Wells Fargo yn hybu cysylltiad digidol â chleientiaid cyfoethog

Wells Fargo yn datgelu llwyfan newydd i hybu ymgysylltiad digidol â'i 2.6 miliwn o gleientiaid rheoli cyfoeth, mae CNBC wedi dysgu.

Mae'r gwasanaeth, o'r enw LifeSync, yn caniatáu i ddefnyddwyr greu ac olrhain cynnydd ar nodau ariannol, amlyncu cynnwys sy'n gysylltiedig â'u cynlluniau a chysylltu â'u cynghorwyr, yn ôl Michael Liersch, pennaeth cyngor a chynllunio yn adran cyfoeth y banc. Bydd yn cael ei gyflwyno trwy ddiweddariad ap symudol ddiwedd mis Mawrth, meddai.

“Dyma’r pethau a fydd wir yn gwella profiad y cleient-ymgynghorydd, ac nid ydyn nhw ar gael ar yr ap symudol heddiw,” meddai Liersch. “Mae hwn yn welliant platfform mawr iawn i gleientiaid a chynghorwyr gydweithio o amgylch eu nodau a chysylltu'r hyn y mae cleientiaid am ei gyflawni â'r hyn y mae ein cynghorwyr yn ei wneud.”

Mae banciau'n jocian i ddarparu profiadau personol i'w cwsmeriaid trwy sianeli digidol, a dylai'r offeryn hwn alluogi Wells Fargo i hybu boddhad a theyrngarwch. Prif Swyddog Gweithredol Charlie Scharf wedi amlygu rheoli cyfoeth fel un ffynhonnell twf ar gyfer y cwmni, ynghyd â chardiau credyd a bancio buddsoddi, yng nghanol ei ymdrechion i ailwampio y banc a apelio rheoleiddwyr.

Mae Wells Fargo yn chwaraewr mawr ym maes rheoli cyfoeth America, gyda $ 1.9 trillion mewn asedau cleientiaid a 12,027 o gynghorwyr ariannol ym mis Rhagfyr.

Ond nid yw ei asedau cleient wedi tyfu ers diwedd y 2019, pan oeddent hefyd yn $1.9 triliwn. O dan ymdrechion symleiddio Scharf, Wells Fargo gwerthu ei fusnes rheoli asedau a gollwng cleientiaid cyfoeth rhyngwladol yn 2021.

Mae trywydd ffigwr yr ased “yn bennaf yn adlewyrchiad o’r anweddolrwydd a welwyd dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf,” yn ôl llefarydd ar ran y banc.

Yn ystod y cyfnod hwnnw, tyfodd ei gystadleuwyr - y cyfeirir atynt weithiau fel tai gwifren - lamau a therfynau, diolch i caffaeliadau, twf organig a thechnoleg newydd. Morgan Stanley gwelodd asedau cleient ymchwydd o $ 2.7 trillion i $4.2 triliwn. Bank of America gwelodd falansau yn ei rhaniad cyfoeth yn dringo o gwmpas $ 3 trillion i $ 3.4 trillion.

Gyda'i arlwy newydd, mae Wells Fargo yn gobeithio troi'r llanw. Efallai y bydd y banc yn y pen draw yn dewis cynnig offeryn cynllunio ariannol i’w boblogaeth bancio ehangach, meddai Liersch. Byddai hynny'n dilyn y symudiad hwnnw Bank of America a wnaed yn 2019, pan ddadorchuddiodd offeryn cynllunio digidol o'r enw Life Plan.

“Roeddem am ddatrys y profiad mwy cymhleth hwnnw yn gyntaf, ac yna datblygu’r gallu a gyfarwyddir gan gleientiaid sydd yn hollol yn ein set ystyriaeth,” meddai Liersch.