Y Broblem Gyda'r ETF Difidend Mwyaf Poblogaidd Yn Y Byd

“Brett, beth yw eich barn am SCHD?”

Cyn gynted ag y clywais yr “C” meddyliais ein bod yn siarad Ecwiti Difidend Schwab yr Unol Daleithiau ETF (SCHD). (Yn nodweddiadol gall eich strategydd incwm “enwi’r ticiwr difidend hwnnw” mewn dau guriad!)

“Eh,” atebais, amlwg ei chael hi'n anodd creu ymateb cadarnhaol i'm mynychwr cyflwyniad AAII.

“Mae SCHD yn berchen ar rai enwau da. Ychydig," nes i shrugged.

“Yn gyffredinol bydd yn eich cadw allan o drwbl.”

Diogelwch yw'r holl gynddaredd yn 2022. Mae poen wedi'i deimlo y ddau diwedd y sbectrwm stoc a bond.

Mae stociau i lawr oherwydd bod y Gronfa Ffederal yn tynhau. Bondiau, yn y cyfamser, yn fod i gydbwyso'r llong pan fydd stociau'n suddo. Nid ydynt wedi. Mae incwm sefydlog wedi'i fflangellu hefyd, oherwydd bod cyfraddau llog cynyddol wedi chwalu prisiau bondiau.

Gyda bondiau wedi torri, mae buddsoddwyr fanila yn edrych yn ôl ar stociau ac yn prynu'r pethau mwyaf diogel - fel difidendau. A wnaethom ei alw neu a wnaethom ei alw? Yn y tudalennau hyn ar Ionawr 5, fe wnaethon ni edrych ymlaen ac ysgwyd ein pennau:

Mae rhifyn 2022 o'r farchnad stoc yn mae'n debyg mynd i fod yn llanast. Gyda'r Gronfa Ffederal yn oedi wrth argraffu ei harian, rydym yn debygol o weld “hediadau i ddiogelwch” a fydd yn ymddangos - coeliwch neu beidio—ein hoff stociau difidend.

Chwe mis yn ddiweddarach, mae'r bandwagon difidend yn dechrau dod yn orlawn. Mae Bloomberg yn nodi bod gan fuddsoddwyr “obsesiwn incwm” eleni. Maen nhw wedi rhoi mwy o arian i mewn i SCHD nag sydd ganddynt unrhyw ETF arall eleni.

Ciwt. Mor smart. Gwell na Bitcoin ETF, mae hynny'n sicr!

Mae SCHD yn berchen ar 104 o stociau difidend a PepsiCo (PEP) yn ddaliad uchaf. Mae PEP yn talu 2.6% yn syfrdanol ond mae ei dwf difidend blynyddol yn weddus - nid yn wych ond nid AT&T (T) ofnadwy, naill ai. Mae'r codiadau hyn yn siwgraidd yn y stoc “difidend magned” sy'n gyrru ei bris yn uwch!

Mae'r cyfuniad 104-stoc yn rhoi difidend o 3.3% i fuddsoddwyr SCHD. Eto, ddim yn ddrwg. Ond mae cynhwysyn allweddol ar goll o'r ETF hwn:

104 Stoc Difidend a Na Exxon Mobil?

Rydym yn siarad am Exxon Mobil (XOM) yn aml yn y golofn hon oherwydd, wel, mae'n debyg y stoc difidend sglodion glas i fod yn berchen arno yn y 2020au. Wedi'r cyfan:

• Mae'n farchnad tarw mewn olew.
• Mae'n farchnad arth ym mhopeth arall (gyda'r unigol eithriad i'r doler yr Unol Daleithiau.)
• Felly sut y gallem nid yn berchen ar stociau difidend ynni?

Ond mae SCHD yn gwneud hynny nid, ac mae ei berfformiad flwyddyn hyd yn hyn wedi dioddef o ganlyniad! Er bod XOM wedi hwylio 61%, mae gan SCHD suddo 6%:

Olew yn brwnt ac mae'n cynhyrchu carbon, ond mae ei angen arnom i adeiladu seilwaith ynni glân.

Rhyw ddydd, bydd model busnes presennol XOM yn darfod. Rhwng nawr ac yna, mae'r cwmni'n mynd i wneud llwyth cychod o arian - a'i dalu i ni!

Mae'r stoc yn masnachu tua $97 wrth i mi ysgrifennu. Enillodd y cwmni $4.14 y gyfran chwarter diwethaf. Diweddaf chwarter!

Rhoi'r rhif hwn yn flynyddol, ac mae gan XOM gymhareb P/E (pris-enillion) yn llai na 6. Peidiwch â ei flynyddol, ac rydym yn agos at 10. Naill ffordd neu'r llall, mae hwn yn stoc twf rhad baw.

Mae refeniw chwarterol i fyny mwy na 40% flwyddyn ar ôl blwyddyn. Mae EPS (enillion fesul cyfran) bron wedi treblu ers yr haf diwethaf. Eto y stoc yn dal i yn cynhyrchu 3.6% ac yn masnachu'n amhosib o rad.

Mae'r parti "Crash 'n Rally" yn dechrau. Cyn bo hir, bydd y dorf fanila yn dechrau cipio ochr iach o XOM. Mae hyn yn is blas difidend y ddegawd. Os ydych chi eisoes yn berchen arno, da iawn chi. Mwynhewch!

Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am Byth.

Datgeliad: dim