S&P 500 Ddim yn Ddigon? 10 Ffordd Risg Isel Iawn Elw O Godiadau Cyfradd Ffed

Mae codiadau cyfradd llog yn dychryn y rhan fwyaf o fuddsoddwyr S&P 500. Ac am reswm da. Ond mae ETFs yn cynnig ffordd risg isel o wneud arian arnynt mewn gwirionedd.

X

Y 10 ETF bond tymor byr iawn mwyaf, gan gynnwys Bond Trysorlys Byr iShares (SHV), JPMorgan Incwm Ultra-Byr (JPST) a SPDR Bloomberg Bil T 1-3 Mis (BIL), wedi gweld eu cynnyrch sy'n edrych i'r dyfodol yn treblu, meddai dadansoddiad Investor's Business Daily o ddata gan ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence a MarketSmith.

Mae'r ETFs hynod ddiogel hyn bellach yn talu enillion ar gyfartaledd o 2.57% yn y dyfodol, i fyny o ddim ond 0.8% dros y 12 mis diwethaf. Mae'n naid sy'n troi'r ETFs hyn yn lleoedd hyfyw i guddio nes bod y S&P 500 yn dod o hyd i'w sylfaen. Mae'n curo hyd yn oed yr arenillion tua 2% a delir gan gyfrifon cynilo cynnyrch uchel.

“Mae ETFs uwch-fyr yn cynnig cynnyrch apelgar iawn ynghyd â hylifedd ETF,” meddai Todd Rosenbluth, pennaeth ymchwil yn VettaFi.

Beth sy'n Sbarduno Cynnyrch ETF Diogel?

Mae Jerome Powell o ddifrif am godi cyfraddau i arafu’r economi. Mae'r Ffed eisoes wedi codi cyfraddau llog tymor byr bedair gwaith eleni, meddai bankrate.com. Cymerodd y Ffed gyfraddau llog ar ddechrau'r flwyddyn ar ystod o 0.25% i 0.5% yr holl ffordd hyd at ystod o 3% i 3.25%.

Ac nid yw'n cael ei wneud. Mae'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn disgwyl i'r targed ar gyfraddau gyrraedd ystod o 3.75% i 4% erbyn cyfarfod y Ffed ym mis Tachwedd, dywed y Offeryn FedWatch CME. Ac mae'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn gweld cyfraddau'n neidio eto i ystod o 4.25% i 4.5% erbyn cyfarfod mis Rhagfyr.

Cyfraddau sy'n codi'n gyflym o'r fath yn gwenwynig ar gyfer stociau twf hapfasnachol. Mae cynlluniau'r cwmnïau hyn i wneud arian yn y dyfodol pell yn llai gwerthfawr heddiw. Mae'n costio mwy i fuddsoddwyr mewn llog a gollwyd wrth aros i'r elw hwnnw yn y dyfodol ymddangos.

A dyna'r tyniad o ETF bond tymor byr iawn. Bydd eich cynnyrch yn codi bron mor gyflym ag y gall y Ffed godi cyfraddau llog tymor byr. “Mae marchnad cyfraddau panig yn ei chael hi'n anodd prisio'r swm 'cywir' o frig Fed tynhau, gan yrru’r gromlin cyfraddau cyfan yn uwch,” yn ôl adroddiad gan Bank of America.

Ble i Ddod o Hyd i Gynnyrch Diogel

Mae'r rhan fwyaf o'r bondiau y mae ETF bond tymor byr iawn yn berchen arnynt yn aeddfedu mewn llawer llai na blwyddyn. Mae hyn yn golygu hyd yn oed os bydd cyfraddau'n codi mwy, bydd eich cynnyrch yn dilyn yn fuan.

Pam fod hynny’n fantais yn ystod cyfnod o gyfraddau sy’n codi’n gyflym? Mae iShares Bond Byr y Trysorlys yn chwarae am ddim ond pedwar mis ar gyfartaledd. Mae hynny'n golygu os bydd cyfraddau'n codi, bydd y portffolio'n cael ei adnewyddu gyda bondiau mwy newydd, sy'n cynhyrchu mwy mewn llai na hanner blwyddyn. A dyna pam mae ei gynnyrch bellach yn 2.59%, i fyny o 0.4% yn y 12 mis diwethaf.

ETF Marchnad Bond Cyfanswm Vanguard (BND), ar y llaw arall, yn dal bondiau sy'n para 6.7 mlynedd ar gyfartaledd. Ydy, mae'n cynhyrchu mwy: 3.7%. Ond bydd hynny'n symud yn uwch yn llawer arafach na gyda dramâu bond tymor byr.

“Gyda’r Ffed yn parhau i godi cyfraddau llog, mae buddsoddwyr yn chwilio am gyfleoedd incwm amgen ar wahân i gronfeydd bond gradd buddsoddi fel BND,” meddai Rosenbluth.

Gair o Rybudd: Chwyddiant

Fodd bynnag, dim ond un rhybudd sydd. Mor demtasiwn ag y gallai cynnyrch o 2.6% swnio, yn enwedig gyda'r S&P 500 i lawr bron i 20% eleni, chwyddiant yn ffactor. Gan redeg ar bron i 10%, mae chwyddiant awyr-uchel heddiw yn erydu arenillion eich bond ETF.

Cymerwch Ein Harolwg Dienw A Dywedwch Wrthym Beth Rydych chi'n ei Hoffi (A'r Ddim yn ei Hoffi)

Am Eich Brocer Ar-lein.

Bydd Deg Cyfranogwr yn Ennill Cerdyn Rhodd Amazon $50.

A dyna pam y gallai ETF bondiau tymor byr iawn fod yn lle da i guddio nawr, ond nad ydyn nhw'n gwneud arian yn y tymor hir. Mae Rosenbluth yn dal i feddwl bod ETF difidendau cynnyrch uchel yn gweithio ar ddaliadau tymor hwy ar gyfer rhywfaint o amddiffyniad rhag chwyddiant. Portffolio SPDR S&P 500 ETF Difidend Uchel (SPYD) sydd â chynnyrch o 4.1%. Gan fod ETF bond yn cael eu masnachu fel stociau, fodd bynnag, gallwch chi werthu a symud eich arian yn gyflym.

“Mae ETFs sy’n cynhyrchu difidend uchel yn cynhyrchu incwm cyson ond hefyd yn gysylltiedig â stociau sy’n amrywio,” meddai.

ETFs Bond Ultra-Tymor Byr Mwyaf Poblogaidd

Dyblodd eu cynnyrch parhaus o'r 12 mis diwethaf a disgwylir iddo godi ymhellach

Ffynonellau: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence