Mae'r Difidend hwn o 6.6% yn Gadael i Ni Elw Wrth i Brisiau Gasoline Ddisgyn

Mae defnyddiwr yr Unol Daleithiau newydd gael “codiad cyflog,” $162-biliwn, ac rwy'n betio nad ydych wedi clywed gair amdano fe. Heddiw, rydyn ni'n mynd i fanteisio ar yr arian “ychwanegol” hwnnw trwy gronfa sy'n cynhyrchu 6.6% sy'n masnachu ar 87 cents ar y ddoler.

Yr hyn rydw i'n ei gael yw'r Newyddion da stori nad ydym wedi clywed fawr ddim amdani yn y cyfryngau: yr arian parod ychwanegol y mae defnyddwyr yn ei boced diolch i'r cynnydd diweddar mewn prisiau gasoline.

Nid yw'n swm bach, chwaith: yn ôl Mark Zandi, prif economegydd yn Moody's Analytics, mae cartrefi'r UD yn arbed tua $125 biliwn i gyd am bob doler mae pris y pwmp yn gostwng. A chyda phrisiau pwmp cyfartalog bellach tua $3.70 y galwyn, i lawr o'r gogledd o $5 ym mis Mehefin, rydym yn edrych ar tua $ 162 biliwn cael eich taflu yn ôl i'r economi, neu o gwmpas $13 biliwn y mis.

I fod yn sicr, nid yw hyn i gyd yn arian “ychwanegol” i'r mwyafrif o bobl. Gyda chwyddiant yn rhedeg yn boeth mewn nwyddau eraill mewn gwasanaethau, mae prisiau uwch yn sugno cyfran dda ohono yn ôl allan o'r drws.

Ond cofiwch fod maint elw corfforaethol yn codi i'r entrychion (ni waeth sut y gall unrhyw un ohonom deimlo am gwmnïau yn rhoi hwb i'w llinellau gwaelod ar adeg o chwyddiant uchel), felly mae'r arian hwn yn dal i fod yn fantais net ar gyfer stociau. Ar ben hynny, bydd rhywfaint o'r arian hwn yn mynd i wariant ffres ar styffylau defnyddwyr, fel bwydydd o ansawdd uwch, yn ogystal â phrynu yn ôl disgresiwn.

Serch hynny, mae dau o'r prif ETFs sy'n meincnodi'r sectorau hyn, sef y iShares ETF Dewisol Defnyddwyr yr Unol Daleithiau (IYC
IYC
) ac iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), ar i lawr am y flwyddyn, gyda IYK yn dal i fyny yn well wrth i styffylau ddenu buddsoddwyr amddiffynnol wrth i bryderon y dirwasgiad gynyddu.

Yn berchen ar gymysgedd iach o'r sectorau hyn bob amser yn yn gwneud synnwyr, ac yn arbennig felly y dyddiau hyn, wrth i styffylau helpu i atgyfnerthu ein buddsoddiadau mewn dirywiad, tra nad yw prisiadau isel cwmnïau dewisol yn cyfrif am y biliynau o arian parod ychwanegol sydd gan ddefnyddwyr, diolch i brisiau nwy is, enillion cyflog diweddar a phandemig dros ben cynilion.

Gallech ddod i gysylltiad â'r ddau sector trwy godi IYK ac IYC. Y broblem yw, byddwch chi'n dibynnu enillion pris yn unig ar gyfer eich dychweliad, gan fod IYC yn ildio dim ond 0.6%, ac nid yw IYK yn llawer gwell, sef 1.8%.

“Curo ETF”—a Rhad—CEF Cynnyrch 6.6%

Yn ffodus mae yna opsiwn gwell sy'n rhoi amlygiad “pob un mewn un” i ni i economi UDA ac yn talu difidend cyfoethog o 6.6%. Dyna 11 gwaith y taliad ar IYC a bron i bedair gwaith difidend IYK o 1.8%. Mae hefyd yn golygu ein bod yn cael cyfran fawr o'n hadenillion blynyddol mewn arian parod.

Byddai hynny wedi hen ennill ei blwyf cronfa pen caeedig (CEF) gelwir y Ymddiriedolaeth Incwm Difidend Gabelli (GDV). Mae golwg ar ei 10 uchaf o ddaliadau yn datgelu llu o gwmnïau sy'n elwa o wariant uwch ar nwyddau dewisol a styffylau, megis chwarae hysbysebu ar-lein Yr Wyddor (GOOGL), Mastercard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) ac American Express
AXP
(AXP), yn ogystal â gwneuthurwr bwyd Mondelez Rhyngwladol
MDLZ
(MDLZ):

Yn ogystal, rydym yn cael arbenigedd rheoli Mario Gabelli, guru gwerth-fuddsoddi sydd wedi mwy na dyblu arian ei fuddsoddwyr yn ystod y degawd diwethaf, gyda dychweliad o 124%. Mae hefyd wedi rhoi hwb o 37.5% i ddifidend y gronfa, gydag ambell i daliad arbennig ar hyd y ffordd. Gorau oll, mae'r CEF hwn yn talu difidendau pob mis, yn unol â'n biliau.

Mae'r math hwn o reolaeth weithredol yn hanfodol ar gyfer canfod bargeinion (ac osgoi busnesau a sectorau gwan) yn y farchnad banig yr ydym ynddi - ac ni all ETFs sy'n cael eu gyrru gan algorithmau gydweddu â hi.

Nawr, gadewch i ni siarad am y gostyngiad.

Diolch i’r gwerthiannau diweddar, mae gostyngiad GDV i werth net asedau (NAV, neu’r gwahaniaeth rhwng gwerth ei bortffolio a phris y gronfa ar y farchnad agored) yn 13% wrth i mi ysgrifennu hwn, heb fod ymhell oddi ar ei isafbwynt yn 2022. Mae hyn yn golygu ein bod yn ei hanfod yn prynu'r gronfa ddibynadwy hon am ddim ond 87 cents ar y ddoler.

Felly os ydych chi'n ystyried ychwanegu prif ddefnyddiwr, amlygiad dewisol neu ddim ond plaen S&P 500 i'ch portffolio, mae GDV yn bendant yn werth edrych arno. Mae ei ddisgownt dwfn, difidend misol sefydlog a rheolaeth weithredol i gyd yn fanteision na fyddwch byth yn eu cael mewn ETF.

Michael Foster yw'r Dadansoddwr Ymchwil Arweiniol ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, cliciwch yma i gael ein hadroddiad diweddaraf “Incwm Indestructible: 5 Cronfa Fargen gyda Difidendau Diogel 8.4%."

Datgeliad: dim