Yn nodweddiadol mae buddsoddwyr marchnad stoc eisiau rhagweld digwyddiadau diwydiant neu lwyddiannau cwmnïau fel y gallant wneud cymaint o arian â phosibl. Ond wrth i flwyddyn newydd ddechrau, gall edrych yn ôl fod yn ddefnyddiol, yn enwedig os ydych chi'n chwilio am incwm difidend.
Mae un risg gyda dewis stociau yn ôl cynnyrch difidend yn cwympo i “fagl werth,” a allai fod yn gwmni aeddfed sy'n tyfu'n araf iawn, os o gwbl. Mae rhai o'r cwmnïau hyn yn canolbwyntio ar berfformiad ariannol yn hytrach na thyfu gwerthiant ac ymrwymo i gategorïau cynnyrch neu wasanaeth newydd.
Dull gwell fyddai adeiladu incwm difidend dros amser. Mae yna lawer o enghreifftiau o gwmnïau a gafodd gynnyrch difidend cymedrol (ond gweddus) bum mlynedd yn ôl, ond sydd wedi cynyddu taliadau difidend gymaint ers hynny bod y cynnyrch bellach yn uchel i fuddsoddwyr ffyddlon.
Isod mae enghraifft, wedi'i dynnu o Fynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500
SP50DIV,
-0.08%.
Mae'r mynegai hwn yn cynnwys 65 o gwmnïau ym mynegai meincnod S&P 500
SPX,
+ 0.14%
sydd wedi cynyddu difidendau ar gyfranddaliadau cyffredin am o leiaf 25 mlynedd yn olynol.
Dyna'r unig faen prawf ar gyfer ei gynnwys fel Aristocrat - nid yw'n gwneud gwahaniaeth pa mor uchel yw cynnyrch cyfredol stoc. Y syniad yw bod cynyddu'r difidend yn gyson yn dangos ymrwymiad i fuddiannau cyfranddalwyr ac yn gallu arwain at berfformiad da. Gallwch fuddsoddi yn yr Aristocrats Difidend fel grŵp trwy'r ProShares S&P 500 Difidend Aristocrats ETF
NOBL,
-1.10%.
Gall buddsoddwyr gymryd rhywfaint o gysur o hanes 25 mlynedd o godiadau difidend, oherwydd gall toriad difidend fod yn ofnadwy i berfformiad stoc. Ond gall hyd yn oed Aristocrat leihau ei daliad. AT&T Inc.
T,
+ 2.83%
yn dal i gael ei gynnwys ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500 oherwydd nad yw eto wedi torri ei ddifidend cyhoeddedig, wedi'i gynllunio ar ôl iddo gwblhau sgil-effaith ei fusnes WarnerMedia mewn cytundeb â Discovery Inc.
DISCA,
+ 8.01%
cyhoeddwyd hynny ym mis Mai. Roedd cyfranddaliadau AT & T i lawr 8% yn 2021 gydag difidendau wedi'u hail-fuddsoddi - dim ond 12% o'r S&P 500 a wrthododd am y flwyddyn.
At hynny, nid yw difidend sy'n cynyddu'n gyson yn warant o berfformiad sy'n curo'r farchnad. Dim ond tua thraean o Aristocratiaid Difidend heddiw sydd wedi gwneud hynny dros y pum mlynedd diwethaf.
Darllen: Dyma'r stociau S&P 500 a Nasdaq-100 a berfformiodd orau yn 2021
I gael enghraifft sy'n gwaethygu difidend gan Aristocrats Difidend S&P 500, ystyriwch berfformiad buddsoddiad pum mlynedd yn T Rowe Price Group
TRO,
-0.09%
:
- Caeodd y stoc ar $ 75.26 ar Ragfyr 31, 2016. Bryd hynny, y gyfradd ddifidend flynyddol oedd $ 2.16 cyfran ar gyfer cynnyrch difidend o 2.87%.
- Ar y diwedd ar Ragfyr 31, 2021, pris stoc T. Rowe Price oedd $ 196.64 ac roedd y gyfradd ddifidend flynyddol wedi cynyddu i $ 4.32. Y cynnyrch cyfredol ar y cyfranddaliadau oedd 2.20%, ond yr elw ar gyfranddaliadau a ddelir am bum mlynedd fyddai 5.74%.
- Yn ystod y cyfnod hwnnw o bum mlynedd, cynyddodd pris cyfranddaliadau T. Rowe Price 161%, a chyfanswm enillion y stoc, gyda difidendau wedi’u hail-fuddsoddi, oedd 203% yn ôl FactSet.
- Y gyfradd twf flynyddol gyfansawdd (CAGR) ar gyfer difidend T. Rowe Price dros y cyfnod hwnnw oedd 14.9%.
Yn yr enghraifft uchod, nid yw'r ffigurau cynnyrch yn eithafol, ac mae'r cynnyrch cyfredol ar y cyfranddaliadau yn llai nag yr oedd bum mlynedd yn ôl. Yna eto, pe byddech chi'n dal T. Rowe Price am bum mlynedd, byddai'ch cynnyrch difidend nawr yn uchel, gan ddefnyddio'ch pris prynu. Ac mae'r cynnydd mewn prisiau pum mlynedd o 161% yn cymharu â chynnydd o 113% ar gyfer y S&P 500, tra bod cyfanswm enillion pum mlynedd T. Rowe Price o 203% yn cymharu â 133% ar gyfer y S&P 500.
Y cyfansoddwyr difidend 'gorau' ymhlith Aristocratiaid Difidend S&P 500
Gan ddechrau gyda'r rhestr gyfredol o 65 o Aristocratiaid Difidend, dyma'r 12 gyda'r CAGR pum mlynedd uchaf ar gyfer y gyfradd ddifidend flynyddol ac roedd ganddynt enillion difidend o 2.00% o leiaf ar ddiwedd 2016:
| Cwmni | Ticker | CAGR difidend pum mlynedd | Cynnyrch difidend ar gyfranddaliadau a brynwyd bum mlynedd yn ôl | Cynnyrch difidend - bum mlynedd yn ôl | Cynnyrch difidend cyfredol | Newid prisiau - 5 mlynedd | Cyfanswm yr Enillion - 5 Mlynedd |
| AbbVie Inc. | ABV,
-1.07% | 17.1% | 9.01% | 4.09% | 4.17% | 116% | 172% |
| Grŵp T. Rowe Price Inc. | TRO,
-0.09% | 14.9% | 5.74% | 2.87% | 2.20% | 161% | 203% |
| Mae Illinois Tool Works Inc. | ITW,
-2.22% | 13.4% | 3.98% | 2.12% | 1.98% | 102% | 127% |
| Aflac Inc. | AaD,
-0.09% | 13.2% | 4.60% | 2.47% | 2.74% | 68% | 89% |
| Prosesu Data Awtomatig Inc. | ADP,
-1.86% | 12.8% | 4.05% | 2.22% | 1.69% | 140% | 167% |
| Labordai Abbott | ABT,
-2.04% | 12.1% | 4.89% | 2.76% | 1.34% | 266% | 300% |
| Mae NextEra Energy Inc. | ANGEN,
-2.52% | 12.1% | 5.16% | 2.91% | 1.65% | 213% | 252% |
| Cynhyrchion Awyr a Chemegau Inc. | APD,
-2.19% | 11.8% | 4.17% | 2.39% | 1.97% | 112% | 138% |
| McCormick & Company Inc. | MKC,
-1.44% | 9.5% | 3.17% | 2.01% | 1.53% | 107% | 125% |
| Mae Atmos Energy Corp. | ATO,
-0.97% | 8.6% | 3.67% | 2.43% | 2.60% | 41% | 58% |
| Targed Corp. | TGT,
-0.92% | 8.4% | 4.98% | 3.32% | 1.56% | 220% | 269% |
| Corp McDonald's | MCD,
-0.75% | 8.0% | 4.53% | 3.09% | 2.06% | 120% | 149% |
| Ffynhonnell: FactSet |
Gallwch glicio ar y ticwyr i gael mwy o wybodaeth am bob cwmni. Cliciwch yma i gael canllaw manwl Tomi Kilgore i'r cyfoeth o wybodaeth am ddim ar dudalen dyfynbris MarketWatch.
I fod yn sicr, nid yw'r Aristocrats Difidend i gyd wedi bod yn berfformwyr rhagorol. Mae'r rhestr uchod yn cynnwys llawer o'r Aristocratiaid Difidend sy'n perfformio orau ar sail cyfanswm enillion. Ymhlith 65 cydran y mynegai, dim ond 21 sydd wedi curo cyfanswm enillion S&P 500 dros y pum mlynedd diwethaf.
Buddsoddi yn yr Aristocrats Difidend fel grŵp
A yw'r Aristocratiaid Difidend fel grŵp wedi gwneud yn well na'r S&P 500 dros gyfnodau hir iawn? Dyma gymhariaeth o'r ffurflenni blynyddol cyfartalog ar gyfer Aristocrats Difidend S&P 500 a'r S&P 500 llawn am gyfnodau amrywiol trwy ddiwedd 2021:
| Ffurflenni blynyddol cyfartalog |
| mynegai | blynyddoedd 5 | blynyddoedd 10 | blynyddoedd 15 | blynyddoedd 20 | blynyddoedd 25 | blynyddoedd 30 |
| S&P 500 Aristocratiaid Difidend | 15.7% | 15.4% | 11.7% | 11.2% | 11.5% | 11.8% |
| S&P 500 | 18.5% | 16.6% | 10.7% | 9.5% | 9.8% | 10.6% |
| Ffynhonnell: FactSet |
Dros y pum a 10 mlynedd diwethaf, mae'r mynegai S&P 500 llawn wedi perfformio'n well na'r Aristocratiaid Difidend S&P 500. Ond mae'r Aristocratiaid fel grŵp wedi perfformio'n well am y cyfnodau hirach.
Peidiwch â cholli: Mae hoff stociau dadansoddwyr Wall Street ar gyfer 2022 yn cynnwys Alaska Air, Caesars a Lithia Motors
Y 12 stoc 'Difidend Aristocrat' hyn yw'r cyfansoddwyr incwm gorau dros 5 mlynedd
Yn nodweddiadol mae buddsoddwyr marchnad stoc eisiau rhagweld digwyddiadau diwydiant neu lwyddiannau cwmnïau fel y gallant wneud cymaint o arian â phosibl. Ond wrth i flwyddyn newydd ddechrau, gall edrych yn ôl fod yn ddefnyddiol, yn enwedig os ydych chi'n chwilio am incwm difidend.
Mae un risg gyda dewis stociau yn ôl cynnyrch difidend yn cwympo i “fagl werth,” a allai fod yn gwmni aeddfed sy'n tyfu'n araf iawn, os o gwbl. Mae rhai o'r cwmnïau hyn yn canolbwyntio ar berfformiad ariannol yn hytrach na thyfu gwerthiant ac ymrwymo i gategorïau cynnyrch neu wasanaeth newydd.
Dull gwell fyddai adeiladu incwm difidend dros amser. Mae yna lawer o enghreifftiau o gwmnïau a gafodd gynnyrch difidend cymedrol (ond gweddus) bum mlynedd yn ôl, ond sydd wedi cynyddu taliadau difidend gymaint ers hynny bod y cynnyrch bellach yn uchel i fuddsoddwyr ffyddlon.
Isod mae enghraifft, wedi'i dynnu o Fynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500
-0.08% .
+ 0.14%
SP50DIV,
Mae'r mynegai hwn yn cynnwys 65 o gwmnïau ym mynegai meincnod S&P 500
SPX,
sydd wedi cynyddu difidendau ar gyfranddaliadau cyffredin am o leiaf 25 mlynedd yn olynol.
Dyna'r unig faen prawf ar gyfer ei gynnwys fel Aristocrat - nid yw'n gwneud gwahaniaeth pa mor uchel yw cynnyrch cyfredol stoc. Y syniad yw bod cynyddu'r difidend yn gyson yn dangos ymrwymiad i fuddiannau cyfranddalwyr ac yn gallu arwain at berfformiad da. Gallwch fuddsoddi yn yr Aristocrats Difidend fel grŵp trwy'r ProShares S&P 500 Difidend Aristocrats ETF
-1.10% .
NOBL,
Gall buddsoddwyr gymryd rhywfaint o gysur o hanes 25 mlynedd o godiadau difidend, oherwydd gall toriad difidend fod yn ofnadwy i berfformiad stoc. Ond gall hyd yn oed Aristocrat leihau ei daliad. AT&T Inc.
+ 2.83%
+ 8.01%
T,
yn dal i gael ei gynnwys ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500 oherwydd nad yw eto wedi torri ei ddifidend cyhoeddedig, wedi'i gynllunio ar ôl iddo gwblhau sgil-effaith ei fusnes WarnerMedia mewn cytundeb â Discovery Inc.
DISCA,
cyhoeddwyd hynny ym mis Mai. Roedd cyfranddaliadau AT & T i lawr 8% yn 2021 gydag difidendau wedi'u hail-fuddsoddi - dim ond 12% o'r S&P 500 a wrthododd am y flwyddyn.
At hynny, nid yw difidend sy'n cynyddu'n gyson yn warant o berfformiad sy'n curo'r farchnad. Dim ond tua thraean o Aristocratiaid Difidend heddiw sydd wedi gwneud hynny dros y pum mlynedd diwethaf.
Darllen: Dyma'r stociau S&P 500 a Nasdaq-100 a berfformiodd orau yn 2021
I gael enghraifft sy'n gwaethygu difidend gan Aristocrats Difidend S&P 500, ystyriwch berfformiad buddsoddiad pum mlynedd yn T Rowe Price Group
-0.09%
TRO,
:
Yn yr enghraifft uchod, nid yw'r ffigurau cynnyrch yn eithafol, ac mae'r cynnyrch cyfredol ar y cyfranddaliadau yn llai nag yr oedd bum mlynedd yn ôl. Yna eto, pe byddech chi'n dal T. Rowe Price am bum mlynedd, byddai'ch cynnyrch difidend nawr yn uchel, gan ddefnyddio'ch pris prynu. Ac mae'r cynnydd mewn prisiau pum mlynedd o 161% yn cymharu â chynnydd o 113% ar gyfer y S&P 500, tra bod cyfanswm enillion pum mlynedd T. Rowe Price o 203% yn cymharu â 133% ar gyfer y S&P 500.
Y cyfansoddwyr difidend 'gorau' ymhlith Aristocratiaid Difidend S&P 500
Gan ddechrau gyda'r rhestr gyfredol o 65 o Aristocratiaid Difidend, dyma'r 12 gyda'r CAGR pum mlynedd uchaf ar gyfer y gyfradd ddifidend flynyddol ac roedd ganddynt enillion difidend o 2.00% o leiaf ar ddiwedd 2016:
Gallwch glicio ar y ticwyr i gael mwy o wybodaeth am bob cwmni. Cliciwch yma i gael canllaw manwl Tomi Kilgore i'r cyfoeth o wybodaeth am ddim ar dudalen dyfynbris MarketWatch.
I fod yn sicr, nid yw'r Aristocrats Difidend i gyd wedi bod yn berfformwyr rhagorol. Mae'r rhestr uchod yn cynnwys llawer o'r Aristocratiaid Difidend sy'n perfformio orau ar sail cyfanswm enillion. Ymhlith 65 cydran y mynegai, dim ond 21 sydd wedi curo cyfanswm enillion S&P 500 dros y pum mlynedd diwethaf.
Buddsoddi yn yr Aristocrats Difidend fel grŵp
A yw'r Aristocratiaid Difidend fel grŵp wedi gwneud yn well na'r S&P 500 dros gyfnodau hir iawn? Dyma gymhariaeth o'r ffurflenni blynyddol cyfartalog ar gyfer Aristocrats Difidend S&P 500 a'r S&P 500 llawn am gyfnodau amrywiol trwy ddiwedd 2021:
Dros y pum a 10 mlynedd diwethaf, mae'r mynegai S&P 500 llawn wedi perfformio'n well na'r Aristocratiaid Difidend S&P 500. Ond mae'r Aristocratiaid fel grŵp wedi perfformio'n well am y cyfnodau hirach.
Peidiwch â cholli: Mae hoff stociau dadansoddwyr Wall Street ar gyfer 2022 yn cynnwys Alaska Air, Caesars a Lithia Motors
Ffynhonnell: https://www.marketwatch.com/story/these-12-dividend-aristocrat-stocks-have-been-the-best-income-compounders-over-5-years-11641223990?siteid=yhoof2&yptr=yahoo