Pryd i gyflwyno’ch Ffurflen Dreth yn 2023 i osgoi colli ffurflenni

Os ydych chi'n awyddus i ffeilio'ch ffurflen dreth 2022 ym mis Ionawr neu ddechrau mis Chwefror, mae gan yr IRS rybudd: Bydd angen i chi aros am “ddogfennau allweddol” cyn ffeilio yn 2023.

Mewn datganiad yr wythnos diwethaf, anogodd yr IRS “ffeilwyr cynnar” i wneud hynny gwyliwch am Ffurflen 1099-K, sy'n adrodd am incwm ar gyfer rhwydweithiau talu trydydd parti fel Venmo neu PayPal.

Gallai “ychydig o ofal ychwanegol” arbed amser ac ymdrech, y meddai asiantaeth, oherwydd os na fyddwch yn rhoi gwybod am incwm 1099-K, efallai y bydd arnoch arian ac y bydd angen i chi ffeilio ffurflen dreth ddiwygiedig.

Mwy o Cyllid Personol:
'Gall ad-daliadau treth fod yn llai yn 2023,' rhybuddia'r IRS
Mae IRS yn rhybuddio trethdalwyr am drothwy newydd o $600 ar gyfer adrodd am daliadau trydydd parti
Dyma sut i baratoi ar gyfer 1099-K ar gyfer Venmo, taliadau PayPal - a threthi torri

“Byddwn yn argymell aros tan o leiaf ddiwedd mis Chwefror neu ddechrau mis Mawrth,” meddai Albert Campo, cyfrifydd cyhoeddus ardystiedig a llywydd Gwasanaethau Cyfrifyddu AJC ym Manalapan, New Jersey. Ei resymeg: Y dyddiad cau i gwmnïau anfon 1099-Ks yw Ionawr 31.

Mae hynny'n golygu y dylai ffeilwyr treth gynnwys ychydig o amser i ganiatáu ar gyfer post araf neu wedi'i gamgyfeirio.

Os ydych chi wedi symud yn ddiweddar, er enghraifft, mae'n bosibl bod gan rwydweithiau talu trydydd parti eich cyfeiriad blaenorol ar ffeil ac anfon 1099-Ks i'r lle anghywir, meddai.

Mae arbenigwyr yn dweud llawer o Americanwyr yn derbyn 1099-Ks am y tro cyntaf yn y tymor treth sydd i ddod. 

Dyma pam: Cyn 2022, roedd y trothwy adrodd Ffederal Ffurflen 1099-K yn fwy na 200 o drafodion gwerth cyfanswm uwch na $20,000. Ond fe wnaeth Deddf Cynllun Achub America 2021 dorri'r trothwy i ddim ond $600, a gall hyd yn oed un trafodiad sbarduno'r ffurflen.

Er bod y newid yn targedu trafodion busnes, megis gwaith rhan-amser, swyddi ochr neu werthu nwyddau, mae'n bosibl y bydd rhai ffeilwyr yn derbyn 1099-K ar gyfer trosglwyddiadau personol. Mae'r IRS yn annog ffeilwyr i gysylltu â chyhoeddwyr “ar unwaith” i drwsio gwallau neu wneud addasiadau ar ffurflenni.

“Mae diwydrwydd a chywirdeb adroddiadau 1099-K o dan y trothwy isaf newydd i’w gweld o hyd,” meddai Phyllis Jo Kubey, asiant cofrestredig yn Efrog Newydd a chyn-lywydd uniongyrchol Cymdeithas Asiantau Cofrestredig Talaith Efrog Newydd. 

“Rwy’n poeni am drethdalwyr hunan-baratoi nad ydyn nhw efallai’n deall yr hyn sy’n cael ei adrodd ar eu 1099-K a pham,” meddai Kubey, gan nodi bod cymodi wedi bod yn heriol ers blynyddoedd. “Nawr, bydd y broblem honno’n effeithio ar fwy o bobl.”

Wrth ffeilio'ch ffurflen dreth, mae'n bwysig rhoi gwybod yn gywir am fanylion o bob ffurflen dreth, fel y W-2 o'ch swydd, 1099-NEC ffurflenni ar gyfer gwaith contract a 1099- G am incwm diweithdra. 

Fe'i gelwir yn “ffurflenni gwybodaeth,” anfonir y ffurflenni hyn at drethdalwyr yn flynyddol gan gyflogwyr a sefydliadau ariannol i adrodd am weithgaredd trethadwy, gyda chopïau yn mynd i'r IRS. Dylai eich Ffurflen Dreth gyfateb i'r ffurflenni hyn, gan gymryd bod y manylion yn gywir.

Pan fydd yr IRS yn derbyn eich incwm yn uniongyrchol gan gwmnïau adrodd, mae'r system yn tynnu sylw'n awtomatig at adenillion nad ydynt yn cyfateb. Dyna pam ei bod yn well aros a chynnwys y manylion cywir, meddai arbenigwyr. Fel arall, byddwch yn wynebu risg o hysbysiadau gwall a chosbau yn ddiweddarach.

Dywedodd Kubey ei bod yn hawdd ei golli ffurflenni ar gyfer incwm buddsoddi gan fod llawer yn dewis cofnodion di-bapur. 

Un ffordd o wirio pa ffurflenni y mae'r IRS wedi'u derbyn yw trwy fewngofnodi i'ch cyfrif ar-lein gweld eich trawsgrifiadau IRS, awgrymodd hi. 

“Yn anffodus, nid yw’r IRS yn cyhoeddi trawsgrifiadau cyflog ac incwm trethdalwyr tan yn ddiweddarach yn y flwyddyn,” meddai Kubey. Fodd bynnag, “mae’r trawsgrifiadau hynny yn adnodd gwych ar gyfer gwirio am ffurflenni treth a fethwyd,” gan gynnwys anghysondebau adrodd ar daliadau trydydd parti, meddai.