Pam Mae Portffolio AI yn Well Na Rheolwr Cronfa Draddodiadol

_{Siop Cludfwyd Allweddol}

• Mae AI yn helpu buddsoddwyr bob dydd i gynyddu eu hygyrchedd i'r farchnad ariannol trwy ddadansoddi a dewis stociau, bondiau, ETFs a buddsoddiadau eraill yn awtomatig yn seiliedig ar setiau data mwy, mwy amrywiol.
• Mae ffioedd is ac isafswm buddsoddiad yn rhesymau dros ystyried portffolio digidol dros reolwr cronfa ddynol.
• Cliciwch ar y botwm Follow uchod i gael y wybodaeth ddiweddaraf am fuddsoddiadau seiliedig ar AI.

P'un a ydych chi'n sylweddoli hynny ai peidio, mae'n debyg eich bod chi'n defnyddio deallusrwydd artiffisial bob dydd. O ofyn i Siri am dywydd y penwythnos hwn i nodweddion gyrru â chymorth, mae deallusrwydd artiffisial yn bresennol ym mron pob agwedd ar ein bywydau - nid yw buddsoddi yn ddim gwahanol. Dyma olwg agosach ar pam mae portffolio AI yn well nag un a reolir gan reolwr cronfa proffesiynol.

Terfynau Rheolwyr Cronfeydd Proffesiynol

Mae rheolwyr cronfa proffesiynol yn treulio diwrnodau gwaith hir yn arllwys data stoc, modelau buddsoddi, a gwybodaeth allweddol arall i'w helpu i benderfynu a yw stoc benodol neu fuddsoddiad arall yn perthyn i bortffolio'r gronfa. Mae hyn yn benodol i gronfeydd buddsoddi a reolir yn weithredol, sy'n gweithio'n wahanol i gronfeydd mynegai.

Er bod rheolwyr cronfa Wall Street yn aml yn gweithio 60 awr neu fwy yr wythnos, maent yn dal i gael eu cyfyngu gan yr hyn y gall bodau dynol ei wneud. Mae angen cwsg arnynt ac ni allant o bosibl ddarllen pob darn o newyddion a data ar gwmni yr eiliad y daw allan. Dim ond cymaint o wybodaeth y gall bodau dynol ei chofio a'i phrosesu a dim ond mor gyflym y gallant weithio.

Mae bodau dynol yn well mewn llawer o swyddi na chyfrifiaduron, ond wrth i ddeallusrwydd artiffisial a dysgu â pheiriant wella, bydd y cydbwysedd hwnnw'n symud oddi wrthym. O ran eich portffolio stoc, mae AI eisoes sawl cam ar y blaen i unrhyw beth y gall bod dynol ei gyflawni.

Gall AI Ei Wneud yn Well

Gall portffolio AI berfformio'n well nag un a reolir yn broffesiynol oherwydd er mai dim ond gwybodaeth sydd ar gael ar hyn o bryd y gall rheolwyr cronfeydd proffesiynol ei defnyddio mewn ymgais i berfformio'n well na'r farchnad, gall AI ddefnyddio data mawr a chrafu'r rhyngrwyd i adeiladu modelau hynod gymhleth sy'n rhagweld symudiadau marchnad yn y dyfodol gyda trachywiredd.

Yn benodol, mae portffolios AI yn dibynnu ar ased modelau dyrannu o'r enw “modelau clwstwr” i gynorthwyo'r meddylfryd hwn sy'n canolbwyntio ar y dyfodol. Mae'r modelau hyn yn cymryd llawer o stociau ac yn creu plot gwasgariad yn seiliedig ar werthoedd absoliwt y risg gymharol yn y portffolio. Yna caiff y lleiniau gwasgariad hyn eu trefnu mewn hierarchaeth. Dyna un math yn unig o fodel AI a ddefnyddir wrth reoli asedau.

Yn gyffredinol, mae'r plotiau'n helpu i greu model ar gyfer y dyfodol sy'n canolbwyntio nid yn unig ar y berthynas linellol rhwng stociau, fel y mae'r rhan fwyaf o reolwyr cronfeydd yn ei wneud, ond hefyd ar y perthnasoedd aflinol. Yn y pen draw, mae hyn yn lleihau risg portffolio ac yn darparu cyfleoedd newydd i guro'r farchnad.

Pam fod Portffolio AI yn Well?

Mwy o Hygyrchedd

Efallai y bydd buddsoddwyr bob dydd yn cael eu rhwystro rhag cronfeydd buddsoddi a reolir yn weithredol oherwydd bod y cronfeydd hynny fel arfer yn codi mwy na chronfeydd mynegai ffi isel poblogaidd. Mae portffolios AI yn lliniaru'r broblem honno trwy alluogi buddsoddwyr bob dydd i neidio i'r byd buddsoddi. Q.ai ei sefydlu gyda chenhadaeth o helpu'r unigolyn cyffredin i gael mynediad i'r byd ariannol roedd hynny gynt yn unigryw i bawb heblaw'r elitaidd.

Mae Q.ai yn rhoi mynediad uniongyrchol i fuddsoddwyr i bortffolios AI trwy gasgliadau o fuddsoddiadau a elwir yn gitiau. Mae pob pecyn yn bortffolio stoc a yrrir gan AI sy'n cael ei ddiweddaru'n weithredol yn seiliedig ar ystod eang o fewnbynnau.

Cost Isaf ac Isafswm

Mae cronfeydd buddsoddi a reolir yn weithredol yn codi amrywiaeth o ffioedd ar fuddsoddwyr. Ar y pen isel, gallai hynny fod yn ffi fflat, flynyddol. Mae buddsoddwyr cyfoethog sy'n manteisio ar y farchnad cronfeydd rhagfantoli yn aml yn talu 20% o'r elw a ffi flynyddol yn seiliedig ar faint eu buddsoddiad.

Yn nodweddiadol, mae portffolios AI yn costio llawer llai na'u cymheiriaid “a reolir yn broffesiynol”. Mae cronfeydd AI yn gofyn am fuddsoddiad lleiafswm is na llawer o gronfeydd ochr yn ochr â ffioedd blynyddol is. Er bod angen $5,000 neu fwy ar rai cronfeydd cilyddol poblogaidd i ddechrau, mae cronfeydd AI yn caniatáu i fuddsoddwyr brynu i mewn am ffracsiwn o'r gost honno.

Mwy o Ddiogelwch

Dim ond ar ôl y ffaith y gall rheolwyr cronfeydd dynol ymateb i ddirywiad yn y farchnad, mae eu dyfalu cystal â pherfformiad y gorffennol. Fel y dywed y dywediad, “mae amser yn y farchnad yn curo amseriad y farchnad.”

Fodd bynnag, mae AI yn darparu mesur atal risg deublyg o anweddolrwydd y farchnad ac yn rhagweld risg buddsoddi yn y dyfodol. Er enghraifft, mae Pecynnau Sylfaen Q.ai i gyd yn dod gyda nhw Diogelu Portffolio, sy'n defnyddio AI i weithredu strategaethau rhagfantoli i atal colledion. Mae Diogelu Portffolio yn ailddyrannu arian yn awtomatig o fuddsoddiadau a allai fod yn beryglus i amddiffyn eich arian, gan guro amser ymateb rheolwr cronfa ddynol.

Yn perfformio'n well na bodau dynol

Gall mewnbynnau AI berfformio'n well na rhagfynegiad bod dynol o sut y bydd y farchnad yn symud. Er enghraifft, yn gynharach y mis hwn, buom yn trafod sut Ni allai rhaniad stoc Tesla dwyllo AI a beth gall rhaniadau stoc Google a Gamestocks fod yn arwydd i fuddsoddwyr.

Mae buddsoddwyr unigol a rheolwyr cronfeydd eraill yn ymateb mewn ffyrdd amrywiol. Gall AI ddadansoddi masnachau marchnad stoc a phorthiant data ariannol i wneud cywiriadau bron yn syth ac addasiadau portffolio. Gall AI hyd yn oed ddadansoddi data teimladau o ffrydiau newyddion a byrddau trafod. Gall ymyl o ychydig eiliadau mewn masnachu cyflym awtomataidd wneud gwahaniaeth enfawr.

Beth i Edrych amdano mewn Portffolio AI

Efallai y bydd rhai unigolion yn poeni am ymddiried mewn system fuddsoddi gwbl rithwir. Dyma rai pethau i chwilio amdanynt wrth ddewis portffolio buddsoddi AI:

• Arallgyfeirio gwarantau ariannol: Gall portffolios AI gribo'r marchnadoedd ar gyfer grŵp amrywiol o stociau, bondiau, ETFs a gwarantau eraill. Mae portffolios mwy amrywiol yn fwy addas i ymdrin ag amgylcheddau buddsoddi peryglus.
• Ansawdd mewnbynnau data: Mae AI cystal â'i ddata yn unig. Mae'r portffolios AI gorau yn dewis y ffynonellau data a ddefnyddir yn eu modelau yn ofalus.
• Tryloywder ynghylch perfformiad portffolio: Rhaid i gronfeydd buddsoddi fodloni rhai gofynion adrodd, ond mae lefel o anhryloywder o hyd mewn llawer o achosion. Mae portffolios AI o safon yn ei gwneud hi'n hawdd deall pa mor dda y mae eich buddsoddiadau'n perfformio a sut maent yn cymharu â meincnodau marchnad allweddol.
• Ffioedd ac isafsymiau cysylltiedig: Gwiriwch a oes rhaid i chi dalu unrhyw ffioedd misol neu flynyddol am ddefnyddio platfform AI a nodwch unrhyw leiafswm gofynnol.

Y Llinell Gwaelod

Mae portffolios AI yn perfformio'n well na'u cymheiriaid dynol yn rheolaidd trwy roi mwy o hygyrchedd i fuddsoddwyr i stociau mwy amrywiol, ffioedd is, ac amseroedd ymateb cyflymach. Gallwch chi lawrlwytho Q.ai heddiw ar gyfer mynediad at strategaethau buddsoddi wedi'u pweru gan AI. Pan fyddwch yn adneuo $100, byddwn yn ychwanegu $50 ychwanegol at eich cyfrif. Gorau oll, gallwch chi actifadu Diogelu Portffolio unrhyw bryd i ddiogelu eich enillion a lleihau eich colledion, ni waeth pa ddiwydiant rydych chi'n buddsoddi ynddo.