Mae gan y Portffolio Cynnyrch 10.5% hwn Y Cymysgedd Perffaith ar gyfer 2023

Er gwaethaf pop marchnad yr wythnos diwethaf, mae yna yn dal i digonedd o ddifidend gwych yn prynu allan yna. Ond peidiwch â gwastraffu eich amser gyda thalwyr cloff fel Mills Cyffredinol
GIS
(GIS), gyda'i gynnyrch o 2.7%. Neu’r 2.2% truenus a gewch gan “Aristocrat Difidend” fel y’i gelwir McDonald's (MCD).

Chwyddiant yw yn dal i ar 7.7%! Dyna yn hyn o flaen y cynnyrch truenus o sglodion glas. Ni allwn fforddio bod yn berchen ar dalwyr isel fel y rhain mwyach.

Mae angen llawer mwy o incwm os ydym am gyflawni’r sefyllfa ddelfrydol: ymddeoliad wedi’i ariannu yn gyfan gwbl gan ddifidendau. Dyna'r llwybr rydyn ni'n mynd i lawr heddiw, gyda thri cronfeydd pen caeedig (CEFs) gyda chynnyrch cyfartalog anhygoel o 10.5%.

Mae hynny'n rhoi $87.50 y mis “ar unwaith” i chi mewn difidendau ar bob $10K a fuddsoddir. Mewn geiriau eraill, dim ond $677,000 fyddai ei angen arnoch i gael $71,000 mewn incwm blynyddol. Dyna incwm canolrif aelwydydd America.

Mae cynnyrch o 10.5% hefyd Mae 10 gwaith yn fwy nag y mae cronfa fynegai yn ei dalu. Mae incwm o'r fath yn hanfodol mewn gwerthiannau fel trychineb 2022 oherwydd ni fydd yn rhaid i chi werthu i mewn i ddirywiad, yn wahanol i bobl sy'n dal yr enw S&P 500 nodweddiadol.

Yn lle hynny, mae'r difidendau y mae'r tair cronfa hyn yn eu talu wedi cadw buddsoddwyr i ffwrdd o'r botwm gwerthu eleni. Dyma, dros y tymor hir, yw'r go iawn allweddol i rym incwm goddefol.

3 CEF yn Prynu ar gyfer Arallgyfeirio Sydyn a 10%+ Difidendau

Wrth gwrs, mae arallgyfeirio yn hollbwysig, felly rydym am i'n portffolio CEF ddal y canlynol:

1. Stociau (ar gyfer twf hirdymor)
2. Bondiau (ar gyfer incwm sefydlog)
3. Eiddo tiriog (am ychydig o'r ddau)

Nid yw'n hawdd crynhoi portffolio sy'n ticio pob un o'r tri blwch hyn. Ac os ydych chi'n buddsoddi mewn eiddo tiriog trwy eiddo ffisegol, rydych chi'n edrych ar llawer o waith. (Os ydych chi wedi bod yn landlord, rydych chi'n gwybod ei bod hi'n swydd amser llawn.)

Ond gallwch chi gyrraedd pob un o'r tri chategori ac cael ffrwd incwm fawr gyda CEFs (gyda fawr ddim gwaith!). Dyma dair cronfa sydd, gyda'i gilydd, yn gwneud hynny.

Dewis CEF Rhif 1: A 10.2% - Cynnyrch Gyda Gostyngiad "Cudd"

Gadewch i ni ddechrau gyda'r Cronfa Ecwiti All-Star Liberty (UDA), sy'n dal cwmnïau mawr-cap Unol Daleithiau gyda llif arian cryf a photensial twf, fel Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) ac Visa (V). Mae rheolwyr UDA hefyd wedi gwneud gwaith da yn ennill mwy o gwmnïau elw uchel fel Wyddor (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) ac Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Y tyniad yma yw'r difidend, gydag UDA yn ildio 10.2%. Daw'r difidend hwnnw o daliadau ar stociau sydd wedi'u trosoli ychydig yn y portffolio, ynghyd ag enillion o brynu a gwerthu amserol y rheolwyr. Mae'n strategaeth sy'n gweithio, gydag UDA yn postio cyfanswm enillion rhagorol o 214% yn y degawd diwethaf.

Rydym hefyd yn cael “yn” braf trwy garedigrwydd prisiad UDA. Ar hyn o bryd, mae'r gronfa'n masnachu o gwmpas par (neu tua'r un faint â gwerth y cyfranddaliadau yn ei phortffolio). Mae hynny'n lefel weddol pan ystyriwch fod yr un hon wedi masnachu ar bremiymau i'r gogledd o 3% yn y flwyddyn ddiwethaf.

Dewis CEF Rhif 2: Talwr 13.4% Sy'n Goroesi Cwymp Ar ôl Cwymp

Am bondiau, byddwn yn cymryd y Cronfa Strategaethau Cynnyrch Uchel Neuberger Berman (GIG), sy'n chwarae gostyngiad o 3.3% i NAV. Mae hynny'n fargen melys, o ystyried ei fod yn masnachu ar par mor ddiweddar ag Awst.

Mae'r difidend yn wirioneddol syfrdanol, gyda chynnyrch o 13.4%. Os ydych chi'n meddwl na all taliad o'r fath fod yn ddiogel, ystyriwch fod y GIG wedi parhau i'w gyflwyno'n gyson am 10 mlynedd, er gwaethaf y pandemig a chyfraddau cynyddol. Y rheswm? Colyn strategol gan reolwyr tuag at fondiau corfforaethol o ansawdd uwch, am bris isel.

Mae’r bondiau hynny, yn benodol, yn rhoi dwy ffordd i’r GIG sicrhau enillion cryf: incwm uwch a, thros y tymor hwy, enillion wrth iddynt gael eu hail-brisio â theimladau buddsoddwyr sy’n gwella. Y strategaeth hon yw'r union beth yr ydym ei eisiau yn y farchnad unigryw hon sydd wedi'i gorwerthu, ond sy'n dechrau adfer.

CEF Dewis Rhif 3: Mae 8% -Cynnyrch Portffolio Unrhyw Fuddsoddwr Eiddo Tiriog A fyddai eiddigedd

Yn olaf, gadewch i ni fynd gyda'r Cronfa Realty Incwm Ansawdd Cohen & Steers (RQI). Mae gan y gronfa fwy na 200 o ddaliadau, sydd bron i gyd yn ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog (REITs). Mae'r REITs hynny, yn eu tro, yn berchen ar gannoedd, neu hyd yn oed filoedd, o eiddo yr un, felly nid oes gennym unrhyw bryderon ynghylch arallgyfeirio yma.

Mae daliadau RQI uchaf yn cynnwys perchennog cell-tŵr Twr America (AMT), y mae galw cyson am eu gwasanaethau wrth i draffig data symudol dyfu; REIT hunan-storio Storio Cyhoeddus (PSA), a fydd yn elwa o'r cynnydd mewn “stwff” dros y blynyddoedd diwethaf; a REIT warws Prologis (PLD), sy'n elwa wrth i gwmnïau o'r Unol Daleithiau symud eu gweithgynhyrchu yn ôl adref.

Mae difidendau uwch na'r cyfartaledd REITs yn tanio taliad RQI o 8%, sydd wedi aros yn gyson am y pum mlynedd diwethaf. Gyda rhenti'n codi ym mhobman, mae ffrwd incwm y gronfa yn fwy diogel nag erioed - ac mae buddsoddwyr yn cymryd sylw.

Rydym wedi gweld buddsoddwyr yn tyrru i RQI dros y ddau fis diwethaf, ond mae llawer mwy â'i ben i'w hun ar dap gan ei bod yn bosibl i lefelu ardrethi fod o fudd i eiddo tiriog. Rwyf hefyd yn disgwyl mwy o fantais wrth i ostyngiad RQI o 3.3% ddychwelyd i'r par—sef lefel y caiff ei fasnachu am y rhan fwyaf o'r flwyddyn.

Rhowch y tri CEF uchod at ei gilydd ac mae gennych chi ffrwd incwm o 10.5% wedi'i arallgyfeirio'n llawn ar draws cannoedd o asedau mewn tri dosbarth gwahanol. Dyna setup braf ar gyfer 2023, sy'n edrych fel a llawer blwyddyn well yn gyffredinol i'r farchnad, ond gydag anweddolrwydd yn debygol o aros o gwmpas hefyd.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Annistrywiol: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Sefydlog o 10.2%."

Datgeliad: dim