Dywed UBS Fod Buddsoddwyr Cyfoethog yn Dal Ar Arian Parod

Dywedodd chwe deg un y cant o fuddsoddwyr gwerth net uchel yn yr UD a holwyd ym mis Ionawr fod ganddynt fwy na 10% o'u portffolio mewn arian parod a chyfwerth fel CDs. O’r rheini, dywedodd 56% eu bod yn pryderu am effaith chwyddiant ar werth arian parod, a dywedodd 41% eu bod yn aros am y cyfle cywir i fuddsoddi.

Yn fwy na hynny, dywedodd y rhan fwyaf o fuddsoddwyr yr Unol Daleithiau a holwyd gan UBS eu bod yn credu y bydd chwyddiant yn parhau trwy 2022, gyda 62% yn dweud y bydd yn para mwy na 12 mis.

Ar gyfer cynghorwyr ariannol, gallai hwn fod yn amser da i sicrhau nad yw dyraniadau arian parod cleientiaid allan o ddrwg. Gall dal gormod o arian parod fod yn gynnig sy’n colli arian yn ystod cyfnodau o chwyddiant cynyddol. Cynyddodd prisiau defnyddwyr 7.5% flwyddyn ar ôl blwyddyn ym mis Ionawr, sef uchafbwynt pedwar degawd.

“Y cam cyntaf wrth benderfynu beth ddylai cleientiaid ei wneud gyda’u daliadau arian parod yw gwerthuso faint o gyfanswm eu cyfoeth ddylai fod mewn arian parod neu offerynnau hynod hylifol a diogel eraill,” meddai Jason Draho, pennaeth Asset Allocation Americas ar gyfer UBS Global Wealth Management .

Unwaith y bydd y penderfyniad hwn wedi'i wneud, gall cynghorwyr argymell sut y gellir dyrannu'r arian yn y ffordd orau bosibl ymhlith buddsoddiadau aeddfedrwydd byr diogel. “Yna gellir defnyddio unrhyw arian sy’n weddill i strategaethau buddsoddi sy’n cefnogi nodau hirdymor, gyda’r dyraniad yn dibynnu ar eu dyraniad asedau presennol, goddefgarwch risg, ffafriaeth am asedau amgen, ac ati,” meddai.

Dywedodd buddsoddwyr o'r Unol Daleithiau hefyd fod ganddyn nhw amheuon am anweddolrwydd y farchnad, nad yw'n syndod o ystyried pa mor greulon oedd Ionawr i stociau. Gyda mis Chwefror ar ei hôl hi hefyd, mae'n gyfle i gynghorwyr ariannol estyn allan i gleientiaid, yn enwedig y rhai mwy blin, i drafod strategaeth.

Cyfeiriodd pedwar deg wyth y cant o fuddsoddwyr a holwyd gan UBS at bryderon ynghylch dirywiad yn y farchnad. Ynghanol ansefydlogrwydd, dywedodd 39% o fuddsoddwyr yr Unol Daleithiau a holwyd y gallent ystyried ychwanegu stociau at eu portffolios. Dywedodd tri deg chwech y cant y byddent yn ystyried ychwanegu gwrychoedd portffolio, tra dywedodd 35% y byddent yn meddwl am leihau arian parod, a mynegodd 31% awydd i ystyried ychwanegu eiddo tiriog.

Holodd cyfran UDA o'r adroddiad byd-eang 900 o fuddsoddwyr o'r UD a 500 o berchnogion busnes. Roedd gan fuddsoddwyr o leiaf $1 miliwn mewn asedau buddsoddadwy. Roedd gan berchnogion busnes o leiaf $1 miliwn mewn refeniw blynyddol ac o leiaf un gweithiwr heblaw eu hunain.

Ysgrifennwch at [e-bost wedi'i warchod]