Mae cyfranddaliadau SoFi Technologies Inc. wedi cymryd gormod o guro, yn ôl dadansoddwr Piper Sandler a uwchraddiodd y stoc ddydd Llun.
Dywedodd Kevin Barker o Piper Sandler mewn nodyn ddydd Llun i gleientiaid fod y farchnad wedi bod yn “gor-ddisgowntio” stoc SoFi
SOFI,
+ 2.37%,
yn dilyn cwymp o 70% yn y chwe mis cyn ei adroddiad.
Tra bod “y cyfuniad o estyniad i’r moratoriwm benthyciad myfyriwr, cyfraddau llog cynyddol a phwysau trwm ar stociau fintech wedi pwyso ar gyfranddaliadau,” mae Barker yn hoffi momentwm enillion y cwmni wrth symud ymlaen. Mae’n gweld lle i’r cwmni technoleg ariannol gyflwyno “rhap sylweddol” mewn enillion cyn llog, trethi, dibrisiant ac amorteiddiad (Ebitda) yn hanner cefn 2022, ac yna i barhau ar y llwybr cryf hwnnw yn y ddwy flynedd sy’n dilyn. .
Gweler hefyd: Mae SoFi ar frig disgwyliadau gyda'r enillion diweddaraf, yn rhoi rhagolygon cymysg
“Dylai’r cyfuniad o dwf cyflym mewn adneuon, diwedd y moratoriwm benthyciad myfyriwr a thwf refeniw yn y segment gwasanaethau ariannol arwain at fomentwm enillion sylweddol trwy gydol 2023 a 2024,” ysgrifennodd Barker. “Bydd hyn yn dod yn fwy amlwg wrth i ni symud trwy hanner cefn 2022 ac arwain at well lluosrif ar y stoc.”
Fe allweddol ar ddatgeliad diweddar SoFi ei fod yn gweld $100 miliwn o adneuon newydd bob wythnos, a dywedodd Barker y byddai’n rhoi hyd at $4 biliwn mewn adneuon i’r cwmni erbyn diwedd y flwyddyn hon os yw’n aros ar ei gyflymder presennol. Byddai dynamig o’r fath “yn lleihau cost cyfalaf y cwmni ac yn lleihau dibyniaeth y cwmni ar werthiannau benthyciadau i yrru refeniw,” parhaodd.
Nododd Barker fod ymchwilwyr macro-economaidd Piper Sandler yn disgwyl i’r Arlywydd Joe Biden ymestyn y moratoriwm benthyciad myfyriwr trwy ddiwedd y flwyddyn a symud i ganslo $10,000 mewn dyled fesul benthyciwr, ond dywedodd fod tîm rheoli SoFi eisoes wedi gwneud hyn yn amcangyfrifon.
Darllen: Mae swyddogion gweithredol SoFi yn disgwyl i'r moratoriwm benthyciadau myfyrwyr gael ei ymestyn trwy 2022
Fodd bynnag, dylai diwedd y moratoriwm yn y pen draw “arwain at ruthr o bobl yn edrych i ail-ariannu eu dyled yn gynnar yn 2023 ynghyd â dechreuadau yn neidio yn ôl i $2.0B+,” ysgrifennodd Barker. Gallai diwedd yr egwyl ar daliadau benthyciad myfyriwr roi $20 miliwn yn ychwanegol i $30 miliwn yn Ebitda blynyddol i SoFi, ychwanegodd.
Cododd Barker ei sgôr ar stoc SoFi i fod dros bwysau o niwtral, wrth dorri ei darged pris i $10 o $12. Cynyddodd cyfrannau SoFi 2.4% yn sesiwn dydd Llun, gan gau ar $6.91.
Ffynhonnell: https://www.marketwatch.com/story/sofi-shares-have-taken-too-heavy-a-beating-ahead-of-significant-earnings-momentum-analyst-says-11652733905?siteid=yhoof2&yptr= yahoo
Mae cyfranddaliadau SoFi wedi cymryd curiad rhy drwm o flaen 'momentwm enillion sylweddol,' meddai dadansoddwr
Mae cyfranddaliadau SoFi Technologies Inc. wedi cymryd gormod o guro, yn ôl dadansoddwr Piper Sandler a uwchraddiodd y stoc ddydd Llun.
Dywedodd Kevin Barker o Piper Sandler mewn nodyn ddydd Llun i gleientiaid fod y farchnad wedi bod yn “gor-ddisgowntio” stoc SoFi
+ 2.37% ,
SOFI,
yn dilyn cwymp o 70% yn y chwe mis cyn ei adroddiad.
Tra bod “y cyfuniad o estyniad i’r moratoriwm benthyciad myfyriwr, cyfraddau llog cynyddol a phwysau trwm ar stociau fintech wedi pwyso ar gyfranddaliadau,” mae Barker yn hoffi momentwm enillion y cwmni wrth symud ymlaen. Mae’n gweld lle i’r cwmni technoleg ariannol gyflwyno “rhap sylweddol” mewn enillion cyn llog, trethi, dibrisiant ac amorteiddiad (Ebitda) yn hanner cefn 2022, ac yna i barhau ar y llwybr cryf hwnnw yn y ddwy flynedd sy’n dilyn. .
Gweler hefyd: Mae SoFi ar frig disgwyliadau gyda'r enillion diweddaraf, yn rhoi rhagolygon cymysg
“Dylai’r cyfuniad o dwf cyflym mewn adneuon, diwedd y moratoriwm benthyciad myfyriwr a thwf refeniw yn y segment gwasanaethau ariannol arwain at fomentwm enillion sylweddol trwy gydol 2023 a 2024,” ysgrifennodd Barker. “Bydd hyn yn dod yn fwy amlwg wrth i ni symud trwy hanner cefn 2022 ac arwain at well lluosrif ar y stoc.”
Fe allweddol ar ddatgeliad diweddar SoFi ei fod yn gweld $100 miliwn o adneuon newydd bob wythnos, a dywedodd Barker y byddai’n rhoi hyd at $4 biliwn mewn adneuon i’r cwmni erbyn diwedd y flwyddyn hon os yw’n aros ar ei gyflymder presennol. Byddai dynamig o’r fath “yn lleihau cost cyfalaf y cwmni ac yn lleihau dibyniaeth y cwmni ar werthiannau benthyciadau i yrru refeniw,” parhaodd.
Nododd Barker fod ymchwilwyr macro-economaidd Piper Sandler yn disgwyl i’r Arlywydd Joe Biden ymestyn y moratoriwm benthyciad myfyriwr trwy ddiwedd y flwyddyn a symud i ganslo $10,000 mewn dyled fesul benthyciwr, ond dywedodd fod tîm rheoli SoFi eisoes wedi gwneud hyn yn amcangyfrifon.
Darllen: Mae swyddogion gweithredol SoFi yn disgwyl i'r moratoriwm benthyciadau myfyrwyr gael ei ymestyn trwy 2022
Fodd bynnag, dylai diwedd y moratoriwm yn y pen draw “arwain at ruthr o bobl yn edrych i ail-ariannu eu dyled yn gynnar yn 2023 ynghyd â dechreuadau yn neidio yn ôl i $2.0B+,” ysgrifennodd Barker. Gallai diwedd yr egwyl ar daliadau benthyciad myfyriwr roi $20 miliwn yn ychwanegol i $30 miliwn yn Ebitda blynyddol i SoFi, ychwanegodd.
Cododd Barker ei sgôr ar stoc SoFi i fod dros bwysau o niwtral, wrth dorri ei darged pris i $10 o $12. Cynyddodd cyfrannau SoFi 2.4% yn sesiwn dydd Llun, gan gau ar $6.91.
Ffynhonnell: https://www.marketwatch.com/story/sofi-shares-have-taken-too-heavy-a-beating-ahead-of-significant-earnings-momentum-analyst-says-11652733905?siteid=yhoof2&yptr= yahoo