Y Ffordd Ddiogelaf o Gael Difidendau o 7.5% (Perffaith ar gyfer 2023)

Mae gennym ni ddigonedd o ddifidendau o ansawdd uchel ar y bwrdd wrth i ni rolio i mewn i 2023. Rhai o'r goreuon? Cronfeydd pen caeedig (CEFs) yn ildio i'r gogledd o 7.5%. Mae tri enw a thiciwr penodol yn dod i fyny i chi isod.

Rwy'n sôn am ansawdd oherwydd os yw 2022 wedi dangos unrhyw beth i ni, dyna'r ansawdd hwnnw materion: Daeth technoleg crypto a di-elw i'r wal eleni, ac nid oedd hynny'n unigryw. Gyda chyfraddau llog yn codi, mae'r gamblau hyn - rwy'n dweud "gambls" oherwydd bod prynu'r rhain bob amser yn debycach i daith i'r peiriannau slot na buddsoddi - yn debygol o fod ar i lawr ar gyfer y cyfrif.

Gallwch weld hyn ym mherfformiad NASDAQ 100, sydd i lawr tua 28% y flwyddyn hyd yn hyn, yn ogystal â chwmnïau llif arian uchel sy'n cael eu rhedeg yn dda fel Afal (AAPL) ac Microsoft (MSFT) eu llusgo i lawr gan gasys basged fel Platfformau Meta (META) a'i fuddsoddiadau sy'n gwaedu arian yn y metaverse. A pheidiwch â rhoi cychwyn i mi ar crypto, sy'n gwneud i ddychweliad NASDAQ edrych yn serol o'i gymharu!

Byddai hyd yn oed troi i’r 30 cap mawr yng Nghyfartaledd Diwydiannol Dow Jones wedi bod yn well: dim ond i lawr 6.4% y mae’r cwmnïau hyn eleni, o ran yr ysgrifen hon. Nid yw hynny, wrth gwrs, yn llawer i godi ei galon, ond mae'n olygfa llawer gwell na'r colledion a ddioddefwyd gan fuddsoddwyr a gafodd eu diffodd gan fuddsoddiadau “diflas” fel stociau Dow.

Tri CEF o Ansawdd Uchel yn Ennill 7.5%+

Dyma lle cronfeydd pen caeedig (CEFs) dewch i mewn: diolch i'r arian a dynnwyd yn ôl eleni, mae llawer o'r cronfeydd hyn sydd â chynhyrchiant uchel bellach yn cynnig “gostyngiad dwbl” i ni, gyda'r CEFs eu hunain yn masnachu ar ddisgowntiau i werth asedau net (NAV) gan fod eu portffolios sylfaenol wedi'u gorwerthu, hefyd . Dyma dri i'w hystyried:

Bargen CEF Rhif 1: Cronfa “A Ffefrir” 9% sy'n Ennill sy'n Malu ei Meincnodau

Y CEF cyntaf yr wyf am ei ddangos i chi yw'r Cronfa Incwm a Ffefrir John Hancock (HPI), talwr o gynnyrch o 9%. Er nad yw'r gronfa hon yn cynnig gostyngiad mawr i NAV, gan fasnachu o gwmpas par nawr, mae'n masnachu'n rheolaidd am bremiwm, gan gynnwys premiymau o 7% neu fwy yn ystod y flwyddyn ddiwethaf yn unig, felly mae gennym botensial ar ei ben. Ac mae yna reswm dros y premiymau eang achlysurol hynny: hanes cryf HPI, yn enwedig o'i gymharu â'r ETFs meincnod ar gyfer bondiau corfforaethol a chyfranddaliadau dewisol, sef y ddau ffon fesur orau ar gyfer y gronfa hon.

Mae HPI wedi sicrhau enillion cryf—hyd at 8.1% yn flynyddol—ers ei sefydlu cyn y Dirwasgiad Mawr.

Mae rhan o'r llwyddiant hwn diolch i ffocws y gronfa ar ddewisiadau, dewis arall llai cyfnewidiol ond sy'n dal i gynhyrchu llawer yn lle stociau cyffredin, lle mae cwmnïau'n ymrwymo i gynnyrch sefydlog am gyfnod penodol. Mae hynny'n gwneud ffafrau yn ddewis da ar gyfer incwm yn y cyfnod ansicr hwn.

Bargen CEF Rhif 2: CEF Bond Trefol Gyda Chynnyrch Di-dreth o 7.5%

Mae bondiau trefol, y mae gwladwriaethau a dinasoedd yn eu cyhoeddi i ariannu prosiectau seilwaith, yn gonglfaen gwych i'ch portffolio, yn enwedig oherwydd bod yr incwm a gewch o'r rhan fwyaf o “munis” yn ddi-dreth. Felly hefyd y difidendau ar lawer o CEF bondiau trefol, fel y taliad o 7.5% ar y Cronfa Incwm Dinesig Rheoledig RiverNorth (RMM).

Yn fwy na hynny, mae'r un hwn yn masnachu ar ostyngiad o 7.1%, sy'n golygu mai dim ond 7% y mae'n rhaid i reolwyr ei gael o'i bortffolio i gynnal y taliad (oherwydd bod y cynnyrch yn cael ei gyfrifo ar sail NAV, nid pris gostyngol y farchnad). Mae cael enillion o'r maint hwnnw wedi dod yn haws wrth i gyfraddau bondiau trefol godi gyda chynnydd yn y gyfradd Ffed yn 2022.

Mae hynny'n rhoi gostyngiad RMM o 7.1% ar rybudd, gan wneud nawr yn amser da i brynu i mewn. At hynny, mae cynnyrch y gronfa bron i bedair gwaith y taliad o 1.9% ar y meincnod Bond Dinesig Cenedlaethol iShares ETF (MUB) a bron i ddwbl y cynnyrch o 4.7% ar y CEF bond trefol mwyaf, y Cronfa Incwm Dinesig o Ansawdd (NEA) Nuveen AMT.

Mae'r “bwlch cynnyrch” hwn yn debygol o ddenu mwy o fuddsoddwyr trefol i RMM, yn enwedig pan fyddant yn ystyried y cynnyrch effeithiol enfawr y byddant yn ei boced wrth ychwanegu eu harbedion treth at y taliad hwnnw o 7.5%. Pan fydd y buddsoddwyr incwm hynny yn symud, disgwyliwch i ddisgownt RMM anweddu.

Bargen CEF Rhif 3: Cronfa Stoc Gyda Thaliad Dibynadwy o 8.3%.

??Yn olaf, gadewch i ni symud ymlaen i'r farchnad stoc, sydd y dyddiau hyn yn ymfalchïo mewn llawer o fusnesau elw uchel yn masnachu ar brisiadau ger lefelau Mawrth 2020. Serch hynny, mae'n debygol y byddwn yn gweld mwy o ansefydlogrwydd y flwyddyn nesaf, felly mae'n ddoeth mynd gyda CEF sy'n cynnig rhywfaint o wrych, ar ffurf ffrwd incwm sefydlog a phortffolio o sglodion glas cyson, llawn arian.

Mae adroddiadau Llog Difidend Virtus a Chronfa Strategaeth Premiwm (NFJ) yn cyd-fynd â’r bil penodol hwnnw, gydag arenillion o 8.3% a gostyngiad o 3.6% sy’n gwneud ei daliad hyd yn oed yn fwy cynaliadwy: mae angen i NFJ ennill 7.2% y flwyddyn ar gyfartaledd, sy’n cael ei wneud bob blwyddyn o’r degawd diwethaf ac eithrio 2014, 2015 a 2018— pob blwyddyn pan oedd cyfraddau llog yn codi.

Eto i gyd, cynyddodd NFJ ar ôl y blynyddoedd hynny, gyda dychweliad o 11% yn 2016 ar ôl y gwendid yn 2015 a 2016 a dychweliad o 21.3% yn 2019.

Felly mae'n dilyn bod potensial NFG yn edrych yn gryf yn 2023, ar ôl marchnad arth 2022. Mae'r gronfa hefyd yn hybu ei hincwm gyda bondiau corfforaethol o ansawdd uchel a thrwy werthu galwadau dan orchudd ar ei bortffolio (Mae'r opsiynau hyn yn rhoi'r hawl i fuddsoddwyr brynu stociau'r gronfa ar bwynt sefydlog yn y dyfodol, am bris sefydlog. Mae'n cadw'r arian parod y mae'n ei wneud). taliadau am yr opsiynau hyn ni waeth beth sy'n digwydd, sy'n rheswm arall pam mae ei daliad yn edrych yn ddiogel.).

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Annistrywiol: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Sefydlog o 10.2%."

Datgeliad: dim