 biliwn ar Ragfyr 31 o $11.9 biliwn ychydig fisoedd cyn diwedd mis Medi, gyda $8 biliwn felly'n diflannu mewn misoedd tua'r un amser ag y cwympodd FTX.

“Yng ngoleuni deinameg diwydiant diweddar, gan gynnwys cwsmeriaid yn symud i sefyllfa risg-off ar draws llwyfannau masnachu asedau digidol, gostyngodd cyfanswm yr adneuon gan gwsmeriaid asedau digidol i $3.8 biliwn ar 31 Rhagfyr, 2022, o gymharu â $11.9 biliwn ar 30 Medi, 2022,” Alan Lane, llywydd a Phrif Swyddog Gweithredol Silvergate, Dywedodd.

Eto dim ond y mis Tachwedd hwn, Silvergate Dywedodd bod “cyfanswm adneuon Silvergate gan yr holl gwsmeriaid asedau digidol yn gyfanswm o $ 11.9 biliwn, yr oedd FTX yn cynrychioli llai na 10% ohono.”

Mae hynny'n cyfateb i tua $ 1 biliwn gyda Silvergate bellach yn destun ymholiadau ynghylch a wnaethant drosglwyddo arian cwsmeriaid FTX i Alameda yn fwriadol.

“Mae rhan eich banc yn y broses o drosglwyddo arian cwsmeriaid FTX i Alameda yn datgelu’r hyn sy’n ymddangos yn fethiant aruthrol yng nghyfrifoldeb eich banc i fonitro a rhoi gwybod am weithgarwch ariannol amheus a wneir gan ei gleientiaid.

Mae cyfrif llawn yn ddyledus i’r cyhoedd o’r gweithgareddau ariannol a allai fod wedi arwain at golli biliynau mewn asedau cwsmeriaid, ac unrhyw rôl y gallai Silvergate fod wedi’i chwarae yn y colledion hyn,” Ysgrifennodd Seneddwyr UDA Roger Marshall, MD, Elizabeth Warren (MA) a John Kennedy (ALl) mewn llythyr at Silvergate.

Byddai pob un ohonynt wedi bod yn ddatblygiad cefndirol ar newyddion braidd yn hen lle mae'r farchnad crypto yn y cwestiwn, ond gallai ymwneud Silbert â bod â rhan sylweddol yn y banc hwn ei gwneud yn berthnasol o ran dynameg Genesis parhaus.

Yn benodol, mae sïon bod Barry Silbert a Sam Bankman-Fried, cyn Brif Swyddog Gweithredol FTX, yn agos. Silbert fodd bynnag fath o honiadau fel arall yn datgan mewn llythyr at y cyfranddalwyr:

“Gwnaeth DCG fuddsoddiad ecwiti bach o $250,000 yng Nghyfres B FTX ym mis Gorffennaf 2021… Roedd gan DCG gyfrif masnachu gyda FTX gyda llai nag 1% o’n holl gyfaint masnachu yn cael ei drafod ar y platfform hwnnw.

Does gan Barry ddim perthynas bersonol na phroffesiynol gyda Sam Bankman-Fried. Ar wahân i sgwrs yn Haf 2022 ac ychydig o e-byst ar y pryd.”

Haf 2022 a dyma DCG ei hun. Yn y llythyr, mae Silbert yn portreadu DCG fel math o gerbyd Cyfalaf Menter nad oes a wnelo o gwbl â'i is-gwmnïau.

Nid yw felly’n egluro beth oedd perthynas eu his-gwmnïau sy’n eiddo llwyr i FTX, ond mae’n datgan:

“Roedd gan Genesis berthynas fasnachu a benthyca gyda Three Arrows Capital, a methodd Three Arrows Capital ar ei fenthyciadau gan Genesis. Ar wahân, roedd Three Arrows Capital yn fuddsoddwr mewn amrywiol gynhyrchion Graddlwyd. ”

Mae hyn mewn gwirionedd yn cadarnhau'r cyhuddiadau o'r efeilliaid Winklevoss bod Genesis yn ddi-hid wrth fenthyca i Three Arrows oherwydd bod yr olaf yn pwmpio GBTC, is-gwmni DCG arall a oedd yn eiddo'n gyfan gwbl a'u prif fuwch arian parod.

Efallai y bydd sgyrsiau ac e-byst Haf 2022 hefyd yn ychwanegu at ddyfaliadau bod DCG a/neu ei is-gwmnïau wedi cydgynllwynio â FTX wrth i Zhu Su, sylfaenydd cronfa rhagfantoli Three Arrows, sydd bellach wedi darfod:

“Fe wnaeth FTX a Genesis gam-drin eu breintiau ymddiriedol a deor ymosodiad amlochrog cydgysylltiedig ar Luna, gan gynnwys gweithredu â diddordeb mewn a gofyn i fod yn rhan o bob ymgais help llaw preifat ar gyfer Luna, dim ond yn syth wedi hynny i ddifrodi unrhyw gynllun adfer posibl yn ymosodol.”

Yn ogystal, mae Zhu a rhai eraill hefyd yn honni bod “FTX wedi dychwelyd $2.5 biliwn o fenthyciadau i Genesis ym mis Awst, ac mae’n debyg bod Genesis yn gwybod neu y dylai fod wedi gwybod bod y rhain yn dod o gronfeydd adneuwyr FTX trwy ddadansoddi cadwyn a thrwy ofyn am wybodaeth ariannol.”

Pe bai llys yn canfod bod hynny'n wir, yna efallai y bydd yn rhaid i Genesis ddychwelyd y $2.5 biliwn hwnnw, gan gynyddu ei dwll i $4.5 biliwn, gyda thua $2 biliwn ohono'n ddyledus gan DCG ei hun.

Credir bod y taliad hwnnw o $2.5 biliwn mewn bitcoin, ond bod Silvergate wedi cael $1 biliwn ym mis Tachwedd yn perthyn i FTX yn awgrymu mai Silvergate oedd prif fanc FTX.

Er bod y banc hwnnw bellach yn cael ei fasnachu’n gyhoeddus, fe’i croesawyd i’r “teulu DCG” yn 2018, ac felly mae’n codi’r cwestiwn a oedd gan Silbert neu eraill yn DCG a Genesis olwg glir ar gyllid FTX ac Alameda, ar yr ochr fiat. yn ogystal â'u shenanigans.

Mae rhai yn awgrymu bod ymchwiliadau yn FTX yn arwain ymchwilwyr i'r we DCG hon, ac yn seiliedig ar y ffeithiau sydd ar gael, mae'n ymddangos yn eithaf clir bod gan FTX a gwe DCG berthnasoedd sylweddol, gan gynnwys sgyrsiau preifat ac e-byst rhwng Silbert a Sam Bankman-Fried yng nghanol y digwyddiadau cyntaf yn ystod yr haf.

Fodd bynnag, nid yw’n glir a fydd llawer yn dod ohono, ond mae Silbert yn honni bod “DCG i bob pwrpas wedi cymryd risg Genesis o golled ar y Three Arrows Capita.”

Fe wnaethon nhw roi nodyn addewid, sydd yn y bôn yn lythyr sy'n dweud bod dyled o $1.1 biliwn i Genesis i Genesis mewn degawd, heb i unrhyw arian symud ac na ellir ei alw. Pam na ellir ei alw – a oes gan DCG yr arian mewn gwirionedd – ac yn absenoldeb hynny, beth yn union yw pwynt y nodyn hwn?

Dywed Silbert eu bod wedi rhoi “$340M o ecwiti newydd ar draws endidau Genesis i ddarparu cyfalaf ychwanegol iddo,” ond mae hynny’n llawer llai na $1.1 biliwn ac mae’n bosibl bod gan efeilliaid Winklevoss bellach sefyllfa o gael eu camarwain.

Nid yw DCG felly yn ymddangos yn hyd braich yn union lle mae'n ymwneud â Genesis oherwydd y nodyn addawol hwn, y mae Silbert hyd yn oed nawr yn honni ei fod wedi cymryd dyledion pan nad yw wedi gwneud hynny ar hyn o bryd.

Fodd bynnag, nid yw efeilliaid Winklevoss yn mynd ar drywydd achos llys am y tro, gan ofyn yn lle hynny am newid yn y rheolaeth ac ymddiswyddiad Silbert.

Mae pa ffordd y gall ymchwilwyr fynd yn llai hysbys fyth, gyda banc wedi'i yswirio'n Ffederal bellach yn ymwneud â hyn i gyd.