Y Cronfeydd Gorau ar gyfer Cadw Cyfalaf

Mae'n anodd credu hynny yn ystod y Dirwasgiad Mawr yn dilyn 2007 argyfwng ariannol, roedd yna gronfeydd a sicrhaodd enillion cadarnhaol. Ond yr oedd. Ymhlith y rhain roedd cronfeydd cadwraeth cyfalaf, sy'n gwneud yn union yr hyn y maent yn ei awgrymu: cadwch eich cyfalaf - hyd yn oed yn ystod dirywiadau economaidd.

Os ydych chi'n edrych ar cyfanswm yr enillions yn flynyddol, mae’r cronfeydd cadw cyfalaf isod ymhlith y goreuon a lwyddodd i’w cyflawni ym mhob amgylchedd dros y degawd diwethaf. Ni waeth pa fath o farchnad sydd o'n blaenau, tarw neu arth, efallai y byddai'n ddoeth cadw at ychydig o gronfeydd cadw cyfalaf sydd â'r rhan fwyaf o'u hamlygiad i gradd buddsoddiad bondiau - rhag ofn.

1. Bond Hyd Byr y Great-West (MXSDX): Ansawdd Uchel, Dychweliad Isel

Os ydych chi'n chwilio am gysylltiad â bondiau gradd buddsoddi, yna ystyriwch Bond Hyd Byr y Great-West (MXSDX), sy'n buddsoddi o leiaf 80% o'i asedau net yn Nhrysorlysoedd yr UD, masnachol a phreswyl. gwarantau a gefnogir gan forgais, gwarantau a gefnogir gan asedau a bondiau corfforaethol.

Ers ei ddyddiad cychwyn, sef Awst 1995, mae MXSDX wedi adrodd cyfanswm enillion o 4.11%. Yr cymhareb cost o 0.60% yn is na chyfartaledd y categori o 0.81% ac nid oes isafswm buddsoddiad. Nid yw'r rhain yn niferoedd rhagorol, ond yr amcan yw aros yn ddiogel yn ystod amseroedd cyfnewidiol wrth godi ychydig o gynnyrch.

2. Y Bond Corfforaethol Tymor Byr Darbodus (PBSMX): Buddsoddiad Mwy, Nid Canlyniadau Gwell

Mae'r Bond Corfforaethol Tymor Byr Darbodus (PBSMX) yn canolbwyntio ar uchel incwm presennol gyda chadwraeth cyfalaf trwy fuddsoddi mewn bondiau o gorfforaethau gydag amrywiol aeddfedrwydd. Yr effeithiol hyd o'r gronfa yn gyffredinol yn llai na thair blynedd.

Ers ei dyddiad sefydlu ym Medi 1989, mae'r gronfa wedi dychwelyd ychydig o dan 5%. Mae'r gymhareb draul o 0.75% ychydig yn well na chyfartaledd y categori o 0.81% er ei fod yn dal yn uchel. Mae hon yn gronfa fawr o'i chymharu â'r gweddill ar y rhestr hon, gydag asedau net o $10 biliwn ac isafswm buddsoddiad o $1,000. A yw'n werth y pris? Gallwch wneud dadl y naill ffordd neu'r llall, ond efallai y bydd gwell cyfleoedd ar gael.

3. Portffolio Cyfres S Cyfranddaliadau Targed Dyrannu BlackRock (BRASX): Dim Cymhareb Treuliau

Nid yw Portffolio Cyfres S Cyfranddaliadau Targed Dyrannu BlackRock (BRASX) yn dod â chymhareb draul (ei gymhareb cost wedi'i haddasu yw 0.01%, sero i bob pwrpas), sy'n drawiadol. Fodd bynnag, mae perfformiad y gronfa a’i photensial i’r dyfodol yn bwysicach i’w nodi yma.

Ers sefydlu'r gronfa ym Medi 2004, mae wedi rhoi 3.67% mewn enillion. Hefyd, nid oes unrhyw fuddsoddiad lleiaf, sy'n golygu bod hon yn gronfa cadw cyfalaf cychwynnol risg isel ar gyfer buddsoddwyr gochelgar. Ond beth yw'r dyfodol tebygol i BRASX? Mae BRASX yn buddsoddi yn y canlynol:

• Gwarantau masnachol a phreswyl a gefnogir gan forgais
• Rhwymedigaethau llywodraethau nad ydynt yn UDA a sefydliadau uwch-genedlaethol
• Rhwymedigaethau corfforaethau domestig a thu allan i'r UD
• Gwarantau a gefnogir gan asedau
• Rhwymedigaethau morgais cyfochrog
• Trysorlys yr UD a gwarantau asiantaeth
• Deilliadau
• Buddsoddiadau cyfwerth ag arian parod
• Cytundebau ailbrynu
• Gwrthdroi cytundebau ailbrynu
• Rholiau doler

Byddai hynny’n gymwys fel amrywiaeth eang o gyfryngau buddsoddi, a thros amser gallai buddsoddwyr geisio sicrhau’r elw mwyaf posibl ar y gronfa hon. Cyn belled ag y bo modd, disgwyliwch fwy o'r un peth, sef gwerthfawrogiad cyfalaf isel - os o gwbl - cynnyrch teilwng, a gwydnwch cymharol i arth farchnad Amgylcheddau.

Y Llinell Gwaelod

Os ydych chi'n chwilio am wydnwch cymharol i amodau economaidd heriol tra'n codi ychydig o gynnyrch, yna efallai yr hoffech chi ystyried ymchwilio ymhellach i'r cronfeydd uchod. Ni ddylech ddisgwyl elw mawr. Mae hyn yn ymwneud yn fwy â chadwraeth cyfalaf, wedi'r cyfan.