Mae cynghorwyr yn nodi: er gwaethaf cynnydd ym mis Ionawr ym mhrisiau defnyddwyr na welwyd ers pedwar degawd, mae buddsoddwyr yn glynu'n ystyfnig wrth swyddi arian parod neu gyfwerth ag arian parod fel CDs, yn ôl arolwg newydd gan UBS. Daw’r canfyddiad hwnnw yng nghanol pryderon rhesymol am anweddolrwydd y farchnad, i fod yn sicr, ond efallai y bydd cynghorwyr yn atgoffa cleientiaid bod daliadau arian parod yn gyffredinol ar eu colled yn ystod cyfnodau o chwyddiant cynyddol, ac yna penderfynu sut y gellir dyrannu rhywfaint o’r arian hwnnw tuag at nodau hirdymor, yn ôl i
UBS
' Jason Draho.
Mewn erthyglau rheoli cyfoeth eraill a ddarllenir fwyaf yr wythnos hon:
Crypto heb y darnau arian. Pan ddaw pwnc crypto i fyny, bydd meddyliau'r rhan fwyaf o bobl yn mynd i Bitcoin, efallai Ether, neu ddarnau arian yn gyffredinol, ond mae yna lu o gwmnïau sy'n dod i'r amlwg sy'n ymwneud ag adeiladu'r ecosystem crypto heb gynnig arian cyfred gwirioneddol. Mae angen i gynghorwyr wneud eu gwaith cartref, ond mae yna werthoedd stoc posibl ar gael mewn rheolwyr asedau a marchnadoedd, yn ogystal â'r chwaraewyr sy'n canolbwyntio ar dechnoleg fel Block (Sgwâr yn flaenorol) sy'n hwyluso masnachu ac yn cynnig gwasanaethau cysylltiedig.
JP Morgan yn colli cyflafareddu. Bum mlynedd ar ôl
JP Morgan
tanio cynghorydd mewn anghydfod ynghylch cofnodion notarized, panel cyflafareddu dyfarnu $ 1.4 miliwn i'r cyn-weithiwr a chytuno i newid y rheswm dros ei derfynu yn y cofnod cyhoeddus. Roedd y cynghorydd, a oedd wedi'i chael hi'n anodd dod o hyd i waith ar ôl iddo gael ei derfynu, yn gwrthwynebu nad oedd yn ymwybodol o reol JP Morgan yn erbyn notareiddio dogfennau cleient heb i'r cleient fod yn bresennol.
Colled Citi, ennill Merrill. Mae Merrill Lynch wedi recriwtio practis cynghori sy’n rheoli $5.5 biliwn mewn asedau o Citi Private Bank, camp i’r weiren wrth iddo lanio tîm sy’n dod â $24 miliwn mewn refeniw blynyddol. Bydd y tîm, sy'n gweithio gyda chleientiaid gwerth net uchel iawn, yn ymuno ag adran rheoli cyfoeth preifat Merrill ym Miami, marchnad allweddol ar gyfer y weiren.
Mae problemau cydymffurfio CRS yn parhau. Mae'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid wedi setlo taliadau gyda dwsin o gynghorwyr a broceriaid am fethu â chydymffurfio â'r gofyniad i ffeilio a dosbarthu crynodeb perthynas cwsmeriaid a elwir yn Ffurflen CRS. Daw’r cyhoeddiad â chyfanswm y cwmnïau y mae’r rheolydd wedi’u chwalu ar gyfer methiannau cydymffurfio â Ffurflen CRS i 42, sy’n dangos bod cynghorwyr a broceriaid yn parhau i gael trafferth gyda’r gofyniad ffeilio, a ddeddfwyd ynghyd â safon cyngor Budd Gorau Rheoleiddio.
Yr hyn y gall cleientiaid ei ddysgu i gynghorwyr. Mae pob cynghorydd yn gwybod mai rhan fawr o'u swydd yw rhannu gwybodaeth ac addysgu eu cleientiaid, ond mae'n stryd ddwy ffordd. Yn nodwedd Big Q yr wythnos hon, mae cynghorwyr gorau yn rhannu peth o'r doethineb y maent wedi'i ennill o'u gwaith gyda chleientiaid, gan gynnwys yr heriau emosiynol o baratoi ar gyfer ymddeoliad, gwerth meddwl tymor byr, a phwysigrwydd peidio â gwneud rhagdybiaethau.
Pa grŵp o fuddsoddwyr sydd â’r diddordeb mwyaf mewn cael effaith gadarnhaol gyda’u cyfalaf? Efallai mai dyma'r segment cyfoethocaf, yn seiliedig ar yr hyn y mae John Mallory, cyd-bennaeth Global Private Wealth Management yn ei wneud
Goldman Sachs
,
dweud wrth Barron's Advisor yn ein Holi ac Ateb wythnosol. O’r 500 o gleientiaid gorau’r llynedd, roedd gan hanner o leiaf un “strategaeth fuddsoddi yn ymwneud ag effaith” o fewn eu portffolio, meddai. Bu Mallory hefyd yn trafod awydd esblygol cleientiaid am fuddsoddiadau amgen, cynlluniau Goldman i dyfu'r busnes rheoli cyfoeth dramor, a helpu cleientiaid i lywio'r broses o drosglwyddo cyfoeth mawr.
Cael penwythnos gwych.
Ysgrifennwch at [e-bost wedi'i warchod]
Ffynhonnell: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo