Golwg ar yr hyn sy'n digwydd gyda Bitzlato a'i effaith

Yn gyfnewidfa arian cyfred digidol a gofrestrwyd yn Hong Kong, mae Bitzlato wedi aros yn bennaf o dan y radar ers ei sefydlu yn 2016. Llwyddodd y cyfnewid i osgoi unrhyw amlygiad sylweddol yn y cyfryngau a chadw proffil isel ar wahân i friff sôn am mewn adroddiad Cadwynalysis yn 2022.

Roedd hynny tan Ionawr 18, 2023, pan ddaeth Adran Gyfiawnder yr UD (DOJ) cyhoeddodd cam gorfodi proffil uchel yn erbyn y cyfnewid. Yr un diwrnod, roedd ei sylfaenydd Anatoly Legkodymov arestio yn Miami ac yn gyfrifol am redeg gwasanaeth trosglwyddo arian heb ei gofrestru.

Cafodd cyfryngau prif ffrwd eu boddi'n gyflym gan newyddion am faint a chwmpas gweithgaredd anghyfreithlon Bitzlato. Daeth adroddiadau am gysylltiadau dwfn y gyfnewidfa â grwpiau hacwyr Rwsiaidd a marchnadoedd darknet i'r wyneb, gan arwain llawer i feddwl am y canlyniadau y gallai'r camau gorfodi hyn eu cael ar y diwydiant.

Os yw'r honiadau yn erbyn Bitzlato yn gywir, gallai'r cyfnewid a'i berchnogion wynebu taliadau am wyngalchu gwerth dros $1 biliwn o arian cyfred digidol. Ac er y gallai cwmpas troseddau Bitzlato fod yn sylweddol, mae'n debyg y bydd effaith y cyfnewid ar y farchnad crypto ehangach yn fach iawn.

Hanes byr o Bitzlato

Sbardunodd ymosodiad Rwsia ar yr Wcrain ymdrech orfodi ddigynsail yn erbyn y wlad. Daeth Rwsia yn darged i rai o’r sancsiynau economaidd mwyaf ymosodol a welwyd erioed, gyda’i banciau, cwmnïau, a dinasyddion yn gweld eu harian yn cael ei atafaelu neu ei rewi. Gwelodd banc canolog Rwsia ei gronfeydd wrth gefn cyfan o $630 biliwn a ddelir yn yr Unol Daleithiau yn ansymudol, gan wthio ei chwyddiant i uchafbwyntiau hanesyddol.

Wrth i gyfyngiadau dynhau, dechreuodd asiantaethau gorfodi'r gyfraith ledled y byd boeni am allu Rwsia i ddefnyddio cryptocurrencies i osgoi sancsiynau. Yn ôl adroddiad Chainalysis o 2022, roedd Rwsia yn cyfrif am gyfran anghymesur o fawr o droseddau sy'n seiliedig ar crypto a chredir ei fod yn gartref i lawer o wasanaethau crypto yr amheuir eu bod yn gwyngalchu arian.

Fodd bynnag, ni chanfu dadansoddiad o drosglwyddiadau arian cyfred digidol i ac o Rwsia unrhyw dystiolaeth o wyngalchu arian ar raddfa fawr. Er bod swm nodedig o cryptocurrencies yn cael eu trosglwyddo o Rwsia i wahanol lwyfannau crypto dramor, dangosodd ymchwil fod y trosglwyddiadau yn fach ac yn ddi-nod yn y pen draw.

Cafodd Bitzlato sylw byr yn yr adroddiad Chainalysis fel un o ychydig o “gyfnewidfeydd risg uchel” a gafodd drosglwyddiadau sylweddol gan ddefnyddwyr o Rwsia yn 2022. Dangosodd yr adroddiad fod Bitzlato yn ail gyda thua $600 miliwn wedi’i dderbyn, y tu ôl i Garantex.io, a oedd yn yn ôl pob sôn derbyniwyd dros $1.5 biliwn mewn trosglwyddiadau gan ddefnyddwyr yn Rwsia.

Roedd yr adroddiad, a gyhoeddwyd ar Fawrth 28, 2022, ymhlith yr amseroedd olaf y cafodd y gyfnewidfa unrhyw wasg fawr nes i newyddion am ei sylfaenydd yn cael ei arestio ddod i'r amlwg ar Ionawr 17, 2023.

Adran Gyfiawnder yr UD (DOJ) cyhoeddodd ei fod wedi arestio Anatoly Legkodymov, cyd-sylfaenydd ac uwch weithredwr Bitzlato. Y dinesydd Rwsiaidd 40 oed yw cyfranddaliwr mwyafrif y cwmni ac mae wedi’i gyhuddo o weithredu busnes trosglwyddo arian didrwydded.

Ar yr un pryd, cyhoeddodd y DOJ gamau gorfodi mawr yn erbyn Bitzlato. Mae llythyr gorfodi'r DOJ yn nodi bod y gyfnewidfa wedi bod yn un o'r gwrthbartïon mwyaf i farchnad darknet Hydra. Cyhuddwyd Bitzlato hefyd o weithredu fel prif lwybr gwyngalchu arian ar gyfer grwpiau nwyddau pridwerth Rwseg.

“Mae Bitzlato yn chwarae rhan hanfodol wrth hwyluso trafodion ar gyfer grŵp Conti ransomware ac actorion ransomware byd-eang eraill, gan gynnwys actorion sy’n gweithredu y tu allan i Rwsia,” nododd y DOJ yn y llythyr gorfodi.

Ar wahân i'r grŵp Conti drwg-enwog, dywedir bod Bitzlato wedi bod yn ymwneud â Chatex, DarkSlide, a Phobos, pob un o'r grwpiau ransomware proffil uchel y credir eu bod wedi'u lleoli yn Rwsia.

“Yn ogystal â derbyn elw nwyddau ransom, mae gweithgaredd trafodion derbyn ac anfon Bitzlato yn dangos cysylltiad sylweddol â gwrthbartïon sy’n gysylltiedig â gweithgareddau anghyfreithlon eraill a amheuir, megis marchnadoedd darknet a sgamiau â chysylltiadau a gweithrediadau yn Rwsia.”

Dangosodd ymchwiliad y DOJ fod tua dwy ran o dair o brif wrthbartïon derbyn ac anfon Bitzlato yn gysylltiedig â marchnadoedd darknet neu sgamiau. Y tri gwrthbarti derbyniol gorau yn y gyfnewidfa rhwng Mai 2018 a Medi 2022 oedd Binance, Hydra, marchnad darknet sy'n darparu ar gyfer defnyddwyr Rwseg, a TheFiniko, cynllun Ponzi Rwsiaidd. Ei dri phrif gymheiriaid anfon oedd Hydra, LocalBitcoins, a TheFiniko.

Mae FBI ymchwiliad Canfu Legkodymov fod defnyddwyr Hydra wedi anfon gwerth tua $ 170 miliwn o crypto i Bitzlato rhwng Mai 2018 ac Ebrill 2022, pan gaewyd marchnad darknet. Tynnodd defnyddwyr Hydra $124.4 miliwn yn ôl o gyfrifon Bitzlato a $191.9 miliwn ychwanegol o ffynonellau a ariannwyd gan Bitzlato. Derbyniodd y gyfnewidfa hefyd werth mwy na $15 miliwn o crypto gan grwpiau ransomware.

Dangosodd ymchwiliad yr FBI fod gweithwyr Bitzlato yn gwybod ac yn annog trosglwyddiadau i Hydra ac oddi yno, gyda sgyrsiau gwasanaeth cwsmeriaid a adferwyd yn dangos gweithwyr yn rhoi cyfarwyddiadau clir i ddefnyddwyr ar sut i olchi “tocynnau budr” ac ychwanegu at eu waledi ar y farchnad darknet. Roedd gweithwyr hefyd yn ymwybodol o ddefnyddwyr yn agor cyfrifon gyda chymwysterau eraill.

Roedd Legkodymov ac uwch reolwyr eraill yn y gyfnewidfa yn gwybod bod y rhan fwyaf o gyfaint masnachu Bitzlato yn dod o gronfeydd troseddol. Dangosodd negeseuon a adferwyd o sgwrs fewnol gyda swyddogion gweithredol Bitzlato eu bod wedi penderfynu na fyddai blocio defnyddwyr sy’n gysylltiedig â’r fasnach gyffuriau yn dda ar gyfer y cyfnewid “o safbwynt busnes.”

Nid yw ergyd i Bitzlato yn ergyd i crypto

Mae'r FBI wedi bod yn ymchwilio i Legkodymov a Bitzlato ers dros flwyddyn. Cyhuddwyd yr ymchwiliad gan ddechrau'r sancsiynau yn erbyn Rwsia, gan ddarganfod yn gyflym fod cwmpas troseddau Bitzlato yn fwy na ffiniau Rwsia.

Yn ôl dyddodiad gan asiant sy’n ymwneud â’r ymchwiliad, mae Bitzlato wedi bod yn cynnal busnes mewn “rhan sylweddol” o’r Unol Daleithiau Roedd tystiolaeth a gasglwyd yn yr ymchwiliad yn dangos bod Bitzlato a’i swyddogion gweithredol yn ymwybodol o wasanaethu cwsmeriaid yr Unol Daleithiau a bod Legkodymov wedi rheoli’r cyfnewid tra yn yr Unol Daleithiau

Yn dilyn arestio Legkodymov yn Miami ar Ionawr 17, cyhoeddodd y DOJ ddatganiad yn dweud nad oedd cwmnïau crypto a'u perchnogion yn uwch na'r gyfraith nac y tu hwnt i'w cyrraedd.

“Heddiw, deliodd yr Adran Gyfiawnder ag ergyd sylweddol i’r ecosystem troseddau crypto,” meddai’r Dirprwy Dwrnai Cyffredinol Lisa Monaco.

“Mae gweithredoedd heddiw yn anfon y neges glir: p’un a ydych chi’n torri ein cyfreithiau o China neu Ewrop - neu’n cam-drin ein system ariannol o ynys drofannol - gallwch ddisgwyl ateb am eich troseddau y tu mewn i ystafell llys yn yr Unol Daleithiau.”

Dros nos, daeth y cyfnewid unwaith-aneglur yn un o'r pwyntiau siarad mwyaf yn y diwydiant crypto. Roedd cwmpas troseddau honedig Bitzlato yn ei gwneud yn darged hawdd i wneuthurwyr deddfau yn yr Unol Daleithiau sy'n ymladd am reoleiddio llymach o'r farchnad.

A Chainalysis adrodd Canfuwyd bod tua 26% o’r holl arian cyfred digidol a gafodd Bitzlato rhwng 2019 a 2023 yn dod o ffynonellau anghyfreithlon, tra bod 27% arall yn dod o “ffynonellau peryglus.” Gyda'r cyfnewid yn prosesu gwerth tua $2.5 biliwn o arian cyfred digidol, mae'n wynebu taliadau am wyngalchu o leiaf $650 miliwn.

Mae llawer yn dadlau y gallai cam gorfodi proffil uchel rwystro datblygiad y diwydiant crypto yn yr Unol Daleithiau Mae chwaraewyr diwydiant mawr yn y wlad wedi bod yn galw am eglurder rheoleiddio ers tro. Eto i gyd, maent yn ofni y gallai pwysau rheoleiddiol arwain at ergyd drom i'r farchnad.

Mae eraill, fodd bynnag, yn credu y bydd yr effaith y bydd Bitzlato yn ei chael ar y farchnad crypto ehangach yn gyfyngedig. Er bod y cyfeintiau a brosesir gan y gyfnewidfa yn sylweddol, maent yn cynrychioli ffracsiwn o gyfanswm cyfaint y farchnad ac yn cael eu lleihau gan gyfeintiau a welir ar gyfnewidfeydd eraill, mwy rheoledig.