3 Stoc Technoleg Difidend Cynnyrch Uchel ar gyfer Buddsoddwyr Incwm

Roedd gan y sector technoleg 2022 garw iawn, gyda'r Nasdaq 100 (QQQ) gostyngiad o tua 33% ac ETF Arch Buddsoddi Arloesedd Cathie Wood (ARCH) gostyngiad aruthrol o 67%.

O ganlyniad i'r gwerthiant, mae rhai stociau technoleg sydd bellach yn cynnig cynnyrch difidend uchel. Nid yw hyn fel arfer yn wir o ystyried bod cwmnïau technoleg yn gyffredinol yn canolbwyntio llawer mwy ar dwf ac yn tueddu i ail-fuddsoddi enillion mewn ymchwil a datblygu pellach er mwyn manteisio ar eu gwybodaeth dechnegol a chryfhau eu mantais gystadleuol. O ystyried hyn, gallai nawr fod yn amser cyfleus iawn i fuddsoddwyr cynnyrch uchel fanteisio ar y cynnyrch hwn trwy ychwanegu stociau technoleg at eu portffolio.

Torri Ymyl Gyda Chynnyrch Deniadol

Intel Corp. (INTC) yn cludo tua 85% o ficrobroseswyr y byd, gan ei gwneud yn wneuthurwr blaenllaw microbroseswyr ar gyfer cyfrifiaduron personol. Ar ben hynny, mae'n cynhyrchu cynhyrchion ar gyfer cyfrifiadura cwmwl fel gweinyddwyr a dyfeisiau storio.

Er ei fod yn wynebu cystadleuaeth serth yn y ras i ddatblygu technoleg uwch, mae gan Intel y fantais gystadleuol sy'n dod o raddfa, sy'n rhoi mwy o adnoddau iddo arllwys i ymchwil a datblygu. Mae hefyd yn rhoi mwy o gapasiti i'r cwmni fodloni'r galw yn ystod cyfnodau o ffyniant yn y sector. Yn olaf, ond nid yn lleiaf, fel cwmni o'r UD mewn diwydiant strategol, mae'n elwa o ail-godi cynyddol y diwydiant ac mae'n adeiladu ffatrïoedd yn yr Unol Daleithiau yn unol â hynny.

Wrth symud ymlaen, mae'n anodd rhagweld ei dwf tymor agos o ystyried bod y diwydiant yn enwog o gylchol, ac mae'n ymddangos bod yr economi ar fin dirywiad. O ganlyniad, er bod enillion fesul cyfran wedi bod ar gyfartaledd CAGR o 11% dros y degawd diwethaf, dim ond CAGR EPS 5% dros yr hanner degawd nesaf yr ydym yn rhagweld.

Er bod cynnyrch difidend presennol INTC o 5.2% yn ddeniadol iawn ac wedi'i gwmpasu'n llawn gan enillion gyda chymhareb talu allan resymol o 75%, nid dyma'r hyn y byddem yn ei alw'n ddifidend diogel. Mae hyn oherwydd bod y diwydiant yn wynebu penboethni ac mae maint elw Intel yn gostwng tra bod rhai o'i gynhyrchion hefyd yn colli cyfran o'r farchnad. O ganlyniad, mae angen iddo barhau i arllwys biliynau o ddoleri i mewn i wariant cyfalaf i geisio cynnal ac adennill cyfran o'r farchnad.

Yn y cyfamser, os bydd enillion Intel yn gostwng mewn dirwasgiad, mae'n bosibl y bydd ei gymhareb talu allan yn fwy na 100%. Gan ddibynnu ar hyd y dirwasgiad a pha mor ffrwythlon y bydd gwariant ymchwil a datblygu'r cwmni yn y pen draw, gall y cwmni ddewis torri ei ddifidend er mwyn buddsoddi mwy yn y busnes a chadw ei fantolen.

Am y tro, fodd bynnag, mae'r cynnyrch yn edrych yn ddeniadol iawn ar gyfer stoc technoleg flaengar gyda chymhareb talu rhesymol a rhagolygon twf hirdymor gweddus.

'Meddwl' Am Yr Un Enillion Hwn Buddsoddwyr

IBM (IBM) yn gwmni technoleg gwybodaeth llawn hanes sydd â phresenoldeb byd-eang. Mae'n darparu atebion menter integredig ar gyfer meddalwedd, caledwedd a gwasanaethau. Yn gyffredinol, mae refeniw'r cwmni yn eithaf gludiog diolch i bortffolio eiddo deallusol helaeth, costau newid uchel, a gwrthbartïon sy'n cynnwys rhai o gwmnïau mwyaf y byd ac asiantaethau'r llywodraeth.

Mae gallu'r cwmni i ddarparu atebion diwedd-i-ddiwedd i gleientiaid yn ei wneud yn ddewis poblogaidd ac yn rhoi pŵer prisio i IBM. Ar ôl canlyniad diweddar, mae gan IBM bellach bedwar segment busnes: Meddalwedd, Ymgynghori, Seilwaith, ac Ariannu.

O ystyried ei fusnesau etifeddol mawr a oedd yn profi gostyngiad graddol mewn refeniw, mae IBM wedi cael trafferth cynhyrchu twf llinell uchaf cyson yn ystod y blynyddoedd diwethaf. Yn gwaethygu’r heriau i IBM ymhellach mae’r ffaith ei fod wedi arllwys degau o biliynau o ddoleri i mewn i bryniannau cyfranddaliadau dros y blynyddoedd yn hytrach na buddsoddi’n fwy ymosodol yn ei fentrau twf strategol yn y cwmwl a IT SaaS.

Yn y cyfamser, mae ei gyd-gystadleuwyr technoleg mawr a mega-cap fel Amazon (AMZN), Oracle (ORCL), Microsoft (MSFT), a'r Wyddor (GOOG) (googl) wedi buddsoddi'n llawer mwy ymosodol yn y technolegau hyn sy'n dod i'r amlwg ac felly wedi rhagori ar IBM. O ganlyniad, mae IBM wedi colli llawer o gyfran o'r farchnad bosibl yn y busnesau hyn ac mae bellach yn fwy o gwmni cyfleustodau technoleg twf arafach gyda ffos eang o amgylch y rhan fwyaf o'i refeniw presennol, ond llwybr twf llai cadarn wrth symud ymlaen.

Mae cynnyrch difidend presennol IBM o 4.9% yn ddeniadol iawn i gwmni technoleg â chap mawr a dylai fod yn eithaf cynaliadwy wrth symud ymlaen o ystyried bod y cwmni'n cynhyrchu llawer o lif arian rhydd. Gyda chymhareb talu allan o 67%, mae difidend IBM wedi'i orchuddio'n dda ac yn debygol o barhau i dyfu am flynyddoedd i ddod o ystyried ei rediad twf difidend 27 mlynedd sy'n ei wneud yn Aristocrat Difidend.

Wedi dweud hynny, o ystyried ei fod yn ceisio dileu ei fantolen ar hyn o bryd a’r disgwyliad twf enillion blynyddol fesul cyfranddaliad dros yr hanner degawd nesaf yn ddim ond 4%, nid ydym yn disgwyl i’r difidend dyfu uwchlaw CAGR un digid isel drwyddo. 2027.

Taliad Wedi'i Dogfennu'n Dda

Xerox Corp.XRX) hanes hir, gan olrhain ei linach yn ôl i 1906 ar ffurf The Haloid Photographic Company, a weithgynhyrchodd bapur ffotograffig ac offer. Mae wedi troi i mewn i Xerox heddiw trwy gyfres o gyfuniadau a sgil-effeithiau ac mae bellach yn canolbwyntio ar ddylunio, datblygu a gwerthu systemau rheoli dogfennau.

Mae'r cwmni wedi cael trafferth cynhyrchu twf ystyrlon dros y blynyddoedd diwethaf, a disgwylir i hyn barhau i symud ymlaen, gydag enillion fesul cyfran yn dod i mewn ar $1.51 yn 2021 a disgwylir iddo aros rhwng $1 a $2 hyd y gellir rhagweld. Wedi dweud hynny, er bod y busnes yn crebachu'n gyffredinol, dylai'r enillion fesul cyfran aros yn eithaf sefydlog gan fod y cwmni'n cynhyrchu llawer o lif arian ac yn prynu stoc yn ôl yn ymosodol iawn. Mae wedi lleihau ei gyfrif cyfranddaliadau o 255 miliwn yn 2017 i ddim ond 155 miliwn heddiw. Disgwyliwn i'r duedd hon barhau i symud ymlaen.

Yn y cyfamser, mae hefyd yn talu difidend hael o $1 fesul cyfranddaliad y mae wedi'i gynnal ers 2017. O ganlyniad, mae'r cynnyrch difidend presennol tua 6%, sy'n golygu ei fod yn stoc difidend hynod ddeniadol.

Gyda disgwyl i'r cwmni gynhyrchu $1.43 mewn EPS dros y 12 mis nesaf, mae'r difidend yn edrych yn eithaf diogel hyd y gellir rhagweld. Wedi dweud hynny, o ystyried bod y cwmni'n canolbwyntio cymaint ar adbrynu cyfranddaliadau, mae'n annhebygol y bydd y bwrdd yn penderfynu codi'r difidend unrhyw bryd yn fuan.

Thoughts Terfynol

Diolch i werthiant sydyn iawn yn y sector technoleg yn 2022, mae yna nifer o fargeinion cymhellol yn y gofod heddiw.

Mae'r tair stoc technoleg cynnyrch uchel hyn yn cynnig cyfle prin i fuddsoddwyr gloi ffrydiau incwm proffidiol a chynaliadwy o sector lle mae incwm difidend yn brin.