Strategaeth dreth a allai wneud iawn am golledion - ond mae angen i fuddsoddwyr weithredu nawr

Efallai y bydd buddsoddwyr yn cael galwad deffro y gaeaf hwn o ran trethi, ond nid oes rhaid iddo fod felly.

Yn ôl Ben Slavin o BNY Mellon, mae'n amser allweddol i werthu buddsoddiadau coll mewn trefn i dorri i lawr ar enillion cyfalaf. Mae'n rhybuddio y gallai aros tan fis Ionawr neu fis Chwefror fod yn rhy hwyr.

“Mae buddsoddwyr cronfeydd cydfuddiannol i mewn am dipyn o syndod,” meddai pennaeth ETF byd-eang y cwmni wrth CNBC “Ymyl ETF" wythnos diwethaf. “Mae llawer o’r cwmnïau cronfeydd cydfuddiannol eisoes wedi darparu amcangyfrifon ar eu gwefan, felly gall buddsoddwyr edrych i weld beth fyddai eu disgwyliadau o ran yr enillion cyfalaf a pha fath o fil treth y byddant yn ei gael ar ddiwedd y cyfnod. flwyddyn.”

Gyda'r prif fynegeion yn is ar gyfer y flwyddyn, mae Slafin yn dadlau bod gan y strategaeth apêl eang.

“Nid yw’n ymwneud yn unig â chynaeafu’r colledion,” meddai. “Dyma’r adeg iawn o’r flwyddyn i edrych ar y portffolio sydd gennych chi a deall sut i leoli eich hun yn y marchnadoedd hyn. Cleddyf daufiniog ydyw.”

Mae Matt Bartolini o Gynghorwyr Byd-eang State Street hefyd yn gweld manteision i fuddsoddwyr sydd am wneud iawn am golledion treth ac aros yn y farchnad.

“Rydych chi'n berchen ar gronfa gydfuddiannol sy'n olrhain sylfaen eang ecwitïau UDA. … Efallai y bydd y gronfa gydfuddiannol honno mewn gwirionedd yn cael ei threfnu i dalu difidend enillion cyfalaf mawr oherwydd y golled sy'n gysylltiedig â'r portffolio cyffredinol,” meddai rheolwr gyfarwyddwr y cwmni yn yr un segment. “Ar hyn o bryd, gwerthwch y gronfa gydfuddiannol honno ac yna prynwch ETF cysylltiedig ac felly gallwch chi gynnal eich amlygiad i'r farchnad a chynaeafu'r colledion hynny yn rhai o'r meysydd hyn yn y farchnad.”

Dywedodd Bartolini y gall buddsoddwyr hefyd werthu ETFs eang a phrynu yn ôl i rai eraill sy'n cwmpasu marchnad debyg.

“Un o’r tactegau rydyn ni’n eu gweld yn cael eu defnyddio o fewn portffolios cleientiaid wrth gynaeafu colledion treth yw lleihau eich costau, mynd i amlygiad cost is, cynaeafu rhai colledion a chynnal y dyraniad hwnnw i amlygiad marchnad fel ecwitïau UDA, fel sy’n dod i’r amlwg. ecwiti marchnad,” meddai.