Os ydych chi eisiau ymddeol yn gyfoethog, mae gan y diweddar, gwych Dan Bunting gyngor i chi.
“Prynwch y farchnad bob amser (hy, stociau neu hyd yn oed dim ond y mynegai) ar ôl methdaliad ysblennydd,” roedd fy hen ffrind Bunting, rheolwr arian cyn-filwr o Lundain a oedd wedi gweld y cyfan, yn arfer dweud. Roedd yn un o'r eitemau doethineb cronedig a alwodd yn Gyfreithiau Bunting.
Mae'r siart uchod yn rhoi fersiwn wedi'i diweddaru.
Bydd darllenwyr yn cofio bron i ddwy flynedd yn ôl, ar Ebrill 20, 2020, cwympodd y farchnad olew i diriogaeth negyddol am y tro cyntaf mewn hanes. Roedd argyfwng sydyn COVID-19 a chloeon byd-eang wedi creu cymaint o ansicrwydd nes bod yn rhaid i fasnachwyr dalu pobl i dderbyn eu holl gasgenni o olew crai dros ben ar unwaith.
Cipiodd hyn benawdau ym mhobman.
Pa fath o idiot fyddai wedi mynd yn groes i'r farchnad a phrynu olew mewn argyfwng o'r fath? Rhywun oedd wedi bod o gwmpas, dyna pwy. Yn anffodus, nid yw Dan bellach ond rwy'n eithaf sicr y byddai wedi bod yn prynu stociau olew sglodion glas bryd hynny.
Mae'r hyn sy'n mynd o gwmpas yn dod o gwmpas. Y cyntaf fydd olaf, a'r olaf fydd gyntaf. Cwymp olew gyda methdaliad ysblennydd - y math o beth sy'n gwneud i fuddsoddwyr cyffredin werthu mewn panig.
Mae'r siart uchod yn dangos sut y byddech wedi gwneud pe baech wedi mynd allan y diwrnod hwnnw a phrynu unrhyw un o nifer o gronfeydd masnachu cyfnewid cysylltiedig ag olew.
Maen nhw wedi malu'r S&P 500
SPY,
-1.25%.
Nid yw hyd yn oed yn agos.
O, a chymaint ar gyfer y fasnach “gwaith o gartref”. Mae'r Nasdaq Composite wedi gwneud ychydig yn waeth na'r mynegai S&P 500. Ac Amazon
AMZN,
-2.47%
wedi gwneud llai na hanner cystal â hynny. Pe baech wedi buddsoddi $1,000 yng nghwmni Jeff Bezos y diwrnod hwnnw byddech wedi gwneud dim ond $290 mewn elw.
Yn ganiataol, mae rhai o'r elw hwn yn wobrau am risg wirioneddol. Cronfa 2x Tarw Ynni Dyddiol Direxion
ERX,
+ 0.60%
yn gronfa uchel-octan sydd wedi'i chynllunio ar gyfer masnachau tymor byr yn unig. Mae'n defnyddio deilliadau i geisio cynhyrchu dwywaith perfformiad y mynegai ynni ehangach y dydd. Dyna 2x ar y ffordd i lawr yn ogystal â'r ffordd i fyny. A chan ei bod yn cymryd hyd yn oed elw o 100% i gronfa arferol i adennill o golled o 50%, gall y cronfeydd hyn fod yn hynod o ddrwg i'ch cyfoeth. Cwympodd y gronfa hon 95% yn ystod misoedd cyntaf 2020, wrth i argyfwng Covid daro, ac nid yw wedi adennill y rhan fwyaf o'r colledion o hyd.
ETF Archwilio a Chynhyrchu Olew a Nwy SPDR
XOP,
+ 0.24%
nid yw mor beryglus o gwbl, oherwydd mae'n buddsoddi mewn stociau rheolaidd, ond serch hynny mae'n buddsoddi yn ochr fwy cyfnewidiol y farchnad ynni, a gall unrhyw un sy'n berchen ar hwn ddisgwyl taith wyllt i fyny ac i lawr. Gostyngodd dwy ran o dair yn gynnar yn 2020, er hyd yn oed os gwnaethoch ei brynu cyn yr argyfwng a dal ati, rydych ymhell i'r du.
Yr hyn sy'n fy nharo i fel y mwyaf diddorol yw ETF Sector Dethol Ynni SDPR
XLE,
+ 0.33%.
Mae hon yn gronfa mynegai cost isel syml sy'n berchen ar yr enwau ynni o'r radd flaenaf fel Exxon
XOM,
+ 1.17%,
Chevron
CVX,
-0.05%,
Schlumberger
SLB,
+ 1.60%,
ConocoPhillips
COP,
+ 1.14%
ac Occidental
OCSI,
-0.47%.
Nid oes unrhyw beth arbennig o “beryglus” ynglŷn â’r gronfa hon oni bai eich bod yn meddwl bod cwmnïau ynni yn hollol dost. Mae'r rhan fwyaf o'r cwmnïau hyn wedi'u cyfalafu'n dda, yn broffidiol iawn ac yn talu ar ei ganfed. Cyrhaeddodd yr arenillion difidend ar y gronfa hon, yn ôl FactSet, uchafbwynt uwch na 10% ym mis Ebrill 2020. Nid oes unrhyw reswm penodol pam na fyddai gweddwon ac amddifad yn berchen ar y gronfa hon (o leiaf fel rhan o bortffolio amrywiol).
(Nid yw hyn hyd yn oed yn cyfrif y ddadl y dylem i gyd fod yn berchen ar stociau ynni i warchod ein hamlygiad personol ein hunain i gostau ynni a chwyddiant - fel yn awr.)
Ac eto, ym misoedd cynnar 2020 fe chwalodd hefyd, ac mae unrhyw un a symudodd rhywfaint o'i bortffolio iddo ar y diwrnod yr aeth olew yn negyddol wedi gwneud dychweliadau mynegai marchnad stoc ehangach yn deirgwaith.
(Gwnaed y rhan fwyaf o'r enillion hynny cyn i Putin oresgyn Rwsia hefyd.)
Byddwn yn dadlau bod yr enillion hynny yn llawer mwy na'r risgiau o brynu, dyweder, Exxon yn ôl pan oedd ganddo gynnyrch difidend o 11%.
Mae llawer o bobl yn cadw at strategaethau portffolio syml, yn seiliedig ar safleoedd prynu a dal hirdymor mewn mynegeion eang. Wrth gwrs, nid oes dim byd o'i le ar hynny. I'r rhan fwyaf ohonom mae'n debyg mai dyma'r dull craffaf.
Ond weithiau gall yr enillion gorau ddod o fetio yn erbyn argyfwng.
Dyma faint wnaethoch chi os prynoch chi i'r ddamwain olew 2 flynedd yn ôl
Os ydych chi eisiau ymddeol yn gyfoethog, mae gan y diweddar, gwych Dan Bunting gyngor i chi.
“Prynwch y farchnad bob amser (hy, stociau neu hyd yn oed dim ond y mynegai) ar ôl methdaliad ysblennydd,” roedd fy hen ffrind Bunting, rheolwr arian cyn-filwr o Lundain a oedd wedi gweld y cyfan, yn arfer dweud. Roedd yn un o'r eitemau doethineb cronedig a alwodd yn Gyfreithiau Bunting.
Mae'r siart uchod yn rhoi fersiwn wedi'i diweddaru.
Bydd darllenwyr yn cofio bron i ddwy flynedd yn ôl, ar Ebrill 20, 2020, cwympodd y farchnad olew i diriogaeth negyddol am y tro cyntaf mewn hanes. Roedd argyfwng sydyn COVID-19 a chloeon byd-eang wedi creu cymaint o ansicrwydd nes bod yn rhaid i fasnachwyr dalu pobl i dderbyn eu holl gasgenni o olew crai dros ben ar unwaith.
Cipiodd hyn benawdau ym mhobman.
Pa fath o idiot fyddai wedi mynd yn groes i'r farchnad a phrynu olew mewn argyfwng o'r fath? Rhywun oedd wedi bod o gwmpas, dyna pwy. Yn anffodus, nid yw Dan bellach ond rwy'n eithaf sicr y byddai wedi bod yn prynu stociau olew sglodion glas bryd hynny.
Mae'r hyn sy'n mynd o gwmpas yn dod o gwmpas. Y cyntaf fydd olaf, a'r olaf fydd gyntaf. Cwymp olew gyda methdaliad ysblennydd - y math o beth sy'n gwneud i fuddsoddwyr cyffredin werthu mewn panig.
Mae'r siart uchod yn dangos sut y byddech wedi gwneud pe baech wedi mynd allan y diwrnod hwnnw a phrynu unrhyw un o nifer o gronfeydd masnachu cyfnewid cysylltiedig ag olew.
Maen nhw wedi malu'r S&P 500
-1.25% .
SPY,
Nid yw hyd yn oed yn agos.
O, a chymaint ar gyfer y fasnach “gwaith o gartref”. Mae'r Nasdaq Composite wedi gwneud ychydig yn waeth na'r mynegai S&P 500. Ac Amazon
-2.47%
AMZN,
wedi gwneud llai na hanner cystal â hynny. Pe baech wedi buddsoddi $1,000 yng nghwmni Jeff Bezos y diwrnod hwnnw byddech wedi gwneud dim ond $290 mewn elw.
Yn ganiataol, mae rhai o'r elw hwn yn wobrau am risg wirioneddol. Cronfa 2x Tarw Ynni Dyddiol Direxion
+ 0.60%
ERX,
yn gronfa uchel-octan sydd wedi'i chynllunio ar gyfer masnachau tymor byr yn unig. Mae'n defnyddio deilliadau i geisio cynhyrchu dwywaith perfformiad y mynegai ynni ehangach y dydd. Dyna 2x ar y ffordd i lawr yn ogystal â'r ffordd i fyny. A chan ei bod yn cymryd hyd yn oed elw o 100% i gronfa arferol i adennill o golled o 50%, gall y cronfeydd hyn fod yn hynod o ddrwg i'ch cyfoeth. Cwympodd y gronfa hon 95% yn ystod misoedd cyntaf 2020, wrth i argyfwng Covid daro, ac nid yw wedi adennill y rhan fwyaf o'r colledion o hyd.
ETF Archwilio a Chynhyrchu Olew a Nwy SPDR
+ 0.24%
XOP,
nid yw mor beryglus o gwbl, oherwydd mae'n buddsoddi mewn stociau rheolaidd, ond serch hynny mae'n buddsoddi yn ochr fwy cyfnewidiol y farchnad ynni, a gall unrhyw un sy'n berchen ar hwn ddisgwyl taith wyllt i fyny ac i lawr. Gostyngodd dwy ran o dair yn gynnar yn 2020, er hyd yn oed os gwnaethoch ei brynu cyn yr argyfwng a dal ati, rydych ymhell i'r du.
Yr hyn sy'n fy nharo i fel y mwyaf diddorol yw ETF Sector Dethol Ynni SDPR
+ 0.33% .
+ 1.17% ,
-0.05% ,
+ 1.60% ,
+ 1.14%
-0.47% .
XLE,
Mae hon yn gronfa mynegai cost isel syml sy'n berchen ar yr enwau ynni o'r radd flaenaf fel Exxon
XOM,
Chevron
CVX,
Schlumberger
SLB,
ConocoPhillips
COP,
ac Occidental
OCSI,
Nid oes unrhyw beth arbennig o “beryglus” ynglŷn â’r gronfa hon oni bai eich bod yn meddwl bod cwmnïau ynni yn hollol dost. Mae'r rhan fwyaf o'r cwmnïau hyn wedi'u cyfalafu'n dda, yn broffidiol iawn ac yn talu ar ei ganfed. Cyrhaeddodd yr arenillion difidend ar y gronfa hon, yn ôl FactSet, uchafbwynt uwch na 10% ym mis Ebrill 2020. Nid oes unrhyw reswm penodol pam na fyddai gweddwon ac amddifad yn berchen ar y gronfa hon (o leiaf fel rhan o bortffolio amrywiol).
(Nid yw hyn hyd yn oed yn cyfrif y ddadl y dylem i gyd fod yn berchen ar stociau ynni i warchod ein hamlygiad personol ein hunain i gostau ynni a chwyddiant - fel yn awr.)
Ac eto, ym misoedd cynnar 2020 fe chwalodd hefyd, ac mae unrhyw un a symudodd rhywfaint o'i bortffolio iddo ar y diwrnod yr aeth olew yn negyddol wedi gwneud dychweliadau mynegai marchnad stoc ehangach yn deirgwaith.
(Gwnaed y rhan fwyaf o'r enillion hynny cyn i Putin oresgyn Rwsia hefyd.)
Byddwn yn dadlau bod yr enillion hynny yn llawer mwy na'r risgiau o brynu, dyweder, Exxon yn ôl pan oedd ganddo gynnyrch difidend o 11%.
Mae llawer o bobl yn cadw at strategaethau portffolio syml, yn seiliedig ar safleoedd prynu a dal hirdymor mewn mynegeion eang. Wrth gwrs, nid oes dim byd o'i le ar hynny. I'r rhan fwyaf ohonom mae'n debyg mai dyma'r dull craffaf.
Ond weithiau gall yr enillion gorau ddod o fetio yn erbyn argyfwng.
Ffynhonnell: https://www.marketwatch.com/story/this-is-how-much-you-made-if-you-bought-into-the-oil-crash-2-years-ago-11649975591?siteid= yhoof2&yptr=yahoo