Mae'r 15 stoc Aristocrat Difidend hyn wedi bod yn adeiladwyr incwm gorau

Isod mae sgrin o'r 15 Aristocrat sydd wedi codi difidendau fwyaf dros y pum mlynedd diwethaf. Mae rhestr arall yn dangos pa mor dda y mae stociau a restrwyd flwyddyn yn ôl mewn sgrin debyg wedi perfformio.

Er gwaethaf y ffocws ar ddifidendau, efallai mai'r ffordd orau o feddwl am yr Aristocratiaid yw strategaeth twf hirdymor. Y grŵp cyntaf a hynaf o Aristocratiaid a draciwyd gan S&P Dow Jones Indexes yw'r set o 64 o gwmnïau ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500.
SP50DIV,
-0.08%.
Mae'r rhain yn gwmnïau yn y meincnod S&P 500
SPX,
-0.08%
sydd wedi codi difidendau rheolaidd am o leiaf 25 mlynedd yn olynol. Dyna’r unig ofyniad—nid yw’n gwneud unrhyw wahaniaeth pa mor uchel yw cynnyrch difidend stoc.

Un ffordd o chwarae rhan yr Aristocratiaid Difidend S&P 500 fel grŵp yw dal cyfranddaliadau o ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats
NOBL,
-0.39%,
a sefydlwyd yn 2013. Felly dyma gymariaethau o gyfanswm yr enillion, gyda difidendau wedi’u hail-fuddsoddi, ar gyfer NOBL, Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500 ac Ymddiriedolaeth SPDR S&P 500 ETF
SPY,
-0.06%
am wahanol gyfnodau trwy Ionawr 6:

Pe byddem wedi cynnal cymhariaeth debyg yn ystod y farchnad tarw hir, efallai na fyddai'r Aristocratiaid Difidend wedi gwneud cystal. Er enghraifft, am bum mlynedd trwy 2021, dychwelodd NOBL 103%, tra dychwelodd SPY 132%. Gwnaeth y gostyngiad o 18% y llynedd ar gyfer SPY gryn wahaniaeth.

Y cyfansoddwyr difidend gorau

Os ydych chi'n adeiladu wy nyth ar gyfer ymddeoliad, mae'n debygol y byddwch chi am symud eich ffocws i gynhyrchu incwm ar ryw adeg. Efallai y byddwch yn dewis stociau gyda chynnyrch difidend uchel, ond gallai taliad cyfredol uchel fod yn arwydd nad yw buddsoddwyr yn hyderus y gall cwmni gynnal ei ddifidend - os yw pris y stoc wedi gostwng, mae'r cynnyrch difidend wedi codi, o leiaf tan y taliad. yn cael ei dorri.

Os ydych yn dal cyfranddaliadau am flynyddoedd lawer, a bod cwmni’n codi ei ddifidend flwyddyn ar ôl blwyddyn, efallai y byddwch yn cronni ffrwd incwm gyda chynnyrch deniadol – o’i gymharu â’r pris a dalwyd gennych am y cyfranddaliadau flynyddoedd yn ôl.

Er enghraifft, os prynoch chi gyfranddaliadau AbbVie Inc.
ABV,
-2.94%
ar y diwedd ar Ionawr 6, 2018, fe wnaethoch chi dalu $101.11 am eich cyfranddaliadau. Y difidend blynyddol ar y pryd oedd $2.84 y cyfranddaliad, felly eich cynnyrch difidend oedd 2.81%. Y difidend blynyddol bellach yw $5.92 y cyfranddaliad a chaeodd y stoc ar $166.55 ar Ionawr 6, 2023. Felly'r cynnyrch cyfredol ar y stoc yw 3.55%, ond y cynnyrch ar eich cyfranddaliadau pum mlwydd oed yw 5.86%. Yn y cyfamser, mae'r stoc wedi codi 65%. Ac os gwnaethoch ail-fuddsoddi eich difidendau am y pum mlynedd, mae'r stoc wedi dychwelyd 108%, sy'n ddwbl enillion S&P 500 ar gyfer yr un cyfnod.

Felly dyma sgrin estynedig newydd i edrych ar gyfraddau twf blynyddol cyfansawdd (CAGR). Y tro hwn, rydym yn ehangu y tu hwnt i Aristocratiaid Difidend S&P 500 i gynnwys dau grŵp arall o gwmnïau sy'n codi taliadau'n gyson, fel y'i traciwyd gan Fynegeion S&P Dow Jones:

• Mae gan Fynegai Aristocratiaid Difidend S&P 400 45 o stociau o gwmnïau sydd wedi codi difidendau am o leiaf 15 mlynedd yn olynol, wedi'u tynnu o Fynegai S&P Mid Cap 400
  CANOLBARTH,
  + 0.60%.
  Mae'n cael ei olrhain gan ETF ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats
  REGL,
  -0.57%.

• Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel S&P
  SHYDA,
  -0.55%
  yn cynnwys y 119 o stociau ym Mynegai 1500 Cyfansawdd S&P
  SP1500,
  -0.07%
  sydd wedi cynyddu difidendau am o leiaf 20 mlynedd syth. Mae'n cael ei olrhain gan ETF Dividend SPDR S&P
  SDY,
  -0.53%.
  Mae'r S&P Composite 1500 yn gyfuniad o'r S&P 500, y S&P Mid Cap 400 a'r Mynegai Capiau Bach S&P 600
  SML,
  + 0.01%.
  Felly mae Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel S&P yn cynnwys yr holl stociau ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500. Ond mae'n eithrio rhai sydd ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 400. Mae enw'r Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel yn ddryslyd oherwydd nid yw'r cynnyrch o reidrwydd yn uchel - maent yn amrywio o 0.33% i 6.91%.

Gyda'i gilydd, mae 134 o Aristocratiaid Difidend S&P.

Ar gyfer ein hadolygiad twf difidendau, buom yn edrych ar daliadau difidendau rheolaidd bum mlynedd yn ôl i gyfyngu’r rhestr i 74 a oedd ag elw difidend o 2.00% o leiaf bryd hynny.

Ymhlith y 74 o gwmnïau, dyma’r 15 sydd wedi cynyddu eu taliadau difidend fwyaf dros y pum mlynedd diwethaf. Mae'r rhestr yn cael ei didoli yn ôl CAGR pum mlynedd ar gyfer cyfraddau difidend blynyddol:

Cliciwch ar y ticwyr i gael mwy o wybodaeth am bob cwmni.

Cliciwch yma ar gyfer canllaw manwl Tomi Kilgore i'r cyfoeth o wybodaeth am ddim ar dudalen dyfynbris MarketWatch.

Ymhlith y 15 Aristocrat hyn, mae 11 wedi curo cyfanswm enillion pum mlynedd yr S&P 500.

Edrych yn ôl ar restr y llynedd

Flwyddyn yn ôl rhedon ni sgrin debyg i restru'r 12 cyfansawdd talu allan gorau ymhlith Aristocratiaid Difidend S&P 500 am bum mlynedd trwy 2021. (Mae deg o'r stociau hynny hefyd yn ymddangos ar y rhestr newydd, uchod.)

Gan adael y rhestr yn yr un drefn ag y’u cyflwynwyd flwyddyn yn ôl, dyma sut y gwnaeth y 12 Aristocrat a restrwyd bryd hynny yn ystod 2021, wrth i’r S&P 500 ostwng 19% gyda difidendau wedi’u hail-fuddsoddi:

Perfformiodd naw o'r 12 cyfansawdd gorau ymhlith Aristocratiaid Difidend S&P 500 am bum mlynedd trwy 2021 yn well na'r S&P 500 yn ystod 2022.

Peidiwch â cholli: 20 stoc yn disgwyl gan Goldman Sachs i gael y mwyaf o wariant ynni glân Washington