Rheoleiddiwr Gwlad Thai yn ymchwilio i Zipmex dros raglen enillion a allai fod heb awdurdod

Mae Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid Gwlad Thai yn ymchwilio i'r uned leol o gyfnewid crypto cythryblus Zipmex dros ei raglen enillion oherwydd pryderon sy'n ymddangos yn cynnwys sut roedd y cwmni'n cynrychioli'r taliadau llog a wnaeth.

Mae'r rheolydd yn mynnu eglurder gan Zipmex Company Limited, uned Zipmex yng Ngwlad Thai, ynglŷn â sut roedd y rhaglen o'r enw “ZipUp/ ZipUp+” yn gweithredu, yn ôl llythyr a anfonodd at Brif Swyddog Gweithredol uned Akalarp Yimwilai ar Ragfyr 28 a gafwyd gan The Block. Mae'r llythyr yn nodi y gallai Zipmex fod wedi torri rheoliadau'r wlad trwy gynnig y rhaglen ennill heb gymeradwyaeth.

O dan Archddyfarniad Brys Gwlad Thai ar Fusnesau Asedau Digidol, mae angen i unrhyw un sy'n rheoli arian sy'n gysylltiedig ag asedau digidol gael trwydded gan Weinyddiaeth Gyllid y wlad, dywedodd y rheolydd yn y llythyr, gan nodi adran 26 yr Archddyfarniad Argyfwng sy'n sefydlu cosbau sy'n amrywio o ddirwyon i garchar. Rheolodd Zipmex asedau digidol cwsmeriaid yn y rhaglen ennill trwy logi Babel Finance, dywedodd y rheolydd.

Mae'n ymddangos bod yr ymchwiliad wedi'i sbarduno gan gynrychiolaeth Zipmex Thailand o sut y gweithredwyd y rhaglen enillion, yn ôl llythyr datgelu dyddiedig Tachwedd 30 a gafwyd gan The Block lle dywedodd Zipmex wrth fuddsoddwr achub V Ventures fod Zipmex Thailand wedi mynd y tu hwnt i'r hyn a ddywedodd yn wreiddiol am y rhaglen.

'Costau marchnata'

Er i’r cwmni ddweud yn gyntaf ei fod yn talu am “bonws” y rhaglen enillion yn unig gyda chronfeydd wedi’u clustnodi at ddibenion marchnata, mae’r llythyr datgelu yn awgrymu ei fod hefyd wedi defnyddio a rheoli cronfeydd cwsmeriaid - gweithgareddau y byddai angen eu cymeradwyo gan reoleiddiwr Gwlad Thai.

“Pan lansiwyd ZipUp i ddechrau yng Ngwlad Thai, hyrwyddwyd bod taliadau bonws yn deillio o gostau marchnata a gefnogir gan Zipmex Asia ac nad oedd unrhyw arian yn cael ei ddefnyddio,” meddai’r cwmni yn y llythyr datgelu. “Fodd bynnag, nid oedd hyn yn wir a chafodd arian (cronfeydd ZipUp a chronfeydd nad ydynt yn ZipUp) eu defnyddio a defnyddiwyd rhan o’r elw a dderbyniwyd i dalu’r taliadau bonws o dan y rhaglen ZipUp.”

Aeth Zipmex ymlaen i ddweud yn y llythyr ei fod wedi ail-werthuso’r risg, wedi ceisio cyngor cyfreithiol ac wedi gweithredu strwythur ZipUp+ newydd ym mis Mai. Daeth y gwasanaeth i ben yn y pen draw, a chyflogodd y cwmni ymgynghorydd allanol i gynnal ymchwiliad i'r defnydd o'r arian dan sylw.

“Mae’r SEC hefyd wedi codi pryder bod ZLaunch ac o bosibl ZipLock yn wasanaeth polio ac nad yw trwyddedeion Zipmex yn ymestyn i ddarparu cynhyrchion stancio,” meddai’r cwmni yn y llythyr datgelu. 

Dyddiad cau yn dod i'r amlwg

Pan ofynnwyd iddo am gyfathrebiadau mewnol a gafwyd gan The Block a oedd yn awgrymu bod rheolydd Gwlad Thai wedi cael gwybod mai costau marchnata oedd y taliadau ennill, dywedodd prif swyddog marchnata Zipmex, Proud Limpongpan, nad yw'r adran farchnata yn cyffwrdd â'r cynnyrch ZipUp.

“Nid oes gan unrhyw bersonél marchnata unrhyw wybodaeth gyfreithiol, gwybodaeth trysorlys, nac wedi cyfathrebu â’r SEC,” meddai mewn ymateb e-bost i gwestiynau gan The Block. “Mae unrhyw gasgliadau a wneir i ddogfennau mewnol tybiedig felly yn anghywir, wedi’u tynnu allan o’u cyd-destun, ac i bob golwg wedi’u hadalw’n anghyfreithlon at ddiben athrod.”

Gwrthododd Zipmex wneud sylw ar y llythyr gan SEC Thai a chynnwys y llythyr datgelu. Ni ymatebodd y rheolydd i geisiadau lluosog am sylwadau.

zipmex bu'n rhaid i gleientiaid atal tynnu'n ôl ym mis Gorffennaf oherwydd ei amlygiad i Babel Finance a Celsius, dau fenthyciwr crypto dan warchae a rewodd arian cwsmeriaid ym mis Mehefin. Amcangyfrifodd Zipmex mai cyfanswm ei amlygiad i Babel a Celsius oedd $53 miliwn.

Y Bloc Adroddwyd ym mis Awst bod V Ventures, buddsoddwr presennol o Zipmex, ar fin buddsoddi $100 miliwn yn gyfnewid am gyfran o 90% yn y cwmni. Ers hynny mae V Ventures wedi chwistrellu rhywfaint o gyfanswm yr arian yn Zipmex ar gyfer costau gweithredu, meddai person â gwybodaeth uniongyrchol am y mater wrth The Block. Nid yw'r cytundeb wedi cau'n llwyr eto, ychwanegodd y person. Nid yw cleientiaid yn tynnu'n ôl eto i agor hefyd.

Mae SEC Thai wedi rhoi Zipmex tan Ionawr 12 i ymateb i'r llythyr.

"Mewn achos o fethiant i gyflawni o fewn amser penodedig o'r fath, byddai'r SEC yn barnu nad ydych am egluro a bydd yn bwrw ymlaen â chamau gweithredu pellach fel y bo'n briodol yn unol â hynny, ”meddai.

© 2023 The Block Crypto, Inc. Cedwir pob hawl. Darperir yr erthygl hon at ddibenion gwybodaeth yn unig. Ni chynigir na bwriedir ei ddefnyddio fel cyngor cyfreithiol, treth, buddsoddiad, ariannol neu gyngor arall.