Dirwy o $3.6 miliwn i Coinbase

Newyddion drwg yn yr ychydig oriau diwethaf am Coinbase: mae banc canolog yr Iseldiroedd wedi dirwyo is-gwmni Ewropeaidd y gyfnewidfa arian cyfred digidol € 3.3 miliwn ($3.6 miliwn) am fethu â bodloni gofynion cofrestru cyn cynnig ei wasanaethau yn yr Iseldiroedd.

Dywedodd y rheolydd fod Coinbase yn gweithredu heb gofrestru rhwng 15 Tachwedd 2020 a 24 Awst 2022. Yn y pen draw, cafodd Coinbase gofrestriad priodol ar 22 Medi 2022, ond, yn y cyfamser, honnodd y DNB fod y cwmni wedi mwynhau mantais gystadleuol trwy beidio â thalu ffioedd goruchwylio. 

Mae'n werth cofio bod yn rhaid i gwmnïau sy'n dymuno darparu gwasanaethau cryptocurrency yn yr Iseldiroedd gofrestru gyda DNB o dan y Ddeddf Gwrth-wyngalchu Arian a Chyllido Gwrthderfysgaeth.

Anghydfodau rhwng Coinbase a banc canolog yr Iseldiroedd: beth ddigwyddodd 

O ran y ddirwy a dderbyniwyd yn erbyn Coinbase gan fanc canolog yr Iseldiroedd, dywedodd llefarydd ar ran y cyfnewid yn ddiweddar fod y cwmni'n anghytuno â sancsiwn y DNB. 

Yn benodol, gan nodi ei fod yn seiliedig ar yr amser a gymerodd Coinbase i gael cofrestriad yn yr Iseldiroedd ac nid yw'n cynnwys unrhyw feirniadaeth o wasanaethau gwirioneddol y cyfnewid. Ac, gan ychwanegu, ymhellach, na ddylid cosbi'r cyfnewid am gydymffurfio â'r rheolau a chymryd rhan yn y broses. 

Fodd bynnag, cynyddwyd y gosb o swm sylfaenol o $ 2.18 miliwn oherwydd difrifoldeb y diffyg cydymffurfio, nododd De Nederlandsche Bank (DNB) mewn nodyn.

Cynyddwyd y ddirwy hefyd oherwydd maint Coinbase fel un o'r rhai mwyaf cyfnewidiadau cryptocurrency yn y byd, yn ogystal â nifer y cwsmeriaid y mae'n eu gwasanaethu yn yr Iseldiroedd. Yn ôl CoinGecko, Cynhaliodd Coinbase fwy na $2.3 biliwn mewn cyfaint yn y diwrnod olaf.

Fodd bynnag, gostyngwyd y cyfanswm yn ddiweddarach gan 5% i gydnabod y ffaith bod y cwmni bob amser wedi bwriadu cwblhau'r cofrestriad. Mae'r cryptocurrency mae gan gyfnewid tan 2 Mawrth i wrthwynebu'r ddirwy. 

Dywedodd llefarydd ar ran Coinbase: 

“Er ein bod yn parchu awdurdod DNB i orfodi ei bolisïau, rydym yn gwerthuso gwrthwynebiadau a’r broses apelio yn ofalus.”

Gan aros ar bwnc cosbau, rhoddodd rheoleiddiwr yr Iseldiroedd hefyd ddirwy union yr un fath i Binance yr haf diwethaf am gynnig ei wasanaethau yn yr Iseldiroedd heb drwydded. Mae stoc Coinbase (COIN) bellach i lawr 1.48% ac yn masnachu ar $52.76.

Honiadau'r rheolydd yn erbyn Coinbase

Yn ôl hawliadau gan fanc canolog yr Iseldiroedd, gellir cosbi methiant Coinbase i gydymffurfio â'r Wwft â dirwy categori 3. Y swm sylfaenol yn y categori cosb hwn yw €2 filiwn, gydag isafswm o €0 ac uchafswm o €4 miliwn. 

Cymhwysodd DNB ei bolisi cyfrifo cosbau cyffredinol (yn yr Iseldiroedd) i bennu swm y gosb weinyddol. Cynyddwyd y swm sylfaenol o ystyried difrifoldeb a graddau beiusrwydd y diffyg cydymffurfio.

Wrth gynyddu'r ddirwy, cymerodd DNB nifer o ffactorau a grybwyllwyd uchod i ystyriaeth. Roedd y rhain yn cynnwys y ffaith bod Coinbase yn mwynhau mantais gystadleuol gan nad oedd yn talu unrhyw ffioedd goruchwylio i DNB nac yn mynd i unrhyw gostau eraill mewn cysylltiad â gweithgareddau goruchwylio arferol DNB. 

Rheswm pwysig arall dros y gosb uwch yw bod y diffyg cydymffurfio wedi para am gyfnod estynedig: o 15 Tachwedd 2020 tan o leiaf 24 Awst 2022 (dyddiad diwedd archwiliad DNB). Dyma pam mae DNB yn ystyried y diffyg cydymffurfio i fod yn ddifrifol iawn.

Fel y rhagwelwyd, cyflwynwyd y gofyniad cofrestru ar gyfer darparwyr gwasanaethau crypto ar 21 Mai 2020 oherwydd y risg uchel o gwyngalchu arian ac ariannu terfysgol sy'n gysylltiedig â gwasanaethau crypto. 

Mae hyn yn gysylltiedig â'r anhysbysrwydd sy'n gysylltiedig â thrafodion cryptograffig. 

Mae'r gofyniad cofrestru yn caniatáu i DNB fonitro'r risg o llifau ariannol anghyfreithlon.

Felly, mae'r banc yn dadlau, mae Coinbase wedi torri nodau'r Wwft yn y gorffennol trwy ddarparu gwasanaethau crypto yn yr Iseldiroedd heb gofrestru gyda DNB. 

Roedd hyn yn golygu nad oedd Coinbase yn gallu adrodd am drafodion anarferol i'r Uned Cudd-wybodaeth Ariannol-Yr Iseldiroedd yn ystod y cyfnod o ddiffyg cydymffurfio a hyd at 22 Medi 2022. 

O ganlyniad, mae'n bosibl bod awdurdodau ymchwiliol wedi sylwi ar nifer fawr o drafodion anarferol yn ystod y cyfnod hwn.

Binance tebyg i Coinbase: yr un ddirwy yn erbyn cwmni CZ 

Ym mis Gorffennaf 2022, dirwyodd De Nederlandsche Bank (DNB) cyfnewid arian cyfred digidol Binance € 3.3 miliwn ($3.35 miliwn) am gynnig gwasanaethau yn yr Iseldiroedd heb y drwydded briodol.

Mewn datganiad a gyhoeddwyd ar y pryd, dywedodd y rheolydd fod y troseddau a gyflawnwyd gan Binance yn gosbadwy gyda chosb trydydd categori, fel yn achos Coinbase, sy'n golygu bod gan y gosb weinyddol swm sylfaenol o € 2 miliwn ($ 2.03 miliwn).

Fodd bynnag, ar gyfer Binance, cynyddwyd y swm sylfaenol hwn, gyda DNB yn nodi sawl rheswm dros y penderfyniad hwn, eto yn debyg i'r rhai a fynegwyd ar gyfer Coinbase. Mewn gwirionedd, un o'r rhesymau, yn ôl DNB, yw bod Binance nid yn unig yn ddarparwr gwasanaeth cryptocurrency mwyaf yn y byd, ond mae ganddo hefyd nifer fawr iawn o gleientiaid yn y wlad.

Yn ogystal, dywedodd y rheolydd fod Binance wedi torri rheolau cofrestru o 21 Mai 2020 tan o leiaf 1 Rhagfyr 2021, pan gwblhaodd DNB ei ymchwiliad i'r mater. Yn ôl DNB, mae hwn yn rheswm pwysig arall dros y gosb uwch gan ei fod yn ystyried y troseddau hyn yn ddifrifol iawn.