Roedd strategaethau sy'n canolbwyntio ar stoc ac ansawdd yn disgleirio yn ystod dirywiad y farchnad yn 2022, gan adlamu o'r hyn y gallai buddsoddwyr fod wedi'i ganfod fel perfformiad siomedig yn ystod y farchnad teirw hir flaenorol.
Mae un gronfa sy'n dilyn dull o'r fath wedi perfformio'n well yn ystod y farchnad arth. Ond mae ETF Incwm Ecwiti Anweddolrwydd Isel TrueShares DIVZ, -0.61% hefyd wedi'i gynllunio i berfformio'n dda ym mhob marchnad. Disgrifiodd Austin Graff o Opal Capital, rheolwr y gronfa, ei strategaeth a thrafododd dri o brif ddaliadau'r gronfa, a gallai un ohonynt eich synnu.
Gyda'r Gronfa Ffederal heb ei wneud gyda'i gynnydd mewn cyfraddau llog a chymaint o gwmnïau yn diswyddo pobl, mae buddsoddwyr yn dal i lywio ansicrwydd. Os ydych chi'n fuddsoddwr sy'n canolbwyntio ar incwm, mae cynnyrch ar fondiau a stociau dewisol yn llawer mwy deniadol nag yr oeddent flwyddyn yn ôl. Ac mae rhai cronfeydd stoc sy'n defnyddio opsiynau i gynyddu incwm a llai o anweddolrwydd wedi perfformio'n dda iawn dros y flwyddyn ddiwethaf, ac mae ganddynt gynnyrch difidend uchel nawr. Dyma enghraifft.
Mae ymagwedd tuag at incwm a allai amrywio eich portffolio a gwella ei gyfanswm enillion hirdymor yn ffocws ar dwf difidend. Mae’n bosibl nad yw’r cynnyrch presennol yn y portffolios hyn yn uchel iawn, ond gall y math hwn o gronfa gynyddu incwm dros y tymor hir, tra hefyd yn mynd ar drywydd gwerthfawrogiad cyfalaf.
Cymharu DIVZ a'r Aristocratiaid Difidend S&P 500
Un ffordd boblogaidd o ddod yn gartref i dwf difidend yw'r strategaeth a ddilynir gan Pro Shares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF NOBL, -0.50%, sydd ar hyn o bryd yn dal cyfranddaliadau 64 o gwmnïau yn y S&P 500 sydd wedi codi difidendau rheolaidd am o leiaf 25 mlynedd yn olynol. Dyna'r unig ofyniad i stoc gael ei gynnwys. Mae'r gronfa'n defnyddio dull goddefol i olrhain Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500 SP50DIV, -0.08% ac yn dyfynnu cynnyrch SEC 30 diwrnod o 2.12%
Mewn cyferbyniad, mae DIVZ yn cael ei reoli'n weithredol ac ar hyn o bryd mae'n dal 29 o stociau. Mae ei bortffolio fel arfer yn cynnwys cyfranddaliadau o 25 i 35 o stociau o gwmnïau y mae Graff yn disgwyl parhau i gynyddu difidendau yn gyflymach na'r farchnad eang. Mae’n canolbwyntio ar ansawdd, gan gynnwys “mantolenni glân, enillion uchel ar gyfalaf, elw uchel a throsi arian parod uchel.”
Mae’r term olaf hwnnw’n cyfeirio at ganran yr incwm a drosir yn lif arian rhydd, sef llif arian sy’n weddill ar ôl gwariant cyfalaf. Dyma'r arian y gall cwmni ei ddefnyddio i godi difidendau, ehangu, caffael, prynu cyfranddaliadau yn ôl neu gymryd camau eraill a allai fod o fudd i'w berchnogion.
Mae DIVZ yn dyfynnu cynnyrch 30 diwrnod o 3.64%. Mae'r cynnyrch 30 diwrnod yn rhoi syniad o lefel flynyddol y taliadau difidend cyfredol, ac mae'n cael ei ddefnyddio orau i gymharu.
Dyma gymhariaeth o gyfanswm yr enillion ar gyfer DIVZ a NOBL, ynghyd ag Ymddiriedolaeth S&P 500 ETF SPY, -1.25%, ers sefydlu DIVZ ar Ionawr 27, 2021:
Dyma ddwy enghraifft o ddulliau ansawdd/difidend sydd wedi perfformio'n well na'r S&P 500 dros y ddwy flynedd ddiwethaf.
FactSet
Mae DIVZ a NOBL ill dau wedi gwneud yn eithaf da yn ystod cyfnod anodd, gyda DIVZ y perfformiwr dwy flynedd gorau o blith y tri, gyda difidendau yn cael eu hail-fuddsoddi ac ar ôl treuliau, sef 0.65% o asedau dan reolaeth yn flynyddol ar gyfer DIVZ, 0.35% ar gyfer NOBL a 0.0945 % ar gyfer SPY.
Fel y mwyaf newydd o'r tri, mae DIVZ yn gymharol fach, gyda $79 miliwn mewn asedau dan reolaeth, tra bod gan NOBL $11 biliwn mewn asedau ac mae gan SPY, cawr arloesol y diwydiant ETF, $381 biliwn mewn asedau.
Wrth edrych ymlaen, mae Graff yn disgwyl i DIVZ gadw i fyny â'r S&P 500 SPX, -1.30% yn ystod marchnadoedd teirw, “neu efallai llwybr ychydig.”
“Ond mae natur ansawdd uchel ein daliadau yn tueddu i leihau enillion negyddol mewn marchnadoedd isel,” meddai.
Mwy am ddetholiad stoc DIVZ
Gyda DIVZ, mae treuliau blynyddol yn uwch nag y maent ar gyfer NOBL ac SPY oherwydd y rheolaeth weithredol.
Tanlinellodd Graff y fantais i fuddsoddwyr hirdymor o'i allu i edrych yn llawer dyfnach ar bob un o'r cwmnïau a ddelir gan DIVZ. Nid yw ychwaith yn ceisio gwneud crefftau'n aml. Gall dal cyfranddaliadau cwmni sy'n parhau i ariannu twf difidend cyflym gyda llif arian rhydd cynyddol dyfu ffrwd incwm ddeniadol.
Pan ofynnwyd iddo am newidiadau eang i al__cpLocation a wnaeth yn ystod 2022, dywedodd Graff fod y gronfa wedi dechrau'r flwyddyn gyda “Lleoliad al__cp cymharol uchel” i stociau ynni, ar ôl amlygiad cynyddol yn y maes hwnnw trwy 2021. Dywedodd hefyd fod y sectorau gofal iechyd a staplau defnyddwyr yn dal i fod. “deniadol,” ond nid yn gyffredinol. “Mae'n rhaid i chi fod yn ymwybodol o'r prisiad o hyd,” meddai.
Dyma sylwadau Graff am dri o ddaliadau mwyaf DIVZ.
Exxon Mobil
Mae Exxon Mobil Corp. XOM, -1.77% yw daliad mwyaf y gronfa, sy'n cyfrif am 6.2% o'r portffolio. Mae gan y stoc gynnyrch difidend o 3.15%.
Y sector ynni S&P 500 oedd yr unig un o 11 yn y mynegai meincnod i godi y llynedd. Er bod prisiau olew wedi ildio'r rhan fwyaf o'u henillion erbyn diwedd 2022, roedd gan y sector ynni elw o 66% am y flwyddyn, oherwydd daeth buddsoddwyr yn hyderus bod cynhyrchwyr olew wedi dysgu eu gwers yn ystod cylchoedd nwyddau blaenorol.
Exxon yw'r cynhyrchydd olew mwyaf yn yr Unol Daleithiau, ond roedd sylwadau Graff wir yn tynnu sylw at lwyddiant diweddar y diwydiant cyfan: “Mae llawer o'r cwmnïau hyn wedi bod yn torri dyled i lawr ac yn dychwelyd cyfalaf i gyfranddalwyr ar ffurf pryniannau a difidendau. Mae hyn yn gefnogol i fuddsoddwyr yn lle ei bwmpio i’r ddaear ar brosiectau enillion isel,” meddai.
AT & T
AT&T Inc. T, + 1.05% yw'r ail ddaliad mwyaf o DIVZ, sy'n cyfrif am 4.5% o'r portffolio. Dyma’r daliad a allai fod yn syndod, oherwydd gostyngodd y cwmni ei daliad chwarterol 47% ym mis Chwefror 2022 ar ôl iddo gwblhau ei gytundeb â Discovery, a gaffaelodd y rhan fwyaf o segment WarnerMedia y cwmni i ffurfio Warner Bros. Discovery Inc. WBD, -3.55% WBD.
Cynnyrch difidend cyfredol AT&T yw 5.56%.
“Rydyn ni’n ceisio osgoi bod yn ddogmatig yn ein proses,” meddai Graff, wrth egluro pam na wnaeth y toriad difidend ei gadw rhag dal y stoc. “Yn yr achos hwn, mae AT&T wedi gadael rhai busnesau sy’n dirywio neu’n wynebu heriau seciwlar hirdymor.”
Mae'n falch bod AT&T mwy darbodus yn canolbwyntio ar gyfathrebu ffibr a diwifr. “Ers y dargyfeirio mae’r cwmni wedi gweithredu’n dda, gan reoli’r busnesau hyn ar gyfer llif arian tra’n cyflymu twf tanysgrifwyr. “
Mae hefyd yn hoffi AT&T fel stoc rhad: “Ar brisiadau cyfredol o lai na 8.5x enillion a [tua] 5.5% cynnyrch difidend, credwn fod T yn rhoi cyfle deniadol i fuddsoddwyr ar gyfer gwerthfawrogiad incwm cyfredol a chyfalaf,” meddai.
Johnson & Johnson
Johnson & Johnson JNJ, -3.70% yw'r chweched daliad DIVZ mwyaf, sy'n cyfrif am 4.2% o'r portffolio. Galwodd Graff JNJ yn “gwmni fferyllol diddorol ar hyn o bryd,” er gwaethaf arafu gwerthiant brechlynnau. Mae'r cwmni'n bwriadu troi ei fusnes meddyginiaeth dros y cownter i mewn cwmni newydd o'r enw Kenvue, a fydd yn y pen draw yn berchen ar lawer o frandiau adnabyddus ac aeddfed, gan gynnwys Band-Aid, Listerine, Tylenol, Neutrogena a Benadryl.
“Bydd gwahanu’r busnes hwn yn caniatáu i reolwyr ganolbwyntio ar dwf uwch, busnesau elw uwch fel fferyllol a dyfeisiau meddygol,” meddai Graff. Ychwanegodd fod rheolwyr JNJ eisoes wedi ymrwymo i gynnal eu difidend presennol a mynegodd awydd i godi taliadau dros amser.
“Mae gan JNJ y potensial i ddal i fyny’n dda mewn economi sy’n arafu, wrth gyflymu twf,” meddai, gan ychwanegu, yn ei brisiad presennol, gyda difidend o 2.7%, fod y cwmni “mewn sefyllfa dda i gynhyrchu enillion deniadol i fuddsoddwyr.”
Dyma 10 daliad uchaf ETF Incwm Ecwiti Anweddolrwydd Isel TrueShares:
Mae'r 2 ETF stoc difidend hyn yn debycach i gronfeydd twf dan gudd. A all y naill neu'r llall barhau i weithio yn eich portffolio incwm?
Roedd strategaethau sy'n canolbwyntio ar stoc ac ansawdd yn disgleirio yn ystod dirywiad y farchnad yn 2022, gan adlamu o'r hyn y gallai buddsoddwyr fod wedi'i ganfod fel perfformiad siomedig yn ystod y farchnad teirw hir flaenorol.
Mae un gronfa sy'n dilyn dull o'r fath wedi perfformio'n well yn ystod y farchnad arth. Ond mae ETF Incwm Ecwiti Anweddolrwydd Isel TrueShares
-0.61%
DIVZ,
hefyd wedi'i gynllunio i berfformio'n dda ym mhob marchnad. Disgrifiodd Austin Graff o Opal Capital, rheolwr y gronfa, ei strategaeth a thrafododd dri o brif ddaliadau'r gronfa, a gallai un ohonynt eich synnu.
Gyda'r Gronfa Ffederal heb ei wneud gyda'i gynnydd mewn cyfraddau llog a chymaint o gwmnïau yn diswyddo pobl, mae buddsoddwyr yn dal i lywio ansicrwydd. Os ydych chi'n fuddsoddwr sy'n canolbwyntio ar incwm, mae cynnyrch ar fondiau a stociau dewisol yn llawer mwy deniadol nag yr oeddent flwyddyn yn ôl. Ac mae rhai cronfeydd stoc sy'n defnyddio opsiynau i gynyddu incwm a llai o anweddolrwydd wedi perfformio'n dda iawn dros y flwyddyn ddiwethaf, ac mae ganddynt gynnyrch difidend uchel nawr. Dyma enghraifft.
Mae ymagwedd tuag at incwm a allai amrywio eich portffolio a gwella ei gyfanswm enillion hirdymor yn ffocws ar dwf difidend. Mae’n bosibl nad yw’r cynnyrch presennol yn y portffolios hyn yn uchel iawn, ond gall y math hwn o gronfa gynyddu incwm dros y tymor hir, tra hefyd yn mynd ar drywydd gwerthfawrogiad cyfalaf.
Cymharu DIVZ a'r Aristocratiaid Difidend S&P 500
Un ffordd boblogaidd o ddod yn gartref i dwf difidend yw'r strategaeth a ddilynir gan Pro Shares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
-0.50% ,
-0.08%
NOBL,
sydd ar hyn o bryd yn dal cyfranddaliadau 64 o gwmnïau yn y S&P 500 sydd wedi codi difidendau rheolaidd am o leiaf 25 mlynedd yn olynol. Dyna'r unig ofyniad i stoc gael ei gynnwys. Mae'r gronfa'n defnyddio dull goddefol i olrhain Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500
SP50DIV,
ac yn dyfynnu cynnyrch SEC 30 diwrnod o 2.12%
Mewn cyferbyniad, mae DIVZ yn cael ei reoli'n weithredol ac ar hyn o bryd mae'n dal 29 o stociau. Mae ei bortffolio fel arfer yn cynnwys cyfranddaliadau o 25 i 35 o stociau o gwmnïau y mae Graff yn disgwyl parhau i gynyddu difidendau yn gyflymach na'r farchnad eang. Mae’n canolbwyntio ar ansawdd, gan gynnwys “mantolenni glân, enillion uchel ar gyfalaf, elw uchel a throsi arian parod uchel.”
Mae’r term olaf hwnnw’n cyfeirio at ganran yr incwm a drosir yn lif arian rhydd, sef llif arian sy’n weddill ar ôl gwariant cyfalaf. Dyma'r arian y gall cwmni ei ddefnyddio i godi difidendau, ehangu, caffael, prynu cyfranddaliadau yn ôl neu gymryd camau eraill a allai fod o fudd i'w berchnogion.
Mae DIVZ yn dyfynnu cynnyrch 30 diwrnod o 3.64%. Mae'r cynnyrch 30 diwrnod yn rhoi syniad o lefel flynyddol y taliadau difidend cyfredol, ac mae'n cael ei ddefnyddio orau i gymharu.
Dyma gymhariaeth o gyfanswm yr enillion ar gyfer DIVZ a NOBL, ynghyd ag Ymddiriedolaeth S&P 500 ETF
-1.25% ,
SPY,
ers sefydlu DIVZ ar Ionawr 27, 2021:
Dyma ddwy enghraifft o ddulliau ansawdd/difidend sydd wedi perfformio'n well na'r S&P 500 dros y ddwy flynedd ddiwethaf.
FactSet
Mae DIVZ a NOBL ill dau wedi gwneud yn eithaf da yn ystod cyfnod anodd, gyda DIVZ y perfformiwr dwy flynedd gorau o blith y tri, gyda difidendau yn cael eu hail-fuddsoddi ac ar ôl treuliau, sef 0.65% o asedau dan reolaeth yn flynyddol ar gyfer DIVZ, 0.35% ar gyfer NOBL a 0.0945 % ar gyfer SPY.
Fel y mwyaf newydd o'r tri, mae DIVZ yn gymharol fach, gyda $79 miliwn mewn asedau dan reolaeth, tra bod gan NOBL $11 biliwn mewn asedau ac mae gan SPY, cawr arloesol y diwydiant ETF, $381 biliwn mewn asedau.
Wrth edrych ymlaen, mae Graff yn disgwyl i DIVZ gadw i fyny â'r S&P 500
-1.30%
SPX,
yn ystod marchnadoedd teirw, “neu efallai llwybr ychydig.”
“Ond mae natur ansawdd uchel ein daliadau yn tueddu i leihau enillion negyddol mewn marchnadoedd isel,” meddai.
Mwy am ddetholiad stoc DIVZ
Gyda DIVZ, mae treuliau blynyddol yn uwch nag y maent ar gyfer NOBL ac SPY oherwydd y rheolaeth weithredol.
Tanlinellodd Graff y fantais i fuddsoddwyr hirdymor o'i allu i edrych yn llawer dyfnach ar bob un o'r cwmnïau a ddelir gan DIVZ. Nid yw ychwaith yn ceisio gwneud crefftau'n aml. Gall dal cyfranddaliadau cwmni sy'n parhau i ariannu twf difidend cyflym gyda llif arian rhydd cynyddol dyfu ffrwd incwm ddeniadol.
Pan ofynnwyd iddo am newidiadau eang i al__cpLocation a wnaeth yn ystod 2022, dywedodd Graff fod y gronfa wedi dechrau'r flwyddyn gyda “Lleoliad al__cp cymharol uchel” i stociau ynni, ar ôl amlygiad cynyddol yn y maes hwnnw trwy 2021. Dywedodd hefyd fod y sectorau gofal iechyd a staplau defnyddwyr yn dal i fod. “deniadol,” ond nid yn gyffredinol. “Mae'n rhaid i chi fod yn ymwybodol o'r prisiad o hyd,” meddai.
Dyma sylwadau Graff am dri o ddaliadau mwyaf DIVZ.
Exxon Mobil
Mae Exxon Mobil Corp.
-1.77%
XOM,
yw daliad mwyaf y gronfa, sy'n cyfrif am 6.2% o'r portffolio. Mae gan y stoc gynnyrch difidend o 3.15%.
Y sector ynni S&P 500 oedd yr unig un o 11 yn y mynegai meincnod i godi y llynedd. Er bod prisiau olew wedi ildio'r rhan fwyaf o'u henillion erbyn diwedd 2022, roedd gan y sector ynni elw o 66% am y flwyddyn, oherwydd daeth buddsoddwyr yn hyderus bod cynhyrchwyr olew wedi dysgu eu gwers yn ystod cylchoedd nwyddau blaenorol.
Exxon yw'r cynhyrchydd olew mwyaf yn yr Unol Daleithiau, ond roedd sylwadau Graff wir yn tynnu sylw at lwyddiant diweddar y diwydiant cyfan: “Mae llawer o'r cwmnïau hyn wedi bod yn torri dyled i lawr ac yn dychwelyd cyfalaf i gyfranddalwyr ar ffurf pryniannau a difidendau. Mae hyn yn gefnogol i fuddsoddwyr yn lle ei bwmpio i’r ddaear ar brosiectau enillion isel,” meddai.
AT & T
AT&T Inc.
+ 1.05%
-3.55%
T,
yw'r ail ddaliad mwyaf o DIVZ, sy'n cyfrif am 4.5% o'r portffolio. Dyma’r daliad a allai fod yn syndod, oherwydd gostyngodd y cwmni ei daliad chwarterol 47% ym mis Chwefror 2022 ar ôl iddo gwblhau ei gytundeb â Discovery, a gaffaelodd y rhan fwyaf o segment WarnerMedia y cwmni i ffurfio Warner Bros. Discovery Inc.
WBD,
WBD.
Cynnyrch difidend cyfredol AT&T yw 5.56%.
“Rydyn ni’n ceisio osgoi bod yn ddogmatig yn ein proses,” meddai Graff, wrth egluro pam na wnaeth y toriad difidend ei gadw rhag dal y stoc. “Yn yr achos hwn, mae AT&T wedi gadael rhai busnesau sy’n dirywio neu’n wynebu heriau seciwlar hirdymor.”
Mae'n falch bod AT&T mwy darbodus yn canolbwyntio ar gyfathrebu ffibr a diwifr. “Ers y dargyfeirio mae’r cwmni wedi gweithredu’n dda, gan reoli’r busnesau hyn ar gyfer llif arian tra’n cyflymu twf tanysgrifwyr. “
Mae hefyd yn hoffi AT&T fel stoc rhad: “Ar brisiadau cyfredol o lai na 8.5x enillion a [tua] 5.5% cynnyrch difidend, credwn fod T yn rhoi cyfle deniadol i fuddsoddwyr ar gyfer gwerthfawrogiad incwm cyfredol a chyfalaf,” meddai.
Johnson & Johnson
Johnson & Johnson
-3.70%
JNJ,
yw'r chweched daliad DIVZ mwyaf, sy'n cyfrif am 4.2% o'r portffolio. Galwodd Graff JNJ yn “gwmni fferyllol diddorol ar hyn o bryd,” er gwaethaf arafu gwerthiant brechlynnau. Mae'r cwmni'n bwriadu troi ei fusnes meddyginiaeth dros y cownter i mewn cwmni newydd o'r enw Kenvue, a fydd yn y pen draw yn berchen ar lawer o frandiau adnabyddus ac aeddfed, gan gynnwys Band-Aid, Listerine, Tylenol, Neutrogena a Benadryl.
“Bydd gwahanu’r busnes hwn yn caniatáu i reolwyr ganolbwyntio ar dwf uwch, busnesau elw uwch fel fferyllol a dyfeisiau meddygol,” meddai Graff. Ychwanegodd fod rheolwyr JNJ eisoes wedi ymrwymo i gynnal eu difidend presennol a mynegodd awydd i godi taliadau dros amser.
“Mae gan JNJ y potensial i ddal i fyny’n dda mewn economi sy’n arafu, wrth gyflymu twf,” meddai, gan ychwanegu, yn ei brisiad presennol, gyda difidend o 2.7%, fod y cwmni “mewn sefyllfa dda i gynhyrchu enillion deniadol i fuddsoddwyr.”
Dyma 10 daliad uchaf ETF Incwm Ecwiti Anweddolrwydd Isel TrueShares:
Cliciwch ar y ticwyr i gael mwy o wybodaeth am bob cwmni.
Cliciwch yma ar gyfer canllaw manwl Tomi Kilgore i'r cyfoeth o wybodaeth am ddim ar dudalen dyfynbris MarketWatch.
Peidiwch â cholli: Mae'r 15 stoc Aristocrat Difidend hyn wedi bod yn adeiladwyr incwm gorau
Ffynhonnell: https://www.marketwatch.com/story/these-2-dividend-stock-etfs-are-more-like-growth-funds-in-disguise-can-either-still-work-in-your- incwm-portffolio-11675089272?siteid=yhoof2&yptr=yahoo