Warren Buffett, cadeirydd a phrif swyddog gweithredol Berkshire Hathaway.
Andrew Harrer / Bloomberg
Berkshire Hathaway
Roedd gan y Prif Swyddog Gweithredol Warren Buffett rai geiriau dewis ar gyfer cynghorwyr ariannol a rheolwyr asedau yng nghyfarfod cyfranddalwyr cwmni eleni, gan gymharu'r byd buddsoddi â “pharlwr gamblo” ac awgrymu y gallai mwncïod wneud gwell swydd yn buddsoddi na'r gweithwyr proffesiynol. Nid oedd hynny'n cyd-fynd yn dda â rhai cynghorwyr, a ddywedodd fod y sylwadau'n adlewyrchu safbwynt cul o'r diwydiant ac yn gwbl ddiystyriol o gynghorwyr ymddiriedol a chynllunwyr ariannol.
Mewn erthyglau rheoli cyfoeth eraill a ddarllenir fwyaf yr wythnos hon:
Hawliad gwahaniaethu. Roedd Gwen Campbell yn llogi eirin pan ymunodd
JPMorgan Chase
yn 2020, gan neidio o Merrill Lynch a dod â llyfr busnes $1 biliwn gyda hi. Ond nid yw'r berthynas yn mynd yn dda. Campbell, a oedd eisoes yn cymryd rhan mewn achos cyflafareddu yn erbyn y cwmni, wedi cyflwyno hawliad gwahaniaethu gyda Chomisiwn Cyfleoedd Cyflogaeth Cyfartal yr Unol Daleithiau. Mae hi’n honni bod JP Morgan wedi ceisio dinistrio ei gyrfa ac yn honni bod gan y cwmni ddiwylliant gweithle o “farwolaeth heb ei wirio, afaredd, a misogyny a dial”.
Ydy'r Ffed yn gwneud digon? Os yw’r Gronfa Ffederal yn troi at “therapi sioc” i dymheru chwyddiant, a fydd yn dal i allu osgoi dirwasgiad, a beth allai fod wedi’i wneud yn wahanol? Gofynasom i amryw o gynghorwyr profiadol am gynlluniau codiad cyfradd llog y Ffed. Fe wnaethant awgrymu y gallai’r banc canolog fod wedi dechrau’n gynharach ar ei ymgyrch codi cyfraddau a gollwng y disgrifydd “dros dro” wrth gyfeirio at chwyddiant. Maent yn meddwl tybed a yw llunwyr polisi yn tanamcangyfrif faint y bydd ei angen arnynt i hybu cyfraddau i ddod â'r economi yn ôl i gydbwysedd.
Torri ffioedd yn American Funds. Mae Capital Group wedi cyhoeddi bod ei is-gwmni American Funds yn torri ffioedd ar gronfeydd gyda llai na $15 biliwn mewn asedau, o bosibl yn rhwydo arbedion ffioedd o fwy na $20 miliwn i fuddsoddwyr dros y flwyddyn nesaf. Daw’r toriadau, sy’n effeithio’n bennaf ar gronfeydd bond, wrth i’r dosbarth asedau hwnnw gael ei forthwylio yn y marchnadoedd, gydag un gronfa allweddol i lawr mwy nag 8% eleni. Ac eto mae cynnyrch cynyddol a ffioedd is yn eu gwneud yn fwy deniadol.
$1.6B tîm yn neidio o UBS. Tîm cynghori yn rheoli $1.6 biliwn mewn asedau wedi gadael UBS i ymuno â'r cwmni rheoli cyfoeth annibynnol NewEdge Wealth. Dywedodd llywydd y cwmni hwnnw fod penderfyniad tîm cyn-filwyr i ymuno â’r cwmni “yn adlewyrchu gallu ein cwmni i wasanaethu eu cleientiaid mewn ffordd unigryw.”
Materion teuluol. Mae cynllunio ariannol aml-genhedlaeth yn cynnwys rhai heriau unigryw, yn enwedig y pryder bod cyfoeth yn aros yn y teulu—a bod cleientiaid cenhedlaeth iau yn glynu wrth gynghorydd eu rhieni. Ym mhodlediad yr wythnos hon, mae Valerie Newell o Mariner Wealth Advisors yn rhannu ei chyngor sut y gall cwmnïau sicrhau bod gan gleientiaid gynghorydd sy'n briodol i'w hoedran, pam mae cleientiaid cyfoethog yn amharod i wario eu harian, a beth sydd bwysicaf i rieni.
Hefyd yr wythnos hon, dal i fyny gyda ni un o'r merched mwyaf dylanwadol ym myd cyllid, Penny Pennington, do Holi ac Ateb Cynghorydd Barron. Fel partner rheoli Edward Jones, mae Pennington yn arwain broceriaeth sy'n adnabyddus am ei llengoedd o gynghorwyr sy'n gweithredu fel ymarferwyr unigol mewn cymunedau ar draws Gogledd America. Ond mae newidiadau ar droed yn y cwmni, meddai wrthym. Mae'n arbrofi gyda gofod swyddfa a rennir a thimau cynghori, ac efallai ei fod hyd yn oed yn ystyried sianel RIA.
Cael penwythnos gwych.
Ffynhonnell: https://www.barrons.com/advisor/articles/warren-buffett-financial-advisors-weeks-best-51651866746?siteid=yhoof2&yptr=yahoo