Mae strategaeth fuddsoddi hirdymor Warren Buffett wedi bod yn llwyddiannus trwy bron pob cyflwr marchnad dros y degawdau diwethaf – dirwasgiad, chwyddiant uchel a datchwyddiant. Os oes un peth sydd wedi gwneud Buffett yn un o'r buddsoddwyr mwyaf llwyddiannus mewn hanes, ei ymrwymiad i'w strategaeth ydyw.
Mae nifer dirifedi o dechnegau buddsoddi ac algorithmau newydd wedi mynd a dod dros y blynyddoedd, ond mae Buffett wedi cynnal ei strategaeth gymharol syml o ddewis cwmnïau solet a chanolbwyntio ar dwf hirdymor tra'n anwybyddu'r sŵn sy'n anfon y mwyafrif o fuddsoddwyr i banig.
Gall ymddangos yn rhyfedd nad yw rhywun sydd â dull mor ddisgybledig o fuddsoddi wedi prynu eiddo tiriog - ar wahân i fferm 40 erw a'i gartref personol - yn enwedig ers i is-gadeirydd Berkshire Hathaway, Charles Munger, adeiladu ei ffortiwn gydag eiddo tiriog.
Mae Gwahaniaeth Rhwng Prynu Eiddo Tiriog a Buddsoddi mewn Eiddo Tiriog
Nid yw Buffett yn gwrthwynebu buddsoddi mewn eiddo tiriog ac mae wedi buddsoddi mewn sawl un ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog (REITs) dros y blynyddoedd. Fodd bynnag, mae'n gwybod nad yw'n gwneud synnwyr iddo fynd i'r busnes o fod yn landlord.
Prynu a rheoli mae eiddo tiriog yn fwy o fusnes nag y mae'n fuddsoddiad, ac mae Buffett yn gwybod ei bod yn well treulio ei amser yn dewis cwmnïau i fuddsoddi ynddynt nag y mae'n rhedeg busnes eiddo tiriog.
Mae eiddo tiriog yn fusnes gyda photensial elw anhygoel, ond mae'n bwysig sylweddoli ei fod yn a busnes ac nid a buddsoddiad goddefol. Mae llawer o fuddsoddwyr unigol yn mynd i mewn i eiddo tiriog gyda'r camsyniad y bydd yn ffynhonnell incwm goddefol, ac yn y pen draw mae'r mwyafrif yn gadael yr eiddo hynny ar ôl sylweddoli'r hyn y maent wedi'i wneud.
Mae'r enillion a wireddwyd trwy fod yn berchen ar eiddo tiriog yn ganlyniad uniongyrchol i'r amser, yr egni a'r arian sy'n mynd i mewn iddo. Er bod y busnes hwnnw wedi bod yn ffynhonnell llawer o ffawd dros y blynyddoedd, nid yw'n fusnes sy'n gwneud synnwyr i'r rhan fwyaf o bobl.
Buddsoddi mewn eiddo tiriog yn stori wahanol. Mae buddsoddiadau eiddo tiriog goddefol yn caniatáu i fuddsoddwyr elwa ar y dosbarth asedau proffidiol hwn heb ysgwyddo cyfrifoldebau rheoli.
Edrychwch ar: Mae'n bosibl na fydd Rhentu Eich Cartref yn Arwain at Yr Incwm Goddefol yr ydych yn ei Ddisgwyl
Un opsiwn y mae buddsoddwyr yn aml yn troi ato yw ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog a fasnachir yn gyhoeddus (REITs). Mae REITs yn caniatáu i unigolion fod yn berchen ar gyfrannau o bortffolios eiddo tiriog mawr ac mae'n ofynnol yn gyfreithiol i'r cwmnïau hyn ddosbarthu o leiaf 90% o'u hincwm trethadwy i gyfranddalwyr ar ffurf difidendau.
Dros yr 20 mlynedd diwethaf, cynhyrchodd Mynegai REITs Pob Ecwiti FTSE NAREIT gyfanswm enillion blynyddol o 12.7%, o gymharu â 9.5% ar gyfer yr S&P 500.
Mae llawer o fuddsoddwyr sydd wedi troi at y marchnadoedd preifat ar gyfer buddsoddiadau eiddo tiriog goddefol wedi sicrhau enillion hyd yn oed yn fwy ar gyfartaledd. Er enghraifft, y llwyfan cyllido torfol eiddo tiriog CrowdStreet wedi cynhyrchu cyfartaledd cyfradd adennill fewnol (IRR) o tua 17% i fuddsoddwyr ar ei fargeinion sydd wedi’u gwireddu’n llawn ers 2014.
Cysylltiedig: Mae gan y Cynnig Storio Awyr Agored Diwydiannol hwn IRR Targed o 20.26%
Mae gan fuddsoddwyr goddefol hyd yn oed yr opsiwn i brynu cyfranddaliadau o eiddo rhent unigol nawr gyda chyn lleied â $100. y Jeff Bezos-llwyfan buddsoddi eiddo tiriog gyda chefnogaeth wedi ariannu dros 200 o eiddo rhent yn llawn gyda chyfanswm gwerth o dros $75 miliwn ers ei lansio yn 2021 ac wedi talu dros $1.2 miliwn mewn difidendau i fuddsoddwyr yn 2022.
Er bod manteision aruthrol i fuddsoddi mewn eiddo tiriog, nid yw'n golygu y dylai pawb ddechrau eu busnes eiddo tiriog eu hunain. Gallwch ymweld â Benzinga's Sgriniwr Cynnig Marchnadoedd Preifat i ddod o hyd i fuddsoddiadau eiddo tiriog goddefol ar gyfer buddsoddwyr achrededig a heb eu hachredu, gydag isafswm buddsoddiadau mor isel â $10.
Gwiriwch Mwy am Real Estate o Benzinga
Peidiwch â cholli rhybuddion amser real ar eich stociau - ymunwch Benzinga Pro am ddim! Rhowch gynnig ar yr offeryn a fydd yn eich helpu i fuddsoddi'n ddoethach, yn gyflymach ac yn well.
Ymddangosodd yr erthygl hon yn wreiddiol benzinga.com
© 2023 Benzinga.com. Nid yw Benzinga yn darparu cyngor buddsoddi. Cedwir pob hawl.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-doesnt-buy-real-210038043.html