Adroddwyd gan Jonathan Ponciano a Hank Tucker
LGyda chynnydd mewn cyfraddau llog, mae rhyfel Rwsia ar yr Wcrain a chwyddiant cynyddol wedi dryllio'r farchnad stoc eleni, ond mae'r pedwar cwmni technoleg ariannol buddsoddi hyn wedi codi miliynau o gwsmeriaid a biliynau o ddoleri mewn asedau er gwaethaf y cythrwfl.
Mae poblogrwydd ffrwydrol buddsoddiadau amgen wedi ysgogi twf syfrdanol i iCapital o Ddinas Efrog Newydd, sy'n dychwelyd i Forbes' Fintech 50 am y bumed flwyddyn syth ar ôl cipio $500 miliwn gan fuddsoddwyr yn 2021. Mae'r platfform yn helpu cynghorwyr ariannol a sefydliadau etifeddiaeth fel UBS a BlackRock i arallgyfeirio portffolios eu cleientiaid cyfoethog gyda buddsoddiadau mewn cyfalaf menter, eiddo tiriog, dyled strwythuredig a mwy— ac yn awr yn gwasanaethu mwy na $125 biliwn mewn asedau, i fyny 70% mewn un flwyddyn. Mae mwy i ddod hefyd: Yn hwyr y mis diwethaf, dywedodd iCapital y byddai'n ehangu i'r farchnad blwydd-daliadau gyda chaffael platfform fintech Simon, a helpodd i gyhoeddi mwy na $48 biliwn mewn buddsoddiadau strwythuredig a blwydd-daliadau y llynedd.
Yn amlwg yn absennol o restr eleni, daeth Robinhood yn anghymwys ar ôl mynd yn gyhoeddus ym mis Gorffennaf ar brisiad meteorig o $30 biliwn. Gan grynhoi blwyddyn wyllt y farchnad stoc, mae cyfranddaliadau Robinhood wedi plymio mwy nag 83% fel cyfrif defnyddwyr a chyfaint masnachu wedi'i ymledu o lefelau uchaf erioed y llynedd. Mae neobank Aspiration sy'n ymwybodol o gymdeithas, a ddywedodd ym mis Awst ei fod yn mynd yn gyhoeddus trwy gwmni caffael pwrpas arbennig, hefyd yn gollwng, er nad yw wedi dechrau masnachu eto.
Yn eu lle, broceriaeth Mae Public.com yn ymddangos am y tro cyntaf ar y Fintech 50 lai na thair blynedd ar ôl ei lansio ym mis Medi 2019. Gyda chymorth buddsoddiadau gan biliwnydd Shari Redstone, chwaraewr NFL JJ Watt a'r dylanwadwr Casey Neistat, mae cyfrif defnyddwyr y Cyhoedd wedi treblu'n fras i 3 miliwn dros y flwyddyn ddiwethaf. Ehangodd y platfform ei offrymau yn gyflym hefyd y tu hwnt i stociau yn unig - eleni gan ychwanegu cefnogaeth ar gyfer tocynnau nad ydynt yn ffyngadwy, celf, eiddo tiriog, arian cyfred digidol a mwy.
Eraill sy'n ailymddangos ar y Fintech 50 eleni yw Canllaw gweinyddwr 401(k), a groesodd fwy na $6 biliwn mewn asedau ym mis Ebrill, a'r ap symudol Stash, sydd bellach yn cynnig arian cyfred digidol ochr yn ochr â'i gynigion buddsoddi, bancio ac ymddeol.
Dyma'r cwmnïau buddsoddi mwyaf arloesol yn fintech:
Canllaw
Yn gweinyddu 401 (k) o gynlluniau ar gyfer busnesau bach am ffi sylfaenol o $49 y mis ynghyd â $8 fesul cyflogai sy'n cymryd rhan. Partneriaid gyda darparwyr gwasanaethau cyflogres gan gynnwys Square, Intuit, Gusto ac ADP. Mae cyfreithiau gwladwriaethol newydd fel un yng Nghaliffornia sy'n ei gwneud yn ofynnol i fusnesau sydd â phump neu fwy o weithwyr gynnig cynllun arbedion ymddeol erbyn Mehefin 30 yn helpu i ysgogi twf. Ym mis Ebrill, dechreuodd gynnig IRAs SEP i'r hunangyflogedig hefyd.
Pencadlys: Austin, Texas
Cyllid: $344 miliwn gan General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital ac eraill
Prisiad diweddaraf: $ 1.15 biliwn
Bona fides: Yn gweinyddu mwy na 30,000 o fusnesau bach 401(k)s, i fyny 50% ar y llynedd.
Cydsylfaenwyr: Y Prif Swyddog Gweithredol Kevin Busque, 43, a gyd-sefydlodd y farchnad lafur ar ei liwt ei hun TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; prif swyddog cynnyrch Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Yn cysylltu mwy na 10,000 o gynghorwyr ariannol a'u cannoedd o filoedd o gleientiaid gwerth net uchel ag ecwiti preifat, dyled breifat, cyfalaf menter, eiddo tiriog a chronfeydd rhagfantoli gyda chyn lleied â $25,000 wedi'i fuddsoddi fesul cronfa - llawer is na'r isafswm traddodiadol ar gyfer y cronfeydd hyn , sy'n gallu rhedeg o $1 miliwn hyd at $10 miliwn. Bellach yn darparu ei wasanaeth “label gwyn” i fwy na 140 o gwmnïau, gan gynnwys Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank a Goldman Sachs.
Pencadlys: Dinas Efrog Newydd
cyllid: $765 miliwn gan BlackRock, WestCap, Temasek ac eraill
Prisiad diweddaraf: $ 6 biliwn
Bona fides: Mae'r asedau a fuddsoddwyd trwy'r platfform wedi cynyddu i tua $20 biliwn, i fyny tua 70% mewn blwyddyn diolch yn rhannol i ehangu ar draws Ewrop ac Asia.
Cyd-sylfaenwyr: Prif Swyddog Gweithredol Lawrence Calcano, 59, cyn-filwr 17 mlynedd o Goldman Sachs; partneriaid rheoli Dan Vene, 46, a Nick Veronis, 57.
Cyhoedd.com
Ap broceriaeth sy'n cynnig buddsoddiad di-gomisiwn mewn stociau, ETFs a crypto, yn ogystal â masnachu ffracsiynol o NFTs a nwyddau casgladwy eraill a'r gallu i ddefnyddwyr rannu eu portffolios a'u crefftau - os ydynt yn dymuno. Y llynedd, rhoddodd Pulse y gorau i gymryd taliadau am lif archeb, arfer dadleuol y mae cystadleuwyr masnachu rhydd fel Robinhood yn dal i ddibynnu arno, a dadleuodd nodwedd dipio ddewisol. Ym mis Ebrill lansiodd ffynhonnell refeniw newydd arall - gwasanaeth “Pulse” sy'n caniatáu i gwmnïau sydd am hyrwyddo eu stociau dalu am ddata am fuddsoddwyr manwerthu a chynnal neuaddau tref. Ymhlith y cwsmeriaid cynnar mae stoc canabis bywiog Tilray a reidio-reidiwr Dubai Swvl.
Pencadlys: Dinas Efrog Newydd
cyllid: $310 miliwn gan Accel, Greycroft, Tiger Global Management ac eraill
Prisiad diweddaraf: $ 1.2 biliwn
Bona fides: Mae sylfaen defnyddwyr wedi ffrwydro i dair miliwn o lai nag un miliwn ar ddiwedd 2020.
Cyd-sylfaenwyr: Cyd-Brif Swyddogion Gweithredol Jannick Malling, 34, a Leif Abraham, 36 - entrepreneuriaid cyfresol yn hanu o Ddenmarc a'r Almaen, yn y drefn honno.
stash
Mae ap Stash yn cynnig buddsoddiad ffracsiynol mewn stociau ac ETFs, IRAs, gwirio cyfrifon a cherdyn debyd sy'n gwobrwyo pryniannau gyda chyfranddaliadau ffracsiynol yn ôl am ffi fisol wastad o $1 i $9. Ym mis Ionawr fe gyflwynodd Smart Portfolio, portffolio wedi'i reoli gan Stash sy'n cyfateb i oddefgarwch risg buddsoddwr, gydag isafswm buddsoddiad o $5 a dyraniad o 4% i 6% i crypto. Eisoes, mae 500,000 o ddefnyddwyr wedi rhoi arian i mewn i Bortffolios Clyfar. Yr haf diwethaf, cafodd Stash y platfform llythrennedd ariannol PayGrade a'i ailfrandio yn Stash101, gan gynnig cynnwys addysgol am ddim i fyfyrwyr, athrawon a rhieni.
Pencadlys: Dinas Efrog Newydd
cyllid: $467 miliwn gan Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries ac eraill
Prisiad diweddaraf: $ 1.3 biliwn
Bona fides: Tyfodd refeniw 65% i $86 miliwn yn 2021, tra cynyddodd cwsmeriaid a oedd yn talu o 1.8 miliwn i 2.4 miliwn.
Cyd-sylfaenwyr: Prif Swyddog Gweithredol Brandon Krieg, 47, a'r llywydd Ed Robinson, 38, a gyfarfu yn gweithio ar dîm masnachu electronig Macquarie.
MWY O Fforymau
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/