Nid toriadau treth yw'r prif reswm dros ddyngarwch gwerth net uchel

Nid toriadau treth yw'r prif gymhelliant ar gyfer dyngarwch ymhlith y cyfoethog iawn, yn ôl adroddiad agoriadol BNY Mellon Wealth Management Astudiaeth Rhoi Elusennol.  

Canfu’r adroddiad, a bleidleisiodd 200 o unigolion gyda chyfoeth yn amrywio o $5 miliwn i fwy na $25 miliwn, mai’r tri phrif gymhelliad oedd boddhad personol, cysylltiad ag achos neu sefydliad ac ymdeimlad o ddyletswydd o ran rhoi yn ôl.

Mewn cyferbyniad, mae buddion treth ymhlith y tri rheswm isaf dros roi arian i elusen, yn ôl y canfyddiadau.

Mwy o Cyllid Personol:
Mae prynwyr yn gwneud consesiynau i nabod cartref. Beth maen nhw'n ei wneud
Beth i'w wneud wrth aros am faddeuant benthyciad myfyriwr
Beth i feddwl amdano wrth gynilo ar gyfer nodau tymor agos

“Nid yw canfyddiadau astudiaeth BNY Mellon yn syndod,” meddai Juan Ros, cynllunydd ariannol ardystiedig gyda Forum Financial Management yn Thousand Oaks, California. “Mae’r data wedi bod yn gyson iawn o flwyddyn i flwyddyn, yn enwedig o ran cymhelliant rhoddwyr.”

“Mae trethi yn fantais ochr braf, ac weithiau gall trethi fod yn gatalydd ar gyfer trafodaeth fwy o nodau elusennol, ond nid yw trethi yn brif reswm pam mae pobl yn rhoi,” meddai Ros.

Mae diddordeb cryfach mewn dyngarwch ymhlith y mileniaid a Gen X, yn ôl yr adroddiad, a holodd fuddsoddwyr traws-genhedlaeth ledled y wlad. 

Mae gan bron i dri chwarter y mileniaid gwerth net uchel ac 8 o bob 10 o fuddsoddwyr Gen X strategaeth rhoi elusennol, yn ôl yr adroddiad.

“Mae'r cenedlaethau iau yn fwy elusennol, ac maen nhw'n poeni mwy am effaith,” meddai David Foster, CFP a sylfaenydd Gateway Wealth Management yn St. “Does ganddyn nhw ddim llawer o arian eto o gymharu â’r cenedlaethau hŷn, ond, pan maen nhw’n gwneud hynny, mae’r dirwedd rhoi yn mynd i edrych yn wahanol iawn.”

Yn fwy na hynny, mae buddsoddwyr cyfoethog iau yn fwy tebygol o chwilio am gynghorwyr sy'n rhannu eu gwerthoedd, meddai. “Mae eu harian a’u gwerthoedd wedi’u cysylltu’n annatod mewn ffordd nad yw arian a gwerthoedd eich cleient hŷn.”  

Yn wir, er bod 62% o'r rhai a holwyd yn cytuno ei bod yn “bwysig” i'w cynghorydd cyfoeth ddeall eu gwerthoedd, gyda chanrannau uwch ymhlith y mileniaid, Gen X a buddsoddwyr gydag o leiaf $ 25 miliwn mewn cyfoeth.

Mae'r adroddiad hefyd yn dangos newid mewn rhoddion dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf, gyda mwyafrif y buddsoddwyr gwerth net uchel yn rhoi mwy ers i'r pandemig ddechrau.

Fodd bynnag, mae'n anodd rhagweld a fydd y cynnydd yn parhau, gan fod cydberthynas agos rhwng rhoddion elusennol a'r farchnad stoc. yn ôl Rhoi UDA, sydd wedi olrhain dyngarwch yr Unol Daleithiau am fwy na 60 mlynedd.

Eto i gyd, mae arbenigwyr yn teimlo'n optimistaidd am ddyfodol rhoi.

“Mae’r Unol Daleithiau wedi bod yn wlad hael erioed, ac mae dyngarwch yn rhan o’n DNA diwylliannol,” meddai Ros o Forum Financial Management.