Felly, pwy enillodd? Gyda'r rhan fwyaf o'r ddrama etholiadol bellach wedi'i datrys, beth fydd y ddeddfwrfa ranedig yn ei olygu i bolisi treth, y iechyd y marchnadoedd, a materion ariannol eraill? Gofynnom y cwestiynau hynny i lond llaw o gynghorwyr yn nodwedd Big Q yr wythnos hon, a chlywsom ragfynegiadau o fwy o ataliaeth ariannol a'r potensial ar gyfer deddfwriaeth symud ar ymddeoliad (ond dim llawer arall). Mae'n ymddangos y bydd y rhan fwyaf o gamau symud y farchnad o Washington yn dod o'r Gronfa Ffederal yng nghanol y Gyngres dan glo.
Casgliad Everett Inc. / Dreamstime
Beth am etholiadau gwladol? Mae pob cylch etholiad yn dod â llu o cynigion polisi i lawr pleidlais efallai na fydd hynny'n cael cymaint o sylw â'r cystadlaethau cyngresol ond gallai hynny effeithio'n fawr ar y darlun ariannol ar gyfer cleientiaid cynghorwyr yn yr awdurdodaethau hynny. Rydym yn adolygu pleidleisiau ym Massachusetts i godi trethi ar y cyfoethog, symudiad California i'r cyfeiriad arall, a sawl menter pleidleisio ariannol arall.
Joe Duran o Goldman ar yr argyfwng ymddeol. Joe Duran, pensaer y cynghorydd buddsoddi cofrestredig hynod lwyddiannus, United Capital, sydd
Goldman Sachs
prynu yn 2019, mae ganddo rai meddyliau ar gynllunio ymddeoliad, y esblygiad cyngor ariannol, a'r heriau cenhedlaeth sy'n wynebu baby boomers a Gen Xers. Ymunodd Duran â ni ymlaen Barron's Y Ffordd Ymlaen podlediad, lle bu’n trafod yr heriau y mae’r “genhedlaeth frechdanau” yn eu hwynebu wrth iddi jyglo gofalu am blant, helpu rhieni sy’n heneiddio, a gwarchod eu cynlluniau ymddeol eu hunain. Trafododd hefyd integreiddio ei RIA i'r colossus ariannol byd-eang sef Goldman.
Mae UBS yn edrych y tu allan am gymorth technegol.
UBS
wedi llofnodi partneriaethau gyda gwerthwyr technoleg Addepar a Mirador i roi barn i'w chynghorwyr - ac yn y pen draw, cleientiaid - o'u holl asedau, gan gynnwys y rhai a ddelir y tu allan i fanc y Swistir. Mae UBS yn addo y bydd yr integreiddiadau yn cyd-dynnu golwg gyfannol o'u portffolios, gan gynnwys nid yn unig cyfrifon broceriaeth lluosog, ond hefyd eiddo tiriog, jet preifat, celf, neu nwyddau casgladwy eraill.
Morgan cynghorydd yn mynd indie gyda Dynasty. Mae Dynasty Financial Partners wedi helpu cyn-ymgynghorydd Morgan Stanley i lansio practis annibynnol, swyddfa aml-deulu yn Pennsylvania gyda lleoliadau yn Boston ac Efrog Newydd. Jim Martin sy'n arwain y Prifddinas Nordwand sydd newydd ei ffurfio, sy'n goruchwylio $5 biliwn mewn asedau ac sy'n cynnwys cydweithwyr Morgan Christopher Boyle, prif swyddog gweithredu'r cwmni newydd, a'r uwch gydymaith Daniel Kane.
Rheoleiddwyr llygadu crypto. Mae hunan-reoleiddiwr y diwydiant broceriaeth Finra yn gofyn i gwmnïau sy'n aelodau am wybodaeth ynglŷn â sut maen nhw cyfathrebu â chleientiaid am crypto asedau. Daw'r symudiad gan fod y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid, sy'n goruchwylio Finra, hefyd yn edrych yn agosach ar y diwydiant, gan awgrymu y gallai cyfnewidwyr crypto a chyhoeddwyr nad ydynt yn dod ymlaen a chofrestru ennill dyddiad gydag is-adran orfodi'r comisiwn.
Yn sesiwn holi-ac-ateb yr wythnos hon, rydym yn siarad â'r rhai sydd newydd gael eu sefydlu cynghorydd Oriel yr Anfarwolion Spuds Powell. Mae rheolwr gyfarwyddwr Kayne Anderson Rudnick o Los Angeles, Powell yn rheoli tîm o 32 o bobl sy'n goruchwylio $6 biliwn mewn asedau cleientiaid. Mae hanner twf y cwmni yn y ddwy flynedd ddiwethaf wedi dod o gleientiaid presennol yn dod â mwy o arian i'r cwmni, meddai Powell. Mae'n rhannu'r allweddi ar gyfer creu'r perthnasoedd gwych hynny: Gosod disgwyliadau cwsmeriaid gofalus a rhagori arnynt, teithio i gwrdd â chleientiaid yn eu cartrefi neu leoliadau eraill o'u dewis, a rhannu gwybodaeth bersonol. Fel y dywed Powell, “Rwy'n gwisgo fy nghalon ar fy llawes.”
Mwynhewch eich penwythnos.
Ffynhonnell: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-elections-investors-51668807500?siteid=yhoof2&yptr=yahoo