Cronfa Incwm Premiwm Ecwiti JPMorgan (NYSEARCA:JEPI) wedi dod yn boblogaidd yn y byd ETF diolch i'w gynnyrch difidend o 12.2% a'i daliad misol. Er bod llawer o fuddsoddwyr yn debygol o fod yn gyfarwydd â JEPI diolch i'r lefel sylweddol o ffanffer y mae wedi'i chasglu wrth iddo dyfu i $21.8 biliwn mewn asedau dan reolaeth (AUM), efallai nad ydynt mor gyfarwydd â chefnder newydd a llai amlwg JEPI - y JPMorgan ETF Incwm Premiwm Nasdaq (NASDAQ:JEPQ).
Mae rhai gwahaniaethau nodedig rhwng y ddau ETF, ond yr hyn sydd ganddynt yn gyffredin yw taliadau misol, cynnyrch uchel, a'r dulliau y maent yn eu defnyddio i gyflawni'r rheini.
Beth yw JEPQ ETF?
Mae JEPQ yn debyg i'r JEPI mwy sefydledig, ond mae'r ETF hwn sy'n canolbwyntio ar dechnoleg yn buddsoddi'n benodol mewn stociau twf cap mawr yn yr UD. Lansiwyd JEPQ yn 2022 ac ar hyn o bryd mae'n llawer llai na JEPI, gyda $1.75 biliwn mewn asedau dan reolaeth. Fel JEPI, mae'r ETF hwn yn talu a difidend yn fisol ac mae'n cynnwys cynnyrch deniadol, yn yr achos hwn, 11.4% (o'i gymharu â 12.2% ychydig yn uwch ar gyfer JEPI).
Strategaeth JEPQ yw cynhyrchu “incwm trwy gyfuniad o opsiynau gwerthu a buddsoddi yn stociau twf cap mawr yr Unol Daleithiau, gan geisio darparu ffrwd incwm misol o bremiymau opsiynau cysylltiedig a difidendau stoc.” Yn ogystal â chynhyrchu incwm misol, mae JEPQ hefyd yn ceisio lliniaru anweddolrwydd, gyda'r nod o “gyflawni cyfran sylweddol o'r enillion sy'n gysylltiedig â Mynegai Nasdaq 100 gyda llai o anweddolrwydd.”
Dylai buddsoddwyr fod yn ymwybodol nad ETF fanila plaen nodweddiadol yn unig yw hwn. Er mwyn cyflawni’r elw mawr hwn, mae’r gronfa’n buddsoddi hyd at 20% o’i hasedau i mewn i ELNs (nodiadau sy’n gysylltiedig ag ecwiti) ac yn gwerthu “opsiynau un mis, allan o’r arian” i gynhyrchu incwm ac i roi cyfran o’r fantais i ddeiliaid. y stociau twf cap mawr hyn gyda llai o anweddolrwydd.
Mae'r strategaeth hon yn helpu i gynhyrchu incwm misol a lleihau ansefydlogrwydd. Fodd bynnag, un anfantais bosibl y dylai buddsoddwyr fod yn ymwybodol ohono yw y gall hyn gyfyngu ar rywfaint o ochrau JEPQ o ran gwerthfawrogiad cyfalaf oherwydd ei fod yn debygol o aberthu o leiaf rhywfaint o botensial wyneb yn wyneb yn gyfnewid am yr ansefydlogrwydd a'r incwm is hwn.
Mewn amgylchedd marchnad lle mae stociau technoleg a thwf yn cynyddu, nid yw JEPQ yn mynd i gael yr un math o ochr â llawer o'i ddaliadau sylfaenol neu'r Nasdaq 100. Fodd bynnag, i lawer o fuddsoddwyr sy'n canolbwyntio ar incwm, mae ildio ychydig o bwyntiau o fantais am daliad difidend digid dwbl cyson yn gyfaddawd y byddant yn hapus yn ei wneud.
Mae'r gronfa'n rhannu un rheolwr portffolio gyda JEPI (Hamilton Reiner), sydd â 36 mlynedd o brofiad buddsoddi. Mae ganddo hefyd ddau reolwr portffolio ychwanegol sydd â 10 a 15 mlynedd o brofiad buddsoddi, yn y drefn honno.
Mae gan JEPQ gymhareb draul o 0.35%, sy'n ymddangos yn rhesymol ar gyfer ETF gyda'r lefel hon o reolaeth weithredol.
Prif Daliadau JEPQ
Er bod prif ddaliadau JEPI yn cael eu poblogi gan stociau o ddiwydiannau cyson, amddiffynnol, ond twf is fel staplau defnyddwyr a chyllid, mae JEPQ yn cynnwys ffocws trwm ar y sector technoleg.
Mae'r gronfa yn weddol amrywiol gyda 78 o ddaliadau, er bod 10 daliad uchaf JEPQ yn cyfrif am 53.3% o'r asedau, gan adlewyrchu cyfansoddiad cronfeydd eraill sy'n canolbwyntio ar Nasdaq fel Ymddiriedolaeth Invesco QQQ.
Mae'r ddau ddaliad uchaf, pwysau technoleg trwm Microsoft ac Apple, yn cyfuno i ffurfio bron i 25% o asedau. Mae gweddill y 10 uchaf yn cynnwys capiau mega technoleg yn bennaf fel Tesla, Nvidia, Amazon, Alphabet, a Meta Platforms.
Isod, fe welwch drosolwg o Prif ddaliadau JEPQ, ynghyd â nifer o bwyntiau data allweddol am bob un, gan ddefnyddio offeryn TipRanks' Holdings.
Mae gan y pum daliad uchaf yma i gyd Sgoriau Clyfar o 8 allan o 10 neu uwch. Mae'r Sgôr Smart yw system sgorio stoc meintiol perchnogol TipRanks sy'n gwerthuso stociau ar wyth ffactor marchnad gwahanol. Mae stociau sydd â Sgôr Clyfar o 8 neu uwch yn derbyn graddfeydd “Gwell perfformiad”.
Beth yw'r Targed Pris ar gyfer JEPQ?
Mae dadansoddwyr Wall Street yn bullish ar JEPQ. Mae'r ETF yn derbyn sgôr Prynu Cymedrol gan ddadansoddwyr, a'r targed pris cyfartalog JEPQ ETF o $49.89 yn awgrymu potensial wyneb i waered o ~20%.
O'r graddfeydd 1K ar JEPQ, mae'r mwyafrif yn bullish - mae 67.74% yn Prynu, 28.43% yn Ddaliadau, a dim ond 3.83% yn raddfeydd Gwerthu.
Mae TipRanks yn defnyddio technoleg berchnogol i lunio rhagolygon dadansoddwyr a thargedau pris ar gyfer ETFs yn seiliedig ar gyfuniad o berfformiadau unigol yr asedau sylfaenol. Trwy ddefnyddio'r offeryn Rhagolwg Dadansoddwr, gall buddsoddwyr weld y targed pris consensws a'r sgôr ar gyfer ETF, yn ogystal â'r targedau pris uchaf ac isaf.
Mae TipRanks yn cyfrifo cyfartaledd pwysol yn seiliedig ar y cyfuniad o holl ddaliadau'r ETFs. Mae'r rhagolwg pris cyfartalog ar gyfer ETF yn cael ei gyfrifo trwy luosi targed pris pob daliad unigol â'i bwysau o fewn yr ETF a'u hadio i gyd.
Ar wahân i'w darged pris consensws, mae JEPQ hefyd yn edrych yn ddeniadol yn seiliedig ar nifer o ddangosyddion TipRanks eraill. Mae ganddo Sgôr Clyfar ETF o 8 allan o 10 (graddfa Outperform), tra bod teimlad blogiwr a doethineb torfol hefyd yn bullish.
Siop Cludfwyd Buddsoddwr
Ar gyfer buddsoddwyr sy'n ceisio incwm, yn enwedig y rhai sy'n chwilio am incwm misol a chynnyrch uchel sy'n curo cyfradd chwyddiant, mae JEPQ yn edrych fel arf gwych i'w ychwanegu at eich portffolio. Mae cynnyrch JEPQ bron i ddwbl y gyfradd chwyddiant, ac mae'n lleihau cynnyrch cyfartalog y S&P 500 neu'r hyn y gall buddsoddwyr ei gael o ddal trysorlysau 10 mlynedd.
Dylai'r buddsoddwyr hyn hefyd fod yn ymwybodol bod strwythur JEPQ yn golygu ei bod yn debygol na fydd ganddo'r un ochr â'r stociau twf y mae'n buddsoddi ynddynt, pe bai marchnad teirw technoleg. Yn y pen draw, i fuddsoddwyr sy'n fodlon gwneud y cyfaddawd hwnnw yn gyfnewid am y taliad difidend sylweddol ac ansefydlogrwydd is, mae hwn yn ETF synhwyrol i fod yn berchen arno.
Rwy'n berchen ar JEPI, ac rwy'n hoffi'r syniad o gyfuno safle yn JEPI ag un yn JEPQ i arallgyfeirio ychydig, cael dwy ffrwd wahanol o daliadau misol, ac ychwanegu rhywfaint mwy o amlygiad i dwf a stociau technoleg. Rwy'n gweld y cyfuniad o'r ddau ETF hyn fel un rhan o bortffolio cyflawn.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/growth-etf-massive-11-4-232400989.html