(Llun gan David McNew/Getty Images)
Getty Images
Siopau tecawê allweddol
- Trwy gydol cyfnodau o chwyddiant uchel, mae rhai cwmnïau yn dod allan fel enillwyr ac eraill sy'n colli.
- Yn aml, gall sectorau fel dewisol defnyddwyr a thechnoleg ei chael hi'n anodd yn ystod cyfnodau o brisiau'n codi, tra bod staplau defnyddwyr a'r sector ynni yn tueddu i barhau i fod yn llawer mwy gwrthsefyll.
- Yn ogystal â rhai stociau, mae yna nifer o asedau amgen megis aur a nwyddau a all ddal i fyny'n dda.
- Rydym yn defnyddio AI i ragweld pa asedau sy'n mynd i berfformio orau dros yr wythnos nesaf, ac yna'n ail-gydbwyso'r rhagamcanion hyn yn awtomatig mewn citiau buddsoddi fel ein pecyn Diogelu Chwyddiant.
Felly mae'n ymddangos y gallai'r Ffed fod o'r diwedd yn dechrau dofi'r bwystfil chwyddiant. Roedd y ffigurau ar gyfer mis Hydref yn is na'r disgwyl ac mae'r gyfradd flynyddol o gynnydd mewn prisiau bellach ar ei lefel isaf ers mis Ionawr eleni.
Nid yw hynny i ddweud ei fod isel, efo'r cyfradd gyfredol o 7.7% yn dal yn syfrdanol o uchel yn ôl safonau hanesyddol. Serch hynny, mae wedi mynd i'r cyfeiriad cywir a gallwn ddisgwyl i'r duedd ar i lawr barhau am y tro.
Mae'n codi'r cwestiwn serch hynny, pa gwmnïau sy'n cael eu heffeithio fwyaf gan chwyddiant uchel? Yn amlwg, nid oes unrhyw sicrwydd y bydd unrhyw gwmni penodol yn perfformio'n dda neu'n wael o dan set benodol o amgylchiadau, ond yn aml mae tueddiadau eang sy'n weddol wir trwy wahanol gylchoedd marchnad.
Byddwn hefyd yn edrych ar ba gwmnïau sydd wedi gwneud yn dda o'r cyfnod diweddar hwn chwyddiant uchel, ac sydd wedi cael eu taro'n galed gan y cynnydd mewn prisiau.
Lawrlwythwch Q.ai heddiw ar gyfer mynediad at strategaethau buddsoddi wedi'u pweru gan AI.
Collwyr Chwyddiant
Yn ystod cyfnodau o chwyddiant uchel, gall gwariant defnyddwyr newid. Wrth i gostau byw godi, yn aml nid yw cyflogau'n cadw i fyny, sy'n golygu bod gan aelwydydd lai o arian i'w wario ar y pethau maen nhw'n eu hoffi.
Beth mae hyn yn ei olygu yw bod y pryniannau cyntaf i fynd allan y ffenestr yn bethau nad ydym yn eu gwneud cael i brynu. Nid yw hynny'n wir am aelwydydd yn unig ychwaith, mae hefyd yn wir am fusnesau.
Pan fo pwysau ar gost cadwyn gyflenwi cwmni oherwydd prisiau cyfanwerthu uwch, neu eu bod o dan lawer o bwysau i dalu mwy i’w gweithwyr, gall olygu eu bod yn tynnu’n ôl ar wariant lle gallant, mewn meysydd fel marchnata a hysbysebu .
Dyma rai enghreifftiau o gwmnïau sydd wedi cael trafferth dros y cyfnod diweddar o chwyddiant uchel.
Cwmnïau Tech
Nid yw'n newyddion i unrhyw un bod y sector technoleg wedi bod o dan lawer o bwysau yn 2022. Mae bron pob cwmni yn y sector wedi gweld eu pris cyfranddaliadau'n cael ei forthwylio, gyda hyd yn oed cewri fel Apple
Mae hyn yn digwydd am nifer o resymau. Yn gyntaf, gyda chostau cynyddol ar gartrefi, mae busnes manwerthu Apple ac Amazon yn gweld lefel is o alw am eu nwyddau. Nid yw hyn o reidrwydd yn golygu bod defnyddwyr yn prynu llai, ond efallai eu bod yn dewis opsiynau cost is.
Efallai y bydd cwsmer sy'n uwchraddio ei iPhone yn dewis llai o le storio i arbed ychydig o ddoleri y mis. Efallai y bydd siopwyr Amazon yn prynu mwy o nwyddau heb eu brandio yn hytrach na mynd am yr opsiynau brand drutach.
Gall eu busnesau gwasanaeth fel ffrydio a gwasanaethau cwmwl gael eu heffeithio yn yr un modd.
Ar gyfer cwmnïau technoleg nad ydynt yn gwerthu cynhyrchion corfforol, gall problemau godi wrth i hysbysebwyr dynnu'n ôl. Mae cwmnïau fel Meta a Alphabet yn deillio cyfran fawr o'u refeniw o hysbysebion.
Pan fydd refeniw cwmnïau sy'n delio â defnyddwyr yn gostwng neu pan fyddant yn wynebu costau uwch, mae lleihau eu gwariant marchnata yn aml yn un o'r opsiynau cyntaf i fynd i'r afael â nhw. Yn yr alwad enillion Ch3 diweddar, Darparodd Meta arweiniad eu bod yn disgwyl gweld gostyngiad amlwg mewn refeniw hysbysebu am y rheswm hwn.
Dewisol Defnyddiwr
Yn yr un modd, mae stociau dewisol defnyddwyr yn tueddu i gael trafferth yn ystod cyfnodau o chwyddiant uchel. Fel y mae’r enw’n awgrymu, mae’r sector hwn yn cynnwys cwmnïau sy’n gwerthu pethau nad oes eu hangen arnom yn benodol.
Maen nhw'n braf eu cael, rydyn ni'n eu mwynhau, ond maen nhw'n ddewisol.
Un enghraifft dda o ddiwydiant o fewn y sector hwn yw ceir a thryciau. Cwmnïau fel Volkswagen (-21.15%), Tesla (-52.25%), Toyota (-10.67%) a General Motors
Mae hyn wedi’i gymhlethu gan y problemau cadwyn gyflenwi ar ôl Covid, ond mae wedi dal yn wir drwy gyfnodau eraill o chwyddiant uchel hefyd. Yn y rhan fwyaf o achosion, mae newid car yn rhywbeth sy'n aml yn cael ei oedi am flwyddyn neu ddwy arall pan fo adegau'n anodd.
Mae enghreifftiau eraill yn y sector hwn yn cynnwys Nike (-36.61%), Home Depot (-24.89%), Lowe (-19.82%), Starbucks (-16.51%) a Sony (-34.73%).
Yn y bôn, mae unrhyw fusnes sy'n cynnig cynhyrchion neu wasanaethau y gall defnyddwyr fynd hebddynt neu heb oedi yn debygol o fod mewn tref anodd pan fydd chwyddiant uchel yn cyrraedd.
Sy'n dod â ni ymlaen at gwmnïau a sectorau sy'n tueddu i berfformio'n dda, neu o leiaf yn dal i fyny yn well yn ystod cyfnodau o chwyddiant uchel.
Enillwyr Chwyddiant
Gall prisiau cynyddol ymddangos fel problem fawr i bron unrhyw un, ond mae rhai sectorau o'r economi sy'n gwneud yn llawer gwell nag eraill. Dros y flwyddyn ddiwethaf rydym wedi gweld rhai enghreifftiau o werslyfrau yn cael eu perfformio, hyd yn oed os yw'r amodau wedi bod yn anarferol o ganlyniad i Covid a rhyfel yn yr Wcrain.
Ynni
Yr enghraifft amlycaf eleni fu'r cynhyrchwyr ynni. Mae cwmnïau olew mawr wedi cribinio yn yr elw wrth i bris olew crai gyrraedd uchelfannau newydd. Oes, bu ffactorau fel rhyfel yr Wcrain sydd wedi chwyddo hyn, ond gellir dweud yr un peth trwy'r rhan fwyaf o gyfnodau o chwyddiant uchel.
Mae hynny oherwydd bod olew ac ynni yn wariant na ellir ei drafod. Mae'n rhaid i ni gadw'r goleuadau a'r gwres ymlaen yn ein cartrefi. Mae'n rhaid i ni lenwi ein ceir â nwy i gyrraedd y gwaith. Mae'n rhaid i fusnesau barhau i dalu eu biliau ynni a rhedeg eu ffatrïoedd.
Mae'n golygu bod gan gynhyrchwyr ynni alw am eu cynhyrchion trwy gydol unrhyw gyfnod o'r cylch.
Mae'r rhestr o fuddiolwyr eleni yn cynnwys yr holl enwau mawr y byddech chi'n eu disgwyl. Shell (+38.55%), BP (+35.33%), Exxon Mobil (+78.42%), Chevron
Staples Defnyddwyr
Os yw dewisol defnyddwyr yn tueddu i berfformio'n wael yn ystod chwyddiant uchel, mae'n gwneud synnwyr y byddai'r gwrthwyneb, sef staplau defnyddwyr, yn perfformio'n gymharol dda. Ac mae'n gwneud.
Yn wahanol i wariant dewisol, styffylau yw nwyddau a gwasanaethau y bydd defnyddwyr yn parhau i'w prynu waeth beth fo'r amgylchedd economaidd. Mae'r galw am bethau fel bwydydd, cynhyrchion hylendid a hyd yn oed tybaco i gyd yn perthyn i'r categori hwn.
Er y gall arferion gwario newid ychydig, nid ydynt mor agored i newid â diwydiannau eraill. Mae rhai enghreifftiau o stociau styffylau defnyddwyr sydd wedi dal i fyny yn well na’r farchnad gyffredinol yn cynnwys Coca-Cola (+2.41%), Unilever
Nid yw'r sector hwn o reidrwydd yn mynd i ddarparu enillion enfawr yn ystod dirwasgiadau neu gyfnodau o chwyddiant uchel, ond gall fod yn enillydd yn yr ystyr ei fod wedi'i warchod rhywfaint rhag effaith prisiau cynyddol.
Asedau Amgen
Yn ogystal ag enillwyr yn y farchnad stoc, mae yna asedau amgen a ddefnyddir yn aml hefyd i amddiffyn rhag chwyddiant. Y mwyaf traddodiadol ac adnabyddus o'r rhain yw aur, yn ogystal â metelau gwerthfawr eraill fel arian, platinwm a phaladiwm.
Mae’r rhain yn aml yn cael eu hystyried yn storfa ddiogel o gyfoeth, a gall buddsoddwyr dyrru iddynt pan fydd chwyddiant yn dechrau cynyddu.
Ar yr un llinellau mae nwyddau. Mae'r rhain wedi'u cysylltu'n gryf â stociau styffylau defnyddwyr ac maent yn tueddu i wneud y cynhwysion crai yng nghynnyrch gorffenedig y cwmnïau hynny. Mae enghreifftiau o nwyddau yn cynnwys olew, gwenith, porc a ffa soi.
Oherwydd bod y galw am y rhain yn parhau'n weddol sefydlog, mae'r prisiau'n tueddu i olrhain chwyddiant yn llawer agosach nag asedau eraill.
Yn olaf, Gwarantau Gwarchodedig Chwyddiant y Trysorlys (TIPS) yn ddyfais fwy modern ond yn un a all fod yr un mor ddefnyddiol â rhagfant chwyddiant. Bondiau trysorlys yr Unol Daleithiau yw'r rhain sy'n talu ymyl uwchlaw chwyddiant, gan ganiatáu i'r cynnyrch gynyddu wrth i chwyddiant godi.
Sut y gall buddsoddwyr elwa o enillwyr chwyddiant
Felly gallwch weld hyd yn oed ar adegau o argyfwng economaidd a chwyddiant uchel erioed, mae enillwyr i'w cael. Yr her yw eu nodi ymhlith y môr o ddata a phenawdau a all ei gwneud yn ymddangos bron yn amhosibl.
Mae'n her barhaus i fuddsoddwyr, a dyna pam rydyn ni'n defnyddio AI i bweru llawer o'n Pecynnau Buddsoddi. Yn benodol ar gyfer buddsoddwyr sydd am fuddsoddi yn ystod amgylcheddau chwyddiant uchel, rydym hyd yn oed wedi creu Citiau sydd wedi'u cynllunio i wneud yn union hynny.
Mae ein Pecyn Diogelu Chwyddiant yn defnyddio AI i ragfynegi perfformiad wythnosol ystod o fuddsoddiadau sydd yn draddodiadol wedi dal i fyny'n dda yn erbyn chwyddiant. Fel yr amlinellwyd uchod, mae'r rhain yn AWGRYMIADAU, aur a metelau a nwyddau gwerthfawr eraill (fel olew crai).
Bob wythnos, mae ein AI yn rhagamcanu perfformiad ac anweddolrwydd yr asedau hyn, ac yna'n ail-gydbwyso'r portffolio yn awtomatig gyda'r nod o ddarparu'r perfformiad gorau wedi'i addasu yn ôl risg.
Dim ond un enghraifft ydyw o'r math o strategaethau buddsoddi soffistigedig wedi'u pweru gan AI yr ydym wedi'u darparu i bawb.
Lawrlwythwch Q.ai heddiw ar gyfer mynediad at strategaethau buddsoddi wedi'u pweru gan AI.
Ffynhonnell: https://www.forbes.com/sites/qai/2022/11/15/which-companies-are-the-biggest-inflation-winners-and-losers/