UBS yn Rhoi'r Gorau i Fargen $1.4 biliwn ar gyfer Robo-Adviser Wealthfront

(Bloomberg) -

Darllenwyd y rhan fwyaf o Bloomberg

Mae UBS Group AG wedi rhoi’r gorau i’w gynllun i gaffael cynghorydd robo o’r Unol Daleithiau Wealthfront, gan ddad-ddirwyn yr hyn a fyddai wedi bod yn gaffaeliad mawr cyntaf banc y Swistir o dan y Prif Swyddog Gweithredol Ralph Hamers.

Penderfynodd y cwmnïau gyda’i gilydd derfynu eu cytundeb uno ym mis Ionawr, gwerth $1.4 biliwn, yn ôl datganiadau gan y ddau ohonyn nhw ddydd Gwener nad oedd yn nodi rheswm. Bydd UBS yn prynu nodyn $69.7 miliwn y gellir ei drawsnewid yn gyfranddaliadau Wealthfront.

Roedd y cytundeb arfaethedig yn nodi ymdrech Hamers i roi stamp pendant ar UBS ar ôl i’r cyn Gadeirydd Axel Weber ei recriwtio yn 2020 gan fenthyciwr o’r Iseldiroedd ING, diolch i’w sgiliau digidol canfyddedig.

Ar y pryd, bu Hamers yn trwmpedu caffaeliad Wealthfront fel conglfaen ei gynllun i dyfu gweithrediadau UBS yn yr Unol Daleithiau ac ehangu sylfaen cleientiaid y benthyciwr trwy ddod o hyd i ffordd gost-effeithiol o ddarparu ar gyfer pobl lai cyfoethog hefyd, yn hytrach na'r cyfoethog iawn sy'n tueddu. i fod yn gwsmeriaid craidd UBS.

Mae UBS yn “ehangu i segmentau newydd i gyrraedd set lawer ehangach o gleientiaid,” meddai Hamers yn adroddiad blynyddol y benthyciwr, a gyhoeddwyd yn fuan ar ôl y cyhoeddiad. Bydd bargen Wealthfront “yn ein helpu i ddarparu cynnig rheoli cyfoeth digidol i fuddsoddwyr cefnog y Mileniwm a Gen Z yn yr Unol Daleithiau, yn ein galluogi i ehangu ein cyfran waled, lleihau’r gost i wasanaethu a sbarduno twf hirdymor.”

Ond cyrhaeddodd UBS y fargen pan oedd busnesau newydd technoleg ariannol yn mynnu prisiadau uwch. Yn ystod y misoedd ers hynny, mae marchnadoedd yr UD, a stociau technoleg yn benodol, wedi cwympo ac wedi cychwyn ton o farciau buddsoddwyr ar gyfer cwmnïau preifat. Gallai'r dirywiad hwnnw hyd yn oed erydu parodrwydd Americanwyr i fuddsoddi eu cynilion yn y misoedd a'r blynyddoedd i ddod.

Stori yn parhau

Y trafodiad a erthylwyd yw'r diweddaraf mewn cyfres o brosiectau digidol aflwyddiannus y mae Hamers wedi'u harwain. Fel Prif Swyddog Gweithredol ING, prynodd y darparwr taliadau Payvision, ond yn dilyn hynny caeodd ING bortffolio diwydiant oedolion yr uned a'i ddileu'n raddol ar ôl i Hamers adael. Cyhoeddodd ING hefyd y llynedd ei fod yn cau ei app manwerthu Yolt yn y DU i ddefnyddwyr. Fe'i cyflwynwyd yn 2016 o dan Hamers.

Wedi'i sefydlu yn 2008, roedd Wealthfront yn gynghorydd robo cynnar, gan ddefnyddio algorithmau i helpu defnyddwyr i reoli arian. Roedd UBS o Zurich yn edrych i ychwanegu mwy na $27 biliwn mewn asedau dan reolaeth a thros 470,000 o gleientiaid yn yr UD trwy'r pryniant.

“Rwy’n hynod gyffrous am lwybr Wealthfront ymlaen fel cwmni annibynnol,” meddai Prif Swyddog Gweithredol y fenter, David Fortunato, yn ei ddatganiad ddydd Gwener. Roedd yn rhagweld y bydd y cwmni yn llif arian positif ac yn broffidiol cyn llog, trethi, dibrisiant ac amorteiddiad “yn yr ychydig fisoedd nesaf.”

(Diweddariadau gyda manylion am strategaeth o'r trydydd paragraff)

Darllenwyd y rhan fwyaf o Bloomberg Businessweek

© 2022 Bloomberg LP