Y Stociau Difidend Canol Cap Gorau ar gyfer 2022

Stociau difidend cap canolig yw'r fargen orau ar y bwrdd ar hyn o bryd. Rwyf wrth fy modd â nhw oherwydd nid yw buddsoddwyr incwm cloff yn eu hystyried. Maent yn trwsio ar:

• Stociau cap mawr: Am ddifidend diogelwch.
• Stociau cap bach: Am ddifidend twf.

Yn y cyfamser mae llawer o stociau canol-cap mawr o dan y radar rhwng $2 biliwn a $10 biliwn mewn cyfalafu marchnad. Maent yn eistedd mewn “man melys” sy'n darparu ar gyfer diogelwch difidend ac twf.

Dyna pam eu bod yn cynhyrchu enillion mawr.

Yn ôl Touchstone Investments, wrth edrych ar adenillion treigl 20 mlynedd, mae capiau canol wedi profi “enillion absoliwt uwch fel arfer yn ystod y 42 mlynedd diwethaf”:

Mae'n hawdd diystyru'r enwau hyn - nid yw'r cyfryngau yn siarad cymaint amdanynt, ac maent yn tueddu i gael llawer llai o sylw gan ddadansoddwyr na'r Afalau (AAPL) ac microsoft
MSFT
s (MSFT) o'r byd. Ond y gwagle gwybodaeth hwnnw yw'r union ffordd y gallwn gael gostyngiadau mawr yn y gofod canolig hwn.

Gadewch i ni siarad am bum cap canol sy'n masnachu'n rhad. Rwy'n siarad am gymarebau pris-i-enillion (P/E) un digid gyda cynnyrch hael rhwng 7.2% a 15.3% wrth i mi ysgrifennu (a na, nid typo yw hwnna).

Bancorp Cymunedol Efrog Newydd
NYCB
(NYCB)

Cynnyrch Difidend: 7.2%

Anfon P/E ymlaen: 6.7

Bancorp Cymunedol Efrog Newydd (NYCB) yw'r cwmni daliannol ar gyfer Banc Cymunedol Efrog Newydd, banc cynilo gyda 237 o swyddfeydd cangen sy'n gwasanaethu pum talaith - ac yn hytrach na chael ei gloi'n rhanbarthol, mae'n gwasanaethu'r gogledd-ddwyrain (NY / New Jersey), Midwest (Ohio), De-ddwyrain (Florida) a De-orllewin (Arizona).

Yn wahanol i lawer o stociau ariannol gyda chynnyrch rhy fawr, dim ond banc rhedeg-y-felin rheolaidd yw NYCB. Mae ganddo bron i $60 biliwn mewn asedau ar draws ystod eang o offrymau traddodiadol, megis cyfrifon gwirio a chynilo, morgeisi, cyfrifon busnes, benthyca masnachol a mwy.

Fodd bynnag, mae NYCB yn masnachu am rhad - ac yn sicrhau cynnyrch hyd yn oed yn dewach nag arfer - oherwydd gostyngiad o tua 30% o'i uchafbwyntiau yn 2022 sy'n waeth o lawer na'i gyfoeswyr.

Rhan ohono yw NYCB yn cael ei gario ymlaen ar gyfer y daith sector ariannol is. Adroddwyd yn ddiweddar ar ran ohono ganlyniadau chwarterol a oedd yn cyd-fynd yn unig ag amcangyfrifon. Ond mae pwyso ar gyfranddaliadau hefyd yn estyniad o uno â phencadlys Michigan Flagstar Bancorp (FBC), a fyddai'n gweld y fargen yn debygol o gau yn ail hanner 2022, a'r cyhoeddiad y byddai angen bendith y Ffed a Swyddfa Rheolwr yr Arian Cyf ar y cwmni cyfun newydd - ac nid yw'r olaf yn slam- dunk. A hyd yn oed os yw'n gwneud hynny, mae gan Flagstar, sy'n dibynnu'n helaeth ar ei fusnes morgais, ei frwydrau ei hun, fel y dangosir gan fethiant chwarterol eang.

Mae'r difidend melys yn edrych yn ddiogel, M&A neu beidio. Ond mae p'un a all NYCB droi ei werth yn ochr ychwanegol yn dipyn o gambl sy'n dibynnu ar uno'n llwyddiannus â Flagstar, a Flagstar yn cario ei bwysau.

Rhyngwladol yr Hen Weriniaeth
ORI
(ORI)

Cynnyrch Difidend: 4.1% / 10.7%

Anfon P/E ymlaen: 8.9

Gwerth ariannol arall sy'n cynhyrchu llawer o arian yw Old Republic International (ORI)—darparwr yswiriant cyffredinol a theitl y mae ei gynnyrch pennawd teilwng yn awgrymu bod cyfran lawer mwy o newid yn cael ei daflu i fuddsoddwyr.

Mae Old Republic yn rhan o grŵp elitaidd o stociau y mae'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn tueddu i'w hanwybyddu: The Dividend Aristocrats. “Ond arhoswch,” meddech chi, “dwi wedi clywed amdanyn nhw.” Ydw, rydych chi wedi clywed am yr Aristocratiaid Difidend S&P 500 - y clwb lle mae pobl fel Coca-Cola
KO
(KO) ac Procter & Gamble
PG
(PG) hongian allan. Ond mae yna nifer fawr o dyfwyr difidend canol-cap hirsefydlog, ac maen nhw'n cael eu cydnabod trwy eu cynnwys yn y rhai llai adnabyddus. S&P MidCap 400 o Aristocratiaid Difidend.

Mae ORI yn Aristocrat cap canol arbennig o nodedig, ar ôl pedwar degawd o godiadau talu di-dor.

Ond yr hyn sy'n gwneud Old Republic International mewn gwirionedd yw ei fod yn parhau i godi ei daliad yn ddibynadwy a bod ganddo gynnyrch rheolaidd eithaf da tra hefyd yn goruchwylio un o'r rhaglenni difidend mwyaf cyfrifol y byddwch chi'n dod o hyd iddi - rhaglen a all, pan fydd amseroedd yn dda, symud y taliad hwnnw. i mewn i gêr uchel. Mae gan ORI system ddifidend dwy ran lle mae'n talu difidendau chwarterol rheolaidd, ond hefyd taliadau blynyddol arbennig yn seiliedig ar ei elw am y flwyddyn. Er enghraifft, mae difidend arbennig $1.50-y-cyfran a gyflwynwyd y cwymp diwethaf yn dod ag arenillion ORI i ddigidau dwbl. (Cofiwch: Gall y difidendau arbennig hyn amrywio o flwyddyn i flwyddyn.)

Crestwood Equity Partners LP (CEQP)

Cynnyrch Difidend: 8.6%

Anfon P/E ymlaen: 12.4

Crestwood Equity Partners LP (CEQP) yn bartneriaeth meistr-gyfyngedig canol-lif (MLP) sy'n berchen ar nifer o asedau sy'n ymwneud â chasglu, prosesu, trin, cywasgu a/neu storio nwy naturiol, hylifau nwy naturiol, olew crai a hyd yn oed dŵr a gynhyrchir. Mae ei asedau wedi'u lleoli'n bennaf ym masnau afonydd Williston, Delaware a Powder, yn ogystal â siâl Marcellus a Barnett.

Byddai'r rhan fwyaf o fuddsoddwyr yn fodlon ar enillion cyffredinol fel CEQP's, sydd i fyny 8% mewn marchnad i lawr. Ochr fflip? Nid yw hynny'n agos at yr hyn y mae MLPs eraill a'r sector ynni yn ei gyfanrwydd yn ei wneud.

Roedd dal CEQP yn ôl yn chwarter cyntaf gwael ar y cyfan lle roedd EBITDA (enillion cyn llog, trethi, dibrisiant ac amorteiddiad) a DCF (llif arian dosbarthadwy, sef yr hyn y telir dosraniadau MLP ohono) ill dau yn is na'r hyn a ddisgwylir gan Wall Street.

Wedi dweud hynny, ailddatganodd y cwmni ei ganllawiau blwyddyn lawn ac mae'n disgwyl i Williston, Powder River a Delaware ddod yn fwy cynhyrchiol yn ddiweddarach yn 2022. Mae'r cwmni hefyd yn dychwelyd i dwf dosbarthu, sy'n golygu y bydd y cynnyrch braster hwn, os caiff ei brynu nawr, yn mynd yn dewach fyth. ar sail eich cost.

Ceredigion (GGB)

Cynnyrch Difidend: 9.4%

Anfon P/E ymlaen: 4.5

São Paulo, gwneuthurwr dur o Brasil Ceredigion (GGB) ymffrostio mewn melinau yn ei famwlad, yn ogystal â'r Ariannin, Canada, Mecsico ac ychydig o wledydd eraill America Ladin. Dyma hefyd gynhyrchydd dur hir mwyaf yr Unol Daleithiau. (Mae dur hir yn gorchuddio nifer o gynhyrchion, megis gwiail, rheiliau a gwifrau, yn ogystal â thrawstiau ac adrannau strwythurol.)

Mae Gerdau fel y rhan fwyaf o stociau materol yn yr ystyr eu bod yn chwarae mewn maes cylchol gwyllt. Er bod ei linellau uchaf a gwaelod wedi bod yn mynd i'r cyfeiriad cywir ers tro, ni fyddwch yn cael yr un perfformiad llinell syth gweithredol y byddech chi'n ei ddisgwyl gan gwmni sy'n gwerthu sebon, dyweder. Daeth refeniw 2018, er enghraifft, i mewn ar 46.2 biliwn o realau Brasil, gostyngodd i 39.6 biliwn yn 2019, adlamodd i 43.8 biliwn yn 2020 a chynyddodd i 78.3 biliwn enfawr yn 2021.

Yn ffodus, nid yw hynny'n anghysondeb - disgwylir i werthiannau aros ar lefelau amrywiol uwchlaw 70 biliwn o arian real dros y ddwy flynedd nesaf. A dweud y gwir, dim ond chwipio y mae Gerdau'n ei wneud.

Mae GGB yn debyg i rai fel Motors Cyffredinol
GM
(GM) ac Ford (F) yn yr ystyr ei fod yn ymddangos yn rhad am byth, ond mae cwymp cyflym ym mis Ebrill wedi rhoi'r stoc mewn tiriogaeth werthfawr iawn.

Dylem nodi, serch hynny, mai “stoc ddifidend dyn ifanc” yw Gerdau. Hynny yw, gall gynhyrchu llawer o incwm, ond nid yw'n ei wneud yn gyson. Bydd Gerdau'n talu o leiaf 30% o'r incwm net wedi'i addasu ar gyfer y flwyddyn mewn difidendau, ond mae'r taliadau i gyd dros y map. Ei bedwar difidend olaf oedd 3.95 cents, 29 cents, 7 cent a 10.5 cents. Mae hynny'n anodd cynllunio'ch ymddeoliad o gwmpas - ond mae'n haws delio ag ef os ydych chi'n gadael i gymhlethdodau wneud ei beth dros ychydig ddegawdau.

OneMain Financial (OMF)

Cynnyrch Difidend: 7.7% / 12.2%

Anfon P/E ymlaen: 5.3

OneMain Financial (OMF) yn darparu benthyciadau rhandaliadau personol i filiynau o Americanwyr, y mae gan lawer ohonynt sgorau credyd di-brif.

Gall fod yn fusnes cythryblus, ond fe dyfodd fel chwyn yn ystod COVID. Ac er ei fod yn oeri, nid yw wedi oeri. Mae tramgwyddau, er enghraifft, wedi bod yn ticio dros yr ychydig fisoedd diwethaf, ond mae hynny'n dymhorol yn bennaf—maent mewn gwirionedd ychydig yn is flwyddyn ar ôl blwyddyn. Mae cyfrannau OMF yn perfformio'n rhagorol o'u cymharu â'r sector o ganlyniad.

Mae hwn yn fusnes caled - un sy'n disgwyl iddo'i hun fod yn broffidiol hyd yn oed os bydd yr Unol Daleithiau yn llithro i ddirwasgiad. Yn y cyfamser, mae'n gwella ar wobrau cyfranddalwyr mewn nid un ond dwy ffordd:

• Pryniannau uwch: Ar ddiwedd 2021, cynyddodd y cwmni ei awdurdodiad prynu yn ôl o $200 miliwn i $300 miliwn.
• Difidendau mwy: Ym mis Chwefror 2022, cyhoeddodd y cwmni gynnydd aruthrol o 35% yn ei daliad chwarterol, i 95 cents y cyfranddaliad. Roedd yn 25 cents dim ond tair blynedd yn ôl.

Nawr, yn seiliedig ar y difidend chwarterol hwnnw, mae OMF yn ildio tua 7.7%. Ond mae OneMain yn dalwr difidend arbennig arferol arall, ac bod swm wedi gwella ers blynyddoedd hefyd. Ar ôl i chi gynnwys taliad arbennig o $3.50 fesul cyfran o fis Awst 2021, mae gwir gynnyrch OMF yn uwch na 12% mewn gwirionedd.

Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am Byth.

Datgeliad: dim