Bydd y Difidendau 3 Misol hyn yn Ennyn Yn 2022

Mae'r dorf ar fin pentyrru i mewn i stociau difidend misol, ac rydyn ni'n mynd i'w curo nhw iddo gyda thri o'r goreuon ohonyn nhw—a bachu ein hunain yn fawr o gynnyrch hyd at 6.5%, hefyd.

Y talwyr tri misol a gwmpesir gennym isod fydd iawn gan apelio at bobl sy'n cael eu hysgwyd i lawr fel y S&P 500 - ac yn enwedig y NASDAQ technoleg-drwm - crymbl.

Mae difidendau - hyd yn oed rhai misol - fel arfer yn cael dylyfu dylyfu ar y cyd gan fuddsoddwyr mewn amseroedd cryf. Ond fe fyddan nhw'n annwyl eleni wrth i Jay Powell ddiffodd ei argraffydd arian i geisio glanhau llanast chwyddiant o'i wneud ei hun.

Yn y cyfamser, mae stociau “rheolaidd” a Thrysorlysoedd yn dal i gael gwared ar daliadau truenus ymhell i'r de o 2%. Ac os yw ein “ffoaduriaid NASDAQ” yn eistedd mewn arian parod, maen nhw'n gwybod yn iawn y byddan nhw'n eistedd yn gywir yn natblygiad chwyddiant!

Ond gyda difidendau misol, gallant fachu taliadau gwrthbwyso chwyddiant sy'n treiglo ym mhob 30 (neu 31) diwrnod. Mae hynny'n fantais enfawr mewn unrhyw farchnad oherwydd os nad oes angen yr arian parod arnoch i dalu'ch biliau, gallwch ei ail-fuddsoddi'n gyflym, gan swmpio'ch daliadau (a'ch llif incwm) fel y gwnewch.

Gyda'r tri ticiwr isod, byddwn ymhell o flaen amser wrth i'r dorf prif ffrwd ddarganfod yn sydyn rinweddau taliad misol “diflas”.

Chwarae Difidend Misol Rhif 1: “Lladdwr Chwyddiant” Canada yn ildio 6.5%

Gadewch i ni ddechrau i'r gogledd o'r ffin gyda chwmni piblinellau Piblinell Pembina (PBA). Mae'n wrych chwyddiant delfrydol, gan ei fod yn elwa wrth i brisiau olew a nwy cynyddol annog cludwyr i hybu cynhyrchiant yn ôl i lefelau cyn-bandemig, rhywbeth y mae Cymdeithas Contractwyr Ynni Canada yn disgwyl iddo ddigwydd yn ddiweddarach eleni.

Hefyd, mae Pembina yn talu 6.5% enfawr ac, yn wahanol i chwaraewyr piblinell yr Unol Daleithiau fel Energy Transfer LP (ET), Enterprise Products Partners (EPD) ac Kinder Morgan (KMI), Pembina sy'n talu ni bob mis.

Ac mae'r taliad hwnnw'n ddibynadwy—mae Pembina wedi talu difidend ers 1997, ac mae wedi gwneud rhywbeth hynod anarferol i dalwr o 6.5%: codwch ei daliad, ac nid yn fawr, naill ai: yn y 10 mlynedd diwethaf, mae difidend y cwmni wedi neidio. 61% (mewn doleri Canada).

Mae gan y cwmni 11,000 o filltiroedd o bibellau crai, nwy naturiol a chyddwysiad ledled Canada. Mae hefyd yn cludo i'r Unol Daleithiau, gyda nwy naturiol, ethan a chyddwysiad yn rhedeg dros y ffin i Illinois trwy ei biblinell Cochin, a brynodd gan Kinder Morgan yn 2019.

Mae cynhyrchiant a phrisiau olew uwch yng Ngorllewin Canada yn rhoi hwb i fantolen Pembina, sydd â dyled hirdymor resymol sy'n cyfateb i tua 35% o asedau. Mae ei ddifidend yn cyfrif am 73% o lif arian rhydd - yn rhesymol ar gyfer piblinell gyda refeniw rhagweladwy Pembina. Mae'r cwmni hefyd yn bwriadu prynu tua $1 biliwn o'i gyfranddaliadau yn ôl eleni.

Y ciciwr yw y gellir cael y stoc hon ar gyfer enillion blaen 16 gwaith yn unig, gostyngiad braf i'w lefel cyn-bandemig o 23.

Mae Pembina yn talu difidendau mewn doleri Canada, felly fe welwch rywfaint o amrywiad yn eich taliadau misol. Fodd bynnag, mae Banc Canada yn debygol o osgoi codi cyfraddau llog yn gynt o lawer na’r Gronfa Ffederal, er mwyn osgoi chwyddo gwerth y “loonie”. Dylai hynny gadw'ch taliadau'n sefydlog. Hefyd, mae Pembina yn masnachu ar y NYSE, felly mae'n hawdd ei brynu.

Chwarae Difidend Misol Rhif 2: Dewis E-Fasnach “Prawf Chwyddiant”.

Diwydiannol STAG (STAG) yn ddrama chwyddiant smart arall - mae gwerth ei eiddo yn codi ac mae'n casglu rhenti uwch: yn Ch3, roedd yn rhentu 3.7 miliwn troedfedd sgwâr ar renti 8% yn uwch (ar sail arian parod) na'r hyn a dalwyd gan denantiaid blaenorol, a 14.7% yn syth - sail llinell, sy'n lledaenu rhent dros gyfnod y brydles gyfan, gan ystyried costau a chymhellion un-amser.

Yna mae symudiad tuag at brynu “stwff” ac i ffwrdd o wasanaethau, sy'n debygol o aros gyda ni, hyd yn oed wrth i'r pandemig leddfu. Mae gan STAG gwmpasu'r ongl honno, gyda thenantiaid fel Amazon.com (AMZN)—ei denant mwyaf—FedEx (FDX) ac Logisteg GXO (GXO).

Rydym hefyd wrth ein bodd â'r gwaith rheoli swyddi sy'n cael ei wneud i ddad-risgio gweithrediadau STAG, gan wneud yn siŵr nad oes un tenant yn cyfrif am fwy na 3.8% o'r rhent sylfaenol blynyddol (fel y gwelwch uchod). Ar ben hynny, mae gan 84% o'i denantiaid refeniw dros $100 miliwn, ac mae gan 64% refeniw dros $1 biliwn, felly mae'n delio â chwmnïau diogel iawn.

Yn ôl i'r difidend—mae'r taliad misol yn ildio 3.4% nawr, sy'n amlwg yn llai na chynnyrch rhy fawr Pembina o 6.5%. Ond mae'n dal i fod bron â threblu'r taliad ar y stoc S&P 500 nodweddiadol, ymhell uwchlaw'r tâl Trysorlys o 1.8% ac mae'n ddiogel ar 72% o 12 mis olaf STAG o arian o weithredu (FFO, prif fetrig llif arian REIT). Ac fel Pembina, mae STAG yn taro ei difidend yn uwch yn rheolaidd, gyda chynnydd o 22% dros yr wyth mlynedd diwethaf.

Mae'r stoc yn masnachu ar FFO 21.3-gwaith ar ei hôl hi-12 mis, sy'n deg i stoc a enillodd 41% yn y flwyddyn ddiwethaf wrth dalu - a chodi - ei daliad misol. Gydag enillion enfawr o 15% yn FFO yn Ch3, cyfradd llenwi serol o 97% a gwyntoedd cynffon o e-fasnach ac economi adlam, megis dechrau mae ei enillion.

Chwarae Difidend Misol Rhif 3: Difidend o 6.4% Gydag Ymyl Cudd

Yn olaf, mae'r Ymddiriedolaeth Difidend Byd-eang Gwell BlackRock (BOE) yn cynnig amlygiad rhyngwladol i ni, yn enwedig i Ewrop, lle mae marchnadoedd wedi tanberfformio eu cefndryd UDA, gan fynd gan y Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)
Vgk
.

Mae BOE yn rhoi cydbwysedd braf i ni, gyda 50% o’i ddaliadau yn yr Unol Daleithiau a 50% dramor, gydag Ewrop a’r DU yn cyfrif am tua 36% o gyfanswm y portffolio. Mae gan y gronfa fandad i ddal o leiaf 40% o'i phortffolio mewn stociau tramor, felly mae'r ffaith ei bod yn dal 50% ar hyn o bryd yn dangos cryfder y rheolwyr.

Serch hynny, mae BOE, sy'n cynhyrchu 6.5% heddiw, yn masnachu ar ddisgownt o 9.1% i werth asedau net (NAV, neu beth yw gwerth ei ddaliadau portffolio). Mae hynny'n golygu ein bod yn y bôn yn cael y stociau hyn, gan gynnwys Microsoft (MSFT), Cawr fferyllfa o Ffrainc Sanofi SA (SNY) a gwneuthurwr gwirodydd Prydeinig Diageo (DEO), am 91 cents ar y ddoler !

Rydym hefyd yn elwa o strategaeth gwerthu opsiynau BOE, sy'n cryfhau ei ddifidend ac yn lleihau ei chyfnewidioldeb. O dan y cynllun hwn, mae rheolwyr yn gwerthu opsiynau galwadau dan orchudd ar bortffolio'r gronfa, sy'n rhoi'r dewis i brynwyr brynu eu stociau am bris sefydlog ar ddyddiad penodol.

Os yw'r stoc nid yw'n taro'r pris hwnnw, mae'r gronfa'n cadw'r arian parod. Os ydyw, bydd y stoc yn cael ei “alw i ffwrdd” ond y gronfa yn dal i yn cadw'r arian parod! Mae hon yn strategaeth ddeallus sy'n gwneud yn arbennig o dda mewn marchnadoedd cyfnewidiol fel y rhai heddiw.

Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am byth.

Datgeliad: dim