Siaradodd Finance Magnates â Richard Whelan, Prif Swyddog Gweithredol Alpha Trade am ei safbwynt manwl ar ei rôl a'i brofiad presennol yn y diwydiant.
Beth yw eich cefndir yn y gofod bancio buddsoddi a busnesau newydd a sut mae wedi eich paratoi ar gyfer eich rôl bresennol?
Yn bersonol ym 1995 ar ôl cael BA mewn Economeg a Chymhwyster Ôl-raddedig mewn Cyllid yn UCD, Dulyn, ymunais yn syth â Deutsche Bank lle bûm yn rhedeg Gweithrediadau FX, Gweithrediadau Marchnad Arian a Gweithrediadau Incwm Sefydlog yn ystod fy mhedair blynedd yno ar ôl gweithio i ddechrau yn y Sefydliad. tîm ymchwilio taliadau nad oedd yn gyffrous, ond rhoddodd ddealltwriaeth gryno i mi o fecaneg systemau clirio arian parod.
Symudais i JP Morgan lle bûm yn bennaeth dros wyth mlynedd ar yr uned cadw safle swyddfa ganol, FX & Money Market Operations ac yn ddiweddarach symudais i mewn i brosiectau lle y cerfiais gilfach lle’r oedd y rheolwyr yn ymddiried ynof i oruchwylio’r gwaith o adeiladu Seilwaith a Gweithredol (I&O). allan ac yn profi am yr holl arian parod a chynnyrch deilliadol newydd ac yna rhedeg y rhaniadau hyn nes eu bod yn sefydlog, gan nythu'r rhaniadau o fewn yr arfer priodol o fewn y banc ac yna symud ymlaen i'r cynnyrch newydd nesaf.
Mae nifer y mentrau yn ormod i'w rhestru, ond maent yn cynnwys Gweithrediadau CLS, cyfnewidiadau FX hylifedd rhyng-endid ac amnewid y Cyfriflyfr Cyffredinol.
Wedi hynny bûm yn Rheolwr Rhaglen ar gyfer busnes IRS, CDS a Structured OTC Derivatives UBS a wnaeth fy amlygu i ffrwydrad o gynnyrch newydd mewn cyfnod byr gan oruchwylio hyd at 150 o brosiectau cysylltiedig â chynnyrch newydd ar unrhyw adeg.
Yn ystod y cyfnod hwn bûm hefyd yn cynrychioli banciau UDA mewn amrywiaeth o weithgorau diwydiant megis amrywiol Weithgorau SWIFT, Gweithgorau DTCC, Gweithgorau CLS a chamu i’r adwy ar gyfer fy mhennaeth ar Bwyllgor Cyfnewid Tramor y Gronfa Ffederal (FXC).
Ychydig cyn yr argyfwng ariannol ymunais â Northern Trust Company fel Pennaeth Byd-eang Gweithrediadau'r Trysorlys.
Fy rôl arfaethedig fel Pennaeth Gweithrediadau Trysorlys Byd-eang yn Northern Trust oedd defnyddio technoleg sy’n dod i’r amlwg i gymryd lle ymyrraeth ddynol ar draws holl weithrediadau arian parod yn y banc, ond oherwydd yr argyfwng ariannol treuliais ddwy flynedd mewn swyddi oddi ar y cyd o’m holl adrannau byd-eang. i ganolfannau gweithredu cost isel, a chafodd yr holl gyllidebau technoleg eu zapio.
Mae hyn ochr yn ochr â natur araf y broses o wneud penderfyniadau gyda’r banciau yn fy arwain at golyn a defnyddio’r holl sgiliau roeddwn wedi’u datblygu o weithio yn y sector symud araf o gewri corfforaethol gan ei bod yn amlwg nad oeddent yn ddigon ystwyth i fabwysiadu’r sgiliau oedd yn dod i’r amlwg. technolegau sydd ar gael a chadw i fyny â'r farchnad.
Yn ystod y cyfnod ansefydlog hwn byddwn yn cael galwadau wythnosol gyda Chronfa Ffederal Chicago a ymgynghorodd â mi i roi lliw ynghylch sefydlogrwydd y sector bancio ac yn benodol unrhyw risgiau diffygdalu posibl yn y dyfodol o fewn sefydliadau ariannol.
Arweiniodd hyn fi at y busnes brocer-deliwr gan y byddai'r broses o wneud penderfyniadau yn gyflymach a gallwn achosi newid ar lefel bwrdd a gweithredu'r newid hwn o fewn ffracsiwn o'r amser a'r gost. Roeddwn wedi dysgu asgwrn cefn y diwydiant gan y Banciau Buddsoddi, Ceidwaid a Banciau Preifat ac roedd yn bryd rhoi’r wybodaeth hon ar waith mewn ffordd a allai gael effaith llawer mwy effeithiol.
Fy sefydlu cyntaf oedd cwmni Brocer-Deliwr Rheoledig yr FCA gyda Marcus Cumberland a sefydlwyd FIXI PLC ac yn ystod fy nghyfnod yno roeddwn yn Brif Swyddog Gweithredol a CTO ar wahanol adegau ochr yn ochr â chynnal trosolwg o'r swyddfa ganol a'r ddesg fasnachu.
Tra roedd FIXI PLC yno, cynyddodd FIXI PLC a darparwyd hylifedd i amrywiaeth o fanciau, cronfeydd rhagfantoli a chorfforaethau i gleientiaid preifat Ultra High Net Worth adnabyddus.
Fe wnaethom ddatblygu desg fasnachu perchnogol ymosodol a llwyddiannus iawn yn ogystal â chaffael ac integreiddio gweithrediadau forex sefydledig Rosthenthal Collins.
Roedd fy nhîm hefyd yn rheoli cyrchu hylifedd ac roeddwn yn gyfrifol am ddatblygu llwyfan masnachu arbitrage algorithmig llwyddiannus iawn a oedd yn unig yn talu holl gostau gweithredu'r cwmnïau.
Ar ôl bod yn ganolog yn nhwf FIXI o fod cwmni’n caffael ei drwydded FCA hyd at ddod yn ddarparwr hylifedd sefydliadol braced ymchwydd sy’n gweithredu cyfeintiau uwch na’r mwyafrif o fanciau gyda ffracsiwn bach iawn o’r gofyniad adnoddau dynol trwy fabwysiadu’r dechnoleg eFX hon sy’n dod i’r amlwg, yr unig gam ymlaen rhesymegol oedd i redeg fy brocer-ddeliwr fy hun.
Ers FIXI PLC, rwyf wedi caffael trwyddedu rheoleiddiol yn uniongyrchol ers hynny ac rwyf wedi bod yn Rheolwr Gyfarwyddwr ar gyfer dau werthwyr brocer Rheoleiddiedig FCA hynod raddedig sy'n gwasanaethu cleientiaid manwerthu a sefydliadol, a chwmni rheoli asedau a Reoleiddir gan yr FCA, ochr yn ochr â sefydlu a bod yn Brif Weithredwr Sefydliad Arian Electronig a Reoleiddir gan yr FCA. .
Mae’r cyfuniad o’r uchod i gyd wedi fy rhoi mewn sefyllfa berffaith i lansio fy brocer-ddeliwr cyntaf fel perchennog a Phrif Weithredwr ochr yn ochr â’m partneriaid gwerthfawr a’n tîm rheoli profiadol yr wyf wedi’i adnabod a’i barchu ers blynyddoedd lawer.
Mae ein doniau mewn meysydd tra gwahanol ac mae gennym ni bersonoliaethau amrywiol, ond rydyn ni bob amser yn dod i gonsensws trwy'r amrywiaeth hwn trwy archwilio'r holl onglau a lliniaru pob risg heb rwystro twf cynaliadwy gyda diddordebau ein cleientiaid bob amser ar flaen ein meddyliau.
A allwch chi ymhelaethu ar eich profiad a'ch ymwneud ag Alpha Trade, sef eich mewnbwn mewn cynigion cynnyrch newydd ac arloesol?
Ganed Alpha Trade o lawer o sgyrsiau gyda'r partneriaid, Uwch Bartneriaid a Phenaethiaid Cydymffurfiaeth Rheoleiddiol mewn cwmni cyfreithiol sylweddol a Masnachwr Ecwiti yn Deutsche Bank, masnachwr cyfnewid tramor perchnogol yn Axi a phennaeth risg yn VantageFX, sydd ers hynny wedi adeiladu dau cwmnïau FinTech llwyddiannus y mae eu technoleg bellach yn pweru llawer o fusnes Alpha Trades.
Ochr yn ochr â'r uchod mae gennym GTG profiadol (Dean Yu) gyda phrofiad helaeth gyda holl dechnoleg safonol y diwydiant a'r holl dechnoleg berchnogol a ddarperir trwy'r cwmnïau hyn.
Mae ein cenhadaeth yn gwbl glir, fe wnaethom nodi bwlch yn y gofod ochr sefydliadol a phrynu ar gyfer darparwr hylifedd glân, moesegol, tryloyw a allai ddod o hyd i'r hylifedd gorau a mwyaf unigryw yn y farchnad trwy ein cysylltiadau heb fynd i lawr y prif lwybr. gyda'r holl ddrwgdybwyr arferol i bob pwrpas yn ail-gylchu prisiau Citibank a Barclays fel eu rhai eu hunain.
Rydym wedi datblygu ac yn berchen ar ffynonellau hylifedd o ystod eang o ffynonellau a'u cyfateb yn benodol i ofynion ein cleientiaid.
Fe wnaethom dargedu'r Banciau Buddsoddi gorau yn benodol ar gyfer eu hylifedd yn y farchnad, y cronfeydd rhagfantoli gorau yn y farchnad, ychwanegu un darparwr hylifedd sbectrwm eang i gloi'r porthwyr banc eFX safonol i mewn ac i ychwanegu ymyl ychwanegol rydym yn cael hylifedd o nifer o sefydliadau eraill. cronfeydd hylifedd mawr, ond pwrpasol a allai gyflenwi prisiau sgiw sy'n gwneud ein prisiau yn unigryw ac yn hyblyg ar gyfer cyfnewid tramor a metelau gwerthfawr.
Rydym wedi ailadrodd y dull hwn mewn cyrchu hylifedd Asedau Digidol trwy ddilyn buddsoddiad helaeth yn ymchwilio i bob rhan o'r diwydiant hwn ers misoedd. Rydym yn gweld darpariaeth hylifedd mewn Asedau Digidol fel y peth mawr nesaf ac rydym eisoes, heb amheuaeth, yn arweinydd yn y maes.
Ein nod yw datblygu perthynas â channoedd o gleientiaid amledd uchel yn amrywio o werthwyr-broceriaid i gronfeydd rhagfantoli, Swyddfeydd Teulu a chwaraewyr ochr prynu eraill a chydweithio gan ddefnyddio ein technoleg cynhyrchu prisiau OTC presennol i greu pyllau hylifedd dwfn pwrpasol sy'n cyfateb yn union i'w gofynion gweithredu gan eu paru â darparwyr hylifedd sy'n awyddus i ddefnyddio eu llif.
Anaml, os o gwbl, y byddwn yn cael cwynion gan gleientiaid. Mae’n bartneriaeth wirioneddol ar ochr y cleient ac mae ein darparwyr hylifedd yn fwy na pharod i ddarparu eu porthwyr dewis i ni gan eu bod yn gwybod ein bod yn deall yn iawn pam eu bod wedi rhoi’r llinellau sydd ganddynt i ni ac nid ydym yn caniatáu i’r rhain gael eu hecsbloetio na’u hagor. i gam-drin.
Ers cymryd rôl y Prif Weithredwr ym mis Chwefror eleni, mae ein niferoedd wedi cynyddu bum gwaith erbyn diwedd mis Ebrill, sef tua 1.2 biliwn y dydd, a disgwyliwn i hyn gynyddu 70% ym mis Mehefin 2022. Mae misoedd o waith caled iawn wedi'u rhoi mewn gwirionedd. seilwaith y gellir ei raddio'n llorweddol yn ei le ac mae caffael ein rhwydwaith o gleientiaid yn dawel yn talu ar ei ganfed.
Mae’n gydbwyso ond ar ôl saith mlynedd ar hugain yn y diwydiant rwy’n adnabod pob cyfranogwr yn y diwydiant a’r rhai nad wyf yn eu hadnabod, mae fy mhartneriaid yn eu hadnabod yn dda, felly mae cyfoeth o ewyllys da wedi’i fuddsoddi yn y busnes hwn, yr ydym yn ei adnabod. ddim ar fin llosgi.
Ble mae Alpha Trade yn rhan o'r farchnad ehangach ac ym mha ffyrdd y mae'r cwmni'n wahanol i'r gystadleuaeth?
Mae ein ymyl yn syml. Gallwn ddarparu pyllau hylifedd pwrpasol pwrpasol sy'n cyfateb yn berffaith i ofynion ein cleient neu eu cleientiaid ac osgoi gwrthdaro â'n darparwyr hylifedd ar yr un pryd.
Mae llawer o'n cleientiaid yn clicio ac yn masnachu mewn clipiau o hyd at USD 100m ac mae llawer o rai eraill algo yn masnachu mewn clipiau USD 100k ac mae gennym ni byllau addas ar gyfer pob un ohonynt oherwydd yr amrywiaeth hylifedd yr ydym wedi'i gyrchu.
O ystyried hyn, gallwn gynnig prisiau manwl heb eu hail a dyna pam y daw tarwyr mawr iawn a chwmnïau “gwrychoedd” mawr ataf. Maent yn hapus i gyrraedd ein prisiau mewn USD 50m mewn majors a chyflawni VWAP gwell na gwning peiriant y farchnad gyfan.
Mae ein cymhareb llenwi unwaith y bydd cleient wedi parcio yn eu pwll pwrpasol yn fwy na 99.9%. Nid yw'r sicrwydd hwn o weithredu am brisiau cystadleuol mor fanwl yn rhywbeth na all unrhyw gwmni arall ei gynnig yn ymarferol. Mae gan ein holl gystadleuwyr yr un pris uchaf o ran penawdau llyfrau, ond yn fanwl rydym yn gwahaniaethu ein hunain yn aruthrol.
Gall pawb ddangos prisiau dewis diwrnod Llundain hanner yr amser yn EURUSD, ond yn gyson cynnig prisiau tynn yn fanwl yn rhywbeth ychydig iawn yn barod i'w gynnig ac ar ein pwynt pris, rydym yn eistedd ar ein pennau ein hunain.
Beth yw rhai o'r heriau mwyaf y mae cwmnïau yn y diwydiant manwerthu yn eu hwynebu?
Nid yw Alpha Trade yn gweithredu yn y gofod manwerthu ac mae'n derbyn cleientiaid sefydliadol neu broffesiynol yn unig. Mae gennym ni boblogaeth gynyddol o gleientiaid ASIC Retail Broker-Dealer sy'n defnyddio ein hylifedd ochr yn ochr â nifer o gleientiaid brocer-deliwr manwerthu byd-eang.
Gan roi’r newidiadau enfawr i’r amgylchedd rheoleiddio o’r neilltu, nid yw llawer o weithredwyr yn y gofod manwerthu wedi addasu i newid ac yn dal i hela “llif meddal” sydd prin yn bodoli yn ein busnes.
Cyplysu hyn a chyffredinolrwydd martingale ag algos grid ar gyfartaledd sydd mor gyffredin nawr ochr yn ochr ag agwedd ystyfnig tuag at beidio â rheoli eu llyfr risg yn weithredol ynghyd â diffyg anweddolrwydd sydd wedi cosbi’r cwmnïau hyn dros y pum mlynedd diwethaf. Mae anweddolrwydd yn ôl, am y tro, ond mae angen i'r cwmnïau hyn addasu neu farw yn ein barn ni. Mae angen iddynt bartneru â darparwr hylifedd addas a all gydweddu â'u strategaethau rhagfantoli risg. Mae Alffa yn eistedd yn gyfforddus yn y gofod hwn.
Cymharwch hyn fodd bynnag i'r Dwyrain â'r arloesedd rhyfeddol mewn technoleg masnachu Asedau Digidol, mae'r farchnad adwerthu wedi dod yn llawer mwy amrywiol, doethach ac mae'r hen fodel o dargedu llif FX meddal bron yn farw fel y gwelwn ni. Mae'n ddaear llosg. Dylai pob brocer manwerthu reoli risg yn gall a chreu ffyrdd newydd o gynhyrchu incwm trwy gynhyrchion ychwanegol.
Gall Alpha Trade helpu'r broceriaid hyn gyda'n darpariaeth hylifedd sydd, ochr yn ochr â FX a Metelau eithriadol, hefyd yn cynnwys Asedau Digidol, Stociau Enw Sengl ac amrywiaeth eang o ddosbarthiadau asedau CFD eraill. Mae hyn yn grymuso eu cleientiaid i arallgyfeirio eu portffolios masnachu a chael mynediad i farchnadoedd nad oeddent ar gael yn flaenorol trwy un platfform. Ac wrth i'r broceriaid hyn fabwysiadu dull mwy ymwybodol o risg a STP neu wrychoedd rydym yn eu cael yn ein ffonio i'w cynorthwyo i wneud y gorau o'u P&L masnachu.
A oes unrhyw ddatblygiadau newydd ar y gweill yn Alpha Trade yn H2 2022 a thu hwnt?
Mae gennym gynllun pum mlynedd ar gyfer y cwmni sy'n cynnwys ychwanegu Banc Digidol, adeiladu arlwy crypto cyflawnadwy trwy endidau rheoledig ar wahân a chael trwydded rheoli asedau FCA annibynnol a fydd yn y bôn yn cael ei defnyddio i reoli elw'r cwmnïau, bonysau i weithwyr ac elw cwmni. Bob cant a wnawn dros y cyfnod hwn, rydym yn bwriadu buddsoddi’n ôl yn yr hyn a fydd yn rhwydwaith mwy o gwmnïau a reoleiddir.
Yn y tymor byr rydym yn canolbwyntio 100% ar wthio ein prisiau Deilliadol CFD i'r farchnad gan na allwn ddod o hyd i gystadleuydd o'r dwyrain na'r gorllewin a all guro ein cyfuniad prisio/comisiwn. Datganiad beiddgar ond nid ydym wedi dod o hyd i un eto. Mae chwe mis o waith caled wedi talu ar ei ganfed ac fel gyda’r busnes FX a Metals byddwn yn ceisio ehangu ein gwerthiant ac amrywio ein harlwy cynnyrch yn fyd-eang yn ymosodol trwy gydol 2022 a 2023 wrth i ni weithio tuag at ein nodau strategol.
Gyda'n cwmnïau FinTech rydym wedi sefydlu brocer mewn datrysiad blwch sy'n amrywio o bopeth sydd ei angen ar gyfer unrhyw frocer newydd o lwyfannau masnachu, copïo technoleg masnach, PAMM/MAMM, cynnal, CRM, Hylifedd ac yn bwysicaf oll, gellir dadlau ein harweiniad a'n profiad. Mae yna amrywiaeth o gynhyrchion technoleg heb eu cynnwys yma ond nid oes digon o le i orchuddio popeth.
Byddwn yn ceisio ehangu gwerthiant yn ymosodol i Ewrop, y Dwyrain Canol ac America Ladin yn ystod y flwyddyn i ddod a gobeithiwn gyflawni'r un llwyddiannau ag a gawsom yn Awstralasia mewn cyfnod hynod o fyr. Mae ein twf eithriadol hyd yma wedi bod heb un gwerthwr….
Mae Affrica hefyd yn gyfle yr ydym yn ei archwilio a gyda'n hamrywiaeth o gynhyrchion credwn y gallwn gynnig dewis arall i weithredwyr presennol yn y rhanbarth hwn gyda dull wedi'i dargedu'n fwy.
Mae ein diwylliant yn un o’r Dwyrain yn cwrdd â’r Gorllewin mewn gwirionedd wrth i ni fabwysiadu gofynion rheoleiddio llym cwmnïau a reoleiddir gan yr FCA o ystyried fy nghefndir (ac yn amlwg fel cwmni a reoleiddir gan ASIC) ac mewn modd darbodus yn dod o hyd i’r hylifedd gorau yn y dosbarth ar draws amrywiaeth mor eang. cynhyrchion dros amser lle rydym yn cyflwyno cynnig gwerth i'r farchnad sefydliadol.
Os na allwn raddio ein hunain ymhlith y tri darparwr hylifedd uchaf mewn unrhyw ddosbarth o asedau, ni fyddwn yn cynnig y cynhyrchion hynny. Mae hwn yn feincnod masnachu fesul sesiwn fasnachu rydym yn mesur ein hunain yn erbyn yr holl gystadleuwyr allweddol a bydd yn allweddol i'n llwyddiant hirdymor.
Sefydlwyd y cwmni yn y 1990au, ond dim ond deuddeg mis yn ôl y cawsom ef ac am naw mis bu'n canolbwyntio ar fuddsoddi mewn seilwaith, gweithrediadau cadarn, recriwtio'r dalent orau ac wrth gwrs dod o hyd i'r hylifedd gorau.
Ers i mi ddod yn Brif Swyddog Gweithredol ym mis Ionawr eleni, mae ein niferoedd wedi cynyddu'n driphlyg, mae'r cwmni'n broffidiol, rydym wedi sicrhau rhai cleientiaid proffil uchel iawn a dim ond os byddwn yn cadw at ein hegwyddorion craidd sy'n cynnwys mabwysiadu y gallwn weld dyfodol disglair o'n blaenau. i newid mewn modd rheoledig a darbodus gan drosoli ein profiad diwydiant craidd cyfun. Ac, wrth gwrs, gwrandewch bob amser ar ofynion ein cleientiaid.
Yn olaf, hoffwn ddiolch i chi am eich amser ac amynedd wrth wrando ar fy ngweledigaeth ar gyfer Alpha Trade!
Mae croeso i chi gysylltu â Richard yn uniongyrchol drwy [e-bost wedi'i warchod] neu anfon neges ato trwy LinkedIn neu Alpha Masnach yn uniongyrchol drwodd [e-bost wedi'i warchod] or [e-bost wedi'i warchod].
Siaradodd Finance Magnates â Richard Whelan, Prif Swyddog Gweithredol Alpha Trade am ei safbwynt manwl ar ei rôl a'i brofiad presennol yn y diwydiant.
Beth yw eich cefndir yn y gofod bancio buddsoddi a busnesau newydd a sut mae wedi eich paratoi ar gyfer eich rôl bresennol?
Yn bersonol ym 1995 ar ôl cael BA mewn Economeg a Chymhwyster Ôl-raddedig mewn Cyllid yn UCD, Dulyn, ymunais yn syth â Deutsche Bank lle bûm yn rhedeg Gweithrediadau FX, Gweithrediadau Marchnad Arian a Gweithrediadau Incwm Sefydlog yn ystod fy mhedair blynedd yno ar ôl gweithio i ddechrau yn y Sefydliad. tîm ymchwilio taliadau nad oedd yn gyffrous, ond rhoddodd ddealltwriaeth gryno i mi o fecaneg systemau clirio arian parod.
Symudais i JP Morgan lle bûm yn bennaeth dros wyth mlynedd ar yr uned cadw safle swyddfa ganol, FX & Money Market Operations ac yn ddiweddarach symudais i mewn i brosiectau lle y cerfiais gilfach lle’r oedd y rheolwyr yn ymddiried ynof i oruchwylio’r gwaith o adeiladu Seilwaith a Gweithredol (I&O). allan ac yn profi am yr holl arian parod a chynnyrch deilliadol newydd ac yna rhedeg y rhaniadau hyn nes eu bod yn sefydlog, gan nythu'r rhaniadau o fewn yr arfer priodol o fewn y banc ac yna symud ymlaen i'r cynnyrch newydd nesaf.
Mae nifer y mentrau yn ormod i'w rhestru, ond maent yn cynnwys Gweithrediadau CLS, cyfnewidiadau FX hylifedd rhyng-endid ac amnewid y Cyfriflyfr Cyffredinol.
Wedi hynny bûm yn Rheolwr Rhaglen ar gyfer busnes IRS, CDS a Structured OTC Derivatives UBS a wnaeth fy amlygu i ffrwydrad o gynnyrch newydd mewn cyfnod byr gan oruchwylio hyd at 150 o brosiectau cysylltiedig â chynnyrch newydd ar unrhyw adeg.
Yn ystod y cyfnod hwn bûm hefyd yn cynrychioli banciau UDA mewn amrywiaeth o weithgorau diwydiant megis amrywiol Weithgorau SWIFT, Gweithgorau DTCC, Gweithgorau CLS a chamu i’r adwy ar gyfer fy mhennaeth ar Bwyllgor Cyfnewid Tramor y Gronfa Ffederal (FXC).
Ychydig cyn yr argyfwng ariannol ymunais â Northern Trust Company fel Pennaeth Byd-eang Gweithrediadau'r Trysorlys.
Fy rôl arfaethedig fel Pennaeth Gweithrediadau Trysorlys Byd-eang yn Northern Trust oedd defnyddio technoleg sy’n dod i’r amlwg i gymryd lle ymyrraeth ddynol ar draws holl weithrediadau arian parod yn y banc, ond oherwydd yr argyfwng ariannol treuliais ddwy flynedd mewn swyddi oddi ar y cyd o’m holl adrannau byd-eang. i ganolfannau gweithredu cost isel, a chafodd yr holl gyllidebau technoleg eu zapio.
Mae hyn ochr yn ochr â natur araf y broses o wneud penderfyniadau gyda’r banciau yn fy arwain at golyn a defnyddio’r holl sgiliau roeddwn wedi’u datblygu o weithio yn y sector symud araf o gewri corfforaethol gan ei bod yn amlwg nad oeddent yn ddigon ystwyth i fabwysiadu’r sgiliau oedd yn dod i’r amlwg. technolegau sydd ar gael a chadw i fyny â'r farchnad.
Yn ystod y cyfnod ansefydlog hwn byddwn yn cael galwadau wythnosol gyda Chronfa Ffederal Chicago a ymgynghorodd â mi i roi lliw ynghylch sefydlogrwydd y sector bancio ac yn benodol unrhyw risgiau diffygdalu posibl yn y dyfodol o fewn sefydliadau ariannol.
Arweiniodd hyn fi at y busnes brocer-deliwr gan y byddai'r broses o wneud penderfyniadau yn gyflymach a gallwn achosi newid ar lefel bwrdd a gweithredu'r newid hwn o fewn ffracsiwn o'r amser a'r gost. Roeddwn wedi dysgu asgwrn cefn y diwydiant gan y Banciau Buddsoddi, Ceidwaid a Banciau Preifat ac roedd yn bryd rhoi’r wybodaeth hon ar waith mewn ffordd a allai gael effaith llawer mwy effeithiol.
Fy sefydlu cyntaf oedd cwmni Brocer-Deliwr Rheoledig yr FCA gyda Marcus Cumberland a sefydlwyd FIXI PLC ac yn ystod fy nghyfnod yno roeddwn yn Brif Swyddog Gweithredol a CTO ar wahanol adegau ochr yn ochr â chynnal trosolwg o'r swyddfa ganol a'r ddesg fasnachu.
Tra roedd FIXI PLC yno, cynyddodd FIXI PLC a darparwyd hylifedd i amrywiaeth o fanciau, cronfeydd rhagfantoli a chorfforaethau i gleientiaid preifat Ultra High Net Worth adnabyddus.
Fe wnaethom ddatblygu desg fasnachu perchnogol ymosodol a llwyddiannus iawn yn ogystal â chaffael ac integreiddio gweithrediadau forex sefydledig Rosthenthal Collins.
Roedd fy nhîm hefyd yn rheoli cyrchu hylifedd ac roeddwn yn gyfrifol am ddatblygu llwyfan masnachu arbitrage algorithmig llwyddiannus iawn a oedd yn unig yn talu holl gostau gweithredu'r cwmnïau.
Ar ôl bod yn ganolog yn nhwf FIXI o fod cwmni’n caffael ei drwydded FCA hyd at ddod yn ddarparwr hylifedd sefydliadol braced ymchwydd sy’n gweithredu cyfeintiau uwch na’r mwyafrif o fanciau gyda ffracsiwn bach iawn o’r gofyniad adnoddau dynol trwy fabwysiadu’r dechnoleg eFX hon sy’n dod i’r amlwg, yr unig gam ymlaen rhesymegol oedd i redeg fy brocer-ddeliwr fy hun.
Ers FIXI PLC, rwyf wedi caffael trwyddedu rheoleiddiol yn uniongyrchol ers hynny ac rwyf wedi bod yn Rheolwr Gyfarwyddwr ar gyfer dau werthwyr brocer Rheoleiddiedig FCA hynod raddedig sy'n gwasanaethu cleientiaid manwerthu a sefydliadol, a chwmni rheoli asedau a Reoleiddir gan yr FCA, ochr yn ochr â sefydlu a bod yn Brif Weithredwr Sefydliad Arian Electronig a Reoleiddir gan yr FCA. .
Mae’r cyfuniad o’r uchod i gyd wedi fy rhoi mewn sefyllfa berffaith i lansio fy brocer-ddeliwr cyntaf fel perchennog a Phrif Weithredwr ochr yn ochr â’m partneriaid gwerthfawr a’n tîm rheoli profiadol yr wyf wedi’i adnabod a’i barchu ers blynyddoedd lawer.
Mae ein doniau mewn meysydd tra gwahanol ac mae gennym ni bersonoliaethau amrywiol, ond rydyn ni bob amser yn dod i gonsensws trwy'r amrywiaeth hwn trwy archwilio'r holl onglau a lliniaru pob risg heb rwystro twf cynaliadwy gyda diddordebau ein cleientiaid bob amser ar flaen ein meddyliau.
A allwch chi ymhelaethu ar eich profiad a'ch ymwneud ag Alpha Trade, sef eich mewnbwn mewn cynigion cynnyrch newydd ac arloesol?
Ganed Alpha Trade o lawer o sgyrsiau gyda'r partneriaid, Uwch Bartneriaid a Phenaethiaid Cydymffurfiaeth Rheoleiddiol mewn cwmni cyfreithiol sylweddol a Masnachwr Ecwiti yn Deutsche Bank, masnachwr cyfnewid tramor perchnogol yn Axi a phennaeth risg yn VantageFX, sydd ers hynny wedi adeiladu dau cwmnïau FinTech llwyddiannus y mae eu technoleg bellach yn pweru llawer o fusnes Alpha Trades.
Ochr yn ochr â'r uchod mae gennym GTG profiadol (Dean Yu) gyda phrofiad helaeth gyda holl dechnoleg safonol y diwydiant a'r holl dechnoleg berchnogol a ddarperir trwy'r cwmnïau hyn.
Mae ein cenhadaeth yn gwbl glir, fe wnaethom nodi bwlch yn y gofod ochr sefydliadol a phrynu ar gyfer darparwr hylifedd glân, moesegol, tryloyw a allai ddod o hyd i'r hylifedd gorau a mwyaf unigryw yn y farchnad trwy ein cysylltiadau heb fynd i lawr y prif lwybr. gyda'r holl ddrwgdybwyr arferol i bob pwrpas yn ail-gylchu prisiau Citibank a Barclays fel eu rhai eu hunain.
Rydym wedi datblygu ac yn berchen ar ffynonellau hylifedd o ystod eang o ffynonellau a'u cyfateb yn benodol i ofynion ein cleientiaid.
Fe wnaethom dargedu'r Banciau Buddsoddi gorau yn benodol ar gyfer eu hylifedd yn y farchnad, y cronfeydd rhagfantoli gorau yn y farchnad, ychwanegu un darparwr hylifedd sbectrwm eang i gloi'r porthwyr banc eFX safonol i mewn ac i ychwanegu ymyl ychwanegol rydym yn cael hylifedd o nifer o sefydliadau eraill. cronfeydd hylifedd mawr, ond pwrpasol a allai gyflenwi prisiau sgiw sy'n gwneud ein prisiau yn unigryw ac yn hyblyg ar gyfer cyfnewid tramor a metelau gwerthfawr.
Rydym wedi ailadrodd y dull hwn mewn cyrchu hylifedd Asedau Digidol trwy ddilyn buddsoddiad helaeth yn ymchwilio i bob rhan o'r diwydiant hwn ers misoedd. Rydym yn gweld darpariaeth hylifedd mewn Asedau Digidol fel y peth mawr nesaf ac rydym eisoes, heb amheuaeth, yn arweinydd yn y maes.
Ein nod yw datblygu perthynas â channoedd o gleientiaid amledd uchel yn amrywio o werthwyr-broceriaid i gronfeydd rhagfantoli, Swyddfeydd Teulu a chwaraewyr ochr prynu eraill a chydweithio gan ddefnyddio ein technoleg cynhyrchu prisiau OTC presennol i greu pyllau hylifedd dwfn pwrpasol sy'n cyfateb yn union i'w gofynion gweithredu gan eu paru â darparwyr hylifedd sy'n awyddus i ddefnyddio eu llif.
Anaml, os o gwbl, y byddwn yn cael cwynion gan gleientiaid. Mae’n bartneriaeth wirioneddol ar ochr y cleient ac mae ein darparwyr hylifedd yn fwy na pharod i ddarparu eu porthwyr dewis i ni gan eu bod yn gwybod ein bod yn deall yn iawn pam eu bod wedi rhoi’r llinellau sydd ganddynt i ni ac nid ydym yn caniatáu i’r rhain gael eu hecsbloetio na’u hagor. i gam-drin.
Ers cymryd rôl y Prif Weithredwr ym mis Chwefror eleni, mae ein niferoedd wedi cynyddu bum gwaith erbyn diwedd mis Ebrill, sef tua 1.2 biliwn y dydd, a disgwyliwn i hyn gynyddu 70% ym mis Mehefin 2022. Mae misoedd o waith caled iawn wedi'u rhoi mewn gwirionedd. seilwaith y gellir ei raddio'n llorweddol yn ei le ac mae caffael ein rhwydwaith o gleientiaid yn dawel yn talu ar ei ganfed.
Mae’n gydbwyso ond ar ôl saith mlynedd ar hugain yn y diwydiant rwy’n adnabod pob cyfranogwr yn y diwydiant a’r rhai nad wyf yn eu hadnabod, mae fy mhartneriaid yn eu hadnabod yn dda, felly mae cyfoeth o ewyllys da wedi’i fuddsoddi yn y busnes hwn, yr ydym yn ei adnabod. ddim ar fin llosgi.
Ble mae Alpha Trade yn rhan o'r farchnad ehangach ac ym mha ffyrdd y mae'r cwmni'n wahanol i'r gystadleuaeth?
Mae ein ymyl yn syml. Gallwn ddarparu pyllau hylifedd pwrpasol pwrpasol sy'n cyfateb yn berffaith i ofynion ein cleient neu eu cleientiaid ac osgoi gwrthdaro â'n darparwyr hylifedd ar yr un pryd.
Mae llawer o'n cleientiaid yn clicio ac yn masnachu mewn clipiau o hyd at USD 100m ac mae llawer o rai eraill algo yn masnachu mewn clipiau USD 100k ac mae gennym ni byllau addas ar gyfer pob un ohonynt oherwydd yr amrywiaeth hylifedd yr ydym wedi'i gyrchu.
O ystyried hyn, gallwn gynnig prisiau manwl heb eu hail a dyna pam y daw tarwyr mawr iawn a chwmnïau “gwrychoedd” mawr ataf. Maent yn hapus i gyrraedd ein prisiau mewn USD 50m mewn majors a chyflawni VWAP gwell na gwning peiriant y farchnad gyfan.
Mae ein cymhareb llenwi unwaith y bydd cleient wedi parcio yn eu pwll pwrpasol yn fwy na 99.9%. Nid yw'r sicrwydd hwn o weithredu am brisiau cystadleuol mor fanwl yn rhywbeth na all unrhyw gwmni arall ei gynnig yn ymarferol. Mae gan ein holl gystadleuwyr yr un pris uchaf o ran penawdau llyfrau, ond yn fanwl rydym yn gwahaniaethu ein hunain yn aruthrol.
Gall pawb ddangos prisiau dewis diwrnod Llundain hanner yr amser yn EURUSD, ond yn gyson cynnig prisiau tynn yn fanwl yn rhywbeth ychydig iawn yn barod i'w gynnig ac ar ein pwynt pris, rydym yn eistedd ar ein pennau ein hunain.
Beth yw rhai o'r heriau mwyaf y mae cwmnïau yn y diwydiant manwerthu yn eu hwynebu?
Nid yw Alpha Trade yn gweithredu yn y gofod manwerthu ac mae'n derbyn cleientiaid sefydliadol neu broffesiynol yn unig. Mae gennym ni boblogaeth gynyddol o gleientiaid ASIC Retail Broker-Dealer sy'n defnyddio ein hylifedd ochr yn ochr â nifer o gleientiaid brocer-deliwr manwerthu byd-eang.
Gan roi’r newidiadau enfawr i’r amgylchedd rheoleiddio o’r neilltu, nid yw llawer o weithredwyr yn y gofod manwerthu wedi addasu i newid ac yn dal i hela “llif meddal” sydd prin yn bodoli yn ein busnes.
Cyplysu hyn a chyffredinolrwydd martingale ag algos grid ar gyfartaledd sydd mor gyffredin nawr ochr yn ochr ag agwedd ystyfnig tuag at beidio â rheoli eu llyfr risg yn weithredol ynghyd â diffyg anweddolrwydd sydd wedi cosbi’r cwmnïau hyn dros y pum mlynedd diwethaf. Mae anweddolrwydd yn ôl, am y tro, ond mae angen i'r cwmnïau hyn addasu neu farw yn ein barn ni. Mae angen iddynt bartneru â darparwr hylifedd addas a all gydweddu â'u strategaethau rhagfantoli risg. Mae Alffa yn eistedd yn gyfforddus yn y gofod hwn.
Cymharwch hyn fodd bynnag i'r Dwyrain â'r arloesedd rhyfeddol mewn technoleg masnachu Asedau Digidol, mae'r farchnad adwerthu wedi dod yn llawer mwy amrywiol, doethach ac mae'r hen fodel o dargedu llif FX meddal bron yn farw fel y gwelwn ni. Mae'n ddaear llosg. Dylai pob brocer manwerthu reoli risg yn gall a chreu ffyrdd newydd o gynhyrchu incwm trwy gynhyrchion ychwanegol.
Gall Alpha Trade helpu'r broceriaid hyn gyda'n darpariaeth hylifedd sydd, ochr yn ochr â FX a Metelau eithriadol, hefyd yn cynnwys Asedau Digidol, Stociau Enw Sengl ac amrywiaeth eang o ddosbarthiadau asedau CFD eraill. Mae hyn yn grymuso eu cleientiaid i arallgyfeirio eu portffolios masnachu a chael mynediad i farchnadoedd nad oeddent ar gael yn flaenorol trwy un platfform. Ac wrth i'r broceriaid hyn fabwysiadu dull mwy ymwybodol o risg a STP neu wrychoedd rydym yn eu cael yn ein ffonio i'w cynorthwyo i wneud y gorau o'u P&L masnachu.
A oes unrhyw ddatblygiadau newydd ar y gweill yn Alpha Trade yn H2 2022 a thu hwnt?
Mae gennym gynllun pum mlynedd ar gyfer y cwmni sy'n cynnwys ychwanegu Banc Digidol, adeiladu arlwy crypto cyflawnadwy trwy endidau rheoledig ar wahân a chael trwydded rheoli asedau FCA annibynnol a fydd yn y bôn yn cael ei defnyddio i reoli elw'r cwmnïau, bonysau i weithwyr ac elw cwmni. Bob cant a wnawn dros y cyfnod hwn, rydym yn bwriadu buddsoddi’n ôl yn yr hyn a fydd yn rhwydwaith mwy o gwmnïau a reoleiddir.
Yn y tymor byr rydym yn canolbwyntio 100% ar wthio ein prisiau Deilliadol CFD i'r farchnad gan na allwn ddod o hyd i gystadleuydd o'r dwyrain na'r gorllewin a all guro ein cyfuniad prisio/comisiwn. Datganiad beiddgar ond nid ydym wedi dod o hyd i un eto. Mae chwe mis o waith caled wedi talu ar ei ganfed ac fel gyda’r busnes FX a Metals byddwn yn ceisio ehangu ein gwerthiant ac amrywio ein harlwy cynnyrch yn fyd-eang yn ymosodol trwy gydol 2022 a 2023 wrth i ni weithio tuag at ein nodau strategol.
Gyda'n cwmnïau FinTech rydym wedi sefydlu brocer mewn datrysiad blwch sy'n amrywio o bopeth sydd ei angen ar gyfer unrhyw frocer newydd o lwyfannau masnachu, copïo technoleg masnach, PAMM/MAMM, cynnal, CRM, Hylifedd ac yn bwysicaf oll, gellir dadlau ein harweiniad a'n profiad. Mae yna amrywiaeth o gynhyrchion technoleg heb eu cynnwys yma ond nid oes digon o le i orchuddio popeth.
Byddwn yn ceisio ehangu gwerthiant yn ymosodol i Ewrop, y Dwyrain Canol ac America Ladin yn ystod y flwyddyn i ddod a gobeithiwn gyflawni'r un llwyddiannau ag a gawsom yn Awstralasia mewn cyfnod hynod o fyr. Mae ein twf eithriadol hyd yma wedi bod heb un gwerthwr….
Mae Affrica hefyd yn gyfle yr ydym yn ei archwilio a gyda'n hamrywiaeth o gynhyrchion credwn y gallwn gynnig dewis arall i weithredwyr presennol yn y rhanbarth hwn gyda dull wedi'i dargedu'n fwy.
Mae ein diwylliant yn un o’r Dwyrain yn cwrdd â’r Gorllewin mewn gwirionedd wrth i ni fabwysiadu gofynion rheoleiddio llym cwmnïau a reoleiddir gan yr FCA o ystyried fy nghefndir (ac yn amlwg fel cwmni a reoleiddir gan ASIC) ac mewn modd darbodus yn dod o hyd i’r hylifedd gorau yn y dosbarth ar draws amrywiaeth mor eang. cynhyrchion dros amser lle rydym yn cyflwyno cynnig gwerth i'r farchnad sefydliadol.
Os na allwn raddio ein hunain ymhlith y tri darparwr hylifedd uchaf mewn unrhyw ddosbarth o asedau, ni fyddwn yn cynnig y cynhyrchion hynny. Mae hwn yn feincnod masnachu fesul sesiwn fasnachu rydym yn mesur ein hunain yn erbyn yr holl gystadleuwyr allweddol a bydd yn allweddol i'n llwyddiant hirdymor.
Sefydlwyd y cwmni yn y 1990au, ond dim ond deuddeg mis yn ôl y cawsom ef ac am naw mis bu'n canolbwyntio ar fuddsoddi mewn seilwaith, gweithrediadau cadarn, recriwtio'r dalent orau ac wrth gwrs dod o hyd i'r hylifedd gorau.
Ers i mi ddod yn Brif Swyddog Gweithredol ym mis Ionawr eleni, mae ein niferoedd wedi cynyddu'n driphlyg, mae'r cwmni'n broffidiol, rydym wedi sicrhau rhai cleientiaid proffil uchel iawn a dim ond os byddwn yn cadw at ein hegwyddorion craidd sy'n cynnwys mabwysiadu y gallwn weld dyfodol disglair o'n blaenau. i newid mewn modd rheoledig a darbodus gan drosoli ein profiad diwydiant craidd cyfun. Ac, wrth gwrs, gwrandewch bob amser ar ofynion ein cleientiaid.
Yn olaf, hoffwn ddiolch i chi am eich amser ac amynedd wrth wrando ar fy ngweledigaeth ar gyfer Alpha Trade!
Mae croeso i chi gysylltu â Richard yn uniongyrchol drwy [e-bost wedi'i warchod] neu anfon neges ato trwy LinkedIn neu Alpha Masnach yn uniongyrchol drwodd [e-bost wedi'i warchod] or [e-bost wedi'i warchod].
Ffynhonnell: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/taking-alpha-trade-to-the-top/