Ble i fuddsoddi dros y 5 mlynedd nesaf? Mae biliwnyddion yn pwyso i mewn.

Mae John Mathews, pennaeth rheoli cyfoeth preifat UBS a rheoli cyfoeth gwerth net uchel iawn yn yr Unol Daleithiau, yn nodi, er bod llawer o fuddsoddiadau wedi canolbwyntio ar Tsieina dros yr 20 mlynedd diwethaf, mae mwy o fuddsoddwyr bellach yn llygadu cyfleoedd mewn gwledydd Asiaidd eraill megis India. 

“Mae cymaint o fomentwm yn digwydd yn y rhan honno o’r byd,” meddai. Nid yw “yn dod heb risg, yn amlwg. Ond os dilynwch y don ddemograffig, mae hynny’n rhan o pam mae cymaint o ddiddordeb yn y rhan honno o’r byd.”

Yn wir, mae adroddiad UBS yn dweud bod rhengoedd biliwnyddion India wedi tyfu, fel y gwnaeth eu cyfoeth. Roedd gan India 166 biliwnyddion ym mis Mawrth 2022, i fyny o 140 y flwyddyn flaenorol, yn ôl adroddiad UBS. Cododd cyfoeth biliwnydd yn India 25.7% i $749.8 biliwn.

Ledled y byd, roedd 2,668 o biliwnyddion yr oedd eu cyfoeth cyfun yn $12.7 triliwn ym mis Mawrth, i lawr o 2,755 o unigolion a $13.1 triliwn flwyddyn ynghynt. Priodolodd UBS y dirywiad i anweddolrwydd y farchnad a gostyngiad ym mhrisiau asedau. Mae'r Unol Daleithiau yn gartref i tua thraean o'r holl biliwnyddion, yn ôl yr adroddiad. 

Rhestrodd biliwnyddion geopolitics a chwyddiant fel eu pryderon mwyaf, yn ôl adroddiad UBS. 

Gwerthoedd a chyfoeth. Dywedodd y rhan fwyaf o biliwnyddion a arolygwyd - 95% - eu bod yn credu y dylent ddefnyddio eu cyfoeth a / neu adnoddau i fynd i’r afael â heriau byd-eang fel newid yn yr hinsawdd, diffyg addysg o ansawdd, a thlodi, a dywedodd mwy na dwy ran o dair mai eu cyfrifoldeb nhw oedd “arwain y ffordd” yn yr ymdrechion hyn.

Wrth i biliwnyddion asesu'r heriau hynny, mae awydd cryfach yn eu plith bellach i gymryd rhan yn uniongyrchol mewn ymdrechion i fynd i'r afael â nhw, yn hytrach na dibynnu ar, dyweder, ar gronfeydd amgylcheddol, cymdeithasol a'r llywodraeth, neu ESG.

Mae mwy na 40% o biliwnyddion a arolygwyd gan fanc y Swistir yn gweld amaethyddiaeth glyfar fel y'i gelwir yn faes allweddol lle gallant gael effaith fawr gyda chyfranogiad uniongyrchol. Mae amaethyddiaeth glyfar yn golygu defnyddio technolegau fel robotiaid a deallusrwydd artiffisial i hybu maint ac ansawdd cnydau.  

Mae gallu mesur buddion buddsoddi effaith yn bryder i'r cyfoethog iawn, yn ôl adroddiad UBS. Nid yw mwy na thraean o'r rhai a holwyd yn credu bod buddsoddiadau effaith wedi'u hen sefydlu. Mae rhai hefyd yn ymwybodol iawn o derfynau'r hyn y gallant ei gyflawni ar eu pen eu hunain.

“Mae biliwnyddion yn gwybod bod rhai pethau y gallant eu gwneud o ran arloesi a chynyddu arloesedd,” meddai Maximilian Kunkel, prif swyddog buddsoddi teulu byd-eang a chyfoeth sefydliadol yn UBS. Ond maen nhw hefyd yn ymwybodol bod yna feysydd eraill lle mae angen i lywodraethau gymryd yr awenau, meddai.

Ysgrifennwch at Andrew Welsch yn [e-bost wedi'i warchod]