Yn ôl pob tebyg, mae'r Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) wedi torri cyfraith gwarantau a'r Schall Law Company, cwmni cyfreitha hawliau cyfranddalwyr cenedlaethol, cyhoeddodd ar Awst 25, ei fod yn ymchwilio i'r hawliadau hyn ar ran buddsoddwyr.
Ar ben hynny, bydd yr ymchwiliad yn canolbwyntio ar a gyhoeddodd Schwab ddatganiadau ffug a chamarweiniol neu a fethodd â datgelu gwybodaeth a oedd yn berthnasol i fuddsoddwyr. Yr un mor bwysig, ym mis Mehefin y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) codi tâl ar dri is-gwmni cynghorydd buddsoddi Schwab am beidio â datgelu'r modd yr oeddent yn dyrannu cyllid cleientiaid.
Yn ôl y gorchymyn SEC, datgeliadau mandadol Schwab ar gyfer eu robo-gynghorydd, roedd cynghorydd portffolio wedi'i bweru gan AI i fod i geisio'r 'enillion gorau posibl' trwy 'fethodoleg adeiladu portffolio ddisgybledig', tra mewn gwirionedd, roedd data Schwab ei hun yn dangos bod arian parod yn y portffolios yn y rhan fwyaf o amodau wedi achosi iddynt wneud llai o arian wrth ddod i gysylltiad â nhw. yr un risg.
Arferion cysgodol
Ym mhortffolios y cynghorydd robo, gwnaeth Schwab arian trwy symud yr arian parod i fanc cyswllt, ei fenthyca allan, a chadw iddo'i hun y gwahaniaeth a enillodd rhwng y llog ar y benthyciadau a dderbyniodd a'r hyn a dalodd i'r cleientiaid robo-gynghorydd.
Heb ddadlau’r achos cytunodd is-gwmnïau cynghorydd buddsoddi Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc., a Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., i orchymyn rhoi’r gorau i ac ymatal. Arweiniodd hyn at y cwmni'n talu $52 miliwn mewn llog gwarth a rhagfarn, a chosb sifil o $135 miliwn.
At hynny, cytunodd Schwab i gadw ymgynghorydd annibynnol a fydd yn cynghori ac yn adolygu eu polisïau a'u gweithdrefnau yn ymwneud â datgeliadau eu cynghorydd robo, i sicrhau bod polisïau a gweithdrefnau'n cael eu dilyn yn briodol.
Yn olaf, mae Cwmni Cyfreithiol Schall yn arbenigo mewn achosion cyfreithiol gweithredu dosbarth gwarantau a hawliau cyfranddalwyr, a chan nad yw'r achos hwn wedi'i ardystio eto, nid yw'n glir faint o fuddsoddwyr fydd yn penderfynu erlyn Schwab am gamliwio eu gwasanaethau cynghori AI.
Prynwch stociau nawr gyda Broceriaid Rhyngweithiol - y platfform buddsoddi mwyaf datblygedig
Ymwadiad: Ni ddylid ystyried cynnwys y wefan hon yn gyngor buddsoddi. Mae buddsoddi yn hapfasnachol. Wrth fuddsoddi, mae eich cyfalaf mewn perygl.
Ffynhonnell: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/