Tri Banc Rhanbarthol I'w Gwylio Wrth i Enillion Roi Mewn

Stociau Banc Rhanbarthol Newyddion Diweddar

Mae'r economi fyd-eang yn parhau i fod yn fregus yn 2023. Ceir llawer o ansicrwydd oherwydd cyfuniad llai na delfrydol o ffactorau: goresgyniad Rwsia o'r Wcráin, aflonyddwch yn y gadwyn gyflenwi, y cynnydd meteorig mewn chwyddiant a thynhau polisi ariannol ar draws y byd.

Dros y flwyddyn ddiwethaf, mae banciau wedi elwa o gyfraddau llog cynyddol, sydd wedi cynyddu eu hincwm llog net (NII). Mae hyn yn debygol o barhau wrth i’r Gronfa Ffederal gynllunio i godi cyfraddau llog ymhellach yn 2023 ac o bosibl i mewn i 2024.

Fodd bynnag, nid yw codi cyfraddau llog yn beth da i fanciau. Wrth i gyfraddau godi, felly hefyd gostau banciau ar adneuon. Yn ogystal, mae cost gynyddol arian wedi rhoi llaith ar faterion stoc a dyled newydd yn ogystal ag uno a chaffael (M&A), meysydd busnes lle mae banciau Wall Street yn draddodiadol wedi ennill ffioedd mawr. Yn ogystal, mae tynhau ymosodol y Ffed yn codi'r risg y bydd yr economi yn disgyn i ddirwasgiad. Gyda'r rhagolygon economaidd llai, mae banciau'n paratoi am flaenwyntoedd trwy gynyddu eu cronfeydd wrth gefn ar gyfer colledion disgwyliedig, gan fod ansawdd credyd fel arfer yn dioddef yn ystod dirywiadau economaidd. Oherwydd hyn, mae disgwyliadau enillion pedwerydd chwarter yn bennaf yn is na'r canlyniadau o flwyddyn yn ôl.

Yn gyffredinol, dylai busnesau fel bancio manwerthu wneud yn dda yn 2023 oherwydd NII uwch o gyfraddau llog cynyddol, ond mae'n debyg y bydd perfformiad bancio buddsoddi yn gymysg oherwydd tanysgrifennu di-hid a gweithgareddau cynghori M&A. Bydd dyfodol tymor agos yr economi yn chwarae rhan fawr yn llwyddiant banciau.

Graddio Stociau Banc Rhanbarthol Gyda Graddau Stoc A+ AAII

Wrth ddadansoddi cwmni, mae'n ddefnyddiol cael fframwaith gwrthrychol sy'n eich galluogi i gymharu cwmnïau yn yr un modd. Dyma pam y creodd AAII y Graddau Stoc A+, sy'n gwerthuso cwmnïau ar draws pum ffactor a nodwyd gan ymchwil a chanlyniadau buddsoddi yn y byd go iawn i nodi stociau sy'n curo'r farchnad yn y tymor hir: gwerth, twf, momentwm, diwygiadau amcangyfrif enillion (a syndod) ac ansawdd.

Defnyddio AAII's A+ Graddau Stoc Buddsoddwyr, mae'r tabl canlynol yn crynhoi pa mor ddeniadol yw tri stoc banc rhanbarthol - Banc Montreal, Huntington Bancshares a US Bancorp - yn seiliedig ar eu hanfodion.

Crynodeb o Raddfa Stoc A+ AAII ar gyfer Tair Stoc Banc Rhanbarthol

Beth mae'r Graddau Stoc A + yn ei Ddatgelu

Banc MontrealBMO
yn ddarparwr gwasanaethau ariannol o Ganada. Mae'r banc yn darparu ystod o fancio personol a masnachol, rheoli cyfoeth, marchnadoedd byd-eang a chynhyrchion a gwasanaethau bancio buddsoddi. Mae'r banc yn cynnal ei fusnes trwy dri grŵp gweithredu: bancio personol a masnachol, BMO Wealth Management a BMO Capital Markets. Mae'r busnes bancio personol a masnachol yn cynnwys dwy segment gweithredu bancio manwerthu a busnes, megis bancio personol a masnachol Canada a bancio personol a masnachol yr Unol Daleithiau. Mae busnes BMO Wealth Management yn darparu ystod lawn o gleientiaid, o unigolion a theuluoedd i berchnogion busnes a sefydliadau, gan gynnig sbectrwm eang o gyfoeth, rheoli asedau a chynhyrchion a gwasanaethau yswiriant. Mae BMO Capital Markets yn darparu cynhyrchion a gwasanaethau i gleientiaid corfforaethol, sefydliadol a llywodraeth Gogledd America a rhyngwladol trwy ei adrannau buddsoddi a bancio corfforaethol a marchnadoedd byd-eang.

Mae gan Bank of Montreal Radd C Momentwm, yn seiliedig ar ei Sgôr Momentwm o 49. Mae hyn yn golygu ei fod yn gyfartalog o ran ei gryfder cymharol pwysol dros y pedwar chwarter diwethaf. Mae'r sgôr hwn yn deillio o gryfder pris cymharol uwch na'r cyfartaledd o 5.0% yn y chwarter diweddaraf a 2.9% yn y pedwerydd chwarter diweddaraf, wedi'i wrthbwyso gan gryfder pris cymharol is na'r cyfartaledd o -3.0% yn yr ail chwarter mwyaf. -chwarter diweddar a –6.8% yn y trydydd chwarter diweddaraf. Y sgorau yw 60, 50, 44 a 60 yn olynol o'r chwarter diweddaraf. Y cryfder pris cymharol pedwar chwarter wedi'i bwysoli yw 0.6%, sy'n cyfateb i sgôr o 49. Y rheng cryfder cymharol pedwar chwarter pwysol yw'r newid pris cymharol ar gyfer pob un o'r pedwar chwarter diwethaf, gyda'r newid pris chwarterol mwyaf diweddar yn cael ei roi a pwysau o 40% a phob un o'r tri chwarter blaenorol yn cael pwysoliad o 20%.

Mae diwygiadau amcangyfrif enillion yn cynnig syniad o sut mae dadansoddwyr yn gweld rhagolygon tymor byr cwmni. Er enghraifft, mae gan Bank of Montreal Radd D Adolygu Amcangyfrif Enillion, sy'n negyddol. Mae'r radd yn seiliedig ar arwyddocâd ystadegol ei enillion annisgwyl dau chwarterol diweddaraf a'r newid canrannol yn ei amcangyfrif consensws ar gyfer y flwyddyn ariannol gyfredol dros y mis diwethaf a'r tri mis diwethaf.

Adroddodd Bank of Montreal syndod enillion ar gyfer pedwerydd chwarter 2022 o -1.0%, ac yn y chwarter blaenorol adroddodd syndod enillion o -1.5%. Dros y mis diwethaf, mae'r amcangyfrif enillion consensws ar gyfer chwarter cyntaf 2023 wedi gostwng o $3.233 i $3.211 y cyfranddaliad oherwydd un diwygiad ar i fyny a phum ar i lawr. Dros y tri mis diwethaf, mae'r amcangyfrif enillion consensws ar gyfer blwyddyn lawn 2023 wedi gostwng 0.7% o $13.692 i $13.600 y cyfranddaliad oherwydd dau ddiwygiad ar i fyny a 10 ar i lawr.

Mae gan y cwmni Radd Gwerth C, yn seiliedig ar ei Sgôr Gwerth o 52, a ystyrir yn ganolig. Mae hyn yn deillio o gymhareb pris-i-werthu (P/S) uchel o 3.29 a chymhareb pris-i-llif-arian-rhydd (P/FCF) o 80.6, sydd yn y 66ain a'r 88fed canradd, yn y drefn honno. Mae gan Bank of Montreal Radd Twf B yn seiliedig ar sgôr o 79. Mae'r cwmni wedi cael twf gwerthiant blynyddol cryf o bum mlynedd.

Huntington Bancshares (HBAN) yn gwmni dal banc rhanbarthol amrywiol. Mae ei segmentau yn cynnwys bancio masnachol; bancio defnyddwyr a busnes; cyllid cerbydau; bancio rhanbarthol a Grŵp Cleient Preifat Huntington (RBHPCG). Mae'r segment bancio masnachol yn darparu set o gynigion cynnyrch a galluoedd i'r farchnad ganol, diwydiannau corfforaethol mawr, arbenigol a'r llywodraeth / sector cyhoeddus. Mae'r segment bancio defnyddwyr a busnes yn cynnwys benthyca cartref, sy'n darparu amrywiaeth o gynhyrchion a gwasanaethau ariannol i gwsmeriaid defnyddwyr a busnesau bach. Mae'r segment cyllid cerbydau yn cynnwys cynhyrchion a gwasanaethau sy'n darparu cyllid i ddefnyddwyr. Mae segment RBHPCG yn cynnwys bancio preifat, rheoli cyfoeth a buddsoddiad a gwasanaethau cynllun ymddeol. Mae ganddo dros 1,092 o ganghennau gwasanaeth llawn a swyddfeydd grŵp cleientiaid preifat yn Ohio, Colorado, Illinois, Indiana, Kentucky, Michigan, Minnesota, Pennsylvania, West Virginia a Wisconsin.

Mae gan y cwmni Radd Gwerth B, yn seiliedig ar ei Sgôr Gwerth o 66, a ystyrir yn werth da. Mae sgorau uwch yn dynodi stoc mwy deniadol ar gyfer buddsoddwyr gwerth ac, felly, gradd well.

Mae safle Sgôr Gwerth Huntington Bancshares yn seiliedig ar sawl metrig prisio traddodiadol. Mae gan y cwmni safle o 14 ar gyfer cynnyrch cyfranddalwyr, 34 ar gyfer y gymhareb pris-i-rhydd-arian a 35 ar gyfer y gymhareb enillion pris (P/E) (gyda'r rhengoedd uwch yn well am werth). Mae gan y cwmni gynnyrch cyfranddalwyr o 5.6%, cymhareb pris-i-llif-arian rhydd o 10.6 a chymhareb enillion pris o 11.3. Mae gan y cwmni gymhareb pris-i-werthu o 3.97, sy'n cyfateb i safle o 71.

Mae'r Radd Gwerth yn seiliedig ar safle canraddol cyfartaledd rhengoedd canradd y metrigau prisio a grybwyllir uchod, ynghyd â'r gymhareb pris-i-llif arian rhydd a'r gymhareb pris-i-lyfr-gwerth (P/B). . Mae'r safle wedi'i raddio i roi sgorau uwch i stociau gyda'r prisiadau mwyaf deniadol a sgorau is i stociau â'r prisiadau lleiaf deniadol.

Mae stoc o ansawdd uwch yn meddu ar nodweddion sy'n gysylltiedig â photensial i'r ochr arall a llai o risg o anfantais. Mae ôl-brofi’r Radd Ansawdd yn dangos bod stociau â graddau uwch, ar gyfartaledd, wedi perfformio’n well na stociau â graddau is dros y cyfnod rhwng 1998 a 2019.

Mae gan Huntington Bancshares Radd Ansawdd B gyda sgôr o 79. Y Radd Ansawdd A+ yw safle canradd cyfartaledd y rhengoedd canradd o enillion ar asedau (ROA), elw ar gyfalaf wedi'i fuddsoddi (ROIC), elw crynswth i asedau, cynnyrch prynu'n ôl, newid yng nghyfanswm rhwymedigaethau i asedau, croniadau i asedau, sgôr risg methdaliad cysefin dwbl (Z) Z a Sgôr-F. Mae'r Sgôr-F yn rhif rhwng sero a naw sy'n asesu cryfder sefyllfa ariannol cwmni. Mae'n ystyried proffidioldeb, trosoledd, hylifedd ac effeithlonrwydd gweithredu cwmni. Mae'r sgôr yn amrywiol, sy'n golygu y gall ystyried pob un o'r wyth mesur neu, os nad yw unrhyw un o'r wyth mesur yn ddilys, y mesurau dilys sy'n weddill. Er mwyn cael Sgôr Ansawdd, fodd bynnag, rhaid i stociau fod â mesur dilys (di-nwl) a safle cyfatebol ar gyfer o leiaf pedwar o'r wyth mesur ansawdd.

Mae safle'r cwmni'n gryf o ran ei gynnyrch prynu'n ôl, Sgôr-F ac elw ar gyfalaf a fuddsoddwyd. Mae gan Huntington Bancshares gynnyrch prynu yn ôl o 1.4%, Sgôr-F o 7 ac elw ar gyfalaf wedi'i fuddsoddi o 86.2%. Sgôr-F canolrifol y sector ac adenillion ar gyfalaf a fuddsoddwyd yw 3 a 44.5%, yn y drefn honno. Fodd bynnag, mae safle Huntington Bancshares yn wael o ran ei Z-Score, yn y 31ain canradd.

Mae gan Huntington Bancshares Momentwm Gradd C, yn seiliedig ar ei Sgôr Momentwm o 47. Mae hyn yn golygu ei fod yn gyfartalog o ran ei gryfder cymharol pwysol dros y pedwar chwarter diwethaf. Y cryfder pris cymharol pedwar chwarter pwysol yw 0%.

Bancorp yr UD
TBBK
yn gwmni dal gwasanaethau ariannol. Mae'n darparu ystod o wasanaethau ariannol, gan gynnwys gwasanaethau benthyca a chadw, rheoli arian parod, marchnadoedd cyfalaf a gwasanaethau rheoli ymddiriedolaeth a buddsoddiadau. Mae hefyd yn ymwneud â gwasanaethau cardiau credyd, prosesu peiriannau rhifwyr a masnachwyr awtomataidd, bancio morgeisi, yswiriant, broceriaeth a phrydlesu. Mae ei is-gwmni bancio, Cymdeithas Genedlaethol Banc yr UD, yn ymwneud â'r busnes bancio cyffredinol ac yn cynnig benthyca masnachol a defnyddwyr, gwasanaethau benthyca, gwasanaethau cadw a gwasanaethau ategol. Mae ei is-gwmnïau nad ydynt yn fancio yn cynnig cynhyrchion buddsoddi ac yswiriant i gwsmeriaid y cwmni yn bennaf o fewn ei farchnadoedd domestig a gwasanaethau gweinyddu cronfeydd i ystod o gronfeydd cydfuddiannol a chronfeydd eraill. Llinellau busnes y cwmni yw bancio corfforaethol a masnachol, bancio defnyddwyr a busnes, gwasanaethau rheoli cyfoeth a buddsoddi, gwasanaethau talu a chymorth trysorlys a chorfforaethol.

Mae gan US Bancorp Radd Ansawdd C gyda sgôr o 57. Mae'r cwmni mewn safle cryf o ran ei enillion ar asedau, Sgôr-F a chynnyrch prynu'n ôl. Mae gan US Bancorp adenillion ar asedau o 1.1%, Sgôr-F o 6 a chynnyrch prynu'n ôl o -0.2%.

Mae gan US Bancorp Radd C Momentwm, yn seiliedig ar ei Sgôr Momentwm o 41. Mae hyn yn golygu ei fod yn gyfartalog o ran ei gryfder cymharol pwysol dros y pedwar chwarter diwethaf. Y cryfder pris cymharol pedwar chwarter pwysol yw -2.0%.

Adroddodd US Bancorp syndod enillion cadarnhaol o 1.0% ar gyfer trydydd chwarter 2022, ac yn y chwarter blaenorol adroddodd syndod enillion o 2.1%. Dros y mis diwethaf, mae'r amcangyfrif enillion consensws ar gyfer pedwerydd chwarter 2022 wedi gostwng o $1.192 i $1.166 y cyfranddaliad oherwydd pum diwygiad ar i fyny a saith ar i lawr. Dros y mis diwethaf, mae'r amcangyfrif enillion consensws ar gyfer blwyddyn lawn 2022 wedi gostwng o $4.431 i $4.403 y cyfranddaliad, yn seiliedig ar bum diwygiad ar i fyny a saith ar i lawr.

Mae gan y cwmni Radd Gwerth B, yn seiliedig ar ei Sgôr Gwerth o 71. Mae hyn yn deillio o gymhareb enillion pris o 11.3 ac elw cyfranddalwyr o 3.9%, sydd yn y 35ain a'r 20fed canradd, yn y drefn honno. Mae gan US Bancorp Radd Twf B yn seiliedig ar sgôr o 64. Mae'r cwmni wedi cael twf gwerthiant uwch na'r cyfartaledd dros y pum mlynedd diwethaf.

___

Nid yw'r stociau sy'n cwrdd â meini prawf y dull yn cynrychioli rhestr "argymelledig" neu "brynu". Mae'n bwysig perfformio diwydrwydd dyladwy.

Os ydych chi eisiau mantais trwy gydol anwadalrwydd y farchnad hon, dod yn aelod AAII.